<p>霍桑銀行股份公司（Hawthorn Bancshares，HWBK）報告的淨利潤率為 27.5%，與去年 7.5% 相比大幅改善。過去十二個月每股收益（EPS）激增 389.3%。這一轉變與公司五年平均年收益下降 11% 的趨勢形成鮮明對比。當前股價的市盈率為 10.2 倍，低於同行和行業平均水平。這表明相對於美國銀行股票，公司的估值具有吸引力。公司的管理層也因在盈利能力反彈時提供高質量的收益而受到認可。</p>
<p>請查看我們對霍桑銀行股份公司的完整分析。</p>
<p>下一部分將這些關鍵數字與塑造投資者預期的主導敍事並列，審視哪些故事得到了確認，哪些可能需要更新。</p>
<p>好奇數字如何變成塑造市場的故事嗎？探索社區敍事</p>
<p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://images.simplywall.st/company/1167c1ff-5770-4011-aafd-90fe5abe456c/chart/earnings-and-revenue-history?x-oss-process=image/auto-orient,1/interlace,1/resize,w_1440,h_1440/quality,q_95/format,jpg" alt="" original-src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://images.simplywall.st/company/1167c1ff-5770-4011-aafd-90fe5abe456c/chart/earnings-and-revenue-history"/></p>
<p>截至 2025 年 10 月的納斯達克 GS:HWBK 收益與收入歷史</p>
<h2>利潤質量的邊際擴張</h2>
<ul>
<li>淨利潤率從去年的 7.5% 躍升至 27.5%，標誌着公司將收入轉化為利潤的效率明顯提升。</li>
<li>隨着盈利能力遠高於近期歷史，市場分析普遍強調霍桑銀行股份公司有能力逆轉其五年平均年收益下降 11% 的趨勢，恢復運營勢頭。
<ul>
<li>這一利潤率的改善被視為管理層重新控制成本的證據，支持在波動市場條件下的 “防禦性穩定” 敍事。</li>
<li>然而，與多年來的平均水平明顯對比，使投資者關注這一反彈是否能夠持續，還是短期的激增。</li>
</ul>
</li>
</ul>
<h2>股息吸引力聚焦</h2>
<ul>
<li>EDGAR 數據突顯了公司的股息作為一個顯著特徵，注重收入的投資者在行業不確定性中可能會感到安慰，即使整體增長仍然存在疑問。</li>
<li>霍桑銀行股份公司在當前市場環境中脱穎而出，提供穩定的股息，而同行則面臨盈利壓力。
<ul>
<li>可靠的分紅流 historically 吸引了風險厭惡型買家，隨着利潤率的激增，公司有能力在增長放緩的情況下維持這些分配。</li>
<li>儘管如此，缺乏關於進一步股息增加或快速擴張的信號使得對回報的預期保持適度但穩定。</li>
</ul>
</li>
</ul>
<h2>相對於同行的估值折扣</h2>
<ul>
<li>當前股價的市盈率為 10.2 倍，低於同行平均的 11.4 倍和更廣泛的美國銀行業的 11 倍。這突顯了可能吸引尋求便宜股票的投資者的估值折扣。</li>
<li>當前市場觀點認為，這一較低的估值倍數對價值投資組合具有吸引力，因為霍桑銀行股份公司不僅比平均美國銀行便宜，而且最近的利潤率也有所增強。
<ul>
<li>關注價值的投資者被較低的價格倍數和改善的盈利能力所吸引，認為這兩者都是未來回報的潛在驅動因素。</li>
<li>然而，公司五年收益下降的歷史提醒投資者，短期的估值優勢可能需要持續的財務勢頭才能轉化為超額收益。</li>
</ul>
</li>
</ul>
<h2>下一步</h2>
<p>不要只關注這一季度；真正的故事在於長期趨勢。我們對霍桑銀行股份公司的增長及其估值進行了深入分析，以查看今天的價格是否是一個便宜的選擇。現在就將該公司添加到您的觀察列表或投資組合中，以免錯過下一個重大動向。</p>
<h2>查看其他信息</h2>
<p>儘管利潤率有所改善，霍桑銀行股份公司長期以來收益下降的記錄仍然讓人對其近期反彈的一致性和持久性產生不確定性。</p>
<p>如果您希望從投資中獲得更可靠的增長，請使用穩定增長股票篩選器（2113 個結果）尋找在變化市場中表現穩定的公司。</p>
<p><em>本文由 Simply Wall St 撰寫，內容具有一般性。<strong>我們基於歷史數據和分析師預測提供評論，僅使用無偏見的方法，我們的文章並不構成財務建議。</strong> 這並不構成購買或出售任何股票的推薦，也未考慮您的目標或財務狀況。我們的目標是為您提供以基本數據驅動的長期分析。請注意，我們的分析可能未考慮最新的價格敏感公司公告或定性材料。Simply Wall St 對提到的任何股票沒有持倉。</em></p>

HWBK

<p>Hawthorn Bancshares (HWBK) 報告稱，淨利潤率顯著上升至 27.5%，相比去年 7.5% 的水平，每股收益 (EPS) 增長了 389.3%。這標誌着公司在過去五年平均盈利下降 11% 後的轉機。該公司的股票市盈率為 10.2 倍，低於行業平均水平，顯示出具有吸引力的估值。儘管盈利能力有所改善，但由於過去盈利的下降，市場對這一反彈的可持續性仍存擔憂。在行業不確定性中，該公司的穩定分紅對以收入為導向的投資者具有吸引力</p>

<p>Hawthorn Bancshares (HWBK) reported net profit margins of 27.5%, a sharp improvement compared to 7.5% a year ago. EPS surged 389.3% over the past twelve months. This turnaround stands in contrast to the company’s five-year average, which saw earnings decline by 11% per year. Shares trade at a Price-to-Earnings Ratio of 10.2x, lower than both peer and industry averages. This signals an attractive valuation relative to US bank stocks. The company’s management is also recognized for delivering high quality earnings as profitability rebounds.</p>
