JD Bancshares, Inc. 公布了截至2025年12月31日的三个月和十二个月期间的财务业绩以及董事长继任计划

路易斯安那州詹宁斯 / ACCESS Newswire /2026年1月22日/ JD Bancshares, Inc.（以下简称 “公司”），（OTCQX:JDVB），JD Bank（以下简称 “银行”）的母公司，报告截至2025年12月31日的三个月和十二个月期间的未经审计财务结果。 截至2025年12月31日的三个月期间，净收入为 3,232,870 美元，或每股 0.94 美元，较截至2025年9月30日的上一个季度的 3,777,235 美元，或每股 1.10 美元，以及截至2024年12月31日的三个月期间的 3,245,496 美元，或每股 0.95 美元有所下降。当前季度的税前、拨备前经营收入（PTPPI）为 4,382,523 美元，较上一个季度的 4,274,185 美元增加了 108,338 美元，较去年同期的 3,926,701 美元增加了 455,822 美元。PTPPI 不包括税收、贷款损失拨备、其他房地产拥有（OREO）销售损失、投资证券销售损失和其他非经营性费用。当前季度与上一个季度之间 PTPPI 的增加主要归因于净利息收入的提高和非利息费用的降低，而当前季度与去年同期之间的增加则归因于净利息收入和非利息收入的提高，部分被非利息费用的增加所抵消。 截至2025年12月31日的十二个月期间，净收入为 12,862,338 美元，或每股 3.75 美元，较去年同期的 13,632,825 美元，或每股 3.98 美元有所下降。当前十二个月期间的 PTPPI 为 16,112,203 美元，较去年同期的 15,872,880 美元增加了 1.51%。这一增长归因于净利息收入的 4.40% 增长，部分被非利息费用的 4.00% 增长所抵消。 首席执行官保罗·布鲁梅特（Paul Brummett, II）评论道：“我们的团队、对 ‘社区’ 的承诺以及我们严谨的战略执行使 2025 年取得了成功的结果。随着我们进入 2026 年，我们将继续建设基础设施，以服务于我们的新市场，并增强我们现有市场的服务。在 2025 年，我们荣幸地被《美国银行家》杂志评选为全国最佳工作银行之一。总体而言，我对公司的表现和我们团队致力于成为 ‘路易斯安那州的社区银行’ 感到满意。” 资产质量 截至2025年12月31日，逾期 30 至 89 天的贷款总额为 180 万美元，占总贷款的 0.23%，而截至2024年12月31日为 290 万美元，占 0.40%。截至2025年12月31日，总不良资产，包括不计息状态的贷款、OREO 和被收回的资产，下降至 680 万美元，而2024年12月31日为 760 万美元。当前不计息状态的贷款下降至 390 万美元，而 2024 年年末为 540 万美元，OREO 目前为 2,951,000 美元，而 2024 年为 2,205,000 美元。截至2025年12月31日或前一年末没有被收回的资产。管理层每季度对 OREO 物业进行评估，并认为其调整后的账面价值代表其公允市场价值，尽管无法保证最终销售将等于或大于账面价值。 银行在当前季度为其信用损失准备金（ACL）计提了 116,000 美元的拨备，而在上一个季度释放了 339,000 美元，去年同期的拨备为 146,000 美元。截至2025年12月31日，ACL 为 890 万美元，占总贷款的 1.15%，而2024年12月31日为 910 万美元，占 1.26%。我们在当前季度确认的净冲销为 405,000 美元，上一季度为 40,000 美元，去年同期为 78,000 美元。截止 2025 年和2024年12月31日的比较十二个月期间的净冲销分别为 440,000 美元和 250,000 美元。虽然我们认为当前的 ACL 水平是足够的，但无法保证监管机构、贷款组合的风险增加或经济条件的变化不会要求对 ACL 进行额外调整。 净利息收入 当前季度的净利息收入为 1,180 万美元，较截至2025年9月30日的上一个季度的 1,170 万美元增加了 62,000 美元。当前季度的结果较 2024 年同期的 1,080 万美元增加了 973,000 美元。比较 12 月和 9 月的净利息收入，增加主要是由于利息负债的量和利率降低。当前季度与去年同期的净利息收入增加是由于收益资产的量和收益率提高，以及利息负债的量降低。 当前季度所有收益资产的总利息收入为 1,540 万美元，而上一个季度为 1,560 万美元，去年同期为 1,460 万美元。贷款的利息收入分别为 1,300 万美元、1,310 万美元和 1,190 万美元。2025 年第四季度的平均贷款余额为 7.681 亿美元，2025 年第三季度为 7.672 亿美元，2024 年第四季度为 7.294 亿美元。当前季度贷款的收益率从上一个季度的 6.78% 下降至 6.74%，而较去年同期的 6.52% 有所上升。