<p>人工智能的崛起持续加速，持续的需求现在正在 加剧全球内存芯片短缺。此外，我们现在还看到美联储正在 追踪人工智能对 GDP 增长的贡献。</p>
<p>在顾问办公室，人工智能也在其中。然而，顾问愿意让其发挥多大作用却不那么明显。</p>
<p>为了更好地理解这一点，Advisor360°对 300 名美国的金融顾问进行了 调查，这些顾问来自 RIA、经纪公司和银行。他们发现，顾问对人工智能的抵触并不明显，更多的是关于界限——顾问们在拥抱其好处的同时，坚决要求明确的限制。</p>
<p>调查结果显示，74% 的顾问表示人工智能已经对他们的业务有所帮助，压倒性的 93% 的顾问表示在使用人工智能工具时，保留对决策和建议的控制权是不可谈判的。</p>
<p>这种平衡体现在人工智能今天的使用方式上。顾问们乐于让人工智能处理低风险、耗时的任务，如会议总结（31%）、客户关系管理更新（28%）、客户准备（26%）和日常沟通（25%）。换句话说，人工智能被部署在错误造成不便而非灾难的地方。</p>
<p>尽管如此，信任仍然是关键因素。超过一半的顾问（55%）将合规和监管障碍视为他们不更广泛使用人工智能的主要原因，46% 的人表示对人工智能生成的结果缺乏信心。</p>
<p>值得注意的是，顾问们表示信任可以通过以下方式获得：经过同行测试的工具、合规批准和可审计的逻辑比 “更智能” 的人工智能的承诺更为重要。这与新投资策略获得关注的方式相似：先提供证据，后进行营销。顾问们并不是在拒绝人工智能——他们在应用与客户期望他们对待自己的方式相同的尽职调查。</p>
<p>还有一个有趣的客户面对的细节。即使人工智能在后台变得更加嵌入，大多数顾问并没有谈论它。只有 21% 的顾问主动提到向客户使用人工智能，近 30% 的人完全避免这个话题。</p>
<p>这可能反映了代际动态，因为年轻客户可能假设技术已经在做一些工作，而年长客户可能担心人工智能意味着人类监督减少，而不是效率提高。</p>
<p>目前，人工智能尚未获得决策桌上的一席之地，但它在悄然提高效率的同时，顾问们正在决定何时以及是否准备让其发挥更大作用。</p>
<p><em>照片来源：Shutterstock</em></p>

<p>人工智能的崛起加剧了全球内存芯片短缺，美联储正在跟踪其对 GDP 的贡献。一项针对 300 名美国金融顾问的调查显示，虽然 74% 的人认为人工智能是有益的，但 93% 的人坚持保留对决策的控制权。顾问们对使用人工智能进行低风险任务感到舒适，但将合规性和信任问题视为更广泛采用的障碍。只有 21% 的人与客户讨论人工智能，这反映出对技术在顾问服务中角色的看法存在代际差异。人工智能正在提高效率，但在决策方面尚未获得完全信任</p>

