<h2>關鍵要點</h2>
<ul>
<li>長期國債在過去 10 年中虧損。投資級公司債券的表現也沒有好到哪裏去。</li>
<li>通貨膨脹風險和飆升的債務水平意味着固定收益在可預見的未來可能面臨困境。</li>
<li>強勁的股息 ETF 可以替代債券的收入，並提供股權的上行空間。</li>
<li>我們更看好的 10 只股票超過了 Schwab 美國股息股票 ETF ›</li>
</ul>
<p>收入投資者在過去幾年中處於困境。那些依賴債券的人在金融危機後多年都面臨微薄的收益。在 2022 年的通貨膨脹恐慌中，飆升的利率導致許多長期票據出現了顯著的資本損失。</p>
<p>在過去 10 年中，<strong>iShares 20+ 年期國債 ETF</strong>_虧損_了 11%。它仍然比歷史最高點低約 40%。<strong>iShares iBoxx $ 投資級公司債券 ETF</strong> 的表現稍好，回報約為 32%，但顯然固定收益的時期相當艱難。</p>
<p><em><strong>人工智能會創造出世界上第一個萬億富翁嗎？</strong> 我們的團隊剛剛發佈了一份關於一家鮮為人知的公司報告，該公司被稱為 “不可或缺的壟斷”，提供 Nvidia 和 Intel 都需要的關鍵技術。<strong>繼續 »</strong></em></p>
<p>更令人擔憂的是，環境可能不會很快改善。頑固的通貨膨脹可能會阻止收益率進一步下降。飆升的聯邦債務水平也可能迫使利率上升，以鼓勵投資者購買新的國債發行。除非出現重大風險規避轉變，使國債重新成為合法的避風港資產，否則債券可能會在一段時間內停滯不前。</p>
<p>現在可能是更仔細地關注股息股票以獲取收益的時候。一些 ETF 投資於大型、耐用、財務健康的公司，這些公司也會支付豐厚的股息。您可以獲得與目前債券相當的收入加上股權的上行空間。隨着市場終於對超大盤科技以外的行業和風格表現出一些關注，這在 2026 年可能是一個有吸引力的選擇。</p>
<p>以下是三隻非常穩健的股息 ETF，可能適合您的投資組合。</p>
<p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://g.foolcdn.com/image//query-dXJsPWh0dHBzOi8vZy5mb29sY2RuLmNvbS9lZGl0b3JpYWwvaW1hZ2VzLzg2MDg5Ny9nZXR0eS1kaXZpZGVuZC1pbmNvbWUuanBnJnc9NzAw?x-oss-process=image/auto-orient,1/interlace,1/resize,w_1440,h_1440/quality,q_95/format,jpg" alt="" original-src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://g.foolcdn.com/image//query-dXJsPWh0dHBzOi8vZy5mb29sY2RuLmNvbS9lZGl0b3JpYWwvaW1hZ2VzLzg2MDg5Ny9nZXR0eS1kaXZpZGVuZC1pbmNvbWUuanBnJnc9NzAw"/></p>
<p>圖片來源：Getty Images。</p>
<h2>1. Schwab 美國股息股票 ETF</h2>
<p><strong>Schwab 美國股息股票 ETF</strong>(NYSEMKT: SCHD) 是最受歡迎的股息 ETF 之一，原因顯而易見。它的三重策略考慮了股息支付歷史、資產負債表健康和高收益。這種交叉檢查的策略有助於避免不良股票的滲透，並幫助構建一個基於可持續高收益的投資組合。</p>
<p>在經歷了三年的掙扎後，這隻 ETF 在 2026 年重新成為了傑出的表現者。它的策略並不一定在少數超大盤科技股表現優異時領先。但其長期歷史表明，Schwab 美國股息股票 ETF 的表現往往相當不錯。其 3.5% 的股息收益率對收入尋求者尤其具有吸引力。</p>
<h2>2. Vanguard 高股息收益 ETF</h2>
<p><strong>Vanguard 高股息收益 ETF</strong>(NYSEMKT: VYM) 是另一隻受歡迎的股息 ETF，但它更偏向於純收益投資。它從廣泛的支付股息股票中開始，簡單地選擇預測股息收益率最高的前一半股票。這是一種不夠精確的選擇方法，但它也為高收益投資創造了更簡單的方式。</p>
<p>該基金的市值加權方案意味着最大的公司在投資組合中獲得最大的配置，無論收益率如何。這在當前將收益率拉低至歷史低點 2.3% 時顯得不太理想。但這仍然是 <strong>標準普爾 500</strong> 指數當前收益率的兩倍。</p>
<h2>3. iShares 核心股息增長 ETF</h2>
<p><strong>iShares 核心股息增長 ETF</strong>(NYSEMKT: DGRO) 的收益率不如上述 ETF，但其專注於股息的持久性和增長使其脱穎而出。它的一個更有趣的特點是最終投資組合是按股息金額加權的。它給予支付更多股息的股票更大的權重。</p>
<p>該 ETF 的策略針對至少有五年股息增長記錄且派息比率不超過 75% 的股票。這有助於產生一個質量更強、股息特徵可持續的投資組合。雖然這並不總是意味着高收益，但其當前 2% 的收益率足以填補投資組合中的收入缺口。</p>
<h2>現在應該購買 Schwab 美國股息股票 ETF 嗎？</h2>
<p>在您購買 Schwab 美國股息股票 ETF 之前，請考慮以下幾點：</p>
<p>_Motley Fool Stock Advisor_分析師團隊剛剛確定了他們認為的 <strong>10 只最佳股票</strong> 供投資者現在購買……而 Schwab 美國股息股票 ETF 並不在其中。入選的 10 只股票在未來幾年可能會產生鉅額回報。</p>
<p>考慮一下 <strong>Netflix</strong> 在 2004 年 12 月 17 日進入這個名單時……如果您在我們推薦時投資了 1000 美元，<strong>您將擁有 503,592 美元</strong>！* 或者當 <strong>Nvidia</strong> 在 2005 年 4 月 15 日進入這個名單時……如果您在我們推薦時投資了 1000 美元，<strong>您將擁有 1,076,767 美元</strong>！*</p>
