什麼是證券違法行為？

京都議定書

《京都議定書》是一項旨在減少二氧化碳排放和大氣中温室氣體（GHG）含量的國際協議。京都議定書的基本原則是工業化國家需要減少其二氧化碳排放量。該議定書於 1997 年在日本京都通過，因為温室氣體排放威脅到了氣候穩定。它已被 2016 年生效的《巴黎協定》有效取代。

法定準備金

法定準備金是指國家保險監管機構要求保險公司在任何給定時間內必須保持的資金。法定準備金的目的是確保保險公司有足夠的流動性來履行其投保人提出的所有合法索賠。

貸款委員會

貸款委員會是指銀行或其他貸款機構的貸款或管理委員會。它通常由具有管理職權的高級主管組成。貸款委員會分析並隨後批准或拒絕初審貸款人沒有權限批准的任何貸款，通常是那些規模較大或風險較高的貸款。委員會確保貸款符合機構的標準借貸政策。如果符合要求，委員會可以同意提供並支付貸款，並做出約束性承諾。

大型交易者

大型交易者是指根據證券交易委員會（SEC）的規定，交易量達到或超過一定數量的投資者或組織。SEC 將大型交易者定義為 “在全國市場系統（NMS）證券中的交易額在任何一個日曆日超過兩百萬股或兩千萬美元，在任何一個日曆月超過兩千萬股或兩億美元的個人”。任何按照定義屬於大型交易者的市場參與者必須向 SEC 提供身份信息，並提交 13H 表格，“大型交易者註冊：根據《1934 年證券交易法》第 13(h) 條及其規則要求大型交易者提供的信息”。

初級會計師

初級會計師根據政府法規和要求維護和編制財務報告和財務報表。初級會計師可能會分析資產負債表、管理總賬户、更新財務報表、管理應收賬款和應付賬款、支付月度工資以及編制財務報告。會計師、審計師和初級審計師通常全職工作。在税季或財政年度結束時可能需要加班。

CC 條例

CC 條例是美國聯邦儲備系統制定的銀行法規之一。CC 條例實施了 1987 年的《加速資金可用性法案》（Expedited Funds Availability Act, EFAA）和《21 世紀支票清算法案》（Check Clearing for the 21st Century Act, Check 21）。這些法律對客户存入交易賬户的存款的及時可用性設定了具體要求。這些法律解決了銀行以前對客户存入支票施加的持有時間長度問題。