用大模型幫助投資！研究機構：到 2029 年 AI 投顧規模將增長 600%
AI 投顧市場規模預計將從 2023 年的 617.5 億美元激增至 2029 年的近 4710 億美元，增幅超過 600%。目前約 10% 的散户已使用聊天機器人選股，另有半數散户持開放態度。實驗顯示，ChatGPT 選出的投資組合回報率高達 55%，遠超專業基金。但專家警告，AI 模型存在數據過時、信息錯誤等風險。
從華爾街分析師到普通散户，人工智能正迅速滲透投資領域。
根據研究機構 Research and Markets 的最新預測，全球機器人投顧（robo-advisory）市場規模將從 2023 年的 617.5 億美元，飆升至 2029 年的近 4710 億美元，六年內增長超過 600%。這一預測的背後，是投資者日益增長的興趣。
券商 eToro 的數據顯示，目前已有約十分之一的散户投資者使用聊天機器人來挑選股票，而半數受訪者表示會考慮嘗試。
AI 投資的吸引力不僅在於概念。據媒體 Finder 報道，其在 2023 年進行的一項實驗中，由 ChatGPT 挑選的包含英偉達、亞馬遜、寶潔和沃爾瑪等公司在內的股票組合，實現了 55% 的驚人漲幅，表現遠超英國市場上的主流基金。
前瑞銀分析師 Jeremy Leung 也表示，他現在使用 ChatGPT 來指導其投資組合，並稱 “即使是簡單的 ChatGPT 工具也能完成並複製我過去做的許多工作流程”，部分替代了昂貴的彭博終端機功能。
然而，在一片樂觀聲中，行業專家正密集發出風險警示。eToro 的英國負責人 Dan Moczulski 強調：“當人們把 ChatGPT 或 Gemini 這類通用模型當作水晶球時，風險就來了。” 這些模型可能會 “錯誤引用數據和日期，過分依賴既有敍事，並過度依賴過去的價格走勢”，因此專門為投資打造的 AI 工具是更安全的選擇。
專業人士也指出了通用 AI 模型的侷限性。Jeremy Leung 警告稱，由於聊天機器人 “無法訪問付費牆後的數據”，可能會錯過關鍵的分析信息。
他補充説，要想獲得理想結果，用户必須給出非常詳盡的指令，例如 “假設你是一名做空分析師，這隻股票的做空邏輯是什麼？” 或 “僅使用美國證券交易委員會（SEC）文件等可靠來源”。他最後提醒，如果投資者在使用 AI 輕鬆賺錢後變得過於安逸，那麼當市場危機或 下行來臨時，他們可能將無法有效應對。