<p>現在值得注意的是，_Stock Advisor_的總平均回報率為 913%——相比於標準普爾 500 的 185% 表現出色。<strong>不要錯過最新的前 10 名單，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區。</strong></p>
<p><strong>查看 10 只股票 »</strong></p>
<p><em>*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 3 月 24 日。</em></p>
<p><em>David Dierking 持有 iShares Trust - iShares 20+ 年期國債 ETF 的頭寸。Motley Fool 持有並推薦 Vanguard 高股息收益 ETF。Motley Fool 有披露政策。</em></p>
<p>此處表達的觀點和意見是作者的觀點和意見，並不一定反映 Nasdaq, Inc.的觀點。</p>

美國紅利股指數 ETF - Charles Schwab

美國低波動股指數 ETF - iShares

高股息收益率指數 ETF - Vanguard

<p>這篇文章討論了依賴債券的收入投資者所面臨的挑戰，因為長期國債和投資級公司債券在過去十年中表現不佳。由於通脹風險和高債務水平，固定收益可能仍然不利。文章建議股息 ETF 可能是收入的可行替代方案，強調了三個選項：Schwab 美國紅利股指數 ETF、Vanguard 高股息收益率指數 ETF 和 iShares 核心股息增長 ETF，這些基金提供了有吸引力的收益率和潛在的股票上漲空間</p>

<h2>Key Points</h2>
<div class="lb-trans"><h2>關鍵要點</h2>
</div><ul>
<li>Long-term Treasuries have lost money over the past 10 years. Investment-grade corporate bonds haven't done much better.</li>
<li>Inflation risk and soaring debt levels mean that fixed income might be in a tough spot for the foreseeable future.</li>
<li>Strong dividend ETFs can replace the income from bonds and provide equity upside.</li>
<li>10 stocks we like better than Schwab U.S. Dividend Equity ETF ›</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>長期國債在過去 10 年中虧損。投資級公司債券的表現也沒有好到哪裏去。</li>
<li>通貨膨脹風險和飆升的債務水平意味着固定收益在可預見的未來可能面臨困境。</li>
<li>強勁的股息 ETF 可以替代債券的收入，並提供股權的上行空間。</li>
<li>我們更看好的 10 只股票超過了 Schwab 美國股息股票 ETF ›</li>
</ul>
</div><p>Income investors have been in a tough spot for several years. Those relying on bonds had been saddled with minimal yields for years coming out of the financial crisis. During the 2022 inflation scare, soaring rates resulted in significant capital losses on many longer-term notes.</p>
<div class="lb-trans"><p>收入投資者在過去幾年中處於困境。那些依賴債券的人在金融危機後多年都面臨微薄的收益。在 2022 年的通貨膨脹恐慌中，飆升的利率導致許多長期票據出現了顯著的資本損失。</p>
</div><p>Over the past 10 years, the <strong>iShares 20+ Year Treasury Bond ETF</strong> has <em>lost</em> 11%. It still sits roughly 40% off of its all-time high. The <strong>iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF</strong> has done modestly better, returning about 32% over the same time, but it's clearly been lean times for fixed income.</p>
<div class="lb-trans"><p>在過去 10 年中，<strong>iShares 20+ 年期國債 ETF</strong>_虧損_了 11%。它仍然比歷史最高點低約 40%。<strong>iShares iBoxx $ 投資級公司債券 ETF</strong> 的表現稍好，回報約為 32%，但顯然固定收益的時期相當艱難。</p>
</div><p><em><strong>Will AI create the world's first trillionaire?</strong> Our team just released a report on the one little-known company, called an &#34;Indispensable Monopoly&#34; providing the critical technology Nvidia and Intel both need. <strong>Continue »</strong></em></p>
