<p>Home BancShares NYSE: HOMB 以高管們反覆稱之為創紀錄的一年結束了 2025 年，強調了兩位數的利潤增長、強勁的盈利指標、利潤率擴張以及持續的股票回購，同時還概述了一項即將進行的收購，這將使公司擴展到田納西州。</p>
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<h2>2025 年創紀錄的業績和第四季度的盈利能力</h2>
<p>董事長約翰·阿利森表示，公司交出了 “我們有史以來最好的數字”，並指出 2025 年全年淨利潤 “略超過 4.75 億美元”，比 2024 年增長了 18.2%。阿利森報告稱，全年投資回報率（ROI）為 2.05%，效率比率為 41.29%，創紀錄的收入為 10.9 億美元，每股收益（EPS）為 2.41 美元，較 2024 年增長了 20%。</p>
<p>在 2025 年第四季度，阿利森表示 Home 的利潤為 1.18 億美元，比去年同期增長了 18%。他還提到，預備撥備前淨收入（PPNR）為 1.677 億美元，投資回報率為 2.06%，效率比率為 39.53%，報告的淨利差（NIM）為 4.61%，有形普通股權益回報率（ROTCE）為 16.65%。阿利森補充説，公司 “將準備金建立到約 1.90%。”</p>
<h2>利潤率擴張、存款和運營效率</h2>
<p>Centennial Bank 首席執行官斯蒂芬·蒂普頓表示，本季度受 “強勁的收入和持續的淨利差擴張” 驅動，調整後的資產回報率為 2.05%，調整後的稀釋每股收益為 0.60 美元。蒂普頓指出，報告的淨利差為 4.61%，比第三季度上升了 5 個基點，比去年同期上升了 22 個基點。核心利潤率（不包括事件收入）為 4.56%，相比第三季度的 4.53% 有所上升。</p>
<p>蒂普頓表示，本季度貸款收益率下降了 13 個基點，降至 7.23%，但這被利息-bearing 存款成本下降 15 個基點至 2.47% 所抵消。第四季度的總存款成本為 1.91%，季度末降至 1.86%。</p>
<p>根據蒂普頓的説法，存款在本季度增加了超過 1.5 億美元，全年增長了 3.34 億美元。非利息-bearing 存款保持穩定，佔總存款的 22%。</p>
<p>高管們還強調了費用控制。蒂普頓表示，公司在第四季度的調整後效率比率為 39.53%，全年為 41.29%。在問答環節中，首席財務官布萊恩·戴維斯表示，本季度包括約 50 萬美元的併購相關費用，管理層討論了獨立費用展望，暗示在不考慮即將進行的收購影響的情況下，費用將增長約 1%。</p>
<h2>貸款增長和信貸：強勁的生產，孤立的問題信貸</h2>
<p>總裁兼首席貸款官凱文·赫斯特表示，2025 年是公司貸款業務最好的年份之一。他報告稱，第四季度貸款增長為 4 億美元，全年貸款增長為 9.22 億美元，增長率為 6.24%。赫斯特還指出，公司在過去 10 個季度中有 9 個季度實現了有機貸款增長。</p>
<p>然而，赫斯特警告稱，第四季度的貸款增長受益於 150 億美元的預期還款未按計劃發生，他表示，時間的變化可能會 “抑制 2026 年早期的貸款增長預期”，即使貸款發放管道保持強勁。</p>
<p>在回應分析師提問時，赫斯特描述貸款增長的組合在規模和地理上相似，指出建築貸款通常是逐步融資，但本季度包括 “幾筆較大的貸款”，因為它們不是建築貸款，已全部融資。他還表示，貸款管道 “相當穩定”，沒有實質性變化。</p>
<p>在信貸方面，赫斯特表示資產質量保持強勁，批評資產有所下降，非表現資產和非表現貸款比率 “沒有實質性變化”。他提供了之前討論的兩個具體問題的更新：</p>
<ul>
<li><strong>DFW 公寓貸款：</strong> 一項貸款出售協議 “未能達成”，但公司對餘額應用了 “顯著的硬存款”，大幅降低了賬面價值。管理層表示，仍在與其他方合作，將信貸轉出銀行。</li>
<li><strong>德克薩斯州 C&amp;I 信貸：</strong> 赫斯特表示，該信貸仍處於 “進行中”，在解決之前可能會轉為非計息。他後來表示，風險敞口大約在 9000 萬到 1 億美元之間，管理層不預計會有超過一年前已計提的額外損失。</li>
</ul>
<p>管理層還討論了競爭性貸款定價壓力。阿利森和赫斯特指出市場上看到的激進條款的例子，稱其為 “愚蠢的東西”，並暗示競爭可能是 2026 年利潤率的一個關鍵變量。</p>
<h2>CCFG 活動和 Shore Premier 逾期情況</h2>
<p>CCFG 總裁克里斯·波爾頓表示，該單位在第四季度發放了超過 8 億美元的貸款承諾，產生了 2.36 億美元的淨貸款增長。他表示，CCFG 的未償貸款在年末超過 20 億美元，代表着全年增長近 2 億美元（約 10%）。波爾頓表示，2025 年還款和還款水平較高，可能會在 2026 年短期內抑制增長，儘管他預計新的融資和交易量將隨着時間的推移幫助抵消還款。</p>
<p>在問答環節中，波爾頓討論了商業房地產貸款中非銀行競爭的增加，描述了 “來自企業貸款方面的難民” 轉向 CRE，因為其他地方的定價壓縮。他表示還款仍然較高，並預計在較少 “常規” 的情況下繼續有機會發放貸款，幫助客户。</p>
<p>高管們還提到 Shore Premier Finance 投資組合中 90 天逾期的上升。赫斯特表示，增加是由 “三到四筆單一貸款” 驅動的，以及在收回和法院程序中的延遲，包括公司討論了幾個季度的大型船隻相關信貸。他將這些問題描述為 “分散的”，並不代表重大趨勢。</p>
<h2>資本、回購與山地商業銀行收購</h2>
<p>Tipton 表示，資本水平持續增長，預計到 2025 年，普通股一級資本比率為 16.3%，總風險資本為 19.1%。</p>
<p>Allison 表示，公司在 2025 年回購了 289 萬股，花費 8130 萬美元，並在第四季度購買了 540,706 股，花費 1470 萬美元。他還表示，今年到目前為止，公司已回購約 96,000 股。在問答環節中，Allison 表示希望逐步回購大約在山地商業交易中發行的股份數量——“超過六百萬股”。</p>