<div class="lb-trans"><p>霍桑銀行股份公司（Hawthorn Bancshares，HWBK）報告的淨利潤率為 27.5%，與去年 7.5% 相比大幅改善。過去十二個月每股收益（EPS）激增 389.3%。這一轉變與公司五年平均年收益下降 11% 的趨勢形成鮮明對比。當前股價的市盈率為 10.2 倍，低於同行和行業平均水平。這表明相對於美國銀行股票，公司的估值具有吸引力。公司的管理層也因在盈利能力反彈時提供高質量的收益而受到認可。</p>
</div><p>See our full analysis for Hawthorn Bancshares.</p>
<div class="lb-trans"><p>請查看我們對霍桑銀行股份公司的完整分析。</p>
</div><p>The next section puts these headline numbers side by side with the dominant narratives shaping investor expectations, examining which stories are confirmed and which might require updating.</p>
<div class="lb-trans"><p>下一部分將這些關鍵數字與塑造投資者預期的主導敍事並列，審視哪些故事得到了確認，哪些可能需要更新。</p>
</div><p>Curious how numbers become stories that shape markets? Explore Community Narratives</p>
<div class="lb-trans"><p>好奇數字如何變成塑造市場的故事嗎？探索社區敍事</p>
</div><p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://images.simplywall.st/company/1167c1ff-5770-4011-aafd-90fe5abe456c/chart/earnings-and-revenue-history" alt="" original-src="https://images.simplywall.st/company/1167c1ff-5770-4011-aafd-90fe5abe456c/chart/earnings-and-revenue-history"/></p>
<p>NasdaqGS:HWBK Earnings &amp; Revenue History as at Oct 2025</p>
<div class="lb-trans"><p>截至 2025 年 10 月的納斯達克 GS:HWBK 收益與收入歷史</p>
</div><h2>Margin Expansion Lifts Profit Quality</h2>
<div class="lb-trans"><h2>利潤質量的邊際擴張</h2>
</div><ul>
<li>Net profit margin jumped to 27.5% from 7.5% last year, marking a clear shift in how efficiently the company turns revenue into profit.</li>
<li>With profitability now well above recent history, prevailing market analysis highlights Hawthorn Bancshares' ability to buck its five-year trend of 11% average annual earnings decline and restore operating momentum.
<ul>
<li>This margin improvement is seen as evidence that management has regained control over costs, supporting a narrative of “defensive stability” in volatile market conditions.</li>
<li>However, the noticeable contrast with the multi-year average keeps investors watching for cues on whether this rebound can be consistently repeated or if it is a short-term spike.</li>
</ul>
</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>淨利潤率從去年的 7.5% 躍升至 27.5%，標誌着公司將收入轉化為利潤的效率明顯提升。</li>
<li>隨着盈利能力遠高於近期歷史，市場分析普遍強調霍桑銀行股份公司有能力逆轉其五年平均年收益下降 11% 的趨勢，恢復運營勢頭。
<ul>
<li>這一利潤率的改善被視為管理層重新控制成本的證據，支持在波動市場條件下的 “防禦性穩定” 敍事。</li>
<li>然而，與多年來的平均水平明顯對比，使投資者關注這一反彈是否能夠持續，還是短期的激增。</li>
</ul>
</li>
</ul>
</div><h2>Dividend Attractiveness in Focus</h2>
<div class="lb-trans"><h2>股息吸引力聚焦</h2>
</div><ul>
<li>EDGAR data spotlights the company’s dividend as a distinguishing feature, with income-focused investors likely to find comfort amid sector uncertainty even as broader growth remains in question.</li>
<li>Hawthorn Bancshares stands out in the prevailing market view for offering a steady dividend at a time when peers are under earnings pressure.
