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$NU Holdings(NU.US)

背景：Nu Holdings 公布了 2026 财年第三季度业绩，每股收益 22 美分，符合预期；营收 58.2 亿美元，高于 56.8 亿美元的共识预期，且较去年同期的 41.7 亿美元有所增长。在选举后初期暴跌之后，瑞银和摩根大通的分析师认为这一下跌是买入机会。Nu Holdings 拥有超过 1.4 亿客户，并于 9 月开始向拉丁美洲以外地区扩张，现在预计其全年效率比率（衡量银行产生收入所需支出的指标）将在 19% 至 19.5% 之间，低于此前约 20% 的预期。“最大的一点是我们的招聘速度比预期的要慢一些，” 首席财务官 Rob Livingston 告诉路透社。“我们看到 AI 在帮助提升我们的产能和生产力方面带来了显著好处，因此我们放缓了招聘步伐，” 他说。Livingston 表示，Nubank 去年宣布的返岗政策也在比最初计划更缓慢地推进，因为公司正在多个城市开设新办公室，而超出预期的营收也提升了效率前景。

我的交易：我认为 Nu 在当前股价下是更具吸引力的金融科技股之一。我的计划是在未来几年内持续积累。

要点：尽管巴西大盘整体抛售，但 Nu 展示了其韧性和强劲的基本面。没有大的意外，但盈利超预期足以支撑长期持有。@Captain's Treasure

$英伟达(NVDA.US)

背景：英伟达在盘前交易中暴跌近 9%，跌至 52 周低点 158.92 美元。《纽约时报》报道，CEO 黄仁勋被指与公司医疗业务副总裁 Kimberly Powell 有婚外情，这是针对他的第二起此类指控。随后，《华尔街日报》报道，英伟达董事会正准备罢免黄仁勋，并考虑在启动更广泛的搜索之前任命一位临时 CEO。此外，美国参议员 Kevin Cramer 公开呼吁黄仁勋辞职。董事会宣布已启动对涉及黄仁勋个人关系的指控的独立调查，由独立董事和外部法律顾问监督。11 月 9 日，股东集体诉讼在加利福尼亚州圣何塞的联邦法院提起，指控公司和黄仁勋在新加坡数据中心公司 Megaspeed 的个人关系和交易方面存在证券欺诈。

我的交易：该股已跌破前期强劲支撑位，看起来还要继续下跌。抛开情绪不谈，其强劲的基本面并不支持如此大幅度的下跌。我打算今晚开始加仓一点。

要点：令人怀疑的是，尽管据称内部人士几个月前就已经知道黄仁勋的丑闻，但新闻直到美国中期选举才爆发出来，仿佛有人试图将他从英伟达赶下台。尽管如此，我不同意黄仁勋在婚外情方面的道德观，如果新的指控属实，恐怕这将成为压垮他的最后一根稻草。@Captain's Treasure

$谷歌-A(GOOGL.US)

背景：谷歌正在提升其芯片制造能力，旨在减少对其云计算业务依赖其他公司制造的芯片。谷歌推出了两种新的张量处理单元（TPU）变体，这些是专为 AI 工作负载开发的内部芯片，将其芯片组合扩展到更多用例：机密推理以及针对大型工作负载的更大内存容量。新推出的 TPU 8tx 和 TPU 8i Max 属于该公司今年 4 月发布的第八代芯片的一部分，并在前代芯片的基础上进行了改进，提供了更多的推理能力和对大型训练需求的支持。据谷歌在博客文章中称，TPU 8tx 是与 AMD 合作设计的，基于 TPU 8t 芯片，专门用于机密地训练和运行 AI 模型。该公司写道，该芯片 “直接在硬件层构建安全性，即使在活跃使用时，也能保护敏感数据和模型权重并使其隔离。” 该芯片还拥有一个定制推理网络，使其能够并行运行推理和训练，因此可用于即时蒸馏和训练小型模型。谷歌表示，这种能力对于公司希望在其专有数据上训练模型而无需在设备之间移动数据的场景可能非常有用。

我的交易：我已经在过去几周的低点买入，所以我会持有。

要点：随着英伟达最近的丑闻，谷歌发布其 TPU 更是火上浇油，尤其是其 TPU 的合作方是 AMD。@船长的宝藏

$NU Holdings(NU.US)

背景：随着监管收紧且数字用户群持续扩大，短期波动因素在于信贷与融资方面的执行能力。目前最大的风险在于资产质量与资本密集度，因为如果拨备和成本上升，更大的无担保贷款组合及更高的监管要求可能会给回报率带来压力。近期的 ETF 抛售及股价适度回调看似由情绪驱动，而非 Nu Holdings 经营轨迹发生实质性变化。此次监管推动最相关的近期进展是管理层在技术领域的变动。Nu Holdings 披露首席技术官 Eric Young 将于 2026 年 11 月离职。创始人兼首席执行官 David Vélez 将与首席信息安全官共同临时领导全球平台业务，直至招募到新的 CTO。对于一家高度依赖 AI 模型和应用分发渠道的银行而言，技术领导力直接关联核心催化剂：规模化下的成本控制与风险管理。CTO 过渡期间平台执行的任何中断都可能影响产品推出、信贷决策以及对新市场的支持。投资者接下来几个季度可能会密切关注工程稳定性及故障率。