<p>管理層重申對收購山地商業銀行及公司進入田納西州的樂觀態度。Tipton 表示，監管申請在電話會議的那一週早些時候已提交，管理層預計這是一個 “快速的過程”。Allison 表示，該交易是 “三重增值” 的，並強調收益將在 “第一天” 就開始累積。</p>
<p>關於整合考慮，管理層表示，山地商業銀行的資金結構和利潤率將隨着時間的推移得到解決，包括增加存款和減少批發融資的潛在機會。高管們還描述了與田納西州擴張相關的早期商業線索，並表示更大的 Home 資產負債表可以使山地商業團隊追求更大的關係。</p>
<p>Allison 還表示，Home 在完成山地商業收購後仍然開放於額外的併購，同時反覆聲明公司不會追求稀釋股東的交易。</p>
<h2>關於 Home BancShares NYSE: HOMB</h2>
<p>Home BancShares, Inc 是一家總部位於阿肯色州康威的銀行控股公司，通過其主要子公司 Home Bank, National Association 運營。該公司成立於 1999 年 3 月，向個人、小型和中型企業以及公共實體提供全面的銀行服務。這些服務包括存款賬户、消費和商業貸款、抵押貸款發放和服務、財務管理以及財富管理解決方案。</p>
<p>公司的核心產品包括支票和儲蓄賬户、定期存款和貨幣市場賬户，以及各種貸款產品，如商業房地產融資、設備貸款、農業貸款和住宅抵押貸款。</p>
<h2>推薦故事</h2>
<ul>
<li>五隻我們更看好的股票，勝過 Home BancShares</li>
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<li>崩盤已經開始（大多數人只是還沒看到）</li>
</ul>
<p><em>此即時新聞提醒由敍事科學技術和 MarketBeat 的金融數據生成，以便為讀者提供最快的報道和公正的覆蓋。如對本故事有任何問題或意見，請發送郵件至 contact@marketbeat.com。</em></p>
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HOMB

<p>Home BancShares（紐約證券交易所代碼：HOMB）報告稱 2025 年創下紀錄，淨利潤超過 4.75 億美元，比 2024 年增長 18.2%。第四季度利潤為 1.18 億美元，同比增長 18%。關鍵指標包括投資回報率為 2.05%，效率比率為 39.53%，每股收益為 2.41 美元。該公司還宣佈了一項待完成的收購，以擴展至田納西州。貸款增長強勁，第四季度達到 4 億美元，儘管由於貸款償還時間的變化，2026 年的一些增長預期可能會受到影響</p>

<p>Home BancShares NYSE: HOMB capped 2025 with what executives repeatedly called a record year, highlighting double-digit profit growth, strong profitability metrics, margin expansion, and continued share repurchases, while also outlining a pending acquisition that would expand the company into Tennessee.</p>
<div class="lb-trans"><p>Home BancShares NYSE: HOMB 以高管們反覆稱之為創紀錄的一年結束了 2025 年，強調了兩位數的利潤增長、強勁的盈利指標、利潤率擴張以及持續的股票回購，同時還概述了一項即將進行的收購，這將使公司擴展到田納西州。</p>
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<div class="lb-trans"><p>獲取 <strong>Home BancShares</strong> 的提醒：</p>
</div><h2>Record 2025 results and fourth-quarter profitability</h2>
<div class="lb-trans"><h2>2025 年創紀錄的業績和第四季度的盈利能力</h2>
</div><p>Chairman John Allison said the company delivered “the best numbers we’ve ever produced,” and pointed to full-year 2025 net profit of “a little over $475 million,” up 18.2% from 2024. Allison reported full-year return on investment (ROI) of 2.05%, an efficiency ratio of 41.29%, record revenue of $1.09 billion, and earnings per share (EPS) of $2.41, which he said was a 20% increase over 2024.</p>
<div class="lb-trans"><p>董事長約翰·阿利森表示，公司交出了 “我們有史以來最好的數字”，並指出 2025 年全年淨利潤 “略超過 4.75 億美元”，比 2024 年增長了 18.2%。阿利森報告稱，全年投資回報率（ROI）為 2.05%，效率比率為 41.29%，創紀錄的收入為 10.9 億美元，每股收益（EPS）為 2.41 美元，較 2024 年增長了 20%。</p>
