<p>這家總部位於香港的金融機構從包括滙豐控股和保誠在內的投資者那裏籌集了新資金，旨在擴大在東南亞的業務。</p>
<p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://contributor-assets.benzinga.com/wp-content/uploads/2026/02/11044826/%E5%B1%8F%E5%B9%95%E6%88%AA%E5%9B%BE_11-2-2026_124812_thebambooworks.com_-1024x687.jpeg?x-oss-process=image/auto-orient,1/interlace,1/resize,w_1440,h_1440/quality,q_95/format,jpg" alt="" width="1024" height="687" original-src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://contributor-assets.benzinga.com/wp-content/uploads/2026/02/11044826/%E5%B1%8F%E5%B9%95%E6%88%AA%E5%9B%BE_11-2-2026_124812_thebambooworks.com_-1024x687.jpeg"/></p>
<p><em>圖片來源：Bamboo Works</em></p>
<h4><strong>關鍵要點：</strong></h4>
<ul>
<li>WeLab 宣佈通過股權和債務的出售籌集了 2.2 億美元，稱這是去年數字銀行最大的一次融資。</li>
<li>越來越多的主要金融機構支持該公司，押注於快速發展的數字銀行的未來。</li>
</ul>
<p>它的名字可能對股票投資者來説並不熟悉，但數字銀行 <strong>WeLab</strong> 正迅速成為它希望顛覆的機構中的明星。</p>
<p>上個月，這家總部位於香港的公司 表示它籌集了 2.2 億美元，通過股權和債務的出售，稱這是去年數字銀行最大的一次融資。WeLab 自稱為 “領先的泛亞金融科技平台”，將利用這些資金在東南亞擴展業務和產品開發，以及潛在的收購。</p>
<p>與鉅額融資同樣令人印象深刻的是 WeLab 的投資者名單，其中包括滙豐控股和保誠等大牌，以及主權財富基金香港投資公司。WeLab 由 Simon Loong 於 2013 年創立，他的履歷包括在花旗銀行和渣打銀行的長期任職。在最新的融資輪之前，該公司在 2019 年從包括國有銀行巨頭中國建設銀行在內的機構獲得了 1.56 億美元。</p>
<p>最新融資的估值尚未公佈。但該公司在 2019 年融資後已被估值為 10 億美元，且根據 Tracxn 數據庫，目前的估值可能更高，因為到目前為止已籌集了 17.5 億美元，經歷了八輪融資。</p>
<p>WeLab 的融資記錄顯示，它正在迅速吸引一系列主要的傳統金融機構，這些機構押注於快速發展的數字銀行的未來。像 WeLab 這樣的在線貸款機構正在超越其作為精緻金融應用程序運營商的利基，成為全面的人工智能（AI）驅動的金融生態系統。</p>
<p>WeLab 也是越來越多的金融機構之一，利用香港這一區域金融中心作為戰略基地，瞄準中國及其他亞洲市場。根據去年 Fintech News Network 發佈的名單，它是香港八家持牌數字銀行之一，其他參與者包括阿里巴巴、騰訊、中國工商銀行、京東、渣打銀行、平安和小米等大牌。</p>
<p>對於 WeLab 及其數字銀行同行來説，最緊迫的問題是他們是否能夠產生足以證明運營其資本密集型銀行業務所需投資的回報，併成熟為具有可持續利潤的自給自足公司。WeLab 投資者基礎的擴展，涵蓋了金融行業的知名人士，包括西方和中國的支持者，顯然對該公司來説是一個強有力的信心投票。</p>
<p>這種信心並非沒有基礎。作為香港收入最大的數字銀行，WeLab 在 2024 年 12 月首次實現了月度盈虧平衡，並在去年上半年實現了盈利。根據其最新的財務報告，2025 年上半年其收入同比增長 70%，達到 4.3 億港元（6000 萬美元）。截至去年 6 月底，其資本充足率超過 20%，遠高於香港的最低要求。</p>
<p>一個重要的警告是，未上市的 WeLab 不受與上市公司相同的報告要求。但其財務表現對於許多仍在燒錢的金融科技企業來説相當顯著。該公司自願披露財務結果的決定或許反映了其對超越競爭對手能力的信心。</p>
<p>除了在香港的同名數字銀行外，WeLab 還運營多個平台。它還通過 WeLand 在香港提供消費貸款，併為中國大陸的客户運營 WeLab Digital 貸款促進平台。該公司還為銀行和機構提供信貸技術服務。</p>
<h4><strong>地理多元化</strong></h4>
<p>WeBank 還通過與印度尼西亞最大的企業集團之一合作，實現了超越香港和中國大陸的地理多元化。2022 年，WeLab 和 Astra Financial 一起收購了 Bank Jasa，計劃將這家傳統銀行轉型為專注於個人 “獨立創業者” 的數字銀行。兩位合作伙伴迅速行動，第二年就完成了這一轉型。</p>
<p>WeLab 在最新融資公告中明確提到東南亞擴展，表明它可能會嘗試在該地區複製其在印度尼西亞的合作伙伴關係，或追求直接收購，以在泛亞地區建立真正的存在。</p>
<p>該公司希望成為區域參與者的願望可能不需要多加解釋，因為很容易看出亞洲的數字銀行市場具有巨大的潛力。從根本上説，像 WeLab 這樣的快速、無障礙的在線金融服務為任何厭惡前往實體銀行分行的人節省了時間，尤其是對於獨自工作或與小團隊合作的企業家來説。</p>
<p>在印度尼西亞等廣大發展中國家，許多人仍然無法獲得銀行服務，部分原因是與龐大的人口相比，銀行數量太少。在線銀行解決了這個問題。根據市場數據預測，隨着互聯網和智能手機的普及，預計到 2033 年，亞洲的數字銀行市場規模將從 2024 年的 5.1 萬億美元翻倍以上。</p>
<p>此外，東南亞等新興市場的貸款比香港等成熟經濟體更具吸引力，因為利潤空間更大。這意味着在該地區的擴張可以幫助提高盈利能力。</p>
<p>與此同時，像 WeLab 這樣的數字銀行為其傳統金融行業的支持者提供了接觸新興服務和商業模式的機會，他們也希望最終能夠複製這些模式。例如，對於滙豐控股來説，其在 WeLab 的股份可以提供對靈活的、雲原生銀行技術和完全數字化客户基礎的深入瞭解，這可以為其未來的運營提供有價值的知識。如果投資帶來財務收益，那就更好了。</p>
<p>但 WeLab 也面臨風險。其中之一是，針對個人借款人的策略總是有雙刃劍的效果。雖然對他們的貸款利潤通常高於對企業客户的貸款，但風險也往往更大。與上市銀行不同，WeLab 並未披露其不良貸款比例，因此很難評估其貸款組合的質量。但這一比例可能高於專注於大型公司的傳統貸款機構。</p>
<p>隨着香港頒發更多數字銀行許可證，競爭必然會加劇，已有的金融機構也在加速自身的數字化進程。</p>
