《反脆弱》：從不確定性中獲益

綜合自 sunnj87。本書簡介作者納西姆·尼古拉斯·塔勒布，是黎巴嫩裔美國人。早年是成功的金融交易員，後成為紐約大學庫朗數學研究所研究員。他以獨特的視角看待 “不確定性” 和 “風險管理”。書名 “反脆弱”（Antifragile）是作者自創的單詞，用來表示：“脆弱” 的反義詞。很多人以為 “脆弱” 的反義詞是 “健壯/穩固” 之類的詞。但作者有更深刻見解，他認為：脆弱的系統——當環境出現變化時，系統會顯著受損健壯的系統——當環境出現變化時，系統既【不】顯著受損，也【不】顯著受益反脆弱的系統——當環境出現變化時，系統會顯著受益全書深入探討了很多領域（經濟、政治、哲學、教育、醫療......）。讀書筆記筆記總結了對隨機性和不確定性的明確態度。對隨機性、不確定性和混沌：你要利用它們，而不是躲避它們。我們不只是希望從不確定性中存活下來，或僅僅是戰勝不確定性。除了從不確定性中存活下來，我們更希望擁有最後的決定權。我們的使命是馴化、主宰，甚至征服那些看不見的、不透明的和難以解釋的事物。有些事情能從衝擊中受益，當暴露在波動性、隨機性、混亂和壓力、風險和不確定性下時，它們反而能茁壯成長和壯大。不過，儘管這一現象無處不在，我們還是沒有一個詞能夠用來形容脆弱性的對立面。所以，不妨叫它反脆弱性（antifragile）吧。1. 反脆弱性超越了復原力或強韌性。2. 反脆弱性偏好隨機性和不確定性，這意味着——這一點非常關鍵——它也偏好錯誤，準確地説是某一類錯誤。3. 反脆弱性使我們更好地理解了脆弱性。反脆弱性：介紹達摩克利斯之劍和九頭蛇怪毒物興奮效應才是常態，缺乏毒物興奮效應則對我們有害。剝奪了系統的壓力或重要的壓力源並不一定是好事，甚至可能是非常有害的。隨處可見的過度補償和過度反應對挫折的過度反應所釋放出來的多餘能量成就了創新！我們常看到一個令人費解的現象，即給我們帶來最大利益的並不是那些曾試圖幫助我們（比如提供 “建議”）的人，而是那些曾努力傷害我們但最終未能如願的人。貓與洗衣機在這個複雜的世界裏，“因” 的概念總是非常模糊的：要麼幾乎不可能確認，要麼無法真正界定。我們不僅厭惡壓力，也不理解壓力，殊不知，徹底消除波動和變化只會危害生命、生活、科學和智慧。寫作的價值就在於它能給予我們一種冒險的刺激感。殺死我的東西卻讓其他人更強壯事實上，進化最有趣的一面是，它是依賴反脆弱性實現的；它喜歡壓力、隨機性、不確定性和混亂——而個體生物則相對脆弱，基因庫正是利用衝擊來確保優勝劣汰，提高整體的適應力。現代化與對反脆弱性的否定露天市場與辦公樓幸虧收入的波動性，技術工人這類職業才帶有一點兒反脆弱性：小的變動促使技術工人不斷地從環境中學習，並在持續的壓力下保持競爭力與適應力。請記住，壓力就是信息：技術工人由於有持續的壓力而不斷獲得調整的機會。此外，他們還有機會獲得一些意外的禮物和驚喜，以及自由選擇的權力——這可是反脆弱性的一大標誌告訴他們我愛隨機性穩定並不利於經濟的發展：由於缺乏挫折的磨鍊，企業在長期的穩定繁榮中變得非常脆弱，隱藏的脆弱性在平靜的表面之下暗暗積聚，因此，將危機延後並非良策。同樣的，市場缺乏波動性會導致隱性風險肆意增長。市場越是長時間地規避了動盪，當危機真正來臨時，損失就越慘重。天真的干預很少有人知道，拖延是我們的自然防禦本能，是讓事情順其自然地發展、行使其反脆弱性的本能；它源於某些生態或自然的智慧，結果也並不總是壞的。我一直在重申，在一個自然的環境中，壓力源就是信息。因此，信息過多意味着壓力過大，超過了反脆弱性的臨界點。總而言之，減輕干預的最好方法是限量供應信息，並以儘可能自然的方式來獲取信息。這在互聯網時代是很難讓人接受的。預測是現代化的產物現在，更糟糕的是，因為現代化的發展，極端斯坦的比例不斷增加。