帕克合眾銀行宣佈 2025 年第四季度財報 | PKBK 股票新聞

亮点： 净收入： 2025 年第四季度为 1110 万美元，比 2025 年第三季度增长 4.3% 收入： 2025 年第四季度为 3820 万美元，比 2025 年第三季度增长 2.3% 总资产： 22.5 亿美元，比2024年12月31日增长 5.0% 总贷款： 20.4 亿美元，比2024年12月31日增长 8.9% 总存款： 17.6 亿美元，比2024年12月31日增长 7.8% , /PRNewswire/ -- Parke Bancorp, Inc.（"Parke Bancorp"或"公司"）（NASDAQ: "PKBK"），作为 Parke Bank（"银行"）的母公司，公布了截至2025年12月31日的季度和财政年度的运营结果。 截至2025年12月31日的第四季度和年度亮点： 可供普通股东的净收入为 1110 万美元，或每股基本普通股 0.94 美元和每股稀释普通股 0.93 美元，截止于2025年12月31日的三个月内，比2024年12月31日的可供普通股东的净收入 740 万美元，或每股基本普通股 0.62 美元和每股稀释普通股 0.61 美元增长 370 万美元，增长 49.9%。增长主要得益于净利息收入增加 620 万美元，部分抵消了信用损失准备金增加 40 万美元和非利息支出增加 70 万美元。 截至2025年12月31日的三个月内，净利息收入增长 39.7%，达到 2180 万美元，而 2024 年同期为 1560 万美元。 公司在截至2025年12月31日的三个月内记录了 50 万美元的信用损失准备金，而 2024 年同期为 20 万美元。 截至2025年12月31日的三个月内，非利息收入减少 20 万美元，或 19.2%，降至 90 万美元，而 2024 年同期为 110 万美元。 截至2025年12月31日的三个月内，非利息支出增加 70 万美元，或 10.8%，达到 760 万美元，而 2024 年同期为 690 万美元。 可供普通股东的净收入为 3780 万美元，或每股基本普通股 3.20 美元和每股稀释普通股 3.16 美元，截止于 2025 年财政年度，比 2024 年财政年度的可供普通股东的净收入 2750 万美元，或每股基本普通股 2.30 美元和每股稀释普通股 2.27 美元增长 1030 万美元，增长 37.3%。增长主要由于净利息收入增加 1780 万美元，部分抵消了信用损失准备金增加 180 万美元、非利息收入减少 90 万美元和非利息支出增加 200 万美元。 截至 2025 年财政年度，净利息收入增长 30.2%，达到 7650 万美元，而 2024 年财政年度为 5870 万美元。 信用损失准备金增加 180 万美元，达到 250 万美元，而 2024 年财政年度的信用损失准备金为 70 万美元。 截至 2025 年财政年度，非利息收入减少 90 万美元，或 20.8%，降至 340 万美元，而 2024 年财政年度为 430 万美元。 截至 2025 年财政年度，非利息支出增加 200 万美元，或 7.7%，达到 2800 万美元，而 2024 年财政年度为 2600 万美元。 以下是影响 2025 年第四季度和截至2025年12月31日财政年度的重要事项回顾： 2025 年第四季度的利息收入比 2024 年第四季度增加 400 万美元，主要由于贷款的利息和费用增加 520 万美元，达到 3600 万美元，原因是平均未偿还贷款余额和利率上升。2025 年第四季度利息收入的增加部分被联邦储备银行（"FRB"）的平均存款利息减少 110 万美元，降至 110 万美元，而 2024 年第四季度为 220 万美元所抵消。减少的原因是 FRB 持有的现金余额减少以及这些余额的利率降低。截止2025年12月31日的财政年度，利息收入比 2024 年财政年度增加 1760 万美元，或 14.0%，主要由于贷款的利息和费用增加 1740 万美元，原因是平均未偿还贷款余额和利率上升，以及 FRB 持有的平均存款利息增加 30 万美元。 截至2025年12月31日的三个月内，利息支出比 2024 年同期减少 220 万美元，主要由于市场利率降低，以及存款组合的变化，减少了高成本货币市场存款，增加了利息支票存款。截止2025年12月31日的财政年度，利息支出比 2024 年财政年度减少 20 万美元，主要由于市场利率降低，以及存款和债务组合的变化。 截至2025年12月31日的三个月内，信用损失准备金比 2024 年同期增加 40 万美元，原因是未偿还贷款余额增加，部分被老旧和定性损失率的降低所抵消。