<div class="lb-trans"><p><em><strong>人工智能會創造出世界上第一個萬億富翁嗎？</strong> 我們的團隊剛剛發佈了一份關於一家鮮為人知的公司報告，該公司被稱為 “不可或缺的壟斷”，提供 Nvidia 和 Intel 都需要的關鍵技術。<strong>繼續 »</strong></em></p>
</div><p>What's more concerning is that the environment might not improve anytime soon. Stubborn inflation could prevent yields from moving too much lower here. Soaring federal debt levels could also force rates higher to encourage investors to buy new Treasury issues. Unless there is a major risk-off shift that brings Treasuries back as a legitimate safe haven asset, bonds might be stuck for a while.</p>
<div class="lb-trans"><p>更令人擔憂的是，環境可能不會很快改善。頑固的通貨膨脹可能會阻止收益率進一步下降。飆升的聯邦債務水平也可能迫使利率上升，以鼓勵投資者購買新的國債發行。除非出現重大風險規避轉變，使國債重新成為合法的避風港資產，否則債券可能會在一段時間內停滯不前。</p>
</div><p>It might be time to look closer at dividend equities for yield. A number of ETFs invest in large, durable, financially healthy companies that also kick off big dividends. You can earn income comparable to what you'll find with bonds right now plus equity upside. With the market finally showing some love to sectors and styles beyond just mega-cap tech, this could be an attractive play in 2026.</p>
<div class="lb-trans"><p>現在可能是更仔細地關注股息股票以獲取收益的時候。一些 ETF 投資於大型、耐用、財務健康的公司，這些公司也會支付豐厚的股息。您可以獲得與目前債券相當的收入加上股權的上行空間。隨着市場終於對超大盤科技以外的行業和風格表現出一些關注，這在 2026 年可能是一個有吸引力的選擇。</p>
</div><p>Here are three rock-solid dividend ETFs that could fit the bill in your portfolio.</p>
<div class="lb-trans"><p>以下是三隻非常穩健的股息 ETF，可能適合您的投資組合。</p>
</div><p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://g.foolcdn.com/image//query-dXJsPWh0dHBzOi8vZy5mb29sY2RuLmNvbS9lZGl0b3JpYWwvaW1hZ2VzLzg2MDg5Ny9nZXR0eS1kaXZpZGVuZC1pbmNvbWUuanBnJnc9NzAw" alt="" original-src="https://g.foolcdn.com/image/?url=https%3A%2F%2Fg.foolcdn.com%2Feditorial%2Fimages%2F860897%2Fgetty-dividend-income.jpg&amp;w=700"/></p>
<p>Image source: Getty Images.</p>
<div class="lb-trans"><p>圖片來源：Getty Images。</p>
</div><h2>1. Schwab U.S. Dividend Equity ETF</h2>
<div class="lb-trans"><h2>1. Schwab 美國股息股票 ETF</h2>
</div><p>The <strong>Schwab U.S. Dividend Equity ETF</strong>(NYSEMKT: SCHD) is one of the most popular dividend ETFs, and for good reason. Its three-pronged strategy considers dividend payment history, balance sheet health, and high yield. This kind of strategy cross-check helps avoid any bad apples from slipping through. And it helps construct a portfolio built on sustainable high yields.</p>
<div class="lb-trans"><p><strong>Schwab 美國股息股票 ETF</strong>(NYSEMKT: SCHD) 是最受歡迎的股息 ETF 之一，原因顯而易見。它的三重策略考慮了股息支付歷史、資產負債表健康和高收益。這種交叉檢查的策略有助於避免不良股票的滲透，並幫助構建一個基於可持續高收益的投資組合。</p>
