什麼是特許金融分析師?
1424 閱讀 · 更新時間 2024年12月5日
特許金融分析師 (CFA) 是由 CFA 協會(前身是 AIMR(投資管理和研究協會))頒發的全球認可的專業資格,用於衡量和認證金融分析師的能力和誠信。候選人需要通過涵蓋會計、經濟學、道德、財務管理和證券分析等領域的三個級別的考試。從 1963 年到 2022 年上半年,超過 200 萬名候選人蔘加了一級考試,291,500 名候選人最終通過了三級考試,這代表了大約 11% 的加權平均完成率。在過去的 10 年中,完成率略低,約為 9.6%。
定義
特許金融分析師(CFA)是由 CFA 協會頒發的全球認可的專業資格。該資格用於衡量和認證金融分析師的能力和誠信。候選人需要通過三個級別的考試,這些考試涵蓋會計、經濟學、道德、財務管理和證券分析等領域。
起源
CFA 資格最初由投資管理和研究協會(AIMR)於 1963 年推出,後來該協會更名為 CFA 協會。自推出以來,CFA 資格已成為全球金融分析領域的黃金標準。
類別和特點
CFA 考試分為三個級別,每個級別都測試不同的知識和技能。一級側重於基礎知識,二級強調資產評估,三級則集中於投資組合管理和財富規劃。CFA 資格的特點是其嚴格的考試標準和對道德的高度重視。
案例研究
例如,摩根大通的許多分析師持有 CFA 資格,這幫助他們在複雜的金融市場中進行深入分析和決策。另一個例子是高盛的投資組合經理,他們利用 CFA 所學的技能來優化客户的投資組合。
常見問題
投資者常常誤解 CFA 資格僅適用於投資銀行業。實際上,CFA 持證人可以在各種金融領域工作,包括資產管理、風險管理和諮詢。另一個常見問題是考試的難度,許多考生低估了準備時間和努力的需求。