由于过去十二个月其他收益资产被用于支持贷款增长，银行的利息收入和投资证券的利息收入在季度和同比比较中均有所下降。 总利息支出为 370 万美元、380 万美元和 380 万美元，分别对应三个比较季度。2025 年第四季度和第三季度的存款利息支出为 320 万美元，2024 年第四季度为 290 万美元。当前季度的有息负债成本为 1.65%，环比季度为 1.73%，去年同期为 1.74%。当前季度的有息存款平均余额为 8.346 亿美元，较环比季度增加 1560 万美元，较去年同期增加 4850 万美元。当前季度的次级债务和其他借款的利息支出为 45.3 万美元，而环比季度为 65.3 万美元，去年同期为 92.4 万美元。与环比季度相比，借款利息支出的减少是由于借款的数量和利率下降，而与去年同期相比的减少仅是由于借款数量的减少。包括非利息存款影响在内的资金成本为 1.30%，而 2025 年第三季度为 1.36%，2024 年第四季度为 1.37%。 当前十二个月的净利息收入为 4580 万美元，而去年同期为 4380 万美元。来自收益资产的总利息收入为 6030 万美元，收益率为 5.29%，而去年同期为 5770 万美元，收益率为 5.13%。平均收益资产余额增加 1440 万美元，以及这些资产收益率提高 16 个基点，导致收益资产的利息收入增加 260 万美元。总利息支出从去年同期的 1380 万美元和有息资金成本 1.62% 增加到当前十二个月的 1450 万美元和 1.66%。较高的利息支出是由于有息资金成本增加 4 个基点。当前资金总成本为 1.31%，而去年同期为 1.26%。 当前季度的净利息差为 4.09%，而环比季度为 4.07%，去年同期为 3.83%。截至 2025 年和2024年12月31日的十二个月期间，净利息差从 3.92% 增加了 11 个基点，达到 4.03%。 我们继续努力改善贷款与存款比率，将低收益资产转化为高收益资产类别。我们的贷款与存款比率从2024年12月31日的 70.7% 下降到2025年12月31日的 68.94%，这是由于存款增长超过了贷款增长。 非利息收入 当前季度和环比季度的总非利息收入为 290 万美元，去年同期为 280 万美元。与存款账户相关的服务费和费用为所有报告季度的 210 万美元。服务费和费用的最大组成部分是借记卡交易的互换收入，所有比较季度均为 120 万美元。当前季度的透支收入为 71.2 万美元，而环比季度为 75.2 万美元，去年同期为 70.3 万美元。 较高的抵押贷款利率继续对发放的抵押贷款销售收益产生负面影响。当前季度发放的抵押贷款销售收益为 12.7 万美元，而 2025 年第三季度为 11.5 万美元，2024 年第四季度为 8.5 万美元。 当前季度的其他非利息收入为 61.8 万美元，而环比季度为 62.5 万美元，去年同期为 59.5 万美元。信托和经纪活动的收入是其他非利息收入的最大组成部分。这两项收入的总和分别为 38 万美元、33.2 万美元和 31.1 万美元。当前季度包括 8000 美元的非经常性、非经营性收入项目。 截至2025年12月31日的十二个月期间，非利息收入为 1120 万美元，而去年同期为 1110 万美元。服务费和费用减少了 24.7 万美元，从 86 万美元降至 84 万美元，受到透支收入减少 16.4 万美元和互换收入减少 2.8 万美元的负面影响。发放的抵押贷款销售收益为 41.5 万美元，而去年同期为 38.2 万美元，其他非利息收入为 240 万美元，而去年同期为 220 万美元。当前十二个月的其他非利息收入受到信托和经纪收入增加 31.9 万美元的积极影响。 非利息支出 当前季度的总非利息支出为 1030 万美元，环比季度为 1040 万美元，去年同期为 980 万美元。薪资和福利支出是非利息支出的最大组成部分，当前季度为 560 万美元，环比季度为 590 万美元，去年同期为 530 万美元。 当前季度和环比季度的房屋租赁支出为 140 万美元，去年同期为 150 万美元。 当前季度的数据处理支出为 130 万美元，环比季度为 120 万美元，去年同期为 86.6 万美元。当前季度的广告和公关支出总计为 35 万美元，环比季度为 37.4 万美元，而 2024 年 12 月季度为 34.9 万美元。其他非利息支出为 2025 年第四季度为 180 万美元，2025 年第三季度为 160 万美元，2024 年第四季度为 170 万美元。其他非利息支出的最大组成部分是专业费用、从价税、FDIC 保险评估和其他损失。其他非利息支出中包括 OREO 销售的净损失，分别为 52000 美元、50000 美元和 94000 美元。 截至2025年12月31日的十二个月期间，非利息支出为 4100 万美元，而前一年为 3950 万美元。薪资和员工福利、房屋租赁、广告和公共关系以及数据处理的增加部分被其他非利息支出的减少所抵消。当前和前十二个月期间的 OREO 销售净损失分别为 24.7 万美元和 38.7 万美元。 