</div><p>For the fourth quarter of 2025, Allison said Home posted $118 million in profit, an 18% increase over the prior year’s quarter. He also cited pre-provision net revenue (PPNR) of $167.7 million, ROI of 2.06%, an efficiency ratio of 39.53%, reported net interest margin (NIM) of 4.61%, and return on tangible common equity (ROTCE) of 16.65%. Allison added the company “built reserves to about 1.90%.”</p>
<div class="lb-trans"><p>在 2025 年第四季度，阿利森表示 Home 的利潤為 1.18 億美元，比去年同期增長了 18%。他還提到，預備撥備前淨收入（PPNR）為 1.677 億美元，投資回報率為 2.06%，效率比率為 39.53%，報告的淨利差（NIM）為 4.61%，有形普通股權益回報率（ROTCE）為 16.65%。阿利森補充説，公司 “將準備金建立到約 1.90%。”</p>
</div><h2>Margin expansion, deposits, and operating efficiency</h2>
<div class="lb-trans"><h2>利潤率擴張、存款和運營效率</h2>
</div><p>Stephen Tipton, CEO of Centennial Bank, said the quarter was driven by “strong revenue and continued net interest margin expansion,” resulting in an adjusted return on assets of 2.05% and adjusted diluted EPS of $0.60 for the quarter. Tipton noted reported NIM of 4.61% was up 5 basis points from the third quarter and up 22 basis points from the same period a year ago. Core margin, excluding event income, was 4.56% compared with 4.53% in the third quarter.</p>
<div class="lb-trans"><p>Centennial Bank 首席執行官斯蒂芬·蒂普頓表示，本季度受 “強勁的收入和持續的淨利差擴張” 驅動，調整後的資產回報率為 2.05%，調整後的稀釋每股收益為 0.60 美元。蒂普頓指出，報告的淨利差為 4.61%，比第三季度上升了 5 個基點，比去年同期上升了 22 個基點。核心利潤率（不包括事件收入）為 4.56%，相比第三季度的 4.53% 有所上升。</p>
</div><p>Tipton said loan yields fell 13 basis points to 7.23% in the quarter, but that was offset by a 15 basis point decline in interest-bearing deposit costs to 2.47%. Total deposit costs were 1.91% in the fourth quarter and exited the quarter at 1.86%.</p>
<div class="lb-trans"><p>蒂普頓表示，本季度貸款收益率下降了 13 個基點，降至 7.23%，但這被利息-bearing 存款成本下降 15 個基點至 2.47% 所抵消。第四季度的總存款成本為 1.91%，季度末降至 1.86%。</p>
</div><p>Deposits increased by a little more than $150 million in the quarter and grew $334 million for the full year, according to Tipton. Non-interest-bearing deposits were stable and comprised 22% of total deposits.</p>
<div class="lb-trans"><p>根據蒂普頓的説法，存款在本季度增加了超過 1.5 億美元，全年增長了 3.34 億美元。非利息-bearing 存款保持穩定，佔總存款的 22%。</p>
</div><p>Executives also emphasized expense discipline. Tipton said the company produced an adjusted efficiency ratio of 39.53% for the fourth quarter and 41.29% for the full year. In the Q&amp;A session, CFO Brian Davis said the quarter included about $500,000 in merger-related expense, and management discussed a standalone expense outlook implying about 1% growth, excluding the impact of the pending acquisition.</p>