</div><p>This ETF is back to being a stellar performer in 2026 after three years of struggles. Its strategy isn't necessarily built to lead when a handful of mega-cap tech stocks are outperforming. But its long-term history demonstrates that the Schwab U.S. Dividend Equity ETF does well much more often than not. And its 3.5% dividend yield will be especially attractive to income seekers.</p>
<div class="lb-trans"><p>在經歷了三年的掙扎後，這隻 ETF 在 2026 年重新成為了傑出的表現者。它的策略並不一定在少數超大盤科技股表現優異時領先。但其長期歷史表明，Schwab 美國股息股票 ETF 的表現往往相當不錯。其 3.5% 的股息收益率對收入尋求者尤其具有吸引力。</p>
</div><h2>2. Vanguard High Dividend Yield ETF</h2>
<div class="lb-trans"><h2>2. Vanguard 高股息收益 ETF</h2>
</div><p>The <strong>Vanguard High Dividend Yield ETF</strong>(NYSEMKT: VYM) is another popular dividend ETF, but it's more of a pure yield play. It starts with a broad dividend-paying stock universe and simply selects the top half of forecasted dividend yields from the group. It's an imprecise selection methodology, but it also creates a more simple approach to high-yield investing.</p>
<div class="lb-trans"><p><strong>Vanguard 高股息收益 ETF</strong>(NYSEMKT: VYM) 是另一隻受歡迎的股息 ETF，但它更偏向於純收益投資。它從廣泛的支付股息股票中開始，簡單地選擇預測股息收益率最高的前一半股票。這是一種不夠精確的選擇方法，但它也為高收益投資創造了更簡單的方式。</p>
</div><p>This fund's market cap-weighting scheme means that the biggest companies get the largest allocations in the portfolio regardless of yield. That's a little less than optimal as it currently pulls the current yield down to a historically low 2.3%. But that's still double the current yield of the <strong>S&amp;P 500</strong> index.</p>
<div class="lb-trans"><p>該基金的市值加權方案意味着最大的公司在投資組合中獲得最大的配置，無論收益率如何。這在當前將收益率拉低至歷史低點 2.3% 時顯得不太理想。但這仍然是 <strong>標準普爾 500</strong> 指數當前收益率的兩倍。</p>
</div><h2>3. iShares Core Dividend Growth ETF</h2>
<div class="lb-trans"><h2>3. iShares 核心股息增長 ETF</h2>
</div><p>The <strong>iShares Core Dividend Growth ETF</strong>(NYSEMKT: DGRO) doesn't have quite the yield as the ETFs mentioned above, but its focus on dividend durability and growth helps it stand out. One of its more intriguing features is that the final portfolio is dividend dollar-weighted. It gives greater weightings to stocks that pay out more in dividends.</p>
<div class="lb-trans"><p><strong>iShares 核心股息增長 ETF</strong>(NYSEMKT: DGRO) 的收益率不如上述 ETF，但其專注於股息的持久性和增長使其脱穎而出。它的一個更有趣的特點是最終投資組合是按股息金額加權的。它給予支付更多股息的股票更大的權重。</p>
</div><p>This ETF's strategy targets stocks that have at least a five-year dividend growth streak and a payout ratio of 75% or less. That helps produce a portfolio with a stronger quality tilt and a sustainable dividend profile. It doesn't always equate to a high yield, but its current 2% yield is enough to help fill the income gap in a portfolio.</p>
<div class="lb-trans"><p>該 ETF 的策略針對至少有五年股息增長記錄且派息比率不超過 75% 的股票。這有助於產生一個質量更強、股息特徵可持續的投資組合。雖然這並不總是意味着高收益，但其當前 2% 的收益率足以填補投資組合中的收入缺口。</p>
</div><h2>Should you buy stock in Schwab U.S. Dividend Equity ETF right now?</h2>