本季度的所得税费用为 98.3 万美元，而上一个季度为 78.5 万美元，2024年12月31日的季度为 44.1 万美元。有效税率分别为 23.31%、17.21% 和 11.97%。截至目前的年度所得税费用为 290 万美元，有效税率为 18.30%，而前一年为 250 万美元，税率为 15.65%。 资产负债表 截至2025年12月31日，总资产为 13 亿美元，而截至2024年12月31日为 12 亿美元。在自2024年12月31日以来的十二个月中，公司经历了 4510 万美元的新净贷款增长。 截至2025年12月31日，总存款增加了 9160 万美元。最大的增加发生在定期存款中，增加了 3050 万美元。计息活期存款、储蓄和货币市场账户以及非计息活期账户的年初至今增加分别为 2750 万美元、2300 万美元和 1060 万美元。 截至2025年12月31日，股东权益增加 2060 万美元，达到 1.031 亿美元，而2024年12月31日为 8250 万美元。增加主要由于年初至今的收益为 1290 万美元，以及累计其他综合损失减少 1170 万美元，部分被支付给普通股东的 410 万美元股息所抵消。 截至2025年12月31日，每股普通股的有形账面价值为 28.88 美元，而2024年12月31日为 22.89 美元。 关键绩效比率 本季度的平均资产回报率（ROA）下降至 1.05%，而上一个季度为 1.23%，前一年同期为 1.08%。平均股本回报率（ROE）分别为 12.93%、16.36% 和 14.54%。截至 2025 年和2024年12月31日的十二个月期间，ROA 和 ROE 分别为 1.07% 和 1.16%，以及 14.18% 和 17.16%。 董事长继任 公司宣布，在2026年1月20日的定期会议上，Daryl V. Burckel 博士被任命为 JD Bancshares, Inc.和其银行子公司 JD Bank 的董事会主席，任职自2026年2月1日起。Burckel 博士将接替长期担任董事长的 Dan L. Donald, Jr.，后者已宣布将于2026年1月31日退休。Donald 先生打算继续担任公司和 JD Bank 的董事，并参加两家董事会的连任选举。 Donald 先生自 1979 年以来一直担任公司和 JD Bank 的董事，自 2011 年和 2010 年以来分别担任公司和 JD Bank 的董事会主席。Donald 先生还曾于 1996 年至 2012 年以及 2019 年再次担任公司和 JD Bank 的总裁兼首席执行官，他与银行的悠久历史可以追溯到 65 年前，当时他 16 岁时担任出纳员。 “我决定辞去董事长职务，反映了我对我们多年来培养的强大董事和高级管理团队的信心，” 董事长 Donald 表示。“虽然我将退休，但我对 JD Bancshares 的承诺依然坚定，我打算在未来的许多年里继续积极参与董事工作。我的家族也将继续作为主要股东。然而，是时候将领导权交给董事会的新领导层，我想不出比 Daryl 更合适的继任者。Daryl 在我们的市场上展现了数十年的承诺，在担任麦克尼斯州立大学校长期间展现了领导力的力量和远见，并且在我们的董事会中活跃参与超过 15 年。” “我很荣幸有机会领导这一群活跃且多元化的董事会成员，他们共享一个致力于社区银行价值观的组织愿景，能够在不断发展的金融服务行业中适应，并专注于为我们的股东提供有吸引力的回报，” 新任董事长 Burckel 表示。“作为董事会，我们将这一过渡视为不是方向的改变，而是对 JD Bank 长期以来所秉持原则的延续，这些原则使 JD Bank 成为许多企业、专业人士和消费者在我们市场中强大而可靠的合作伙伴。” Burckel 博士自 2009 年以来一直担任公司和 JD Bank 的董事，目前担任银行投资/资产负债委员会（ALCO）和信托委员会的主席。Burckel 博士是路易斯安那州湖查尔斯的长期居民，担任麦克尼斯州立大学商学院的会计教授，并持有亚瑟·霍林斯会计教授职位。他在高等教育和行业方面拥有超过 39 年的经验。2017 年 7 月，Burckel 博士被选为麦克尼斯州立大学的第七任校长，并在 2024 年 6 月前担任七年。在担任校长之前，他在商学院担任管理员和教授。 作为麦克尼斯州立大学的校长，他负责教育、培养和发展西南路易斯安那州经济未来劳动力的使命。在他的任期内，他积极参与领导大学应对一系列重大挑战，包括 COVID-19 疫情、虚拟学习环境的开发，以及一年内发生的四次自然灾害，这些灾害导致校园损失 2.8 亿美元的财产损失，对湖查尔斯社区造成了前所未有的破坏，并对大学的招生造成了重大干扰。正是在这些事件的推动下，Burckel 博士及其管理团队与联邦、州和地方政府官员密切合作，以获得政治支持和资金，翻新并改造了麦克尼斯校园，重新聚焦其使命，并为未来几年的增长做好准备。 Burckel 博士是麦克尼斯州立大学的毕业生，获得了会计学学士学位和工商管理硕士学位，并在密西西比州立大学获得了会计学博士学位。