贏家通吃的效應正在惡化：一名作者、一家公司、一個觀點、一名音樂家、一名運動員或享譽全球，或一文不名。這導致了可預測性的進一步惡化，因為社會經濟生活中的一切如今都是由 “黑天鵝” 主宰的。我們的複雜性不斷地讓我們超越自己、超前發展，由此創造出的事物卻越來越超出我們的理解與掌控。在過去的幾年中，在發現 “黑天鵝” 的概念後，世界開始走向另一個方向。機會主義者開始使用源自動盪–複雜–災難–分形理論的更為複雜的模型來預測、預知、預言 “黑天鵝”。然而，我們要再次重申，答案很簡單：少即是多。非預測性的世界觀胖子託尼與脆弱推手胖子託尼使用的模型很簡單。他識別脆弱性，在脆弱事物的崩潰上下注，之後就開始對尼羅發表長篇大論，在社會文化問題上與尼羅相互攻擊，或者反駁尼羅對新澤西生活的冷嘲熱諷。然後，在他下注的事物如期崩潰後，大賺一筆，接着，他便去享用午餐。塞內加的不利因素和有利因素脆弱性等於失去的比得到的更多，等於不利因素比有利因素更多，即等於（不利的）不對稱性。 反脆弱性等於得到的比失去的更多，等於有利因素比不利因素更多，即等於（有利的）不對稱性。如果潛在收益大於潛在損失，那麼你對波動源就具有反脆弱性（反之亦然）。此外，如果潛在的有利因素多於不利因素，那麼你可能會因為波動和壓力不足而受到傷害。千萬別嫁給搖滾明星槓鈴策略可以指任何由截然不同的兩類方案組成，並且擯棄了模稜兩可的中間路線的策略，它往往會形成一種有利的不對稱性。這也意味着讓人體驗一些（但不是太多）壓力，以喚醒他們的潛力。但同時，他們也需要得到保護，以免受到嚴重危險的傷害——你要忽略小的危險，專注於保護他們免受嚴重傷害，請注意，只需關注嚴重傷害。這種策略可以應用到社會政策、醫療保健和更多的領域。職業也是可以分階段的：先做非常安全的工作，隨後從事投機性較強的工作。更多的槓鈴策略：做一些瘋狂的事情（偶爾砸壞傢俱），就像希臘人在飲酒討論會進行至後半場時所表現的那樣，而在更大的決策上保持 “理智”。閲讀無用的娛樂雜誌，以及經典書籍或複雜的著作，但不要讀平庸的書籍。與大學生、出租車司機和園丁，或最優秀的學者交流，但不要和庸庸碌碌但野心不小的學者交流。如果你不喜歡某個人，要麼隨他去，要麼擊垮他，不要只是停留於口頭攻擊。 所以，請記住，隨機性的槓鈴策略會通過減輕脆弱性、消除傷害導致的不利風險來增強反脆弱性，也就是減少不利事件帶來的痛苦，同時確保獲得潛在收益。具有傳奇色彩的投資者拉伊·戴利奧送給進入投機性賭局的人一條鐵律：“確保發生不可接受情況（即毀滅或災難）的概率為零。”可選擇性、技術與反脆弱性的智慧泰勒斯的甜葡萄一個人如果能明智地運用財務獨立，則可以使你更加強韌，它會為你提供更多選擇權，並讓你做出正確的選擇。自由就是終極選擇權。選擇權=不對稱性 + 理性教鳥兒如何飛行天真理性主義的錯誤導致我們高估了第二類知識，即學術知識在人類事務中的作用和必要性，同時也低估了無法成文的、更復雜、更直覺式的或更依賴於經驗的那類知識。當兩件事不是 “同一回事” 時嚴謹的實證調查顯示——這在很大程度上歸功於蘭特·普里切特，以及後來的一位世界銀行的經濟學家——沒有證據表明提高教育的整體水平就能夠提高國家的收入水平。但我們知道，反過來説這句話倒是真的，即財富的積累推動了教育的發展——這不是一種錯覺。財富和經濟增長 → 教育專家問題（即專家知道的東西很多，但知道的東西比他自認為的要少）往往會帶來脆弱性，而承認無知則會帶來相反的效果。專家問題將你置於不對稱性錯誤的一邊，針對這一點讓我們檢測一下有關風險的問題。當你顯得脆弱的時候，你需要知道的信息比你在具備反脆弱性時知道得更多。相反的，當你以為你知道的信息比你實際知道的要多時，你（在錯誤面前）就是脆弱的。失敗者撰寫的歷史很顯然，錢應該投資給自由探索者，你信任的那些積極進取的探索者才會幫助你獲得期權收益。正確的方法需要某種形式的 “廣種薄收”。