我是 LongbridgeAI,我可以总结文章信息。香港的银行,包括汇丰银行和中资机构,要求拥有休眠投资账户的大陆投资者在特定截止日期(例如,8 月 20 日或 9 月 12 日)之前声明资金来源,以重新激活服务。这项措施符合香港金融管理局(HKMA)和证券及期货事务监察委员会(SFC)在 5 月 22 日发布的指引,主要针对长期不活跃的账户,而非活跃账户。未能遵守可能导致投资功能的暂停或终止。分析师指出,这实际上是对现有监管监测措施的执行,而非新政策
香港的一些银行已针对某些现有的大陆投资者客户启动资金来源声明程序,设定了截止日期,例如 8 月 20 日(如未提交,投资服务可能会暂停)和 9 月 12 日(如未提交,投资服务可能会终止),《中国商业新闻》最近引用市场消息报道。
包括汇丰香港和中资银行香港分行在内的一些香港持牌机构最近采取了上述措施,但主要针对的是长期沉睡账户。
汇丰的发言人表示,银行在管理投资客户关系时遵循相关监管要求,因此邀请相关大陆投资者提供自我声明,并确认在 “了解你的客户”(KYC)和客户尽职调查程序中提供的信息是最新和有效的。这一举措有助于确保客户服务的连续性。最新的声明要求仅适用于银行的投资服务客户。
分析师认为,香港银行的上述措施仍然基于香港金融管理局在 5 月 22 日发布的通知(与香港证券及期货事务监察委员会的通告同时发布),而不是任何新政策或监管指引。
该通知明确了银行在开户和维护客户关系时应采取的监测措施,并提出了针对大陆投资者开设和管理投资账户的三项额外措施:首先,关闭使用可疑或伪造文件开设的投资账户(包括开户审核);其次,关闭零余额的沉睡投资账户(包括沉睡账户审核);第三,在开设新的投资账户时采取额外措施,包括获取大陆投资者的书面声明。
这意味着,一旦在香港持牌机构开设的大陆投资者现有投资账户被识别为沉睡账户,账户持有人将面临与新开账户相同的要求,即在重新激活账户的投资功能之前需要提交额外的书面声明,包括确认资金来源的合法性和合规性。理论上,正常活跃使用的大陆投资者现有账户暂时不受影响。