<p>儘管如此，如果 WeLab 利用其新獲得的資金在東南亞高增長市場加大擴張，同時增強其技術能力，該公司可能會成為其他人效仿的盈利性泛亞數字銀行的典範。</p>
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<p><strong><em>Benzinga 免責聲明：本文來自一位未付費的外部貢獻者。它不代表 Benzinga 的報道，並且未經過內容或準確性的編輯。</em></strong></p>

匯豐控股

保誠

<p>WeLab 是一家總部位於香港的數字銀行，通過股權和債務銷售籌集了 2.2 億美元，成為去年數字銀行最大的一筆融資。投資者包括滙豐控股和保誠。籌集的資金將用於在東南亞的擴張和產品開發。WeLab 旨在成為領先的泛亞金融科技平台，已經實現盈利並顯著增長收入。該公司還在地理上進行多元化，計劃在整個地區複製其在印度尼西亞的成功合作</p>

<p><em>The Hong Kong-based financier raised fresh funds from investors including HSBC and Prudential as it seeks to expand in Southeast Asia</em></p>
<div class="lb-trans"><p>這家總部位於香港的金融機構從包括滙豐控股和保誠在內的投資者那裏籌集了新資金，旨在擴大在東南亞的業務。</p>
</div><p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://contributor-assets.benzinga.com/wp-content/uploads/2026/02/11044826/%E5%B1%8F%E5%B9%95%E6%88%AA%E5%9B%BE_11-2-2026_124812_thebambooworks.com_-1024x687.jpeg" alt="" original-src="https://contributor-assets.benzinga.com/wp-content/uploads/2026/02/11044826/%E5%B1%8F%E5%B9%95%E6%88%AA%E5%9B%BE_11-2-2026_124812_thebambooworks.com_-1024x687.jpeg"/></p>
<p><em>image credit: Bamboo Works</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>圖片來源：Bamboo Works</em></p>
</div><h4><strong>Key Takeaways:</strong></h4>
<div class="lb-trans"><h4><strong>關鍵要點：</strong></h4>
</div><ul>
<li>WeLab announced it raised $220 million through a sale of equity and debt in what it says was the largest fundraising for a digital bank last year</li>
<li>A growing number of major financial institutions are backing the company, betting on the future of fast-evolving digital banking</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>WeLab 宣佈通過股權和債務的出售籌集了 2.2 億美元，稱這是去年數字銀行最大的一次融資。</li>
<li>越來越多的主要金融機構支持該公司，押注於快速發展的數字銀行的未來。</li>
</ul>
</div><p>Its name may not be familiar to stock investors, but digital bank <strong>WeLab</strong> is rapidly becoming a superstar among the very institutions it hopes to disrupt.</p>
<div class="lb-trans"><p>它的名字可能對股票投資者來説並不熟悉，但數字銀行 <strong>WeLab</strong> 正迅速成為它希望顛覆的機構中的明星。</p>
</div><p>Last month, the Hong Kong-based company said it raised $220 million through an equity and debt sale, in what it says was the largest fundraising for a digital bank last year. WeLab, which calls itself &#34;a leading pan-Asian fintech platform,&#34; will use the funds for expansion in Southeast Asia and product development, as well as potential acquisitions.</p>
<div class="lb-trans"><p>上個月，這家總部位於香港的公司 表示它籌集了 2.2 億美元，通過股權和債務的出售，稱這是去年數字銀行最大的一次融資。WeLab 自稱為 “領先的泛亞金融科技平台”，將利用這些資金在東南亞擴展業務和產品開發，以及潛在的收購。</p>
</div><p>Equally impressive as the big amount is WeLab's investor list, which features big names like HSBC and Prudential, as well as sovereign-wealth fund Hong Kong Investment Corp. WeLab was founded in 2013 by Simon Loong, whose own resume includes more big banking names from his previous long stints at Citibank and Standard Chartered. Prior to the latest fundraising round, the company bagged $156 million in 2019 from institutions including state-owned banking titan China Construction Bank.</p>