也就是説，正確的策略是採用 “一除以 n” 或者 “1 / n” 模式，將資金儘可能多地分散在許多嘗試中：如果你面對 n 個選擇，那麼對所有選擇進行等量投資，也就是在每個試驗上進行少量金額的投資，但投資的項目有很多，比你願意投資的項目還要多。總結一些規則：1. 尋找可選擇性；事實上，根據可選擇性對你要從事的業務進行排名；2. 最好選擇有開放式的而非封閉式回報的業務；3. 切勿以商業計劃為投資對象，而是以人為投資對象，尋找一個在其職業生涯中能夠換 6 種或 7 種，甚至更多種工作的人——這是風險投資家馬克·安德森運用的方法；以人為投資對象，有助於我們對商業計劃書之類的文字敍述產生免疫力。這樣做才可以確保提高你的強韌性；4. 不管你的業務是什麼，請確保你選擇了槓鈴策略。混亂中的秩序“人們瞭解的很多東西其實都不值得去了解。”迄今，我仍然本能地認為，寶貴的知識，也就是你從事某一職業所需瞭解的知識，一定不在數據庫中，所以要儘可能地遠離中心。我在學校被灌輸的東西，我已經忘光了；而我自己決定讀的東西，我仍然記得很牢。追隨自己的愛好來選擇閲讀的重要意義，莫過於此。胖子託尼與蘇格拉底辯論事實上，在生活中最嚴重的錯誤莫過於將不可敍述的事物誤認為是愚蠢的東西。再説一遍，概率（即真/假）在現實世界中並不重要，重要的是事件帶來的影響。非線性與非線性一塊大石頭與一千顆小石子的區別對於脆弱的物體而言，温和衝擊的累積效應低於等量的單一嚴重衝擊所造成的單一影響。極端事件對脆弱性事物的傷害程度遠高於一系列温和事件造成的傷害鍊金石與反鍊金石這個方法可以向我們顯示，經濟模型所用的數學在哪裏是假的——或者説，哪些模型是脆弱的，哪些不是脆弱的。只需對假設進行一個小小的變更，然後看看影響有多大，以及這種影響是否會持續加劇。如果影響加劇，就像房利美的案例一樣，那麼就意味着依賴於該模型的人會在 “黑天鵝” 效應影響下遭受毀滅之災。如果一個人在變化面前是脆弱的，那麼平均數的概念就是沒有意義的——温度的偏差遠比平均温度重要。許多中世紀的人一心想尋找鍊金石。我們有必要記住，化學一詞是從鍊金術而來的。鍊金術的本質就是從物質中尋找化學力量，鍊金師主要致力於通過嬗變法將金屬變成黃金，從而創造價值。鍊金術的重要力量來自於鍊金石，許多人為之着迷如果你擁有有利的不對稱性，或正凸性（選擇權是特例），從長遠來看，你會做得相當不錯，在不確定的情況下表現優於平均數。不確定性越強，可選擇性的作用越大，你的表現就越好。這個屬性對人生來説非常重要。否定法由於一個小小的例外便可以推翻一個論斷，因此，雖然我們不能確定某個事物就是什麼，但證偽總是比證實更容易找到依據。時間與脆弱性我堅持認為，通過否定法進行預測是唯一有效的方法：用其他方法來預測不可能不在某些地方遭遇 “火雞” 問題，特別是在今天我們生活的複雜環境中。這種缺乏文學素養的情況，實際上是對未來缺乏判斷力的一個標誌，因為它通常伴隨着對歷史的貶低，是無條件求新的副產品。你只需要做以下工作：對過去保留一些尊重，對歷史記錄保留一些好奇，對老人的智慧保留一絲渴求，並掌握 “啓發法” 的概念，這些不成文的經驗法則對生存起到了決定性作用。換句話説，你將被迫重視能世代流傳、能倖存下來的東西。通過自我削減的方式，技術便可以消除不良技術帶來的影響。 技術的巔峯狀態，往往是在我們看不到它的時候。我相信，當一項技術取代了有害的、不自然的、不友好的，最重要的是天生脆弱的舊技術時，它就給我們帶來了最大的效益。對於會自然消亡的事物，生命每增加一天，其預期壽命就會縮短一些。而對於不會自然消亡的事物，生命每增加一天，則可能意味着更長的預期剩餘壽命。事物預期壽命的相對比例無須明確檢驗，這是 “贏家通吃” 效應在壽命方面的直接顯現。讓孩子們多讀經典著作。未來包含在過去之中。其實有一個阿拉伯諺語就是這麼説的：沒有過去的人就沒有未來。