格倫伯尼萬通金控是一家社區銀行控股公司，已發佈其 2025 年第三季度的 10-Q 報告。該報告詳細概述了公司的財務表現和主要業務活動，反映了其持續努力提升服務產品和有效管理信用風險的情況。
財務亮點
<ul>
<li>總利息收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三個月內為 393.7 萬美元，較 2024 年同期的 395.9 萬美元略有下降。</li>
<li>淨利息收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三個月內為 283.1 萬美元，較 2024 年同期的 282.1 萬美元略有增加。</li>
<li>淨收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三個月內為 12.5 萬美元，較 2024 年同期的 12.9 萬美元略有下降。</li>
<li>普通股基本和稀釋每股淨收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三個月內為 0.04 美元，與 2024 年同期一致。</li>
<li>總非利息收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三個月內為 57.1 萬美元，較 2024 年同期的 35.4 萬美元有所上升，主要受抵押貸款佣金和其他費用增加的推動。</li>
<li>總非利息支出：截至 2025 年 9 月 30 日的三個月內為 327.1 萬美元，較 2024 年同期的 299.1 萬美元有所上升，反映了更高的薪資和福利成本。</li>
</ul>
業務亮點
<ul>
<li>收購 VA Wholesale Mortgage Incorporated：格倫伯尼銀行於 2025 年 8 月 15 日完成了對 VA Wholesale Mortgage Incorporated（VAWM）的收購。VAWM 是一家從事住宅抵押貸款銀行、貸款和經紀服務的弗吉尼亞公司，獲得了在包括馬里蘭州在內的四個州的經營許可。此次收購預計將通過其現有業務網絡增強公司的整體抵押貸款產品和服務。</li>
<li>貸款組合細分：公司的貸款組合分為三個部分：以房地產為擔保的貸款、商業和工業貸款以及消費貸款。每個部分進一步細分為不同類別，以估算信用損失準備金，反映每個部分獨特的風險特徵。</li>
<li>信用損失準備金：公司採用 CECL 方法估算信用損失，該方法要求在金融工具的合同期限內立即確認預期的信用損失。該方法影響公司對其貸款組合的信用損失準備金的估算以及與貸款承諾相關的表外信用風險敞口的準備金。</li>
<li>信用風險管理：公司通過投資組合多樣化管理信用風險，限制對任何單一客户、行業或抵押品類型的敞口。通過保持多樣化的貸款組合並應用系統的方法來確定信用損失準備金，從而降低損失風險。</li>
<li>不良貸款和資產質量：截至 2025 年 9 月 30 日，不良貸款總額為 250 萬美元，沒有特定準備金。公司進行季度資產質量審查，考慮預測的減值、非表現資產和風險評級遷移等因素，以評估信用損失準備金的充足性。</li>
<li>未來展望：公司預計收購 VAWM 將增強其抵押貸款能力，並希望利用此次收購擴大其在住宅抵押貸款領域的市場份額。此外，公司繼續專注於管理信用風險並保持多樣化的貸款組合，以降低潛在損失。</li>
</ul>
SEC 文件：格倫伯尼萬通金控 [ GLBZ ] - 10-Q -2025 年 11 月 14 日

格倫伯尼萬通金控

格倫伯尼萬通金控發佈了其 2025 年第三季度 10-Q 報告，詳細説明了財務表現和業務活動。關鍵財務數據：總利息收入為 393.7 萬美元，淨利息收入為 283.1 萬美元，淨收入為 12.5 萬美元，非利息收入為 57.1 萬美元。業務亮點包括收購 VA Wholesale Mortgage Incorporated、貸款組合細分和信用風險管理。公司預計通過此次收購將增強抵押貸款能力和市場影響力