截止2025年12月31日的财政年度，信用损失准备金比 2024 年财政年度增加 180 万美元，原因是未偿还贷款余额增加，部分被老旧和定性损失率的降低所抵消。 截至2025年12月31日的三个月内，非利息收入较 2024 年同期减少 20 万美元，主要是由于其他收入减少 20 万美元。截止2025年12月31日的年度，非利息收入较 2024 财年减少 90 万美元，主要受其他收入减少 60 万美元、贷款费用减少 20 万美元以及存款账户服务费减少 20 万美元的影响。2025 年期间其他收入的减少主要归因于 2024 年收到的一次性保险赔付和和解款项的减少。 截至2025年12月31日的三个月内，非利息支出较 2024 年同期增加 70 万美元，主要是由于其他运营支出增加 30 万美元、OREO 支出增加 30 万美元以及薪酬和福利支出增加 10 万美元。截止2025年12月31日的财年，非利息支出增加 200 万美元，主要由于专业服务费用增加 70 万美元、薪酬和福利支出增加 50 万美元以及其他运营支出增加 50 万美元，部分被 OREO 支出减少 20 万美元所抵消。2025 年期间专业服务费用的增加主要是由于法律费用增加 60 万美元。薪酬和福利支出增加主要是由于薪资增加 40 万美元，以及由于贷款发放数量减少导致的递延贷款发放成本减少 10 万美元。 截至2025年12月31日的三个月内，所得税费用较 2024 年同期增加 120 万美元。截止2025年12月31日的年度，所得税费用较 2024 财年增加 280 万美元。2025 年第四季度和截至2025年12月31日的年度有效税率分别为 24.1% 和 23.5%，而 2024 年同期为 23.9% 和 24.2%。 2025年12月31日财务状况讨论 截至2025年12月31日，总资产增加至 22.5 亿美元，较2024年12月31日的 21.4 亿美元增加 1.072 亿美元，增幅为 5.0%。 截至2025年12月31日，现金及现金等价物总额为 1.569 亿美元，而2024年12月31日为 2.215 亿美元。 投资证券组合截至2025年12月31日减少至 1350 万美元，较2024年12月31日的 1480 万美元减少 120 万美元，降幅为 8.4%，主要由于证券的偿还。 截至2025年12月31日，贷款总额增加至 20.4 亿美元，较2024年12月31日的 18.7 亿美元增加 1.671 亿美元，增幅为 8.9%。贷款增加主要是由于 CRE 非自用贷款组合增加了 1.129 亿美元、建筑贷款余额增加了 6440 万美元，以及 CRE 自用贷款组合余额增加 2270 万美元，部分被住宅 1-4 家庭投资组合余额减少 2960 万美元所抵消。 截至2025年12月31日的不良贷款减少至 1080 万美元，占总贷款的 0.53%，较2024年12月31日的 1180 万美元减少 100 万美元。减少主要是由于 CRE 非自用贷款组合减少 150 万美元，部分被住宅 1-4 家庭组合增加 30 万美元和消费贷款组合增加 10 万美元所抵消。截止2025年12月31日的 OREO 为 290 万美元，较2024年12月31日的 160 万美元增加 130 万美元。不良资产（包括不良贷款和 OREO）在2025年12月31日和2024年12月31日分别占总资产的 0.61% 和 0.62%。截至2025年12月31日，逾期 30 至 89 天的贷款为 350 万美元，较2024年12月31日增加 200 万美元。 截至2025年12月31日，信用损失准备金为 3460 万美元，而2024年12月31日为 3260 万美元。信用损失准备金与总贷款的比率在2025年12月31日和2024年12月31日分别为 1.70% 和 1.74%。信用损失准备金与不良贷款的比率在2025年12月31日为 321.0%，而2024年12月31日为 276.5%。 截至2025年12月31日，总存款为 18 亿美元，较2024年12月31日的 16.3 亿美元增加 1276 万美元，增幅为 7.8%。存款的增加归因于货币市场存款增加 1305 万美元、利息支票存款增加 494 万美元，以及非利息支票存款增加 125 万美元，部分被经纪定期存款减少 419 万美元、定期存款减少 114 万美元和储蓄存款减少 114 万美元所抵消。上述余额中，经纪利息支票存款在2025年12月31日增加 450 万美元，2024年12月31日为零。