什麼是淨值增長率？

500 閱讀 · 更新時間 2024年12月5日

淨值增長率是指基金單位淨值在一定時間內的增長速度，通常以年為單位。它是衡量基金表現的重要指標之一，反映了基金的投資回報率。淨值增長率越高，基金的表現越好。

定義

淨值增長率是指基金單位淨值在一定時間內的增長速度，通常以年為單位。它是衡量基金表現的重要指標之一，反映了基金的投資回報率。淨值增長率越高，基金的表現越好。

起源

淨值增長率的概念隨着投資基金的發展而出現，最早可以追溯到 20 世紀初期的共同基金。隨着金融市場的成熟，淨值增長率成為投資者評估基金表現的標準指標之一。

類別和特徵

淨值增長率可以分為年化淨值增長率和累計淨值增長率。年化淨值增長率用於衡量基金在一年內的表現，而累計淨值增長率則用於評估基金自成立以來的整體表現。年化淨值增長率更適合短期投資者，而累計淨值增長率則為長期投資者提供了更全面的視角。

案例研究

案例一：某基金在 2022 年初的單位淨值為 1.00 元，到 2022 年底增長到 1.20 元，其年化淨值增長率為 20%。這表明該基金在這一年中表現良好，投資回報率較高。案例二：另一基金自 2010 年成立以來，單位淨值從 1.00 元增長到 2023 年的 2.50 元，其累計淨值增長率為 150%。這顯示了該基金在長期投資中的穩健增長。

常見問題

投資者常常誤解淨值增長率與絕對收益率的區別。淨值增長率是相對指標，反映的是增長速度，而絕對收益率則是實際收益金額。此外，淨值增長率不考慮市場波動和風險因素，投資者應結合其他指標進行綜合評估。

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