什麼是特許金融分析師？

1627 閱讀 · 更新時間 2024年12月5日

特許金融分析師 (CFA) 是由 CFA 協會（前身是 AIMR（投資管理和研究協會））頒發的全球認可的專業資格，用於衡量和認證金融分析師的能力和誠信。候選人需要通過涵蓋會計、經濟學、道德、財務管理和證券分析等領域的三個級別的考試。從 1963 年到 2022 年上半年，超過 200 萬名候選人蔘加了一級考試，291,500 名候選人最終通過了三級考試，這代表了大約 11% 的加權平均完成率。在過去的 10 年中，完成率略低，約為 9.6%。

定義

特許金融分析師（CFA）是由 CFA 協會頒發的全球認可的專業資格。該資格用於衡量和認證金融分析師的能力和誠信。候選人需要通過三個級別的考試，這些考試涵蓋會計、經濟學、道德、財務管理和證券分析等領域。

起源

CFA 資格最初由投資管理和研究協會（AIMR）於 1963 年推出，後來該協會更名為 CFA 協會。自推出以來，CFA 資格已成為全球金融分析領域的黃金標準。

類別和特點

CFA 考試分為三個級別，每個級別都測試不同的知識和技能。一級側重於基礎知識，二級強調資產評估，三級則集中於投資組合管理和財富規劃。CFA 資格的特點是其嚴格的考試標準和對道德的高度重視。

案例研究

例如，摩根大通的許多分析師持有 CFA 資格，這幫助他們在複雜的金融市場中進行深入分析和決策。另一個例子是高盛的投資組合經理，他們利用 CFA 所學的技能來優化客户的投資組合。

常見問題

投資者常常誤解 CFA 資格僅適用於投資銀行業。實際上，CFA 持證人可以在各種金融領域工作，包括資產管理、風險管理和諮詢。另一個常見問題是考試的難度，許多考生低估了準備時間和努力的需求。

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