他以足球奖学金入学麦克尼斯，并在两支南方联盟冠军球队中担任首发中线卫。他获得了四个全国 NCAA 研究生奖学金之一，并用其获得 MBA，他还是麦克尼斯名人堂的成员。Burckel 博士还是美国陆军预备役的退伍军人，在沙漠风暴行动中荣誉服役。 Burckel 博士于 1986 年开始他的学术生涯，后来在新奥尔良大学和密西西比州立大学担任教职。他于 1992 年重新加入麦克尼斯的教职，担任麦克尼斯会计、金融和经济系的负责人。 Burckel 博士还是注册会计师和注册评估分析师，他的专业领域包括财务分析、密切持有企业的商业估值和税务。他为地方和州政府机构、小型企业和公司进行了广泛的咨询工作，并担任多个董事会和专业组织的成员，包括湖查尔斯港务局、路易斯安那州土地信托、路易斯安那州住房公司和更美好路易斯安那州理事会。 Daryl 和妻子 Mary 结婚四十五年，育有两个女儿和四个孙子。 关于 JD Bancshares, Inc. JD Bancshares, Inc.是 JD Bank 的银行控股公司，JD Bank 是一家总部位于路易斯安那州詹宁斯的州特许银行。自 1947 年以来，JD Bank 一直为南路易斯安那州的公民提供服务，并通过实体和数字渠道提供各种个人和商业贷款及存款产品。该银行还提供信托和投资服务。JD Bank 通过 21 个全方位服务的分行和两个贷款及存款生产办公室运营，这些办公室位于从湖查尔斯到路易斯安那州曼德维尔的 I-10 和 I-12 走廊上。更多信息请访问其网站 jdbank.com。 JD Bancshares, Inc.（OTCQX: JDVB）在 OTCQX 最佳市场交易。OTCQX 最佳市场的公司符合高财务标准，遵循最佳实践公司治理，遵守美国证券法，并有专业的第三方赞助商介绍。投资者可以在 otcmarkets.com 上找到该公司的最新财务披露和实时二级报价。 前瞻性声明 本公告中包含的声明，非历史事实，属于 1995 年《私人证券诉讼改革法》定义的前瞻性声明。这些前瞻性声明面临风险和不确定性，可能导致实际结果与当前预期有重大差异，原因包括未来经济状况的影响、政府财政和货币政策、立法和监管变化、利率变化的风险、竞争的影响，以及其他可能导致实际结果与公司不时向证券交易委员会提交的文件中讨论的内容有重大差异的因素。 欲了解更多信息，请联系： Paul Brummett, II（首席执行官）（337）246-5395 Jared Doucet（首席财务官）（337）246-5409 网站：www.jdbank.com JD BANCSHARES, INC.及其子公司 路易斯安那州詹宁斯 合并资产负债表 （未经审计） 实际值2025 年 12 月 实际值2024 年 12 月 $ 差异 % 差异 资产 现金及银行存款 24,531,382 23,114,444 1,416,938 6.1 银行利息-bearing 存款 47,810,267 35,765,026 12,045,241 33.7 投资证券 - 应税 220,454,338 223,870,862 (3,416,524 ) (1.5 ) 投资证券 - 免税 122,277,394 122,992,133 (714,739 ) (0.6 ) 待售抵押贷款 633,782 321,983 311,799 96.8 净贷款（未赚取收入） 771,115,361 726,030,139 45,085,222 6.2 减：信用损失准备金 (8,893,255 ) (9,121,621 ) 228,366 (2.5 ) 房产及设备，净值 29,150,334 21,017,630 8,132,704 38.7 应收利息 5,123,565 4,983,070 140,495 2.8 其他房地产 2,950,546 2,204,968 745,578 33.8 其他资产 42,989,593 45,491,024 (2,501,431 ) (5.5 ) 资产总计 1,258,143,307 1,196,669,658 61,473,649 5.1 负债 非利息-bearing 存款 234,684,101 224,044,996 10,639,105 4.7 利息-bearing 活期存款 339,233,118 311,787,150 27,445,968 8.8 储蓄及货币市场存款 324,205,335 301,157,091 23,048,244 7.7 定期存款 - 零售 220,393,058 189,885,577 30,507,481 16.1 存款总计 1,118,515,612 1,026,874,814 91,640,798 8.9 应计费用及其他负债 6,634,247 7,473,393 (839,146 ) (11.2 ) 其他借款 29,873,430 79,819,027 (49,945,597 ) (62.6 ) 负债总计 1,155,023,289 1,114,167,234 40,856,055 