<p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://staticx-tuner.zacks.com/images/articles/main/85/351.jpg?x-oss-process=image/auto-orient,1/interlace,1/resize,w_1440,h_1440/quality,q_95/format,jpg" alt="" original-src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://staticx-tuner.zacks.com/images/articles/main/85/351.jpg"/></p>
<p><em>圖片來源: Bigstock</em></p>
<h3><strong>關鍵要點</strong></h3>
<ul>
<li>美國銀行在第三季度的盈利能力達到了十多年來的最高水平，得益於強勁的利潤率。</li>
<li>穩定的淨利差和資本市場活動的上升推動了 2025 年主要銀行的收益。</li>
<li>像 FTXO 這樣的 ETF 在增長放緩但依然穩健的情況下，提供了對銀行利潤的多元化投資機會。</li>
</ul>
<p>美國銀行業在 2025 年以強勁的姿態收官，第三季度的盈利能力據報道達到了十多年來的最高水平（根據標準普爾全球市場情報單位的最新報告）。這一強勁表現得益於有利的利率和韌性的經濟，必須在我們邁向 2026 年時重新引起投資者對該行業的關注。</p>
<p>對於那些希望在降低任何單一股票相關風險的同時，獲得對這一銀行復蘇的投資機會的人來説，考慮多元化的銀行交易所交易基金（ETF）可能是一種引人注目的投資策略。這些基金提供了一種捕捉該行業整體增長潛力的方式。</p>
<h3><strong>影響 2025 年利潤激增的因素</strong></h3>
<p>美國銀行業今年的強勁表現可以歸因於幾個協同作用的催化劑：</p>
<ul>
<li>韌性的淨利差（NIM）：儘管美聯儲今年進行了多次降息，美國銀行有效管理了存款成本，同時保持了貸款收益。這幫助它們保持了超出預期的淨利息收入，並導致了更寬的利潤率。</li>
<li>強勁的信用質量：儘管經濟不確定性存在，消費者和企業的資產負債表仍然相對健康，導致貸款違約率低，信用損失準備金最小。</li>
<li>資本市場活動增加：併購和債務承銷的復甦推動了主要投資銀行部門的非利息收入。</li>
<li>強勁的交易收入：固定收益和股票市場的波動性加大，使主要機構能夠利用客户流量的增加和自營交易的收益。</li>
</ul>
<h3><strong>2026 年對銀行 ETF 持有者仍然是順風</strong></h3>
<p>隨着我們進入 2026 年，美國銀行業的前景依然樂觀但複雜。雖然來自本土化和放鬆監管的初步 “利潤激增” 已經實現，但下一階段的增長可能來自於人工智能驅動的生產力提升和穩定的信貸環境。</p>
<p>儘管隨着資金成本的調整，淨利差可能會趨於平穩，但銀行將在新的一年以較高的收益、更強的資本和來自投資銀行及財富管理的改善費用收入進入市場。</p>
<p>因此，利潤增長的速度可能會放緩，但從歷史標準來看，利潤率預計仍將保持健康。對於投資者而言，通過 ETF 持有一組銀行的投資組合應該會越來越有利可圖。這使得投資者能夠接觸到整個行業的利潤率——從大型投資銀行到韌性的區域貸款機構——而無需承擔單一股票風險帶來的波動性，例如銀行獨特的信用質量問題。</p>
<h3><strong>2026 年值得關注的銀行 ETF</strong></h3>
<p>考慮到上述討論，以下是一些提供廣泛接觸美國銀行業的知名 ETF。</p>
<h3><strong>First Trust NASDAQ Bank ETF (FTXO - 免費報告)</strong></h3>
<p>該基金資產總值為 2.746 億美元，提供對 49 家美國銀行業公司的投資。其前三大持股包括花旗集團（C - 免費報告）（8.63%）、富國銀行（WFC - 免費報告）（8.43%）和美國銀行（BAC - 免費報告）（8.04%）。</p>
<p>FTXO 年初至今上漲了 21.6%。該基金的費用為 60 個基點（bps）。在上一個交易日的交易量為 3 萬股。</p>
<h3><strong>State Street SPDR S&amp;P Bank ETF (KBE - 免費報告)</strong></h3>
<p>該基金管理的資產總值為 14.1 億美元，提供對 102 家資產管理與保管銀行、多元化銀行、區域銀行、多元化金融服務機構以及商業與住宅抵押貸款金融機構的投資。</p>
<p>其前三大持股包括科梅里卡（CMA - 免費報告）（1.26%）、BankUnited（BKU - 免費報告）（1.17%）和加州銀行（BANC - 免費報告）（1.16%）。</p>
<p>KBE 年初至今上漲了 15.4%。該基金的費用為 35 個基點（bps）。在上一個交易日的交易量為 130 萬股。</p>
<h3><strong>Invesco KBW Bank ETF (KBWB - 免費報告)</strong></h3>
<p>該基金市值為 62.1 億美元，提供對 26 家主要從事美國銀行業務的公司的投資。其前三大持股包括高盛（GS - 免費報告）（8.63%）、摩根士丹利（MS - 免費報告）（8.53%）和富國銀行（WFC）（8.27%）。</p>
<p>KBWB 年初至今上漲了 31.4%。該基金的費用為 35 個基點（bps）。在上一個交易日的交易量為 207 萬股。</p>
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納斯達克銀行業 ETF - First Trust

<p>美國銀行在 2025 年實現了十多年來第三季度最高的盈利，得益於強勁的利潤率、穩定的淨利差以及資本市場活動的增加。像 FTXO 這樣的 ETF 提供了對銀行利潤的多元化投資機會。2026 年的前景依然樂觀，預計人工智能驅動的生產力提升和穩定的信貸環境將支持持續增長。值得關注的主要銀行 ETF 包括 First Trust NASDAQ Bank ETF (FTXO)、State Street SPDR S&P Bank ETF (KBE) 和 Invesco KBW Bank ETF (KBWB)</p>

