<p>地區金融公司（Regions Financial）今天再次受到華爾街分析師的關注。來自花旗的分析師 Keith Horowitz 對該股票維持了買入評級，並設定了 32.00 美元的目標價。</p>
<p>Keith Horowitz 給予買入評級的原因是多種因素的結合，這些因素突顯了地區金融公司穩健的基本面和有吸引力的估值特徵。他預計到 2026 年底，淨利差將繼續擴大至大約 3.7%，儘管由於存款重新定價的短期壓力，淨利息收入將以低至中個位數的增長。與此同時，他預計隨着與辦公相關的商業房地產減值壓力的減輕，信用成本將正常化至 50 個基點以下，這將有助於穩定整體信用質量。預計手續費收入將增長，特別是來自資本市場業務，這將支持積極的經營槓桿並增強銀行的盈利能力。</p>
<p>Horowitz 承認，由於對晚週期信用風險和東南部競爭加劇的擔憂，投資者情緒一直較弱，但他認為這些擔憂在當前股價中已經得到了充分反映。他的預測顯示，地區金融公司將在 2026 年實現約 18% 的回報，並提供中位數的收益增長，他認為這對於一家以折扣交易的銀行來説是強勁的表現。儘管他預計由於商業房地產減值的上升和淨利差擴張速度略低於市場共識，短期內會有適度影響，但他認為這些在改善盈利能力和控制費用的更廣泛背景下是可控的。綜合來看，風險回報特徵、預期的雙位數上行空間以及領先同行的回報前景支持了他對該股票的買入推薦。</p>
<p>在 12 月 17 日發佈的另一份報告中，KBW 也對該股票維持了買入評級，目標價為 31.00 美元。</p>

<p>Regions Financial 收到了花旗分析師 Keith Horowitz 的買入評級，他設定的目標價為 32.00 美元。他指出，淨利差改善、信用成本正常化以及強勁的基本面是關鍵因素。儘管對信用風險和競爭存在擔憂，Horowitz 預計該銀行到 2026 年將實現 18% 的回報和中等十幾的盈利增長。他認為當前的股價反映了投資者的擔憂，使得該股票具有吸引力。KBW 也維持了買入評級，目標價為 31.00 美元</p>

<p>Regions Financial, the Financial sector company, was revisited by a Wall Street analyst today. Analyst Keith Horowitz from Citi maintained a Buy rating on the stock and has a $32.00 price target.</p>
<div class="lb-trans"><p>地區金融公司（Regions Financial）今天再次受到華爾街分析師的關注。來自花旗的分析師 Keith Horowitz 對該股票維持了買入評級，並設定了 32.00 美元的目標價。</p>
</div><p>Keith Horowitz has given his Buy rating due to a combination of factors that highlight both solid fundamentals and an attractive valuation profile for Regions Financial. He expects net interest margin to continue expanding toward roughly 3.7% by the end of 2026, with net interest income growing in the low- to mid-single digits despite some near‑term headwinds from deposit repricing. At the same time, he anticipates credit costs to normalize to below 50 basis points as the pressure from office‑related commercial real estate charge‑offs subsides, which should help stabilize overall credit quality. Fee income is projected to grow, particularly from the capital markets franchise, supporting positive operating leverage and reinforcing the bank’s earnings power.</p>
<div class="lb-trans"><p>Keith Horowitz 給予買入評級的原因是多種因素的結合，這些因素突顯了地區金融公司穩健的基本面和有吸引力的估值特徵。他預計到 2026 年底，淨利差將繼續擴大至大約 3.7%，儘管由於存款重新定價的短期壓力，淨利息收入將以低至中個位數的增長。與此同時，他預計隨着與辦公相關的商業房地產減值壓力的減輕，信用成本將正常化至 50 個基點以下，這將有助於穩定整體信用質量。預計手續費收入將增長，特別是來自資本市場業務，這將支持積極的經營槓桿並增強銀行的盈利能力。</p>
</div><p>Horowitz acknowledges that investor sentiment has been weak amid concerns about late‑cycle credit risk and rising competition in the Southeast, but he believes these worries are more than reflected in the current share price. His forecasts call for Regions to generate returns around 18% and deliver mid‑teens earnings growth in 2026, which he views as strong performance for a bank trading at a discount to peers. While he models a modest near‑term impact from elevated commercial real estate charge‑offs and a slightly slower pace of margin expansion than consensus, he sees these as manageable within the broader context of improving profitability and controlled expenses. Taken together, the risk‑reward profile, expected double‑digit upside, and peer‑leading return outlook support his Buy recommendation on the stock.</p>
<div class="lb-trans"><p>Horowitz 承認，由於對晚週期信用風險和東南部競爭加劇的擔憂，投資者情緒一直較弱，但他認為這些擔憂在當前股價中已經得到了充分反映。他的預測顯示，地區金融公司將在 2026 年實現約 18% 的回報，並提供中位數的收益增長，他認為這對於一家以折扣交易的銀行來説是強勁的表現。儘管他預計由於商業房地產減值的上升和淨利差擴張速度略低於市場共識，短期內會有適度影響，但他認為這些在改善盈利能力和控制費用的更廣泛背景下是可控的。綜合來看，風險回報特徵、預期的雙位數上行空間以及領先同行的回報前景支持了他對該股票的買入推薦。</p>
</div><p>In another report released on December 17, KBW also maintained a Buy rating on the stock with a $31.00 price target.</p>
<div class="lb-trans"><p>在 12 月 17 日發佈的另一份報告中，KBW 也對該股票維持了買入評級，目標價為 31.00 美元。</p>
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Regions Financial：利潤率改善、信貸成本正常化以及折扣估值支持買入評級