<p>通過購買指數基金，投資者可以接近市場的平均回報。但如果你選擇個別股票並具備一定的能力，你可以獲得更高的回報。例如，<strong>Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative</strong> (EPA:CIV) 的股東在三年內看到股價上漲了 87%，遠超市場回報（12%，不包括股息）。</p>
<p>由於 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的股東這一週表現強勁，我們來看看長期基本面的趨勢。</p>
<p>這項技術可能會取代計算機：發現 20 只正在努力使量子計算成為現實的股票。</p>
<p>不可否認，市場有時是有效的，但價格並不總是反映基礎業務表現。評估公司情緒變化的一個有缺陷但合理的方法是將每股收益（EPS）與股價進行比較。</p>
<p>在三年的股價增長期間，Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的每股收益（EPS）實際上每年下降了 10%。</p>
<p>這意味着市場不太可能根據盈利增長來評估該公司。在這種情況下，考慮其他指標也是有意義的。</p>
<p>5.3% 的收入下降與一些政治家一樣令人失望。顯然，歷史收益和收入與股價走勢並不匹配。因此，你可能需要更深入地挖掘以瞭解情況。</p>
<p>下圖描繪了收益和收入隨時間的變化（點擊圖片可揭示確切數值）。</p>
<p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://images.simplywall.st/asset/chart/7072050-earnings-and-revenue-growth-1-dark-2/1768277800024?x-oss-process=image/auto-orient,1/interlace,1/resize,w_1440,h_1440/quality,q_95/format,jpg" alt="" original-src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://images.simplywall.st/asset/chart/7072050-earnings-and-revenue-growth-1-dark-2/1768277800024"/></p>
<p>ENXTPA:CIV 收益和收入增長 2026 年 1 月 13 日</p>
<p>通過這份 <strong>免費</strong> 的資產負債表報告，更全面地瞭解 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的財務健康狀況。</p>
<h2>股息情況如何？</h2>
<p>在考慮投資回報時，重要的是要考慮_總股東回報_（TSR）與_股價回報_之間的差異。TSR 是一種回報計算，考慮了現金股息的價值（假設收到的任何股息都被再投資）以及任何折扣融資和分拆的計算價值。因此，對於支付豐厚股息的公司，TSR 通常遠高於股價回報。實際上，Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 在過去三年的 TSR 為 111%，超過了之前提到的股價回報。公司支付的股息因此提升了_總_股東回報。</p>
<h2>不同的視角</h2>
<p>我們很高興地報告，Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的股東在一年內獲得了 82% 的總股東回報。這包括了股息。這比過去五年年化回報 9% 要好，暗示公司最近表現更佳。考慮到股價動能依然強勁，可能值得更仔細地關注這隻股票，以免錯失機會。長期跟蹤股價表現總是很有趣。但要更好地理解 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative，我們需要考慮許多其他因素。例如，考慮風險。每家公司都有風險，我們發現了 <strong>Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative</strong> 的 1 個警告信號，你應該瞭解。</p>
<p>當然，<strong>你可能會通過尋找其他地方找到一個絕佳的投資機會。</strong> 所以請查看這份 <strong>免費</strong> 的公司名單，我們預計這些公司將會增長盈利。</p>
<p><em>請注意，本文中引用的市場回報反映了目前在法國交易所交易的股票的市場加權平均回報。</em></p>

<p>伊勒 - 維萊訥地區農業信貸合作社（Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine，股票代碼：EPA:CIV）股價上漲 6.9%，儘管每股收益（EPS）年下降 10%，收入下降 5.3%，但三年總股東回報率（TSR）達到了 111%。該股票的表現顯著超過市場平均回報率 12%。近期趨勢顯示出強勁的股價動能，暗示潛在的投資機會，儘管由於基礎財務表現的差異，仍需謹慎</p>