<div class="lb-trans"><p>與鉅額融資同樣令人印象深刻的是 WeLab 的投資者名單，其中包括滙豐控股和保誠等大牌，以及主權財富基金香港投資公司。WeLab 由 Simon Loong 於 2013 年創立，他的履歷包括在花旗銀行和渣打銀行的長期任職。在最新的融資輪之前，該公司在 2019 年從包括國有銀行巨頭中國建設銀行在內的機構獲得了 1.56 億美元。</p>
</div><p>No valuation was given for the latest fundraising. But the company was already valued at $1 billion after the 2019 funding, and is probably worth much more by now after raising $1.75 billion over eight funding rounds to date, according to the Tracxn database.</p>
<div class="lb-trans"><p>最新融資的估值尚未公佈。但該公司在 2019 年融資後已被估值為 10 億美元，且根據 Tracxn 數據庫，目前的估值可能更高，因為到目前為止已籌集了 17.5 億美元，經歷了八輪融資。</p>
</div><p>WeLab's fundraising record shows it's rapidly attracting a wide range of major traditional financial institutions that are betting on the future of fast-evolving digital banking. Online lenders like WeLab are moving beyond their niche as sleek financial app operators to become full-scale, artificial intelligence (AI)-powered financial ecosystems.</p>
<div class="lb-trans"><p>WeLab 的融資記錄顯示，它正在迅速吸引一系列主要的傳統金融機構，這些機構押注於快速發展的數字銀行的未來。像 WeLab 這樣的在線貸款機構正在超越其作為精緻金融應用程序運營商的利基，成為全面的人工智能（AI）驅動的金融生態系統。</p>
</div><p>WeLab is also one of a growing number of financial institutions using Hong Kong, a regional financial hub, as a strategic base to target both the Chinese and other Asian markets. It is among eight licensed digital banks in Hong Kong, alongside other players backed by such big names as Alibaba, Tencent, ICBC, JD.com, Standard Chartered, Ping An and Xiaomi, according to a list published last year by the Fintech News Network.</p>
<div class="lb-trans"><p>WeLab 也是越來越多的金融機構之一，利用香港這一區域金融中心作為戰略基地，瞄準中國及其他亞洲市場。根據去年 Fintech News Network 發佈的名單，它是香港八家持牌數字銀行之一，其他參與者包括阿里巴巴、騰訊、中國工商銀行、京東、渣打銀行、平安和小米等大牌。</p>
</div><p>For WeLab and its digital banking peers, the most pressing question is whether they can generate returns that justify the investment required to run their capital-intensive banking operations, and mature into self-funded companies with sustainable profits. The expansion of WeLab's investor base to encompass a who's-who of the financial industry, with both Western and Chinese backers, certainly looks like a strong vote of confidence for the company.</p>
<div class="lb-trans"><p>對於 WeLab 及其數字銀行同行來説，最緊迫的問題是他們是否能夠產生足以證明運營其資本密集型銀行業務所需投資的回報，併成熟為具有可持續利潤的自給自足公司。WeLab 投資者基礎的擴展，涵蓋了金融行業的知名人士，包括西方和中國的支持者，顯然對該公司來説是一個強有力的信心投票。</p>
</div><p>That confidence isn't without foundation. As the largest digital bank by revenue in Hong Kong, WeLab broke even for the first time ever in December 2024 on a monthly basis, and then turned a profit for the first half of last year. Its revenue was also growing fast, by 70% year-on-year to HK$430 million ($60 million) in the first half of 2025, according to its latest financial report, which it released voluntarily. It boasted a &#34;robust&#34; capital adequacy ratio that exceeds 20% at the end of last June, well above the minimum required by Hong Kong.</p>
<div class="lb-trans"><p>這種信心並非沒有基礎。作為香港收入最大的數字銀行，WeLab 在 2024 年 12 月首次實現了月度盈虧平衡，並在去年上半年實現了盈利。根據其最新的財務報告，2025 年上半年其收入同比增長 70%，達到 4.3 億港元（6000 萬美元）。截至去年 6 月底，其資本充足率超過 20%，遠高於香港的最低要求。</p>
