橡木谷銀行公佈第四季度業績並宣佈現金股息 | OVLY 股票新聞

加利福尼亚州奥克代尔，2026年1月23日（GLOBE NEWSWIRE）-- 奥克谷银行控股公司（NASDAQ: OVLY）（“公司”），是奥克谷社区银行及其东部塞拉社区银行部门的银行控股公司，最近报告了未经审计的合并财务结果。截止到2025年12月31日的三个月内，合并净收入为 6,335,000 美元，或每股摊薄收益 0.76 美元，相较于上一季度的 6,693,000 美元，或每股收益 0.81 美元，以及去年同期的 6,008,000 美元，或每股收益 0.73 美元。截止到2025年12月31日的年度合并净收入总计为 23,913,000 美元，或每股收益 2.88 美元，较 2024 年的 24,948,000 美元，或每股收益 3.02 美元下降了 4.1%。与上一季度相比，季度净收益的下降是由于本季度记录的 865,000 美元的信用损失准备金，涉及一笔在年末被列为不计息状态的抵押贷款。与去年同期相比，季度净收益的增长是由于盈利资产增长了 9,530 万美元，以及相应的净利息收入扩张。 “我们很高兴报告又一次强劲的运营表现。我们持续的增长和稳健的财务结果使我们达到了 20 亿美元总资产的里程碑，反映了我们团队的奉献精神以及我们对与客户建立持久关系的坚定关注，” 首席执行官克里斯·考特尼（Chris Courtney）表示。 截至2025年12月31日的第四季度和年度的净利息收入分别为 19,457,000 美元和 74,615,000 美元，相较于上一季度的 19,197,000 美元，2024 年第四季度的 17,846,000 美元，以及2024年12月31日的 70,034,000 美元。与上一季度相比，季度净利息收入的增长是由于平均盈利资产增长了 3,830 万美元。与 2024 年相比，季度和年度的增长分别是由于平均盈利资产增长了 9,530 万美元和 8,590 万美元。利息支出已稳定，2025 年的平均资金成本为 0.76%，而 2024 年为 0.78%。 截至2025年12月31日的第四季度和年度的净利息收益率分别为 4.14%(1) 和 4.13%(3)，相比于上一季度的 4.16%(1)，2024 年第四季度的 4.00%(1)，以及2024年12月31日的 4.07%(3)。第四季度净利息收益率较上一季度的下降是由于自 2025 年 9 月开始的三次联邦基金利率共计 75 个基点的降息。与 2024 年同期相比，季度和年度的净利息收益率的增长是由于贷款收益率的提高和平均资金成本的降低。 截至2025年12月31日的第四季度和年度的非利息收入分别为 1,825,000 美元和 7,114,000 美元，相较于上一季度的 1,973,000 美元，2024 年第四季度的 1,430,000 美元，以及2024年12月31日的 6,555,000 美元。与上一季度相比的下降是由于在 2025 年第三季度从银行拥有的寿险政策赎回中获得的死亡赔偿金。与 2024 年同期相比，季度和年度的增长主要是由于股权证券的未实现市场价值变化、投资顾问费用收入、存款账户的服务费用，以及年度增长包括上述提到的寿险赔偿金。 截至2025年12月31日的第四季度和年度的非利息支出分别为 12,262,000 美元和 50,274,000 美元，相较于上一季度的 12,700,000 美元，2024 年第四季度的 11,548,000 美元，以及2024年12月31日的 46,017,000 美元。与上一季度相比的下降是由于年末的应计调整。与 2024 年同期相比的季度和年度增长与员工费用、董事会费用、数据处理以及与贷款和存款组合服务相关的一般运营成本有关。 截至2025年12月31日，总资产为 20.2 亿美元，比2025年9月30日增加了 2,770 万美元，比2024年12月31日增加了 1.225 亿美元。截止到2025年12月31日，贷款总额为 11.4 亿美元，比2025年9月30日增加了 3,110 万美元，比2024年12月31日增加了 3,740 万美元。截止到2025年12月31日，公司总存款为 17.9 亿美元，比2025年9月30日增加了 1,810 万美元，比2024年12月31日增加了 9,730 万美元。我们的流动性状况依然强劲，截止到2025年12月31日现金及现金等价物余额为 2.322 亿美元。 截至2025年12月31日，不良资产（“NPA”）为 460 万美元，占总资产的 0.23%，相比于2025年9月30日和2024年12月31日的零不良资产。与之前时期相比，不良资产的增加是由于一笔在 2025 年 12 月被列为不计息状态的抵押贷款，当时管理层意识到全额收回贷款余额的可能性不大。这笔贷款根据商业房地产抵押品的评估价值进行了单独分析，并在信用损失准备金（“ACL”）计算中包含了特定准备金。