什麼是定期投資計劃?

873 閱讀 · 更新時間 2024年12月5日

定期投資計劃(SIP)是指投資者定期向共同基金、交易賬户或養老賬户(如 401(k))等投入相等金額的計劃。SIP 允許投資者以較少的資金定期儲蓄,並從長期的定投優勢中受益。通過使用定投策略,投資者通過定期等額資金轉移來逐漸積累財富或組合。

定義

定期投資計劃(SIP)是指投資者定期向共同基金、交易賬户或養老賬户(如 401(k))等投入相等金額的計劃。SIP 允許投資者以較少的資金定期儲蓄,並從長期的定投優勢中受益。通過使用定投策略,投資者通過定期等額資金轉移來逐漸積累財富或組合。

起源

定期投資計劃的概念起源於 20 世紀中期,隨着共同基金的普及而發展。最早的 SIP 計劃出現在美國,旨在幫助普通投資者通過小額定期投資參與金融市場。

類別和特徵

定期投資計劃主要分為兩類:固定金額 SIP 和靈活金額 SIP。固定金額 SIP 要求投資者在每個投資週期投入相同的金額,而靈活金額 SIP 允許投資者根據自身財務狀況調整投資金額。SIP 的主要特徵包括紀律性投資、平均成本效應和長期財富積累。

案例研究

案例一:Vanguard 集團的定期投資計劃幫助許多投資者在市場波動中保持投資紀律,從而在長期內實現了穩健的財富增長。案例二:Fidelity 的 401(k) 計劃通過 SIP 策略,幫助員工在退休時積累了可觀的養老金儲備。

常見問題

投資者常見的問題包括:如何選擇合適的 SIP 計劃?如何應對市場波動?通常建議投資者根據自身風險承受能力和財務目標選擇 SIP 計劃,並保持長期投資視角以應對市場波動。

相關推薦

換一換
buzzwords icon
快速消費品
快速消費品(Fast-moving consumer goods,簡稱 FMCGs)是指以相對較低的成本快速銷售的產品。由於消費者需求高(例如軟飲料和糖果)或因為它們易腐(例如肉類、乳製品和烘焙食品),FMCGs 的保質期很短。這些產品購買頻繁,消費迅速,價格低廉,銷售量大。在商店貨架上的週轉率也很高。按收入計算,最大的 FMCG 公司是一些知名企業,如雀巢公司(Nestle SA.,股票代碼:NSRGY,2023 年收益為 993.2 億美元)和百事公司(PepsiCo Inc.,股票代碼:PEP,2023 年收益為 914.7 億美元)。從 20 世紀 80 年代到 21 世紀初,FMCG 行業一直是穩定且令人印象深刻的增長範例;在本世紀的第一個十年裏,年收入穩定在 9% 左右,投資資本回報率(ROIC)為 22%。

快速消費品

快速消費品(Fast-moving consumer goods,簡稱 FMCGs)是指以相對較低的成本快速銷售的產品。由於消費者需求高(例如軟飲料和糖果)或因為它們易腐(例如肉類、乳製品和烘焙食品),FMCGs 的保質期很短。這些產品購買頻繁,消費迅速,價格低廉,銷售量大。在商店貨架上的週轉率也很高。按收入計算,最大的 FMCG 公司是一些知名企業,如雀巢公司(Nestle SA.,股票代碼:NSRGY,2023 年收益為 993.2 億美元)和百事公司(PepsiCo Inc.,股票代碼:PEP,2023 年收益為 914.7 億美元)。從 20 世紀 80 年代到 21 世紀初,FMCG 行業一直是穩定且令人印象深刻的增長範例;在本世紀的第一個十年裏,年收入穩定在 9% 左右,投資資本回報率(ROIC)為 22%。