来自我们与大麻相关业务的存款减少 9000 万美元，至2025年12月31日的 619 万美元，而2024年12月31日为 1519 万美元。 截至2025年12月31日，总借款在截至2025年12月31日的 12 个月内减少 4490 万美元，降至 1434 万美元，较2024年12月31日的 1883 万美元减少，主要由于偿还 3000 万美元的次级债务，以及纽约联邦住房贷款银行（"FHLBNY"）的借款减少 1500 万美元。 截至2025年12月31日，总股本增加至 3.245 亿美元，较2024年12月31日的 3.001 亿美元增加 2440 万美元，增幅为 8.1%，主要由于留存收益的增加，部分被支付 850 万美元的现金股息和回购公司普通股 650 万美元所抵消。 首席执行官展望与评论 Vito S. Pantilione，帕克合众银行（Parke Bancorp, Inc.）和帕克银行（Parke Bank）的总裁兼首席执行官，提供了以下声明： "2025 年是一个充满挑战的年份，这在新总统上任时并不罕见。唐纳德·特朗普（Donald Trump）宣誓就任美国总统第二任期，并立即采取了积极的步伐。早期实施了重大政策转变，包括新的关税、扩大天然气钻探、加强边境保护措施，以及重新努力解决非法移民问题。政府与美联储主席杰罗姆·鲍威尔（Jerome Powell）之间也出现了紧张关系，政府推动更快的降息，而美联储则采取了更为谨慎的 “观望” 态度。" "地缘政治格局也迅速发生变化。为推动中东和平，发起了重大外交努力，尽管最终未能成功，但多次尝试结束俄乌战争。这些因素以及其他因素导致了 2025 年的高度波动性。" "尽管在这样的环境下，2025 年对帕克银行来说是一个好年头。可供普通股东的净收入较 2024 年增长了 37.3%，达到了 3780 万美元，或每股稀释普通股 3.16 美元。这一业绩得益于净利息收入的增加和持续的费用管理，成本效率比率改善至 35.03%。截至2025年12月31日，平均资产回报率提升至 1.77%，而平均普通股权益回报率则增加至 12.07%。" "总贷款较 2024 年增长了 8.9%，年末达到 20.4 亿美元。这一增长得到了 210 万美元的信用损失准备金增加的支持。资产质量仍然是主要关注点：截至2025年12月31日，不良贷款同比减少了 100 万美元，信用损失准备金占总贷款的 1.7%。" "展望未来，利率的不确定性预计将持续到 2026 年，美联储董事会成员对未来利率方向的观点异常多样。我们的资产负债表结构旨在保持灵活，能够迅速应对利率环境的变化。强劲的收益、稳健的股东权益和严格的费用控制，使公司能够仔细监测市场状况，并迅速采取行动，以抓住新出现的机会，同时继续运营一个安全、稳健和有韧性的金融机构。" 前瞻性声明免责声明 本发布可能包含前瞻性声明。这些前瞻性声明受到风险和不确定性的影响，可能导致实际结果与当前预期有重大差异，原因包括：我们维持强大资本、强大资产质量和强大准备金的能力；我们保持灵活并能迅速应对利率环境变化的能力；我们在增加利息收入和净利息收入方面产生强劲收益的能力；我们继续保持公司和帕克银行的财务实力和增长的能力；我们继续增加股东权益、维持良好信用质量的能力；我们在面对挑战性经济条件时的良好结构能力；我们确保贷款损失准备金为未来做好充分准备的能力；我们继续减少不良贷款和逾期贷款及其相关费用的能力；我们在处置问题资产时实现高回收率的能力；我们未来继续支付股息的能力；我们未来提升股东价值的能力；我们继续增长公司、收益和股东权益的能力；以及我们继续扩大贷款组合的能力；可能会有额外的纠正措施或限制对帕克合众银行（Parke Bancorp, Inc.）和帕克银行（Parke Bank）运营的监管，因此，读者不应对任何前瞻性声明过于依赖。帕克合众银行（Parke Bancorp, Inc.）不承担，也明确声明不承担任何义务，公开发布对任何前瞻性声明的修订结果，以反映在该情况发生后的预期或意外事件或情况。 (PKBK-ER) 财务补充： 表 1：简明合并资产负债表（未经审计） Parke Bancorp, Inc.