</div><p>One important caveat is that unlisted WeLab isn't subject to the same reporting requirements as publicly traded companies. But its financial performance is quite notable for a fintech venture as many of its peers are still burning cash. The company's decision to voluntarily disclose its financial results perhaps speaks to its own confidence about its ability to outperform its competitors.</p>
<div class="lb-trans"><p>一個重要的警告是，未上市的 WeLab 不受與上市公司相同的報告要求。但其財務表現對於許多仍在燒錢的金融科技企業來説相當顯著。該公司自願披露財務結果的決定或許反映了其對超越競爭對手能力的信心。</p>
</div><p>WeLab runs a number of platforms, in addition to its namesake digital bank in Hong Kong. It also offers consumer loans specifically in Hong Kong via WeLand, and it operates the WeLab Digital loan facilitation platform for customers across the border in Mainland China. The company provides credit technology services for banks and institutions as well.</p>
<div class="lb-trans"><p>除了在香港的同名數字銀行外，WeLab 還運營多個平台。它還通過 WeLand 在香港提供消費貸款，併為中國大陸的客户運營 WeLab Digital 貸款促進平台。該公司還為銀行和機構提供信貸技術服務。</p>
</div><h4><strong>Geographic diversification</strong></h4>
<div class="lb-trans"><h4><strong>地理多元化</strong></h4>
</div><p>WeBank has also achieved some geographic diversification beyond Hong Kong and Mainland China by joining forces with one of the largest conglomerates in Indonesia. In 2022, WeLab and Astra Financial together acquired Bank Jasa with a plan to transform the brick-and-mortar lender into a digital-only one that targets individual &#34;solopreneurs&#34; like freelancers. The two partners wasted no time and made that conversion happen the following year.</p>
<div class="lb-trans"><p>WeBank 還通過與印度尼西亞最大的企業集團之一合作，實現了超越香港和中國大陸的地理多元化。2022 年，WeLab 和 Astra Financial 一起收購了 Bank Jasa，計劃將這家傳統銀行轉型為專注於個人 “獨立創業者” 的數字銀行。兩位合作伙伴迅速行動，第二年就完成了這一轉型。</p>
</div><p>The fact that WeLab prominently mentioned expansion in Southeast Asia in its latest fundraising announcement suggests that it may try to replicate its Indonesia partnership elsewhere in the region or pursue outright acquisitions to carve out a truly pan-Asian presence.</p>
<div class="lb-trans"><p>WeLab 在最新融資公告中明確提到東南亞擴展，表明它可能會嘗試在該地區複製其在印度尼西亞的合作伙伴關係，或追求直接收購，以在泛亞地區建立真正的存在。</p>
</div><p>The company's desire to become a regional player probably doesn't require much explanation as it's easy to see why the digital banking market in Asia has big potential. Fundamentally, the convenience of fast, hassle-free online financial services like WeLab's is a welcome time saver for anyone loathing trips to physical bank branches, especially entrepreneurs working alone or with small teams.</p>
<div class="lb-trans"><p>該公司希望成為區域參與者的願望可能不需要多加解釋，因為很容易看出亞洲的數字銀行市場具有巨大的潛力。從根本上説，像 WeLab 這樣的快速、無障礙的在線金融服務為任何厭惡前往實體銀行分行的人節省了時間，尤其是對於獨自工作或與小團隊合作的企業家來説。</p>
</div><p>And in vast developing economies like Indonesia, a lot of people still lack access to banking services, partly because there are too few banks compared to their big populations. Online banking solves this problem. That demand is expected to help the digital banking market in Asia more than double in size to $5.1 trillion by 2033 from 2024, as internet and smartphone penetration deepens, according to the Market Data Forecast.</p>