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<p><em>Image: Bigstock</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>圖片來源: Bigstock</em></p>
</div><h3><strong>Key Takeaways</strong></h3>
<div class="lb-trans"><h3><strong>關鍵要點</strong></h3>
</div><ul>
<li>U.S. banks posted their highest Q3 profitability in over a decade, driven by strong margins.</li>
<li>Stable net interest margins and rising capital markets activity lifted earnings across major banks in 2025.</li>
<li>ETFs like FTXO offer diversified exposure to bank profits as growth moderates but stays solid.</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>美國銀行在第三季度的盈利能力達到了十多年來的最高水平，得益於強勁的利潤率。</li>
<li>穩定的淨利差和資本市場活動的上升推動了 2025 年主要銀行的收益。</li>
<li>像 FTXO 這樣的 ETF 在增長放緩但依然穩健的情況下，提供了對銀行利潤的多元化投資機會。</li>
</ul>
</div><p>The U.S. banking industry is closing 2025 on a powerful note, with third-quarter profitability having reportedly reached its highest level in over a decade (as per a recent report by the S&amp;P Global Market Intelligence Unit). This robust performance, driven by favorable interest rates and a resilient economy, must renew investor focus on the industry as we head into 2026.</p>
<div class="lb-trans"><p>美國銀行業在 2025 年以強勁的姿態收官，第三季度的盈利能力據報道達到了十多年來的最高水平（根據標準普爾全球市場情報單位的最新報告）。這一強勁表現得益於有利的利率和韌性的經濟，必須在我們邁向 2026 年時重新引起投資者對該行業的關注。</p>
</div><p>For those looking to gain exposure to this banking resurgence while mitigating the risks associated with any single stock, considering diversified bank exchange-traded funds (ETFs) may present a compelling investment strategy. These funds offer a way to capture the sector's overall growth potential.</p>
<div class="lb-trans"><p>對於那些希望在降低任何單一股票相關風險的同時，獲得對這一銀行復蘇的投資機會的人來説，考慮多元化的銀行交易所交易基金（ETF）可能是一種引人注目的投資策略。這些基金提供了一種捕捉該行業整體增長潛力的方式。</p>
</div><h3><strong>Factors Influencing the 2025 Profit Surge</strong></h3>
<div class="lb-trans"><h3><strong>影響 2025 年利潤激增的因素</strong></h3>
</div><p>The U.S. banking industry's strong performance this year can be attributed to several catalysts working in unison:</p>
<div class="lb-trans"><p>美國銀行業今年的強勁表現可以歸因於幾個協同作用的催化劑：</p>
</div><ul>
<li>Resilient Net Interest Margin (NIM): Despite the Fed's multiple rate cuts this year, U.S. banks managed deposit costs effectively, while maintaining lending yields. This helped them preserve better-than-expected net interest income and resulted in wider margins.</li>
<li>Strong Credit Quality: Despite economic uncertainty, consumer and business balance sheets have remained relatively healthy, leading to low loan delinquency rates and minimal provisions for credit losses.</li>
<li>Increased Capital Markets Activity: A resurgence in mergers, acquisitions, and debt underwriting has fueled non-interest income for major investment banking divisions.</li>