及其子公司 简明合并资产负债表 截至 12 月 31 日， 截至 12 月 31 日， 2025 年 2024 年 （单位：千美元） 资产 现金及现金等价物 $ 156,863 $ 221,527 投资证券 13,523 14,760 贷款，扣除未赚取收入 2,035,227 1,868,153 减：信用损失准备 (34,649) (32,573) 净贷款 2,000,578 1,835,580 房产及设备，净额 5,506 5,316 银行持有的人寿保险（BOLI） 35,320 29,070 其他资产 37,646 35,983 总资产 $ 2,249,436 $ 2,142,236 负债和股东权益 非利息负债存款 $ 196,506 $ 184,037 有息负债存款 1,562,163 1,447,013 FHLBNY 借款 130,000 145,000 次级债券 13,403 43,300 其他负债 22,846 22,813 总负债 1,924,918 1,842,163 总股东权益 324,518 300,073 总负债和股东权益 $ 2,249,436 $ 2,142,236 表 2：合并收入表（未经审计） 截至 2025年12月31日的三个月 截至 2024年12月31日的十二个月 截至 2025 年 截至 2024 年 （单位：千美元，除每股数据外） 利息收入： 贷款的利息和费用 $ 36,047 $ 30,857 $ 135,189 $ 117,834 投资的利息和红利 183 281 921 1,042 银行存款的利息 1,068 2,188 6,567 6,237 总利息收入 37,298 33,326 142,677 125,113 利息支出： 存款的利息 14,151 15,189 59,848 57,312 借款的利息 1,331 2,518 6,371 9,093 总利息支出 15,482 17,707 66,219 66,405 净利息收入 21,816 15,619 76,458 58,708 信用损失准备 546 182 2,484 728 扣除信用损失准备后的净利息收入 21,270 15,437 73,974 57,980 非利息收入 存款账户的服务费 308 328 1,232 1,387 其他贷款费用 166 231 676 849 银行持有的人寿保险收入 233 167 740 655 其他 212 412 759 1,410 总非利息收入 919 1,138 3,407 4,301 非利息支出 薪酬和福利 3,441 3,302 13,314 12,768 专业服务 1,173 1,089 3,428 2,730 房产和设备 708 655 2,760 2,598 数据处理 270 389 1,544 1,366 FDIC 保险及其他评估 359 333 1,449 1,306 OREO 费用 330 59 649 835 其他运营费用 1,310 1,023 4,830 4,381 总非利息支出 7,591 6,850 27,974 25,984 税前收入 14,598 9,725 49,407 36,297 所得税费用 3,514 2,327 11,632 8,785 归属于公司的净收入 11,084 7,398 37,775 27,512 减：优先股股息 (5) (5) (20) (20) 可分配给普通股东的净收入 $ 11,079 $ 7,393 $ 37,755 $ 27,492 每普通股收益 基本 $ 0.94 $ 0.62 $ 3.20 $ 2.30 稀释 $ 0.93 $ 0.61 $ 3.16 $ 2.27 加权平均普通股流通股数 基本 11,728,393 11,937,412 11,794,531 11,954,483 稀释 11,918,246 12,153,318 11,972,022 12,139,451 表 3：运营比率 截至三个月 截至 12 月 31 日的十二个月 12 月 31 日 12 月 31 日 2025 2024 2025 2024 平均资产回报率 2.04 % 1.41 % 1.77 % 1.38 % 平均普通股权益回报率 13.69 % 9.82 % 12.07 % 9.36 % 利率差 3.21 % 2.01 % 2.70 % 1.94 % 净利息收益率 4.09 % 3.02 % 3.64 % 3.00 % 效率比率* 33.39 % 40.88 % 35.03 % 41.24 % * 效率比率是通过将非利息费用除以净利息收入和非利息收入的总和来计算的。 表 4：资产质量数据 12 月 31 日 12 月 31 日 2025 2024 （金额以千为单位，除比率数据外） 信用损失准备金 $ 34,649 $ 32,573 信用损失准备金占总贷款的比例 1.70 % 1.74 % 信用损失准备金占不良贷款的比例 321.00 % 276.46 % 不良贷款 $ 10,793 $ 11,782 OREO $ 2,862 $ 1,562 来源：Parke Bancorp, Inc.