<div class="lb-trans"><h2>現在應該購買 Schwab 美國股息股票 ETF 嗎？</h2>
</div><p>Before you buy stock in Schwab U.S. Dividend Equity ETF, consider this:</p>
<div class="lb-trans"><p>在您購買 Schwab 美國股息股票 ETF 之前，請考慮以下幾點：</p>
</div><p>The <em>Motley Fool Stock Advisor</em> analyst team just identified what they believe are the <strong>10 best stocks</strong> for investors to buy now… and Schwab U.S. Dividend Equity ETF wasn’t one of them. The 10 stocks that made the cut could produce monster returns in the coming years.</p>
<div class="lb-trans"><p>_Motley Fool Stock Advisor_分析師團隊剛剛確定了他們認為的 <strong>10 只最佳股票</strong> 供投資者現在購買……而 Schwab 美國股息股票 ETF 並不在其中。入選的 10 只股票在未來幾年可能會產生鉅額回報。</p>
</div><p>Consider when <strong>Netflix</strong> made this list on December 17, 2004... if you invested $1,000 at the time of our recommendation, <strong>you’d have $503,592</strong>!* Or when <strong>Nvidia</strong> made this list on April 15, 2005... if you invested $1,000 at the time of our recommendation, <strong>you’d have $1,076,767</strong>!*</p>
<div class="lb-trans"><p>考慮一下 <strong>Netflix</strong> 在 2004 年 12 月 17 日進入這個名單時……如果您在我們推薦時投資了 1000 美元，<strong>您將擁有 503,592 美元</strong>！* 或者當 <strong>Nvidia</strong> 在 2005 年 4 月 15 日進入這個名單時……如果您在我們推薦時投資了 1000 美元，<strong>您將擁有 1,076,767 美元</strong>！*</p>
</div><p>Now, it’s worth noting <em>Stock Advisor’s</em> total average return is 913% — a market-crushing outperformance compared to 185% for the S&amp;P 500. <strong>Don't miss the latest top 10 list, available with <em>Stock Advisor</em>, and join an investing community built by individual investors for individual investors.</strong></p>
<div class="lb-trans"><p>現在值得注意的是，_Stock Advisor_的總平均回報率為 913%——相比於標準普爾 500 的 185% 表現出色。<strong>不要錯過最新的前 10 名單，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區。</strong></p>
</div><p><strong>See the 10 stocks »</strong></p>
<div class="lb-trans"><p><strong>查看 10 只股票 »</strong></p>
</div><p><em>*Stock Advisor returns as of March 24, 2026.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 3 月 24 日。</em></p>
</div><p><em>David Dierking has positions in iShares Trust - iShares 20+ Year Treasury Bond ETF. The Motley Fool has positions in and recommends Vanguard High Dividend Yield ETF. The Motley Fool has a disclosure policy.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>David Dierking 持有 iShares Trust - iShares 20+ 年期國債 ETF 的頭寸。Motley Fool 持有並推薦 Vanguard 高股息收益 ETF。Motley Fool 有披露政策。</em></p>
</div><p>The views and opinions expressed herein are the views and opinions of the author and do not necessarily reflect those of Nasdaq, Inc.</p>
<div class="lb-trans"><p>此處表達的觀點和意見是作者的觀點和意見，並不一定反映 Nasdaq, Inc.的觀點。</p>
</div>

2026 年可能替代債券收益的 3 只股息 ETF