<li>Robust Trading Revenues: Heightened market volatility in fixed income and equities allowed major institutions to capitalize on increased client flow and proprietary trading gains.</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>韌性的淨利差（NIM）：儘管美聯儲今年進行了多次降息，美國銀行有效管理了存款成本，同時保持了貸款收益。這幫助它們保持了超出預期的淨利息收入，並導致了更寬的利潤率。</li>
<li>強勁的信用質量：儘管經濟不確定性存在，消費者和企業的資產負債表仍然相對健康，導致貸款違約率低，信用損失準備金最小。</li>
<li>資本市場活動增加：併購和債務承銷的復甦推動了主要投資銀行部門的非利息收入。</li>
<li>強勁的交易收入：固定收益和股票市場的波動性加大，使主要機構能夠利用客户流量的增加和自營交易的收益。</li>
</ul>
</div><h3><strong>2026 Remains a Tailwind for Bank ETF Holders</strong></h3>
<div class="lb-trans"><h3><strong>2026 年對銀行 ETF 持有者仍然是順風</strong></h3>
</div><p>As we enter 2026, the outlook for the U.S. banking industry remains bullish but complex. While the initial &#34;profit pop&#34; from onshoring and deregulation has been realized, the next phase of growth will likely come from AI-driven productivity gains and a steadying credit environment.</p>
<div class="lb-trans"><p>隨着我們進入 2026 年，美國銀行業的前景依然樂觀但複雜。雖然來自本土化和放鬆監管的初步 “利潤激增” 已經實現，但下一階段的增長可能來自於人工智能驅動的生產力提升和穩定的信貸環境。</p>
</div><p>While net interest margins may plateau as funding costs adjust, banks will enter the year with elevated earnings, stronger capital, and improving fee income from investment banking and wealth management.</p>
<div class="lb-trans"><p>儘管隨着資金成本的調整，淨利差可能會趨於平穩，但銀行將在新的一年以較高的收益、更強的資本和來自投資銀行及財富管理的改善費用收入進入市場。</p>
</div><p>So, the pace of profit growth may moderate, but margins can be expected to remain healthy by historical standards. For investors, holding a collective portfolio of banks via ETFs should be increasingly profitable. It allows exposure to the entire industry's profit margin — from the massive investment banks to resilient regional lenders — without the volatility of a single-stock risk like a bank’s unique credit quality concerns.</p>
<div class="lb-trans"><p>因此，利潤增長的速度可能會放緩，但從歷史標準來看，利潤率預計仍將保持健康。對於投資者而言，通過 ETF 持有一組銀行的投資組合應該會越來越有利可圖。這使得投資者能夠接觸到整個行業的利潤率——從大型投資銀行到韌性的區域貸款機構——而無需承擔單一股票風險帶來的波動性，例如銀行獨特的信用質量問題。</p>
</div><h3><strong>Bank ETFs to Watch for 2026</strong></h3>
<div class="lb-trans"><h3><strong>2026 年值得關注的銀行 ETF</strong></h3>
</div><p>Considering the aforementioned discussion, here we have offered a few prominent ETFs that provide broad exposure to the U.S. banking industry.</p>
<div class="lb-trans"><p>考慮到上述討論，以下是一些提供廣泛接觸美國銀行業的知名 ETF。</p>
</div><h3><strong>First Trust NASDAQ Bank ETF (FTXO - Free Report)</strong></h3>
<div class="lb-trans"><h3><strong>First Trust NASDAQ Bank ETF (FTXO - 免費報告)</strong></h3>
</div><p>This fund, with assets worth $274.6 million, provides exposure to 49 US companies within the banking industry. Its top three holdings include Citigroup (C - Free Report) (8.63%), Wells Fargo (WFC - Free Report) (8.43%), and Bank of America (BAC - Free Report) (8.04%).</p>