公司在第四季度记录了 865,000 美元的信用损失准备金，以确认抵押贷款的准备金，同时结合考虑宏观经济条件和其他信用相关因素的池贷款计算，纳入我们当前预期信用损失（“CECL”）风险模型。因此，截止到2025年12月31日，信用损失准备金占贷款总额的比例增加至 1.08%，相比于2025年9月30日的 1.03% 和2024年12月31日的 1.04%。鉴于行业对商业房地产特定信用风险的担忧，管理层对该细分市场在 ACL 计算中进行了全面分析，得出的结论是，相对于贷款总额的信用损失准备金仍处于可接受水平，信用质量保持稳定。 Oak Valley Bancorp 董事会在2026年1月20日的会议上宣布，将向截至2026年2月2日营业结束时的股东支付每股普通股 0.375 美元的现金股息。支付日期为2026年2月13日，预计总额约为 3,145,600 美元。这是公司在 2026 年首次支付的股息。 Oak Valley Bancorp 经营 Oak Valley Community Bank 及其东塞拉社区银行部门，通过这些部门向个人和小型企业提供多种贷款和存款产品。目前，他们在 19 个便利的分支机构运营：Oakdale、Turlock、Stockton、Patterson、Ripon、Escalon、Manteca、Tracy、Sacramento、Roseville、Lodi、Sonora 的两个分支、Modesto 的三个分支，以及东塞拉部门的三个分支，包括 Bridgeport、Mammoth Lakes 和 Bishop。 欲了解更多信息，请致电 1-866-844-7500 或访问 www.ovcb.com。 本新闻稿包含关于公司的前瞻性陈述，公司对此类陈述声称根据 1995 年《私人证券诉讼改革法》的安全港条款获得保护。 前瞻性陈述基于管理层截至今天的知识和信念，包括有关公司可能或假定的未来财务状况及其经营结果和业务的信息。前瞻性陈述受到风险和不确定性的影响。一些重要因素可能导致实际结果与前瞻性陈述中的结果存在重大差异。这些因素包括利率波动、政府政策和法规（包括货币和财政政策）、立法、经济状况，包括加利福尼亚州能源成本的增加、借款人的信用质量、运营因素，以及公司开展业务的地理和商业领域的竞争。本新闻稿中包含的所有前瞻性陈述均基于发布时可获得的信息，公司不承担更新任何前瞻性陈述的义务。 橡木谷银行 财务亮点（未经审计） 选定季度运营数据： 第四季度 第三季度 第二季度 第一季度 第四季度 （单位：千美元，除每股外） 2025 2025 2025 2025 2024 净利息收入 $ 19,457 $ 19,197 $ 18,154 $ 17,807 $ 17,846 信贷损失准备（逆转） 865 (60 ) - - - 非利息收入 1,825 1,973 1,703 1,613 1,430 非利息支出 12,262 12,700 12,688 12,624 11,548 税前净收入 8,155 8,530 7,169 6,796 7,728 所得税准备 1,820 1,837 1,581 1,499 1,720 净收入 $ 6,335 $ 6,693 $ 5,588 $ 5,297 $ 6,008 每普通股收益 - 基本 $ 0.77 $ 0.81 $ 0.68 $ 0.64 $ 0.73 每普通股收益 - 稀释 $ 0.76 $ 0.81 $ 0.67 $ 0.64 $ 0.73 每普通股支付的股息 $ - $ 0.300 $ - $ 0.300 $ - 平均普通股权益回报率 12.32 % 14.30 % 12.21 % 11.58 % 12.86 % 平均资产回报率 1.25 % 1.35 % 1.18 % 1.13 % 1.25 % 净利息利润率（1） 4.14 % 4.16 % 4.11 % 4.09 % 4.00 % 效率比率（2） 55.94 % 58.27 % 61.95 % 63.00 % 58.09 % 资本 - 期末 每普通股账面价值 $ 24.79 $ 23.63 $ 22.17 $ 21.89 $ 21.95 信贷质量 - 期末 不良资产 / 总资产 0.23 % 0.00 % 0.00 % 0.00 % 0.00 % 信贷损失准备 / 毛贷款 1.08 % 1.03 % 1.03 % 1.05 % 1.04 % 资产负债表 - 期末（单位：千美元） 总资产 $ 2,023,116 $ 1,995,416 $ 1,920,909 $ 1,924,365 $ 1,900,604 毛贷款 1,143,930 1,112,829 1,109,856 1,090,953 1,106,535 不良资产 4,587 - - - - 信贷损失准备 12,381 11,420 11,430 11,448 11,460 存款 1,792,962 1,774,882 1,711,241 1,713,592 