3.7 股东权益 普通股 21,412,156 21,381,956 30,200 0.1 资本公积 10,320,490 10,267,070 53,420 0.5 留存收益 97,093,150 88,214,577 8,878,573 10.1 累计其他综合收益（损失） (25,121,300 ) (36,798,274 ) 11,676,974 (31.7 ) 减：未赚取的股票奖励 (584,478 ) (562,905 ) (21,573 ) 3.8 股东权益总计 103,120,018 82,502,424 20,617,594 25.0 负债及股东权益总计 1,258,143,307 1,196,669,658 61,473,649 5.1 JD BANCSHARES, INC. 及其子公司 路易斯安那州詹宁斯 合并经营报表 （未经审计） 本季度实际2025 年 12 月 本季度实际2025 年 9 月 $ 差异 % 差异 本季度实际2024 年 12 月 $ 差异 % 差异 利息收入 贷款利息 13,038,676 13,117,997 (79,321 ) (0.6 ) 11,948,621 1,090,055 9.1 持有待售的抵押贷款 5,015 7,084 (2,069 ) (29.2 ) 2,948 2,067 70.1 银行存款利息 168,738 181,534 (12,796 ) (7.0 ) 241,293 (72,555 ) (30.1 ) 应税投资证券 1,452,225 1,493,302 (41,077 ) (2.8 ) 1,643,483 (191,258 ) (11.6 ) 免税投资证券 776,339 750,573 25,766 3.4 769,027 7,312 1.0 总利息收入 15,440,993 15,550,490 (109,497 ) (0.7 ) 14,605,372 835,621 5.7 利息支出 有息活期存款 373,679 364,748 8,931 2.4 373,234 445 0.1 储蓄和货币市场存款 857,851 840,013 17,838 2.1 711,477 146,374 20.6 零售定期存款 1,978,606 1,977,244 1,362 0.1 1,774,820 203,786 11.5 批发定期存款 - - - - 16,384 (16,384 ) (100.0 ) 存款总利息支出 3,210,136 3,182,005 28,131 0.9 2,875,915 334,221 11.6 FHLB 贷款 135,570 334,286 (198,716 ) (59.4 ) - 135,570 - 其他借款利息 317,482 318,507 (1,025 ) (0.3 ) 924,461 (606,979 ) (65.7 ) 总利息支出 3,663,188 3,834,798 (171,610 ) (4.5 ) 3,800,376 (137,188 ) (3.6 ) 净利息收入 11,777,805 11,715,692 62,113 0.5 10,804,996 972,809 9.0 信用损失准备 115,842 (338,538 ) 454,380 (134.2 ) 145,660 (29,818 ) (20.5 ) 信用损失准备后的净利息收入 11,661,963 12,054,230 (392,267 ) (3.3 ) 10,659,336 1,002,627 9.4 非利息收入 服务费和手续费 2,136,242 2,142,126 (5,884 ) (0.3 ) 2,100,515 35,727 1.7 抵押贷款及相关费用 127,296 114,608 12,688 11.1 85,339 41,957 49.2 其他非利息收入 617,651 625,020 (7,369 ) (1.2 ) 595,278 22,373 3.8 总非利息收入 2,881,189 2,881,754 (565 ) (0.0 ) 2,781,132 100,057 3.6 非利息支出 薪资和员工福利 5,553,550 5,861,841 (308,291 ) (5.3 ) 5,309,295 244,255 4.6 房屋租赁 1,363,216 1,350,181 13,035 1.0 1,525,873 (162,657 ) (10.7 ) 广告和公共关系 350,464 374,451 (23,987 ) (6.4 ) 349,012 1,452 0.4 数据处理 1,283,432 1,218,953 64,479 5.3 865,519 417,913 48.3 其他非利息支出 1,777,021 1,568,015 209,006 13.3 1,703,802 73,219 4.3 总非利息支出 10,327,683 10,373,441 (45,758 ) (0.4 ) 9,753,501 574,182 5.9 税前收入 4,215,469 4,562,543 (347,074 ) (7.6 ) 3,686,967 528,502 14.3 所得税 982,599 785,308 197,291 25.1 441,471 541,128 122.6 净收入 3,232,870 3,777,235 (544,365 ) (14.4 ) 3,245,496 (12,626 ) (0.4 ) 每普通股数据： 每股收益 $ 0.94 $ 1.10 $ 0.95 加权平均流通股数 3,433,035 3,433,113 3,428,159 JD BANCSHARES, INC. 