<div class="lb-trans"><p>在印度尼西亞等廣大發展中國家，許多人仍然無法獲得銀行服務，部分原因是與龐大的人口相比，銀行數量太少。在線銀行解決了這個問題。根據市場數據預測，隨着互聯網和智能手機的普及，預計到 2033 年，亞洲的數字銀行市場規模將從 2024 年的 5.1 萬億美元翻倍以上。</p>
</div><p>Plus, lending in emerging markets like those in Southeast Asia is much more lucrative than in mature economies like Hong Kong because margins are higher. That means expansion across that region can help improve profitability.</p>
<div class="lb-trans"><p>此外，東南亞等新興市場的貸款比香港等成熟經濟體更具吸引力，因為利潤空間更大。這意味着在該地區的擴張可以幫助提高盈利能力。</p>
</div><p>At the same time, digital banks like WeLab offer their traditional financial sector backers exposure to the types of emerging services and business models that they may also hope to eventually copy. For HSBC, for example, its stake in WeLab can offer a close-up view of agile, cloud-native banking technology and an exclusively digital customer base, which can yield valuable knowledge that it can leverage for its own operations down the road. And all the better if the investment leads to financial gains.</p>
<div class="lb-trans"><p>與此同時，像 WeLab 這樣的數字銀行為其傳統金融行業的支持者提供了接觸新興服務和商業模式的機會，他們也希望最終能夠複製這些模式。例如，對於滙豐控股來説，其在 WeLab 的股份可以提供對靈活的、雲原生銀行技術和完全數字化客户基礎的深入瞭解，這可以為其未來的運營提供有價值的知識。如果投資帶來財務收益，那就更好了。</p>
</div><p>But risks do exist for WeLab. Among other things, targeting individual borrowers is always a double-edged sword. Although margins on loans to them are typically higher than those for business customers, they are also often riskier. WeLab doesn't disclose its non-performing loan ratio, unlike listed banks, so it's hard to assess the quality of its loan book. But the figure is likely higher than traditional lenders focused on large companies.</p>
<div class="lb-trans"><p>但 WeLab 也面臨風險。其中之一是，針對個人借款人的策略總是有雙刃劍的效果。雖然對他們的貸款利潤通常高於對企業客户的貸款，但風險也往往更大。與上市銀行不同，WeLab 並未披露其不良貸款比例，因此很難評估其貸款組合的質量。但這一比例可能高於專注於大型公司的傳統貸款機構。</p>
</div><p>Competition is bound to intensify too as Hong Kong awards more digital banking licenses and established financial institutions accelerate their own digitalization.</p>
<div class="lb-trans"><p>隨着香港頒發更多數字銀行許可證，競爭必然會加劇，已有的金融機構也在加速自身的數字化進程。</p>
</div><p>Still, if WeLab uses its fresh capital to step up expansion in high-growth markets in Southeast Asia while beefing up its technological capabilities, the company could turn itself into a model for others to follow as a profitable pan-Asian digital bank.</p>
<div class="lb-trans"><p>儘管如此，如果 WeLab 利用其新獲得的資金在東南亞高增長市場加大擴張，同時增強其技術能力，該公司可能會成為其他人效仿的盈利性泛亞數字銀行的典範。</p>
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</div><p><strong><em>Benzinga Disclaimer: This article is from an unpaid external contributor. It does not represent Benzinga’s reporting and has not been edited for content or accuracy.</em></strong></p>
<div class="lb-trans"><p><strong><em>Benzinga 免責聲明：本文來自一位未付費的外部貢獻者。它不代表 Benzinga 的報道，並且未經過內容或準確性的編輯。</em></strong></p>
</div>

WeLab Raises Fresh Funds For Expansion

- WeLab 宣佈通過股權和債務融資籌集 2.2 億美元，計劃擴展至東南亞。  
- 投資者包括滙豐銀行和保誠，顯示出對數字銀行未來的信心。  
- WeLab 在香港以收入計算為最大數字銀行，並實現盈利，且其市場潛力巨大。

WeLab 籌集新資金以進行業務擴展