我的交易：鉴于近期巴西市场崩盘，Nu 的股价已回落至具有吸引力的水平。我计划以每股 11 至 13 美元的价格买入。

要点：市场共识预计，到 2029 年收入将达到 454 亿美元，盈利为 82 亿美元。这一前景伴随着基于未来盈利的 14.8 倍市盈率假设，而当前市盈率为 17.0 倍，这意味着投资者将为规模大得多的利润池支付更低的倍数。@船长的宝藏

$标普 500 动量 ETF - Invesco(SPMO.US)

背景：科技股遭遇暴跌，市场担忧民主党在美国中期选举中获胜将加强对人工智能的监管审查，并放缓数据中心建设，促使投资者转向债券避险。日本日经指数 (.N225) 重挫 6%，创下自 2025 年 4 月以来的最大单日跌幅。韩国 (.KS11) 和台湾 (.TWII) 的基准股指在开盘后同样暴跌逾 8%，随后在当局紧急遏制抛售时收窄跌幅。华尔街波动率 “恐惧指标”(.VIX) 飙升，纳斯达克 (.IXIC) 下跌 5.5%，标普 500 成分股市值蒸发 3 万亿美元，投资者担心主导本周中期选举的民主党将对人工智能热潮踩下刹车。

我的交易：昨日的跌幅如此疯狂，成为过去 6 年来最糟糕的交易日。几乎所有资产都出现了巨大的折扣，让我忍不住买入一些。

要点：尽管历史数据显示，标普 500 指数在中期选举后 6 个月内上涨记录为 100%（平均涨幅 16%），但此次的大幅回撤无疑需要更长时间才能恢复。@船长的宝藏

$英伟达(NVDA.US)

背景：在中期选举中，民主党从共和党手中失去了参议院的控制权，AI 和科技股可能面临困境。这是因为民主党对 AI 的看法不如共和党积极。这可能导致 AI 立法发生变化，并推迟数据中心的建设。数据中心延期是 AI 公司在德克萨斯州已经看到的情况。这是由于民主党候选人吉娜·希诺霍萨击败了格雷格·阿博特州长，成为自 1995 年以来首位当选为德州州长的民主党人。她竞选时承诺暂停该州新的数据中心项目，直到更多的保障措施到位。这一点值得强调，因为德克萨斯州原本有望成为数据中心的主要枢纽。

我的交易：目前持有我的仓位，因为英伟达将在两周后公布财报。

总结：华尔街现在正在消化民主党掌握更多权力后的恐惧情绪。在我看来，这是一个暂时的、合理的担忧原因，但它不会像人们预测的那样严重打击半导体行业。在不同的价格水平部署你的子弹，以降低在不正确的时间全仓买入的风险。DOYDD。@船长的宝藏

$甲骨文(ORCL.US)

背景：在特朗普政府的压力下，甲骨文取消了一项向中国科技巨头腾讯租赁先进 AI 芯片的 70 亿美元协议。此举显示出美国云服务商与中国 AI 公司合作面临的法律障碍日益增多。甲骨文此前与腾讯签署了一份为期五年的协议，将在东南亚多个数据中心提供多达 10 万颗先进 AI 芯片的使用权。该协议的取消消除了甲骨文云基础设施业务的一个潜在收入来源。然而，由于该公司未披露该协议预期的收入或利润，其财务影响尚不明确。据报道，美国官员曾接触甲骨文，对该协议提出关切。另外，腾讯总部所在的广东省高级官员 reportedly 敦促该公司支持国内中国芯片制造商。该协议随后被取消。

我的交易：甲骨文继续陷入困境，似乎甚至难以保持在阻力位之上。我的仓位很小，因此如果它进一步下跌，我可能会考虑加仓。

要点：这笔交易本将是腾讯最大的海外芯片租赁协议，使其能够获得因美国和中国的限制而无法在中国使用的先进处理器。@Captain's Treasure

$NU Holdings(NU.US)

背景：在路易斯·伊纳西奥·卢拉·达席尔瓦赢得备受瞩目的选举、击败弗拉维奥·博索纳罗后，Nu Holdings 股价大幅下跌。此次回调与巴西企业更广泛的抛售潮相吻合。尽管如此，分析师仍对该股保持看涨观点。Benzinga 数据显示，该股平均目标价为 18.25 美元，较当前水平上涨 57%。瑞银分析师 Thiago Batista 将其目标价从之前的 18.20 美元上调至 20.50 美元，而摩根大通则将其目标价从 20 美元上调至 23 美元。这些分析师指出，该公司的用户和收入增长，以及利润上升的事实。此外，该公司正在美国扩展业务，并已获得有条件银行牌照。该银行计划在迈阿密、旧金山、北弗吉尼亚州和北卡罗来纳州等地设立枢纽。Nu Holdings 的业务一直保持着强劲的增长轨迹，成为拉丁美洲最大的数字银行。其年收入从 2021 年的 17 亿美元跃升至去年的 150 亿美元。分析师预计其今年年收入将达到 220 亿美元，明年将达到 282.7 亿美元。其最新结果显示，其 Q2 收入从去年同期的 38 亿美元跃升至 59 亿美元。除了主导巴西市场外，它现在已成为墨西哥最大的新银行，拥有超过 1600 万客户，占其成年人口的 16.5%。这意味着随着时间的推移，它在该国还有更大的增长空间。

我的交易：我认为在当前价格下加仓是不言而喻的。Nu 不时证明自己是市场上更稳定的金融科技之一。

要点：急剧下跌是由于政治预期的变化。公司的基本面没有改变。在我看来，目前股价被低估了。@Captain's Treasure