<div class="lb-trans"><p>高管們還強調了費用控制。蒂普頓表示，公司在第四季度的調整後效率比率為 39.53%，全年為 41.29%。在問答環節中，首席財務官布萊恩·戴維斯表示，本季度包括約 50 萬美元的併購相關費用，管理層討論了獨立費用展望，暗示在不考慮即將進行的收購影響的情況下，費用將增長約 1%。</p>
</div><h2>Loan growth and credit: strong production, isolated problem credits</h2>
<div class="lb-trans"><h2>貸款增長和信貸：強勁的生產，孤立的問題信貸</h2>
</div><p>President and Chief Lending Officer Kevin Hester said 2025 was among the company’s best years for lending. He reported fourth-quarter loan growth of $400 million and full-year loan growth of $922 million, or 6.24%. Hester also noted the company has posted organic loan growth in nine of the last 10 quarters.</p>
<div class="lb-trans"><p>總裁兼首席貸款官凱文·赫斯特表示，2025 年是公司貸款業務最好的年份之一。他報告稱，第四季度貸款增長為 4 億美元，全年貸款增長為 9.22 億美元，增長率為 6.24%。赫斯特還指出，公司在過去 10 個季度中有 9 個季度實現了有機貸款增長。</p>
</div><p>However, Hester cautioned that fourth-quarter loan growth benefited from $150 million in expected payoffs that did not occur as scheduled, and he said the timing shift could “dampen early loan growth expectations” in 2026 even if origination pipelines remain strong.</p>
<div class="lb-trans"><p>然而，赫斯特警告稱，第四季度的貸款增長受益於 150 億美元的預期還款未按計劃發生，他表示，時間的變化可能會 “抑制 2026 年早期的貸款增長預期”，即使貸款發放管道保持強勁。</p>
</div><p>In response to analyst questions, Hester described the loan growth mix as similar by size and geography, noting that construction loans typically fund over time, but the quarter included “a couple of larger loans” that were fully funded because they were not construction. He also said loan pipelines have been “pretty consistent” and not materially changed.</p>
<div class="lb-trans"><p>在回應分析師提問時，赫斯特描述貸款增長的組合在規模和地理上相似，指出建築貸款通常是逐步融資，但本季度包括 “幾筆較大的貸款”，因為它們不是建築貸款，已全部融資。他還表示，貸款管道 “相當穩定”，沒有實質性變化。</p>
</div><p>On credit, Hester said asset quality remained strong, with a sequential decline in criticized assets and “no material change” in non-performing asset and non-performing loan ratios. He provided updates on two specific issues discussed previously:</p>
<div class="lb-trans"><p>在信貸方面，赫斯特表示資產質量保持強勁，批評資產有所下降，非表現資產和非表現貸款比率 “沒有實質性變化”。他提供了之前討論的兩個具體問題的更新：</p>
</div><ul>
<li><strong>DFW apartment loan:</strong> A loan sale agreement “fell through,” but the company applied a “significant hard deposit” to the balance, reducing the carrying value materially. Management said it continues to work with other parties to move the credit out of the bank.</li>
<li><strong>Texas C&amp;I credit:</strong> Hester said the credit remains a “work in process” and could move to non-accrual before resolution. He later said the exposure was roughly $90 million to $100 million, and management did not expect additional loss beyond a prior charge-off taken about a year earlier.</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li><strong>DFW 公寓貸款：</strong> 一項貸款出售協議 “未能達成”，但公司對餘額應用了 “顯著的硬存款”，大幅降低了賬面價值。管理層表示，仍在與其他方合作，將信貸轉出銀行。</li>
