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High Five ETF 组合投资策略分享

前言

今天给大家分享五只"永远不需要卖出"的 ETF 组合。我选择这五只 ETF 的目标是满足三个条件：

1. 最大程度享受美国乃至全球经济发展的红利
2. 赚最容易赚到的钱
3. 让市场给我发薪水

这五只 ETF 的组合，我称之为"High Five 组合"。

ETF 详细介绍

1. RSP - 标普 500 等权重 ETF

• 发行商：Invesco（全球第四大 ETF 发行商）
• 费用率：0.2%
• 追踪指数：标普 500 等权重指数
• 主要指标：
  • PE：约 16 倍
  • 分红率：约 1.6%
  • 十年复合回报率：约 11%（截至 2023 年第二季度）

特点：

• 投资标普 500 指数中最具价值的 500 家公司
• 采用等权重配置，每个季度重新平衡
• 具有优胜劣汰机制，能保持指数质量

2. IWY - 罗素 Top 200 成长股 ETF

• 发行商：BlackRock（全球最大 ETF 发行商）
• 费用率：0.2%
• 追踪指数：罗素 Top 200 成长指数
• 主要指标：
  • PE：约 26 倍
  • 分红率：0.69%
  • 十年复合回报率：16.74%（截至 2023 年第二季度）

特点：

• 投资美股市值最大且成长性最好的股票
• 持仓 111 只股票，前十大持仓占比近 60%
• 相比 QQQ 和 XLK，选股范围更广，逻辑更优

3. MOTE - 护城河 ETF

• 发行商：VanEck
• 费用率：0.46%
• 追踪指数：晨星宽护城河指数
• 主要指标：
  • PE：约 24 倍
  • 分红率：0.99%
  • 十年复合回报率：14.07%（截至 2023 年第二季度）

特点：

• 投资具有持续竞争优势的企业
• 采用等权重配置
• 2023 年已创历史新高，显示其抗风险能力

4. PFF - 优先股 ETF

• 发行商：BlackRock
• 费用率：0.46%
• 追踪指数：ICE 优先股指数
• 主要指标：
  • PE：约 10 倍
  • 派息率：6.87%（每月分红）

特点：

• 主要投资大型银行的优先股
• 提供稳定的现金流收入
• 风险收益在债券与普通股之间

5. VNQ - 房地产投资信托 ETF

• 发行商：Vanguard（全球第二大 ETF 发行商）
• 费用率：0.12%
• 资产规模：330 多亿美元
• 主要指标：
  • PE：约 27 倍
  • 派息率：4% 以上（每季度派息）

特点：

• 投资美国房地产信托
• 提供稳定的租金收入
• 受经济周期和利率影响较大

投资策略

配置方式

• 五只 ETF 等权重配置
• 采用"只买不卖"策略
• 建议投资方案：
  • 初始投入：10 万美元
  • 月度定投：1000 美元
  • 股息再投资
  • 每年重新平衡到等权重

组合逻辑

1. RSP：获取美国整体经济发展红利，作为基准收益
2. IWY：聚焦大市值成长股，进攻型配置
3. MOTE：投资具护城河企业，防守型配置
4. PFF 和 VNQ：提供稳定现金流

历史业绩

• 过去三年、五年、十年复合回报率维持在 10% 左右
• 表现优于 Ray Dalio 的全天候组合
• 波动相对较小，稳定性好

实例分析

以 50 万加元初始投资计算，按 10% 复合回报率：

• 投资期限：30 年
• 每月追加投资：1000 加元
• 每年重新平衡一次
• 预期最终资产：约 900 万加元

注意：在市场大幅下跌时适当增持，可能获得更高回报。