<p>The rise of artificial intelligence continues to accelerate, with relentless demand now deepening the global memory chip shortage. In addition, we now have the Federal Reserve actively tracking AI's contribution to GDP growth.</p>
<div class="lb-trans"><p>人工智能的崛起持续加速，持续的需求现在正在 加剧全球内存芯片短缺。此外，我们现在还看到美联储正在 追踪人工智能对 GDP 增长的贡献。</p>
</div><p>And when it comes to the advisory office, AI is there too. What's less obvious, though, is how far advisors are willing to let it go.</p>
<div class="lb-trans"><p>在顾问办公室，人工智能也在其中。然而，顾问愿意让其发挥多大作用却不那么明显。</p>
</div><p>To get a better understanding of this, Advisor360° surveyed 300 U.S.-based financial advisors at RIAs, broker-dealers, and banks. What they found was less about resistance to AI, and more about boundaries — with advisors embracing the benefits while insisting on clear limits.</p>
<div class="lb-trans"><p>为了更好地理解这一点，Advisor360°对 300 名美国的金融顾问进行了 调查，这些顾问来自 RIA、经纪公司和银行。他们发现，顾问对人工智能的抵触并不明显，更多的是关于界限——顾问们在拥抱其好处的同时，坚决要求明确的限制。</p>
</div><p>The survey results showed that 74% of advisors say AI already helps their practice and overwhelming 93% of advisors say retaining control over decisions and advice when using AI tools is non-negotiable.</p>
<div class="lb-trans"><p>调查结果显示，74% 的顾问表示人工智能已经对他们的业务有所帮助，压倒性的 93% 的顾问表示在使用人工智能工具时，保留对决策和建议的控制权是不可谈判的。</p>
</div><p>That balance shows up in how AI is being used today. Advisors are comfortable letting it handle low-risk, time-consuming tasks like meeting summaries (31%), CRM updates (28%), client prep (26%), and routine communications (25%). In other words, AI is being deployed where mistakes are inconvenient, not catastrophic.</p>
<div class="lb-trans"><p>这种平衡体现在人工智能今天的使用方式上。顾问们乐于让人工智能处理低风险、耗时的任务，如会议总结（31%）、客户关系管理更新（28%）、客户准备（26%）和日常沟通（25%）。换句话说，人工智能被部署在错误造成不便而非灾难的地方。</p>
</div><p>Still, trust remains the gating factor. More than half of advisors (55%) cite compliance and regulatory hurdles as the primary reason they don't use AI more broadly, and 46% say they lack confidence in AI-generated outputs.</p>
<div class="lb-trans"><p>尽管如此，信任仍然是关键因素。超过一半的顾问（55%）将合规和监管障碍视为他们不更广泛使用人工智能的主要原因，46% 的人表示对人工智能生成的结果缺乏信心。</p>
</div><p>What's notable is how advisors say trust could be earned. Peer-tested tools, compliance approval, and auditable logic matter more than promises of &#34;smarter&#34; AI. This mirrors how new investment strategies gain traction: proof first, marketing later. Advisors aren't rejecting AI — they're applying the same due diligence they expect clients to apply to them.</p>
<div class="lb-trans"><p>值得注意的是，顾问们表示信任可以通过以下方式获得：经过同行测试的工具、合规批准和可审计的逻辑比 “更智能” 的人工智能的承诺更为重要。这与新投资策略获得关注的方式相似：先提供证据，后进行营销。顾问们并不是在拒绝人工智能——他们在应用与客户期望他们对待自己的方式相同的尽职调查。</p>
</div><p>There's also the interesting client-facing wrinkle. Even as AI becomes more embedded behind the scenes, most advisors aren't talking about it. Just 21% proactively mention using AI to clients, and nearly 30% avoid the topic altogether.</p>
<div class="lb-trans"><p>还有一个有趣的客户面对的细节。即使人工智能在后台变得更加嵌入，大多数顾问并没有谈论它。只有 21% 的顾问主动提到向客户使用人工智能，近 30% 的人完全避免这个话题。</p>
</div><p>That likely reflects generational dynamics as younger clients likely assume technology is already doing some of the work, while older clients may worry that AI means less human oversight, not more efficiency.</p>
<div class="lb-trans"><p>这可能反映了代际动态，因为年轻客户可能假设技术已经在做一些工作，而年长客户可能担心人工智能意味着人类监督减少，而不是效率提高。</p>
</div><p>For now, AI hasn't earned a seat at the decision-making table, but it's quietly improving efficiency while advisors decide when, and if, it's ready for a bigger role.</p>
<div class="lb-trans"><p>目前，人工智能尚未获得决策桌上的一席之地，但它在悄然提高效率的同时，顾问们正在决定何时以及是否准备让其发挥更大作用。</p>
</div><p><em>Photo: Shutterstock</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>照片来源：Shutterstock</em></p>
</div>

The AI Tasks Advisors Trust — And The Ones They Don't

- 人工智能需求加剧了全球内存芯片短缺。  
- 调查显示 74% 的顾问认为 AI 有助于其业务。  
- 55% 的顾问因合规问题未广泛应用 AI。

顾问信任的 AI 任务——以及他们不信任的任务