<li><strong>德克薩斯州 C&amp;I 信貸：</strong> 赫斯特表示，該信貸仍處於 “進行中”，在解決之前可能會轉為非計息。他後來表示，風險敞口大約在 9000 萬到 1 億美元之間，管理層不預計會有超過一年前已計提的額外損失。</li>
</ul>
</div><p>Management also discussed competitive loan pricing pressures. Allison and Hester pointed to examples of aggressive terms seen in the market, describing them as “silly stuff” and suggesting competition could be a key variable for margins in 2026.</p>
<div class="lb-trans"><p>管理層還討論了競爭性貸款定價壓力。阿利森和赫斯特指出市場上看到的激進條款的例子，稱其為 “愚蠢的東西”，並暗示競爭可能是 2026 年利潤率的一個關鍵變量。</p>
</div><h2>CCFG activity and Shore Premier delinquencies</h2>
<div class="lb-trans"><h2>CCFG 活動和 Shore Premier 逾期情況</h2>
</div><p>Chris Poulton, president of CCFG, said the unit originated more than $800 million in loan commitments in the fourth quarter, producing $236 million in net loan growth. He said outstanding CCFG loans ended the year above $2 billion, representing just under $200 million of growth (about 10%) for the year. Poulton said paydowns and payoffs were elevated during 2025 and could moderate growth in the near to midterm in 2026, though he expects new funding and volume to help offset paydowns over time.</p>
<div class="lb-trans"><p>CCFG 總裁克里斯·波爾頓表示，該單位在第四季度發放了超過 8 億美元的貸款承諾，產生了 2.36 億美元的淨貸款增長。他表示，CCFG 的未償貸款在年末超過 20 億美元，代表着全年增長近 2 億美元（約 10%）。波爾頓表示，2025 年還款和還款水平較高，可能會在 2026 年短期內抑制增長，儘管他預計新的融資和交易量將隨着時間的推移幫助抵消還款。</p>
</div><p>During Q&amp;A, Poulton discussed increased non-bank competition in commercial real estate lending, describing “refugees from the corporate lending side” moving into CRE as pricing compressed elsewhere. He said paydowns remain elevated, and he expects continued opportunities to originate loans in less “run of the mill” situations where the firm can be helpful to clients.</p>
<div class="lb-trans"><p>在問答環節中，波爾頓討論了商業房地產貸款中非銀行競爭的增加，描述了 “來自企業貸款方面的難民” 轉向 CRE，因為其他地方的定價壓縮。他表示還款仍然較高，並預計在較少 “常規” 的情況下繼續有機會發放貸款，幫助客户。</p>
</div><p>Executives also addressed a rise in 90-day delinquencies in the Shore Premier Finance portfolio. Hester said the increase was driven by “three or four single loans” and delays in repossession and court processes, including a large boat-related credit the company has discussed for several quarters. He described the issues as “scattered” and not indicative of a major trend.</p>
<div class="lb-trans"><p>高管們還提到 Shore Premier Finance 投資組合中 90 天逾期的上升。赫斯特表示，增加是由 “三到四筆單一貸款” 驅動的，以及在收回和法院程序中的延遲，包括公司討論了幾個季度的大型船隻相關信貸。他將這些問題描述為 “分散的”，並不代表重大趨勢。</p>