1,695,690 普通股权益 207,975 198,280 185,805 183,520 183,436 资产负债表 - 平均（单位：千美元） 平均资产 $ 2,013,766 $ 1,961,374 $ 1,903,741 $ 1,903,585 $ 1,909,691 平均收益资产 1,914,907 1,876,588 1,818,430 1,814,338 1,819,649 平均权益 203,994 185,638 183,612 185,592 185,345 非财务数据 全职员工等效人数 238 237 231 225 223 银行网点数量 19 18 18 18 18 流通普通股 期末 8,388,221 8,390,621 8,382,062 8,382,062 8,357,211 期平均 - 基本 8,249,256 8,246,666 8,245,147 8,231,844 8,224,504 期平均 - 稀释 8,304,597 8,299,039 8,285,299 8,278,301 8,278,427 市场比率 股票价格 $ 30.06 $ 28.17 $ 27.24 $ 24.96 $ 29.25 市盈率 9.87 8.75 10.02 9.56 10.09 市净率 1.21 1.19 1.23 1.14 1.33 (1 ) 这是一个非 GAAP 指标，基于完全税收等效的基础计算，使用联邦税率 21%。对净利息收入的调整结果为 509 千美元、501 千美元、498 千美元、497 千美元和 484 千美元，分别适用于截至2025年12月31日、2025年9月30日、2025年6月30日、2025年3月31日和2024年12月31日的三个月。 (2 ) 这是一个非 GAAP 指标，基于完全税收等效的基础计算，使用联邦税率 21% 和联邦/州综合税率 29.56%。对税前收入的调整结果为 639 千美元、626 千美元、624 千美元、618 千美元和 604 千美元，分别适用于截至2025年12月31日、2025年9月30日、2025年6月30日、2025年3月31日和2024年12月31日的三个月。 盈利能力 截至 2025年12月31日 （单位：千美元，除每股外） 2025 2024 净利息收入 $ 74,615 $ 70,034 信贷损失准备（逆转） 805 (1,620 ) 非利息收入 7,114 6,555 非利息支出 50,274 46,017 税前净收入 30,650 32,192 所得税准备 6,737 7,244 净收入 $ 23,913 $ 24,948 每股收益 - 基本 $ 2.90 $ 3.04 每股收益 - 稀释 $ 2.88 $ 3.02 每股支付的股息 $ 0.600 $ 0.450 平均权益回报率 12.60 % 14.39 % 平均资产回报率 1.23 % 1.35 % 净利息利润率（3） 4.13 % 4.07 % 效率比率（4） 59.68 % 58.20 % 资本 - 期末 每股账面价值 $ 24.79 $ 21.95 信贷质量 - 期末 不良资产 / 总资产 0.23 % 0.00 % 信贷损失准备 / 毛贷款 1.08 % 1.04 % 资产负债表 - 期末（单位：千美元） 总资产 $ 2,023,116 $ 1,900,604 毛贷款 1,143,930 1,106,535 不良资产 4,587 - 信贷损失准备 12,381 11,460 存款 1,792,962 1,695,690 股东权益 207,975 183,436 资产负债表 - 平均（单位：千美元） 平均资产 $ 1,945,962 $ 1,853,315 平均收益资产 1,856,397 1,770,536 平均权益 189,748 173,335 非财务数据 全职员工等效人数 238 223 银行网点数量 19 18 流通普通股 期末 8,388,221 8,357,211 期平均 - 基本 8,243,285 8,218,846 期平均 - 稀释 8,291,901 8,258,857 市场比率 股票价格 $ 30.06 $ 29.25 市盈率 10.36 9.64 市净率 1.21 1.33 (3 ) 这是一个非 GAAP 指标，基于完全税收等效的基础计算，使用联邦税率 21%。对净利息收入的调整结果为 200.5 万美元和 203.6 万美元，分别适用于截至 2025 年和2024年12月31日的年度。 (4 ) 这是一个非 GAAP 指标，基于完全税收等效的基础计算，使用联邦税率 21% 和联邦/州综合税率 29.56%。对税前收入的调整结果为 250.7 万美元和 247.8 万美元，分别适用于截至 2025 年和2024年12月31日的年度。 联系人: Chris Courtney/Rick McCarty 电话: (209) 848-2265www.ovcb.com