什麼是統一管理賬户?

1644 閱讀 · 更新時間 2024年12月5日

統一管理賬户(Unified Managed Account, UMA)是一種投資賬户,它將多個投資策略和資產類別整合到一個單一賬户中進行管理。UMA 允許投資者通過一個賬户持有多種資產,如股票、債券、共同基金、ETF 和替代投資,並可以根據投資者的目標、風險承受能力和投資偏好進行個性化定製。統一管理賬户由專業投資顧問或資產管理公司管理,通過技術平台實現整合和統一管理。主要特點包括:多資產整合:將股票、債券、共同基金、ETF、替代投資等多種資產整合在一個賬户中。個性化定製:根據投資者的財務目標、風險承受能力和投資偏好進行定製化管理。專業管理:由專業投資顧問或資產管理公司進行主動管理和投資決策。技術支持:利用先進的技術平台實現賬户的整合和管理,提高管理效率和透明度。統一管理賬户的應用示例:假設一位高淨值投資者希望簡化其投資管理,將其持有的股票、債券、共同基金和另類投資整合到一個賬户中進行管理。投資顧問為其創建一個 UMA,基於投資者的風險偏好和財務目標,定製了多樣化的投資組合。投資顧問通過技術平台監控和調整投資組合,確保其符合投資者的長期目標和市場變化。

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