醫療、凸性和不透明如果你對某種事物具有反脆弱性（即有凸性），那麼最好它是隨機分佈的，而不是定期供應的。如果一個人的病情十分嚴重，就無須擔心醫源性損傷了。只有邊際案例才會有危險。活得長壽，但不要太長系統的反脆弱性來自其組成部分的死亡——而我只是被稱為人類的這個更大體系的一部分。我來到這個世界是為了最後能夠為集體利益，為了繁衍後代（為他們今後的生活做好準備，併為他們提供生活的給養），或最終為了書籍而像英雄那樣死去——説到底，我的信息，也就是我的基因或我的反脆弱性，才是應該尋求永生的東西，而不是我。脆弱性與反脆弱性的倫理切身利害：反脆弱性和犧牲他人的可選擇性事實上，社會的強韌性，甚至反脆弱性，都有賴於這些人：我們之所以今天還能生活在這個世界上，就是因為某些人在某個階段為我們承擔了風險。如果你勇於承擔風險，有尊嚴地面對自己的命運，那麼你做什麼都不會貶低自己所做的事情；如果你不承擔風險，那麼你做什麼都不會使自己偉大。如果你承擔風險，那麼，那些不承擔風險的人帶給你的侮辱只不過如同牲畜的吠叫：你不可能因為狗朝着你狂吠而感覺受到了侮辱。對我來説，每一個決策者都應該 “在遊戲中投注”，如果依賴他的信息或意見的人可能受到傷害的話（不要出現這樣一種情況，即促成入侵伊拉克惡行的人自己卻毫髮無損）。此外，任何進行預測或經濟分析的人都應該拿出東西作為賭注，因為別人的利益有賴於這些預測的準確性（再説一遍，應該責成預測的人承擔風險；因為對我們來説，這比其他任何形式的人造污染都更有害）。我們需要建立冗餘、安全邊際，避免優化，以減輕甚至消除我們的風險敏感度中的不對稱性。如果你只是信口雌黃，言行不一，不承擔受到損失的風險，不在遊戲中下注，不拿自己的任何利益冒險，那麼就是極不道德的。如果你表達你的意見可能傷害到別人（依賴於這些意見的人），但你自己卻不承擔任何責任。這公平嗎？不對稱性（事後預測者的反脆弱性）：事後預測者可以採用過濾式選擇法來挑選他們的意見為人接受的例子，並將失誤的預測拋入歷史的垃圾堆。這是一個免費選擇權——對他們來説是這樣；我們卻必須為它付出代價。我希望預測者每犯一次預測錯誤，就在身上留下一條明顯的疤痕，而不是將錯誤帶來的成本分攤給整個社會。斯蒂格利茨綜合徵=（可能出發點是善意的）脆弱推手 + 事後過濾式選擇解決倫理問題的方案其實正是解決斯蒂格利茨綜合徵的良策，這個方案就是： 不要詢問任何人的意見、預測或建議。只要問他們的投資組合中有什麼或者沒有什麼就行。人們可以説任何他們想説的話，但是他們的投資組合得與之相符。而且，當然，監管機構不應該充當脆弱推手，認可他們的預測方法——因此認可他們的垃圾科學。心理學家捷爾德·蓋格瑞澤有一條簡單的啓發法。不要問醫生你該做什麼；而是問醫生，如果他處於你的情況下，他會做什麼。你會很驚訝地看到其中的差異。用託尼的話來説：愚蠢的人總是力圖證明自己正確，而聰明人則力圖賺錢，或者： 愚蠢的人總是力圖贏得辯論，而聰明人則尋求獲利。 再換句話説：辯論失利未嘗不是一件好事。給職業戴上倫理光環請注意這與切身利害觀點的關係。如果某人有一個觀點，比如説銀行系統非常脆弱，應該會崩潰，我希望他能根據他的觀點進行投資，這樣，在他的聽眾受損時，他也會受損——這就像一個表明他不是信口雌黃的信用憑證。但如果是有關集體福利的一般性陳述，則無須這樣的投資。這就是否定法。我想要的只是消除可選擇性，消除以犧牲他人利益來獲取反脆弱性的行為。這個簡單的方法就是否定法。其餘的順其自然就可以了。結語玻璃杯是死的東西，活的東西才喜歡波動性。驗證你是否活着的最好方式，就是查驗你是否喜歡變化。請記住，如果不覺得飢餓，山珍野味也會味同嚼蠟；如果沒有辛勤付出，得到的結果將毫無意義；同樣的，沒有經歷過傷痛，便不懂得歡樂；沒有經歷過磨難，信念就不會堅固；被剝奪了個人風險，合乎道德的生活自然也沒有意義。