Glen Burnie Bancorp, a community bank holding company, has released its Form 10-Q report for the third quarter of 2025. The report provides a detailed overview of the company's financial performance and key business activities, reflecting its ongoing efforts to enhance its service offerings and manage credit risk effectively.
<div class="lb-trans">格倫伯尼萬通金控是一家社區銀行控股公司，已發佈其 2025 年第三季度的 10-Q 報告。該報告詳細概述了公司的財務表現和主要業務活動，反映了其持續努力提升服務產品和有效管理信用風險的情況。
</div>Financial Highlights
<div class="lb-trans">財務亮點
</div><ul>
<li>Total Interest Income: $3,937 thousand for the three months ended September 30, 2025, reflecting a slight decrease from $3,959 thousand in the same period in 2024.</li>
<li>Net Interest Income: $2,831 thousand for the three months ended September 30, 2025, showing a marginal increase from $2,821 thousand in the same period in 2024.</li>
<li>Net Income: $125 thousand for the three months ended September 30, 2025, compared to $129 thousand in the same period in 2024, indicating a slight decrease.</li>
<li>Basic and diluted net income per share of common stock: $0.04 for the three months ended September 30, 2025, consistent with the same period in 2024.</li>
<li>Total Noninterest Income: $571 thousand for the three months ended September 30, 2025, up from $354 thousand in the same period in 2024, driven by increased mortgage commissions and other fees.</li>
<li>Total Noninterest Expenses: $3,271 thousand for the three months ended September 30, 2025, compared to $2,991 thousand in the same period in 2024, reflecting higher salary and benefits costs.</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>總利息收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三個月內為 393.7 萬美元，較 2024 年同期的 395.9 萬美元略有下降。</li>
<li>淨利息收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三個月內為 283.1 萬美元，較 2024 年同期的 282.1 萬美元略有增加。</li>
<li>淨收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三個月內為 12.5 萬美元，較 2024 年同期的 12.9 萬美元略有下降。</li>
<li>普通股基本和稀釋每股淨收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三個月內為 0.04 美元，與 2024 年同期一致。</li>
<li>總非利息收入：截至 2025 年 9 月 30 日的三個月內為 57.1 萬美元，較 2024 年同期的 35.4 萬美元有所上升，主要受抵押貸款佣金和其他費用增加的推動。</li>
<li>總非利息支出：截至 2025 年 9 月 30 日的三個月內為 327.1 萬美元，較 2024 年同期的 299.1 萬美元有所上升，反映了更高的薪資和福利成本。</li>
</ul>
</div>Business Highlights
<div class="lb-trans">業務亮點
</div><ul>
<li>Acquisition of VA Wholesale Mortgage Incorporated: The Bank of Glen Burnie completed the acquisition of VA Wholesale Mortgage Incorporated (VAWM) on August 15, 2025. VAWM is a Virginia corporation engaged in residential mortgage banking, lending, and brokerage services, and is licensed to operate in four states, including Maryland. This acquisition is expected to enhance the Company's overall mortgage lending products and services through its existing footprint.</li>
<li>Loan Portfolio Segmentation: The Company's loan portfolio is divided into three segments: loans secured by real estate, commercial and industrial loans, and consumer loans. Each segment is further divided into classes for estimating the allowance for credit losses, reflecting the unique risk characteristics of each segment.</li>
<li>Allowance for Credit Losses: The Company applies the CECL methodology for estimating credit losses, which requires the immediate recognition of expected credit losses over the contractual term for financial instruments. This methodology affects the Company's estimates of the allowance for credit losses for its loan portfolio and the reserve for off-balance sheet credit exposures related to loan commitments.</li>
<li>Credit Risk Management: The Company manages credit risk through portfolio diversification, limiting exposure to any single customer, industry, or collateral type. The risk of loss is mitigated by maintaining a diversified loan portfolio and applying a systematic methodology to determine the allowance for credit losses.</li>
<li>Impaired Loans and Asset Quality: As of September 30, 2025, impaired loans totaled $2.5 million with no specific reserves. The Company conducts quarterly asset quality reviews, considering factors such as forecasted charge-offs, nonperforming assets, and risk rating migration to assess the adequacy of the allowance for credit losses.</li>
<li>Future Outlook: The Company anticipates that the acquisition of VAWM will enhance its mortgage lending capabilities and expects to leverage this acquisition to expand its market presence in the residential mortgage sector. Additionally, the Company continues to focus on managing credit risk and maintaining a diversified loan portfolio to mitigate potential losses.</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>收購 VA Wholesale Mortgage Incorporated：格倫伯尼銀行於 2025 年 8 月 15 日完成了對 VA Wholesale Mortgage Incorporated（VAWM）的收購。VAWM 是一家從事住宅抵押貸款銀行、貸款和經紀服務的弗吉尼亞公司，獲得了在包括馬里蘭州在內的四個州的經營許可。此次收購預計將通過其現有業務網絡增強公司的整體抵押貸款產品和服務。</li>
<li>貸款組合細分：公司的貸款組合分為三個部分：以房地產為擔保的貸款、商業和工業貸款以及消費貸款。每個部分進一步細分為不同類別，以估算信用損失準備金，反映每個部分獨特的風險特徵。</li>
<li>信用損失準備金：公司採用 CECL 方法估算信用損失，該方法要求在金融工具的合同期限內立即確認預期的信用損失。該方法影響公司對其貸款組合的信用損失準備金的估算以及與貸款承諾相關的表外信用風險敞口的準備金。</li>
<li>信用風險管理：公司通過投資組合多樣化管理信用風險，限制對任何單一客户、行業或抵押品類型的敞口。通過保持多樣化的貸款組合並應用系統的方法來確定信用損失準備金，從而降低損失風險。</li>
<li>不良貸款和資產質量：截至 2025 年 9 月 30 日，不良貸款總額為 250 萬美元，沒有特定準備金。公司進行季度資產質量審查，考慮預測的減值、非表現資產和風險評級遷移等因素，以評估信用損失準備金的充足性。</li>
<li>未來展望：公司預計收購 VAWM 將增強其抵押貸款能力，並希望利用此次收購擴大其在住宅抵押貸款領域的市場份額。此外，公司繼續專注於管理信用風險並保持多樣化的貸款組合，以降低潛在損失。</li>
</ul>
</div>SEC Filing: GLEN BURNIE BANCORP [ GLBZ ] - 10-Q - Nov. 14, 2025
<div class="lb-trans">SEC 文件：格倫伯尼萬通金控 [ GLBZ ] - 10-Q -2025 年 11 月 14 日
</div>

格倫伯尼萬通金控 SEC 10-Q 季度報告