傳美聯儲考慮修改附加資本規則 美國大銀行有望 “減負” 數十億美元

智通財經 APP 獲悉，據知情人士透露，美聯儲正在考慮修改規則，此舉可能為美國最大的八家銀行節省總計數十億美元的資本，這可能是銀行業期待已久的勝利。

問題在於美聯儲如何計算對美國全球系統重要性銀行 (GSIB) 施加的額外資本要求，即所謂的 “GSIB 附加資本要求”。該附加資本要求是美聯儲於 2015 年為提高這些銀行的安全性和穩健性而推出的。

知情人士稱，美聯儲正在考慮更新其在 2015 年確定的計算方法，以根據經濟增長進行調整，從而更準確地反映銀行相對於全球經濟的規模。

知情人士表示，更新 “係數” 將降低銀行的系統評分和由此產生的附加資本費用。

知情人士表示，美聯儲的討論正在進行中，尚未做出任何決定。

但美聯儲願意重新審議這一問題，標誌着美國大型銀行在爭取降低附加資本要求方面取得了顯著進展。

包括摩根大通 (JPM.US)、花旗集團 (C.US) 和美國銀行 (BAC.US) 在內的八家銀行能節省多少資本將取決於許多因素，包括它們的商業模式。

根據美聯儲的數據，2024 年第一季度，美國的全球系統重要性銀行總共持有約 2300 億美元的附加資本，這表明即使是微小的變化也可能為一些銀行節省大量資金。

根據 Reuters 的計算，對摩根大通和美國銀行來説，0.5% 的附加費都相當於 80 億多美元。銀行表示，它們可以通過放貸將這些現金重新注入經濟。

美國的全球系統重要性銀行還包括富國銀行 (WFC.US)、高盛 (GS.US)、摩根士丹利 (MS.US)、紐約梅隆銀行 (BK.US) 和道富銀行 (STT.US)。

巴塞爾之戰

據知情人士和其他業內人士稱，美聯儲官員長期以來一直不願重新審視這些係數，擔心被視為向少數幾家大型銀行提供援助。

但去年，美聯儲與美國另外兩家監管機構一起公佈了 “巴塞爾終局” 提案，該提案將提高全球系統重要性銀行和其他大銀行的資本金，引發了一場辯論。美聯儲官員辯稱，該計劃將更準確地衡量銀行損失的風險。

與此同時，美聯儲提議，讓 GSIB 附加資本要求對銀行的風險更加敏感，這是美聯儲自己可以做出的改變。

大銀行受到巴塞爾提案的衝擊最大，它們聲稱該協議將限制放貸。

據報道，美聯儲對這些抱怨表示同情，並正在努力修改該提案，但任何讓步都必須得到其他監管機構的同意。然而，其他監管機構並不願意改變。

一些行業人士表示，更新附加資本要求係數是美聯儲可以獨立抵消巴塞爾協議對大銀行影響的一種方式。

不過，另一位知情人士表示，這兩個項目並無關聯，美聯儲官員正在獨立推進。

知情人士稱，如果美聯儲要改變係數，它可能會選擇重新提出規則，並徵求更多公眾反饋，這可能會將最終決定推遲幾個月。