<ul>
<li>Reliable payout streams have historically attracted risk-averse buyers, and with profit margins surging, the company is positioned to maintain these distributions even as growth moderates.</li>
<li>Still, the lack of signals about further dividend increases or rapid expansion keeps expectations for reward measured but stable.</li>
</ul>
</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>EDGAR 數據突顯了公司的股息作為一個顯著特徵，注重收入的投資者在行業不確定性中可能會感到安慰，即使整體增長仍然存在疑問。</li>
<li>霍桑銀行股份公司在當前市場環境中脱穎而出，提供穩定的股息，而同行則面臨盈利壓力。
<ul>
<li>可靠的分紅流 historically 吸引了風險厭惡型買家，隨着利潤率的激增，公司有能力在增長放緩的情況下維持這些分配。</li>
<li>儘管如此，缺乏關於進一步股息增加或快速擴張的信號使得對回報的預期保持適度但穩定。</li>
</ul>
</li>
</ul>
</div><h2>Valuation Discounts Against Peers</h2>
<div class="lb-trans"><h2>相對於同行的估值折扣</h2>
</div><ul>
<li>Shares currently trade at a Price-to-Earnings Ratio of 10.2x, which is below both the peer average of 11.4x and the broader US banks industry at 11x. This highlights a valuation discount that may appeal to bargain-seeking investors.</li>
<li>Prevailing market view suggests this lower valuation multiple is a magnet for value portfolios, as Hawthorn Bancshares is not only less expensive than the average US bank but comes with profit margins that have recently strengthened.
<ul>
<li>Value-focused investors are drawn to the combination of lower price multiples and improving profitability, seeing both as potential drivers of future returns.</li>
<li>Yet, the company’s five-year history of earnings declines reminds investors that short-term valuation advantages may need sustained financial momentum to translate into outperformance.</li>
</ul>
</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>當前股價的市盈率為 10.2 倍，低於同行平均的 11.4 倍和更廣泛的美國銀行業的 11 倍。這突顯了可能吸引尋求便宜股票的投資者的估值折扣。</li>
<li>當前市場觀點認為，這一較低的估值倍數對價值投資組合具有吸引力，因為霍桑銀行股份公司不僅比平均美國銀行便宜，而且最近的利潤率也有所增強。
<ul>
<li>關注價值的投資者被較低的價格倍數和改善的盈利能力所吸引，認為這兩者都是未來回報的潛在驅動因素。</li>
<li>然而，公司五年收益下降的歷史提醒投資者，短期的估值優勢可能需要持續的財務勢頭才能轉化為超額收益。</li>
</ul>
</li>
</ul>
</div><h2>Next Steps</h2>
<div class="lb-trans"><h2>下一步</h2>
</div><p>Don't just look at this quarter; the real story is in the long-term trend. We've done an in-depth analysis on Hawthorn Bancshares's growth and its valuation to see if today's price is a bargain. Add the company to your watchlist or portfolio now so you don't miss the next big move.</p>
<div class="lb-trans"><p>不要只關注這一季度；真正的故事在於長期趨勢。我們對霍桑銀行股份公司的增長及其估值進行了深入分析，以查看今天的價格是否是一個便宜的選擇。現在就將該公司添加到您的觀察列表或投資組合中，以免錯過下一個重大動向。</p>
</div><h2>See What Else Is Out There</h2>
<div class="lb-trans"><h2>查看其他信息</h2>
</div><p>Despite improved margins, Hawthorn Bancshares' longer-term record of declining earnings leaves uncertainty about the consistency and durability of its recent rebound.</p>
<div class="lb-trans"><p>儘管利潤率有所改善，霍桑銀行股份公司長期以來收益下降的記錄仍然讓人對其近期反彈的一致性和持久性產生不確定性。</p>
</div><p>If you want more reliable growth from your investments, use stable growth stocks screener (2113 results) to find companies showing a strong track record of steady performance across changing markets.</p>
<div class="lb-trans"><p>如果您希望從投資中獲得更可靠的增長，請使用穩定增長股票篩選器（2113 個結果）尋找在變化市場中表現穩定的公司。</p>
</div><p><em>This article by Simply Wall St is general in nature. <strong>We provide commentary based on historical data and analyst forecasts only using an unbiased methodology and our articles are not intended to be financial advice.</strong> It does not constitute a recommendation to buy or sell any stock, and does not take account of your objectives, or your financial situation. We aim to bring you long-term focused analysis driven by fundamental data. Note that our analysis may not factor in the latest price-sensitive company announcements or qualitative material. Simply Wall St has no position in any stocks mentioned.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>本文由 Simply Wall St 撰寫，內容具有一般性。<strong>我們基於歷史數據和分析師預測提供評論，僅使用無偏見的方法，我們的文章並不構成財務建議。</strong> 這並不構成購買或出售任何股票的推薦，也未考慮您的目標或財務狀況。我們的目標是為您提供以基本數據驅動的長期分析。請注意，我們的分析可能未考慮最新的價格敏感公司公告或定性材料。Simply Wall St 對提到的任何股票沒有持倉。</em></p>
</div>

Hawthorn Bank (HWBK) 利潤率的激增進一步支持了看漲的盈利故事