及其子公司 路易斯安那州詹宁斯 合并经营报表 （未经审计） 年初至今实际2025 年 12 月 年初至今实际2024 年 12 月 $ 差异 % 差异 利息收入 贷款利息 50,445,780 46,450,566 3,995,214 8.6 待售抵押贷款 19,828 14,338 5,490 38.3 银行存款利息 740,399 1,167,996 (427,597 ) (36.6 ) 应税投资证券 6,023,076 6,939,902 (916,826 ) (13.2 ) 免税投资证券 3,043,631 3,094,438 (50,807 ) (1.6 ) 总利息收入 60,272,714 57,667,240 2,605,474 4.5 利息支出 有息活期存款 1,453,944 1,407,645 46,299 3.3 储蓄和货币市场存款 3,232,261 2,468,008 764,253 31.0 零售定期存款 7,703,860 6,224,951 1,478,909 23.8 批发定期存款 - 59,123 (59,123 ) (100.0 ) 存款总利息支出 12,390,065 10,159,727 2,230,338 22.0 FHLB 贷款 837,505 - 837,505 - 其他借款利息 1,287,092 3,689,445 (2,402,353 ) (65.1 ) 总利息支出 14,514,662 13,849,172 665,490 4.8 净利息收入 45,758,052 43,818,068 1,939,984 4.4 信用损失准备 122,435 (676,917 ) 799,352 (118.1 ) 信用损失准备后的净利息收入 45,635,617 44,494,985 1,140,632 2.6 非利息收入 服务费和手续费 8,352,640 8,599,955 (247,315 ) (2.9 ) 抵押贷款及相关费用 415,354 382,387 32,967 8.6 其他非利息收入 2,389,385 2,162,750 226,635 10.5 非利息收入总计 11,157,379 11,145,092 12,287 0.1 非利息支出 薪资和员工福利 22,792,877 21,575,502 1,217,375 5.6 房屋租赁 5,520,439 5,483,226 37,213 0.7 广告和公关 1,463,863 1,451,727 12,136 0.8 数据处理 4,764,059 4,365,963 398,096 9.1 其他非利息支出 6,508,646 6,601,019 (92,373 ) (1.4 ) 非利息支出总计 41,049,884 39,477,437 1,572,447 4.0 税前收入 15,743,112 16,162,640 (419,528 ) (2.6 ) 所得税 2,880,774 2,529,815 350,959 13.9 净收入 12,862,338 13,632,825 (770,487 ) (5.7 ) 每普通股数据： 每股收益 $ 3.75 $ 3.98 加权平均流通股数 3,430,847 3,426,420 JD BANCSHARES, INC. 及其子公司 利润分析比较 平均收益率和利率 平均资金 利息收入/支出 本季度 实际 2025 年 12 月 本季度 实际 2024 年 12 月 变动 本季度 实际 2025 年 12 月 本季度 实际 2024 年 12 月 变动 本季度 实际 2025 年 12 月 本季度 实际 2024 年 12 月 变动 收益资产 贷款 6.74 6.52 0.22 768,052,576 729,435,925 38,616,651 13,038,676 11,948,621 1,090,055 贷款费用 - - - - - - - - - 含费用的贷款 6.74 6.52 0.22 768,052,576 729,435,925 38,616,651 13,038,676 11,948,621 1,090,055 待售抵押贷款 5.93 6.33 (0.40 ) 338,365 186,300 152,065 5,015 2,948 2,067 银行存款 3.84 4.66 (0.82 ) 17,439,157 20,608,787 (3,169,629 ) 168,653 241,293 (72,640 ) 应税投资证券 2.27 2.40 (0.13 ) 256,454,762 273,815,496 (17,360,734 ) 1,452,225 1,643,483 (191,258 ) 免税投资证券 3.22 3.15 0.07 121,966,959 123,534,382 (1,567,422 ) 776,339 769,027 7,312 总收益资产 5.34 5.14 0.20 1,164,251,819 1,147,580,889 16,670,930 15,440,908 14,605,373 835,535 有息负债 有息活期存款 0.51 0.50 0.01 292,291,366 297,271,702 (4,980,336 ) 373,679 373,234 444 储蓄和货币市场 1.06 0.93 0.13 320,733,627 302,809,143 17,924,484 857,851 711,477 146,374 零售定期存款 3.54 3.83 (0.29 ) 221,547,691 184,405,638 37,142,053 1,978,606 1,774,820 203,786 批发定期存款 - 3.98 (3.98 ) - 1,636,133 (1,636,133 ) - 16,384 (16,384 ) 总有息存款 1.53 1.46 0.07 834,572,684 786,122,616 48,450,067 3,210,136 2,875,915 334,221 联邦住房贷款银行借款 4.08 - 4.08 13,010,870 - 13,010,870 135,570 - 135,570 其他借款 4.15 4.53 (0.38 ) 29,903,818 79,921,773 (50,017,954 ) 317,482 924,461 (606,979 ) 总借款 4.13 4.53 (0.40 ) 42,914,688 79,921,773 (37,007,085 ) 453,052 924,461 (471,409 ) 总有息负债 1.65 1.74 (0.09 ) 877,487,371 866,044,389 11,442,982 3,663,188 3,800,377 (137,189 ) 净利差 3.69 3.40 0.29 11,777,720 10,804,997 972,724 非利息存款的影响 (0.35 ) (0.37 ) 0.02 239,041,037 230,828,663 8,212,373 资金成本 1.30 1.37 (0.07 ) 净利息收益率 4.09 3.83 0.27 JD BANCSHARES, INC. 及其子公司 利润分析比较 平均收益率和利率 平均资金 利息收入/支出 年初至今 实际 2025 年 12 月 年初至今 实际 2024 年 12 月 变动 年初至今 实际 2025 年 12 月 年初至今 实际 2024 年 12 月 变动 年初至今 实际 2025 年 12 月 年初至今 实际 2024 年 12 月 变动 收益资产 贷款 6.70 6.51 0.19 752,795,983 713,919,749 38,876,234 50,445,780 46,450,566 3,995,213 贷款费用 - - - - - - - - - 含费用的贷款 6.70 6.51 0.19 752,795,983 713,919,749 38,876,234 50,445,780 46,450,566 3,995,213 待售抵押贷款 6.61 7.14 (0.53 ) 299,768 200,728 99,040 19,828 14,338 5,490 银行存款 4.24 5.31 (1.07 ) 17,469,677 22,007,851 (4,538,174 ) 740,399 1,167,996 (427,597 ) 应税投资证券 2.29 2.48 (0.19 ) 262,700,463 279,607,266 (16,906,803 ) 6,023,076 6,939,902 (916,826 ) 免税投资证券 3.17 3.14 0.03 121,641,892 124,832,289 (3,190,397 ) 3,043,631 3,094,438 (50,808 ) 总收益资产 5.29 5.13 0.16 1,154,907,782 1,140,567,883 14,339,899 60,272,714 57,667,241 2,605,473 有息负债 有息活期存款 0.49 0.48 0.01 295,369,720 294,247,673 1,122,047 1,453,944 1,407,645 46,299 储蓄和货币市场 1.02 0.80 0.22 