先鋒集團和嘉信理財的策略師解釋了 ETF 對退休人員的吸引力

即將退休或已經退休的美國人正在評估他們的投資組合，可以考慮交易所交易基金（ETFs），這些基金可能為核心持倉提供內置的多樣化或特定行業的曝光。

ETFs 是通常跟蹤指數的證券，允許投資者接觸到包含在該指數中的多家公司。例如，跟蹤標普 500 的 ETF 允許投資者購買一份持有該指數中所有 500 家公司股份的 ETF，便於接觸到廣泛的公司。

其他類型的 ETF 可能專注於為投資者提供來自股息或債券的收益，分類公司如成長型或價值型公司，特定經濟部門。有些可能是主動管理的，以最大化回報，這通常涉及更高的費用比率，而許多 ETF 是被動管理的，這可能涉及較低的費用。

考慮投資 ETF 的退休人員需要考慮他們的風險承受能力，以及特定 ETF 的多樣化、費用比率、交易量和流動性，以及税收效率等其他因素。

什麼是主動 ETF，它們如何重塑美國人的投資方式？

投資者在評估 ETF 投資選項時，應考慮他們的退休需求和風險承受能力。 (Michael M. Santiago/Getty Images)

"在退休時，簡單和紀律往往比複雜更重要，ETF 在經過深思熟慮後可以幫助實現這兩者，"先鋒集團 ETF 資本市場及經紀和指數關係全球負責人 Carole Okigbo 告訴 FOX Business。

"退休人員應從他們的目標開始，包括他們需要多少收入、時間範圍以及對市場波動的舒適程度。ETF 可以是非常有效的構建塊，但重要的是要關注總回報，而不僅僅是收益，並確保每項投資在支持長期退休收入需求方面發揮明確作用，"Okigbo 補充道。

花旗集團表示，到 2030 年，美國 ETF 管理資產將超過 25 萬億美元

施瓦布資產管理公司的高級投資策略師 Inga Rachwald 告訴 FOX Business，"選擇高度流動的 ETF 對退休人員來説非常重要，以便在需要時能夠輕鬆訪問他們的資金。"

"許多 ETF 跟蹤廣泛的資產類別或指數，因此您可以獲得多樣化的好處。潛在的税收效率也是退休人員可能非常重要的組成部分，"Rachwald 補充道。

ETF 可以跟蹤廣泛的指數或專注於特定行業或資產類別。 (路透社/Jeenah Moon)

購買單一指數 ETF 是否比選擇個別股票更聰明？

ETF 示例

施瓦布的 Rachwald 列舉了她公司提供的幾種 ETF 示例，例如 SCHD 提供股息收入，並專注於增長股息的公司。

"SCHZ 可以作為固定收益投資組合的核心，提供高質量的收入和中期的風險敞口。如果投資者希望在高質量的中期核心債券領域尋找主動策略，SCCR 是 SCHZ 的替代品，"Rachwald 説。

"SCHI 同樣會提供來自投資級公司債券的增量收益，這些公司在經濟週期中增強了資產負債表，"她補充道。

先鋒集團的 Okigbo 同樣指出，她公司的 ETF 產品包括廣泛市場 ETF 以及可以作為退休投資組合核心組成部分的債券 ETF。

"許多退休人員從低成本、廣泛多樣化的 ETF 開始受益，例如先鋒集團的總股票市場 ETF（VTI）和先鋒集團的核心債券 ETF（VCRB），然後再從那裏構建，"Okigbo 説。

股票代碼	證券	最新	變動	變動 %
VTI	VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF - USD DIS	371.66	+2.30	+0.62%
VCRB	VANGUARD MALVERN FUNDS CORE BD ETF USD	77.24	+0.16	+0.20%
SCHD	SCHWAB STRATEGIC TR US DIVIDEND EQUITY ETF	32.63	+0.08	+0.25%
SCHZ	SCHWAB STRATEGIC TR US AGGREGATE BD ETF	23.15	+0.04	+0.17%
SCCR	SCHWAB STRATEGIC TR CORE BOND ETF	25.57	+0.06	+0.24%
SCHI	SCHWAB STRATEGIC TR 5-10 YEAR CORPORATE BOND ET	22.68	+0.05	+0.22%

點擊這裏獲取 FOX BUSINESS 移動版