<div class="lb-trans"><p>該基金資產總值為 2.746 億美元，提供對 49 家美國銀行業公司的投資。其前三大持股包括花旗集團（C - 免費報告）（8.63%）、富國銀行（WFC - 免費報告）（8.43%）和美國銀行（BAC - 免費報告）（8.04%）。</p>
</div><p>FTXO has surged 21.6% year-to-date. The fund charges 60 basis points (bps) as fees. It traded at a volume of 0.03 million shares in the last trading session.</p>
<div class="lb-trans"><p>FTXO 年初至今上漲了 21.6%。該基金的費用為 60 個基點（bps）。在上一個交易日的交易量為 3 萬股。</p>
</div><h3><strong>State Street SPDR S&amp;P Bank ETF (KBE - Free Report)</strong></h3>
<div class="lb-trans"><h3><strong>State Street SPDR S&amp;P Bank ETF (KBE - 免費報告)</strong></h3>
</div><p>This fund, with assets under management (AUM) worth $1.41 billion, provides exposure to 102 companies that are Asset Management &amp; Custody Banks, Diversified Banks, Regional Banks, Diversified Financial Services institutes, and Commercial &amp; Residential Mortgage Finance institutes.</p>
<div class="lb-trans"><p>該基金管理的資產總值為 14.1 億美元，提供對 102 家資產管理與保管銀行、多元化銀行、區域銀行、多元化金融服務機構以及商業與住宅抵押貸款金融機構的投資。</p>
</div><p>Its top three holdings include Comerica (CMA - Free Report) (1.26%), BankUnited (BKU - Free Report) (1.17%), and Bank of California (BANC - Free Report) (1.16%).</p>
<div class="lb-trans"><p>其前三大持股包括科梅里卡（CMA - 免費報告）（1.26%）、BankUnited（BKU - 免費報告）（1.17%）和加州銀行（BANC - 免費報告）（1.16%）。</p>
</div><p>KBE has surged 15.4% year-to-date. The fund charges 35 bps as fees. It traded at a volume of 1.30 million shares in the last trading session.</p>
<div class="lb-trans"><p>KBE 年初至今上漲了 15.4%。該基金的費用為 35 個基點（bps）。在上一個交易日的交易量為 130 萬股。</p>
</div><h3><strong>Invesco KBW Bank ETF (KBWB - Free Report)</strong></h3>
<div class="lb-trans"><h3><strong>Invesco KBW Bank ETF (KBWB - 免費報告)</strong></h3>
</div><p>This fund, with market value worth $6.21 billion, offers exposure to 26 companies primarily engaged in U.S. banking activities. Its top three holdings include Goldman Sachs (GS - Free Report) (8.63%), Morgan Stanley (MS - Free Report) (8.53%), and Wells Fargo (WFC) (8.27%).</p>
<div class="lb-trans"><p>該基金市值為 62.1 億美元，提供對 26 家主要從事美國銀行業務的公司的投資。其前三大持股包括高盛（GS - 免費報告）（8.63%）、摩根士丹利（MS - 免費報告）（8.53%）和富國銀行（WFC）（8.27%）。</p>
</div><p>KBWB has rallied 31.4% year-to-date. The fund charges 35 bps as fees. It traded at a volume of 2.07 million shares in the last trading session.</p>
<div class="lb-trans"><p>KBWB 年初至今上漲了 31.4%。該基金的費用為 35 個基點（bps）。在上一個交易日的交易量為 207 萬股。</p>
</div><hr/>
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<div class="lb-trans"><p>TeraWulf 與 Riot Platforms：哪個比特幣礦商股票是更聰明的投資？</p>
</div><p>3 Manufacturing Stocks Benefiting From Supply-Chain Shifts Into 2026</p>
<div class="lb-trans"><p>3 只受益於供應鏈轉變至 2026 年的製造業股票</p>
</div><p>3 Stocks To Watch Near All-Time Highs: COF, MAR, TSLA</p>
<div class="lb-trans"><p>3 只接近歷史高點的股票：COF、MAR、TSLA</p>
</div>

隨着美國銀行業第三季度利潤達到十年來的最高水平，銀行 ETF 表現出色