</div><h2>Capital, buybacks, and the Mountain Commerce Bank acquisition</h2>
<div class="lb-trans"><h2>資本、回購與山地商業銀行收購</h2>
</div><p>Tipton said capital levels continued to grow, ending 2025 with a common equity tier 1 ratio of 16.3% and total risk-based capital of 19.1%.</p>
<div class="lb-trans"><p>Tipton 表示，資本水平持續增長，預計到 2025 年，普通股一級資本比率為 16.3%，總風險資本為 19.1%。</p>
</div><p>Allison said the company repurchased 2.89 million shares for $81.3 million during 2025 and bought 540,706 shares for $14.7 million in the fourth quarter. He also said the company had repurchased about 96,000 shares so far this year. In Q&amp;A, Allison said he would like to buy back roughly the number of shares to be issued in the Mountain Commerce transaction—“six-plus million shares”—over time.</p>
<div class="lb-trans"><p>Allison 表示，公司在 2025 年回購了 289 萬股，花費 8130 萬美元，並在第四季度購買了 540,706 股，花費 1470 萬美元。他還表示，今年到目前為止，公司已回購約 96,000 股。在問答環節中，Allison 表示希望逐步回購大約在山地商業交易中發行的股份數量——“超過六百萬股”。</p>
</div><p>Management reiterated optimism about the acquisition of Mountain Commerce Bank and the company’s entry into Tennessee. Tipton said regulatory applications were filed earlier in the week of the call and management anticipated a “quick process.” Allison said the deal is “triple accretive,” and he emphasized that benefits would accrue “on day one.”</p>
<div class="lb-trans"><p>管理層重申對收購山地商業銀行及公司進入田納西州的樂觀態度。Tipton 表示，監管申請在電話會議的那一週早些時候已提交，管理層預計這是一個 “快速的過程”。Allison 表示，該交易是 “三重增值” 的，並強調收益將在 “第一天” 就開始累積。</p>
</div><p>On integration considerations, management said Mountain Commerce’s funding profile and margin would be addressed over time, including potential opportunities to grow deposits and reduce wholesale funding. Executives also described early business leads tied to the Tennessee expansion and said the larger Home balance sheet could enable Mountain Commerce’s team to pursue larger relationships.</p>
<div class="lb-trans"><p>關於整合考慮，管理層表示，山地商業銀行的資金結構和利潤率將隨着時間的推移得到解決，包括增加存款和減少批發融資的潛在機會。高管們還描述了與田納西州擴張相關的早期商業線索，並表示更大的 Home 資產負債表可以使山地商業團隊追求更大的關係。</p>
</div><p>Allison also indicated Home remains open to additional M&amp;A after closing Mountain Commerce, while repeatedly stating the company would not pursue transactions that dilute shareholders.</p>
<div class="lb-trans"><p>Allison 還表示，Home 在完成山地商業收購後仍然開放於額外的併購，同時反覆聲明公司不會追求稀釋股東的交易。</p>
</div><h2>About Home BancShares NYSE: HOMB</h2>
<div class="lb-trans"><h2>關於 Home BancShares NYSE: HOMB</h2>