<p>By buying an index fund, investors can approximate the average market return. But if you choose individual stocks with prowess, you can make superior returns. For example, <strong>Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative</strong> (EPA:CIV) shareholders have seen the share price rise 87% over three years, well in excess of the market return (12%, not including dividends).</p>
<div class="lb-trans"><p>通過購買指數基金，投資者可以接近市場的平均回報。但如果你選擇個別股票並具備一定的能力，你可以獲得更高的回報。例如，<strong>Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative</strong> (EPA:CIV) 的股東在三年內看到股價上漲了 87%，遠超市場回報（12%，不包括股息）。</p>
</div><p>Since it's been a strong week for Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative shareholders, let's have a look at trend of the longer term fundamentals.</p>
<div class="lb-trans"><p>由於 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的股東這一週表現強勁，我們來看看長期基本面的趨勢。</p>
</div><p>This technology could replace computers: discover the 20 stocks are working to make quantum computing a reality.</p>
<div class="lb-trans"><p>這項技術可能會取代計算機：發現 20 只正在努力使量子計算成為現實的股票。</p>
</div><p>There is no denying that markets are sometimes efficient, but prices do not always reflect underlying business performance. One flawed but reasonable way to assess how sentiment around a company has changed is to compare the earnings per share (EPS) with the share price.</p>
<div class="lb-trans"><p>不可否認，市場有時是有效的，但價格並不總是反映基礎業務表現。評估公司情緒變化的一個有缺陷但合理的方法是將每股收益（EPS）與股價進行比較。</p>
</div><p>During the three years of share price growth, Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative actually saw its earnings per share (EPS) drop 10% per year.</p>
<div class="lb-trans"><p>在三年的股價增長期間，Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的每股收益（EPS）實際上每年下降了 10%。</p>
</div><p>This means it's unlikely the market is judging the company based on earnings growth. Given this situation, it makes sense to look at other metrics too.</p>
<div class="lb-trans"><p>這意味着市場不太可能根據盈利增長來評估該公司。在這種情況下，考慮其他指標也是有意義的。</p>
</div><p>The revenue drop of 5.3% is as underwhelming as some politicians. What's clear is that historic earnings and revenue aren't matching up with the share price action, very well. So you might have to dig deeper to get a grasp of the situation</p>
<div class="lb-trans"><p>5.3% 的收入下降與一些政治家一樣令人失望。顯然，歷史收益和收入與股價走勢並不匹配。因此，你可能需要更深入地挖掘以瞭解情況。</p>
</div><p>The graphic below depicts how earnings and revenue have changed over time (unveil the exact values by clicking on the image).</p>
<div class="lb-trans"><p>下圖描繪了收益和收入隨時間的變化（點擊圖片可揭示確切數值）。</p>
</div><p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://images.simplywall.st/asset/chart/7072050-earnings-and-revenue-growth-1-dark-2/1768277800024" alt="" original-src="https://images.simplywall.st/asset/chart/7072050-earnings-and-revenue-growth-1-dark-2/1768277800024"/></p>
<p>ENXTPA:CIV Earnings and Revenue Growth January 13th 2026</p>
<div class="lb-trans"><p>ENXTPA:CIV 收益和收入增長 2026 年 1 月 13 日</p>
</div><p>Take a more thorough look at Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative's financial health with this <strong>free</strong> report on its balance sheet.</p>
<div class="lb-trans"><p>通過這份 <strong>免費</strong> 的資產負債表報告，更全面地瞭解 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的財務健康狀況。</p>
</div><h2>What About Dividends?</h2>
<div class="lb-trans"><h2>股息情況如何？</h2>
</div><p>When looking at investment returns, it is important to consider the difference between <em>total shareholder return</em> (TSR) and <em>share price return</em>. The TSR is a return calculation that accounts for the value of cash dividends (assuming that any dividend received was reinvested) and the calculated value of any discounted capital raisings and spin-offs. So for companies that pay a generous dividend, the TSR is often a lot higher than the share price return. As it happens, Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative's TSR for the last 3 years was 111%, which exceeds the share price return mentioned earlier. The dividends paid by the company have thusly boosted the <em>total</em> shareholder return.</p>
<div class="lb-trans"><p>在考慮投資回報時，重要的是要考慮_總股東回報_（TSR）與_股價回報_之間的差異。TSR 是一種回報計算，考慮了現金股息的價值（假設收到的任何股息都被再投資）以及任何折扣融資和分拆的計算價值。因此，對於支付豐厚股息的公司，TSR 通常遠高於股價回報。實際上，Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 在過去三年的 TSR 為 111%，超過了之前提到的股價回報。公司支付的股息因此提升了_總_股東回報。</p>
</div><h2>A Different Perspective</h2>
<div class="lb-trans"><h2>不同的視角</h2>
</div><p>We're pleased to report that Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative shareholders have received a total shareholder return of 82% over one year. And that does include the dividend. That's better than the annualised return of 9% over half a decade, implying that the company is doing better recently. Given the share price momentum remains strong, it might be worth taking a closer look at the stock, lest you miss an opportunity. It's always interesting to track share price performance over the longer term. But to understand Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative better, we need to consider many other factors. Consider risks, for instance. Every company has them, and we've spotted <strong>1 warning sign for Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative</strong> you should know about.</p>
<div class="lb-trans"><p>我們很高興地報告，Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative 的股東在一年內獲得了 82% 的總股東回報。這包括了股息。這比過去五年年化回報 9% 要好，暗示公司最近表現更佳。考慮到股價動能依然強勁，可能值得更仔細地關注這隻股票，以免錯失機會。長期跟蹤股價表現總是很有趣。但要更好地理解 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative，我們需要考慮許多其他因素。例如，考慮風險。每家公司都有風險，我們發現了 <strong>Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative</strong> 的 1 個警告信號，你應該瞭解。</p>
</div><p>Of course, <strong>you might find a fantastic investment by looking elsewhere.</strong> So take a peek at this <strong>free</strong> list of companies we expect will grow earnings.</p>
<div class="lb-trans"><p>當然，<strong>你可能會通過尋找其他地方找到一個絕佳的投資機會。</strong> 所以請查看這份 <strong>免費</strong> 的公司名單，我們預計這些公司將會增長盈利。</p>
</div><p><em>Please note, the market returns quoted in this article reflect the market weighted average returns of stocks that currently trade on French exchanges.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>請注意，本文中引用的市場回報反映了目前在法國交易所交易的股票的市場加權平均回報。</em></p>
</div>

Despite the downward trend in earnings at Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative (EPA:CIV) the stock advances 6.9%, bringing three-year gains to 111%

儘管 Caisse régionale de Crédit Agricole Mutuel d'Ille-et-Vilaine Société coopérative (EPA:CIV) 的收益呈現下降趨勢，但其股票上漲了 6.9%，使得三年累計收益達到 111%