<p>人工智能的崛起持續加速，持續的需求現在正在 加劇全球內存芯片短缺。此外，我們現在還看到美聯儲正在 追蹤人工智能對 GDP 增長的貢獻。</p>
<p>在顧問辦公室，人工智能也在其中。然而，顧問願意讓其發揮多大作用卻不那麼明顯。</p>
<p>為了更好地理解這一點，Advisor360°對 300 名美國的金融顧問進行了 調查，這些顧問來自 RIA、經紀公司和銀行。他們發現，顧問對人工智能的牴觸並不明顯，更多的是關於界限——顧問們在擁抱其好處的同時，堅決要求明確的限制。</p>
<p>調查結果顯示，74% 的顧問表示人工智能已經對他們的業務有所幫助，壓倒性的 93% 的顧問表示在使用人工智能工具時，保留對決策和建議的控制權是不可談判的。</p>
<p>這種平衡體現在人工智能今天的使用方式上。顧問們樂於讓人工智能處理低風險、耗時的任務，如會議總結（31%）、客户關係管理更新（28%）、客户準備（26%）和日常溝通（25%）。換句話説，人工智能被部署在錯誤造成不便而非災難的地方。</p>
<p>儘管如此，信任仍然是關鍵因素。超過一半的顧問（55%）將合規和監管障礙視為他們不更廣泛使用人工智能的主要原因，46% 的人表示對人工智能生成的結果缺乏信心。</p>
<p>值得注意的是，顧問們表示信任可以通過以下方式獲得：經過同行測試的工具、合規批准和可審計的邏輯比 “更智能” 的人工智能的承諾更為重要。這與新投資策略獲得關注的方式相似：先提供證據，後進行營銷。顧問們並不是在拒絕人工智能——他們在應用與客户期望他們對待自己的方式相同的盡職調查。</p>
<p>還有一個有趣的客户面對的細節。即使人工智能在後台變得更加嵌入，大多數顧問並沒有談論它。只有 21% 的顧問主動提到向客户使用人工智能，近 30% 的人完全避免這個話題。</p>
<p>這可能反映了代際動態，因為年輕客户可能假設技術已經在做一些工作，而年長客户可能擔心人工智能意味着人類監督減少，而不是效率提高。</p>
<p>目前，人工智能尚未獲得決策桌上的一席之地，但它在悄然提高效率的同時，顧問們正在決定何時以及是否準備讓其發揮更大作用。</p>
<p><em>照片來源：Shutterstock</em></p>

<p>人工智能的崛起加劇了全球內存芯片短缺，美聯儲正在跟蹤其對 GDP 的貢獻。一項針對 300 名美國金融顧問的調查顯示，雖然 74% 的人認為人工智能是有益的，但 93% 的人堅持保留對決策的控制權。顧問們對使用人工智能進行低風險任務感到舒適，但將合規性和信任問題視為更廣泛採用的障礙。只有 21% 的人與客户討論人工智能，這反映出對技術在顧問服務中角色的看法存在代際差異。人工智能正在提高效率，但在決策方面尚未獲得完全信任</p>