</div><p>Home BancShares, Inc is a bank holding company based in Conway, Arkansas, operating through its primary subsidiary, Home Bank, National Association. Founded in March 1999, the company provides a comprehensive suite of banking services to individuals, small and middle-market businesses, and public entities. These services encompass deposit accounts, consumer and commercial lending, mortgage origination and servicing, treasury management, and wealth management solutions.</p>
<div class="lb-trans"><p>Home BancShares, Inc 是一家總部位於阿肯色州康威的銀行控股公司，通過其主要子公司 Home Bank, National Association 運營。該公司成立於 1999 年 3 月，向個人、小型和中型企業以及公共實體提供全面的銀行服務。這些服務包括存款賬户、消費和商業貸款、抵押貸款發放和服務、財務管理以及財富管理解決方案。</p>
</div><p>The company's core products include checking and savings accounts, certificates of deposit, and money market accounts, as well as a variety of loan offerings such as commercial real estate financing, equipment loans, agricultural lending, and residential mortgages.</p>
<div class="lb-trans"><p>公司的核心產品包括支票和儲蓄賬户、定期存款和貨幣市場賬户，以及各種貸款產品，如商業房地產融資、設備貸款、農業貸款和住宅抵押貸款。</p>
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</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>五隻我們更看好的股票，勝過 Home BancShares</li>
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<li>家族信託如何幫助保護您的財富</li>
<li>一項價值數萬億的美國 “出生權” 索賠 - 靜悄悄地激活</li>
<li>執行命令 14330：特朗普迄今為止最大的一項</li>
<li>崩盤已經開始（大多數人只是還沒看到）</li>
</ul>
</div><p><em>This instant news alert was generated by narrative science technology and financial data from MarketBeat in order to provide readers with the fastest reporting and unbiased coverage. Please send any questions or comments about this story to contact@marketbeat.com.</em></p>
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</div><p>Before you consider Home BancShares, you'll want to hear this.</p>
<div class="lb-trans"><p>在您考慮 Home BancShares 之前，您需要聽聽這個。</p>
</div><p>MarketBeat keeps track of Wall Street's top-rated and best performing research analysts and the stocks they recommend to their clients on a daily basis. MarketBeat has identified the five stocks that top analysts are quietly whispering to their clients to buy now before the broader market catches on... and Home BancShares wasn't on the list.</p>
<div class="lb-trans"><p>MarketBeat 每天跟蹤華爾街頂級評級和表現最佳的研究分析師及其推薦給客户的股票。MarketBeat 已識別出五隻頂級分析師正在悄悄建議客户現在購買的股票，以便在更廣泛的市場注意到之前……而 Home BancShares 並不在名單上。</p>
</div><p>While Home BancShares currently has a Moderate Buy rating among analysts, top-rated analysts believe these five stocks are better buys.</p>
<div class="lb-trans"><p>雖然 Home BancShares 目前在分析師中獲得了中等買入評級，但頂級分析師認為這五隻股票更值得購買。</p>
</div><p>View The Five Stocks Here</p>
<div class="lb-trans"><p>查看這五隻股票</p>
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Home BancShares 第四季度財報電話會議亮點