317,214,781 307,259,602 9,955,178 3,232,261 2,468,008 764,252 零售定期存款 3.67 3.71 (0.04 ) 209,854,962 167,815,371 42,039,591 7,703,860 6,224,951 1,478,909 批发定期存款 - 4.80 (4.80 ) - 1,230,941 (1,230,941 ) - 59,123 (59,123 ) 总有息存款 1.51 1.32 0.19 822,439,462 770,553,587 51,885,875 12,390,065 10,159,728 2,230,337 联邦住房贷款银行借款 4.33 11.16 (6.83 ) 19,057,534 3 19,057,532 837,505 - 837,505 其他借款 4.20 4.53 (0.33 ) 30,255,088 80,034,352 (49,779,265 ) 1,287,092 3,689,445 (2,402,354 ) 总借款资金 4.25 4.53 (0.28 ) 49,312,622 80,034,355 (30,721,733 ) 2,124,597 3,689,446 (1,564,849 ) 总有息负债 1.66 1.62 0.04 871,752,084 850,587,942 21,164,142 14,514,662 13,849,173 665,489 净利差 3.63 3.51 0.12 45,758,052 43,818,067 1,939,985 非利息存款的影响 (0.35 ) (0.36 ) 0.01 235,637,077 243,076,675 (7,439,598 ) 资金成本 1.31 1.26 0.05 净利息收益率 4.03 3.92 0.12 JD BANCSHARES, INC. 及其子公司 补充财务信息 财务比率 十二个月 十二个月 截至季度 截至季度 截至季度 月份 月份 截止 截止 截止 截止 截止 2025年12月31日 2025年9月30日 2024年12月31日 2025年12月31日 2024年12月31日 绩效比率 平均资产回报率 (ROA) 1.05 % 1.23 % 1.08 % 1.07 % 1.16 % 基于税前、预提准备经营收入的 ROA 1.42 % 1.40 % 1.31 % 1.34 % 1.35 % 平均股本回报率 (ROE) 12.93 % 16.36 % 14.54 % 14.18 % 17.16 % 基于税前、预提准备经营收入的 ROE 17.52 % 18.51 % 17.59 % 17.77 % 19.98 % 每股收益 $ 0.94 $ 1.10 $ 0.95 $ 3.75 $ 3.98 净利息收益率 4.09 % 4.07 % 3.83 % 4.03 % 3.92 % 效率比率 ** 69.13 % 69.77 % 70.04 % 70.69 % 70.07 % 非利息收入占平均资产的百分比** 0.93 % 0.94 % 0.93 % 0.93 % 0.94 % 非利息支出占平均资产的百分比** 3.33 % 3.37 % 3.22 % 3.39 % 3.31 % 截至 截至 2025年12月31日 2024年12月31日 银行资本比率: 一级杠杆比率 11.73% (估计) 11.34 % 普通股权一级比率 16.31% (估计) 16.25 % 一级风险资本比率 16.31% (估计) 16.25 % 总风险资本比率 17.35% (估计) 17.35 % 公司: 有形股本 / 总资产 7.86 % 6.55 % 每股有形账面价值 $ 28.88 $ 22.89 GAAP 与税前、预提准备经营收入的调节: 十二个月 十二个月 截至季度 截至季度 截至季度 月份 月份 截止 截止 截止 截止 截止 2025年12月31日 2025年9月30日 2024年12月31日 2025年12月31日 2024年12月31日 净收入 (GAAP) $ 3,232,870 $ 3,777,235 $ 3,245,496 $ 12,862,338 $ 13,632,825 贷款损失准备 115,842 (338,538 ) 145,660 122,435 (676,917 ) OREO 的净（收益）损失 51,212 50,180 94,074 246,656 387,157 证券的净（收益）损失 - - - - - 非经常性支出 - - - - - 所得税费用 982,599 785,308 441,471 2,880,774 2,529,815 税前、预提准备经营收入 $ 4,382,523 $ 4,274,185 $ 3,926,701 $ 16,112,203 $ 15,872,880 ** 非经常性项目在此比率中被排除 来源： JD Bancshares, Inc. 在 ACCESS Newswire 上查看原始新闻稿