<p>The rise of artificial intelligence continues to accelerate, with relentless demand now deepening the global memory chip shortage. In addition, we now have the Federal Reserve actively tracking AI's contribution to GDP growth.</p>
<div class="lb-trans"><p>人工智能的崛起持續加速，持續的需求現在正在 加劇全球內存芯片短缺。此外，我們現在還看到美聯儲正在 追蹤人工智能對 GDP 增長的貢獻。</p>
</div><p>And when it comes to the advisory office, AI is there too. What's less obvious, though, is how far advisors are willing to let it go.</p>
<div class="lb-trans"><p>在顧問辦公室，人工智能也在其中。然而，顧問願意讓其發揮多大作用卻不那麼明顯。</p>
</div><p>To get a better understanding of this, Advisor360° surveyed 300 U.S.-based financial advisors at RIAs, broker-dealers, and banks. What they found was less about resistance to AI, and more about boundaries — with advisors embracing the benefits while insisting on clear limits.</p>
<div class="lb-trans"><p>為了更好地理解這一點，Advisor360°對 300 名美國的金融顧問進行了 調查，這些顧問來自 RIA、經紀公司和銀行。他們發現，顧問對人工智能的牴觸並不明顯，更多的是關於界限——顧問們在擁抱其好處的同時，堅決要求明確的限制。</p>
</div><p>The survey results showed that 74% of advisors say AI already helps their practice and overwhelming 93% of advisors say retaining control over decisions and advice when using AI tools is non-negotiable.</p>
<div class="lb-trans"><p>調查結果顯示，74% 的顧問表示人工智能已經對他們的業務有所幫助，壓倒性的 93% 的顧問表示在使用人工智能工具時，保留對決策和建議的控制權是不可談判的。</p>
</div><p>That balance shows up in how AI is being used today. Advisors are comfortable letting it handle low-risk, time-consuming tasks like meeting summaries (31%), CRM updates (28%), client prep (26%), and routine communications (25%). In other words, AI is being deployed where mistakes are inconvenient, not catastrophic.</p>
<div class="lb-trans"><p>這種平衡體現在人工智能今天的使用方式上。顧問們樂於讓人工智能處理低風險、耗時的任務，如會議總結（31%）、客户關係管理更新（28%）、客户準備（26%）和日常溝通（25%）。換句話説，人工智能被部署在錯誤造成不便而非災難的地方。</p>
</div><p>Still, trust remains the gating factor. More than half of advisors (55%) cite compliance and regulatory hurdles as the primary reason they don't use AI more broadly, and 46% say they lack confidence in AI-generated outputs.</p>
<div class="lb-trans"><p>儘管如此，信任仍然是關鍵因素。超過一半的顧問（55%）將合規和監管障礙視為他們不更廣泛使用人工智能的主要原因，46% 的人表示對人工智能生成的結果缺乏信心。</p>
</div><p>What's notable is how advisors say trust could be earned. Peer-tested tools, compliance approval, and auditable logic matter more than promises of &#34;smarter&#34; AI. This mirrors how new investment strategies gain traction: proof first, marketing later. Advisors aren't rejecting AI — they're applying the same due diligence they expect clients to apply to them.</p>
<div class="lb-trans"><p>值得注意的是，顧問們表示信任可以通過以下方式獲得：經過同行測試的工具、合規批准和可審計的邏輯比 “更智能” 的人工智能的承諾更為重要。這與新投資策略獲得關注的方式相似：先提供證據，後進行營銷。顧問們並不是在拒絕人工智能——他們在應用與客户期望他們對待自己的方式相同的盡職調查。</p>
</div><p>There's also the interesting client-facing wrinkle. Even as AI becomes more embedded behind the scenes, most advisors aren't talking about it. Just 21% proactively mention using AI to clients, and nearly 30% avoid the topic altogether.</p>
<div class="lb-trans"><p>還有一個有趣的客户面對的細節。即使人工智能在後台變得更加嵌入，大多數顧問並沒有談論它。只有 21% 的顧問主動提到向客户使用人工智能，近 30% 的人完全避免這個話題。</p>
</div><p>That likely reflects generational dynamics as younger clients likely assume technology is already doing some of the work, while older clients may worry that AI means less human oversight, not more efficiency.</p>
<div class="lb-trans"><p>這可能反映了代際動態，因為年輕客户可能假設技術已經在做一些工作，而年長客户可能擔心人工智能意味着人類監督減少，而不是效率提高。</p>
</div><p>For now, AI hasn't earned a seat at the decision-making table, but it's quietly improving efficiency while advisors decide when, and if, it's ready for a bigger role.</p>
<div class="lb-trans"><p>目前，人工智能尚未獲得決策桌上的一席之地，但它在悄然提高效率的同時，顧問們正在決定何時以及是否準備讓其發揮更大作用。</p>
</div><p><em>Photo: Shutterstock</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>照片來源：Shutterstock</em></p>
</div>

The AI Tasks Advisors Trust — And The Ones They Don't

- 人工智能需求加劇了全球內存芯片短缺。  
- 調查顯示 74% 的顧問認為 AI 有助於其業務。  
- 55% 的顧問因合規問題未廣泛應用 AI。

顧問信任的 AI 任務——以及他們不信任的任務