作者:陳霖、阮 新加坡,10 月 9 日 (路透社)-消息人士稱,新加坡的銀行在對客户進行盡職調查和在某些情況下關閉賬户的時間比往常更長,因為在這個金融中心發生最大的洗錢醜聞後,程序變得更加嚴格,這起醜聞涉及 20 億美元的資產。 其中兩位消息人士稱,華僑銀行 (OCBC)(OCBC.SI)、花旗集團 (C.N) 和大華銀行 (UOBH.SI) 等銀行在某些情況下要求比往常更多的文件來核實財富來源。 此外,由於此事敏感,要求匿名的消息人士表示,富人開立銀行賬户的等待時間已從醜聞發生前的通常一個月大幅增加到三個月。 新加坡金融管理局在一份聲明中説,金融公司必須核實客户的身份,確定高風險客户的財富和資金來源,並跟蹤交易。 “這些要求並不新鮮,” 央行回應路透社的置評請求時表示。“鑑於交易的性質和規模,高淨值人士往往會受到金融機構更嚴格的審查。” 今年 8 月,新加坡警方逮捕並起訴了 10 名外國人,他們全部來自資金流入的一大來源中國,這是新加坡此類行動中最戲劇性的一次。 當局已經沒收了價值約 20 億美元的資產,從豪華房地產和加密貨幣到金條、名牌手袋和存放在瑞士信貸和瑞士寶盛 (Julius Baer) 等銀行的基金。 其中一位消息人士是新加坡一家銀行的一位財富經理,他在醜聞發生後表示,只有 “擁有良好形象和管理着大量資產的優質客户” 才有望在三個月內開立私人銀行賬户。 新加坡第二大銀行華僑銀行的一位發言人表示,該行投入了 “大量” 資源,不斷加強控制,並與監管機構和同行密切合作,防範非法活動。 “我們致力於打擊洗錢,並確保最高標準的治理和控制,” 花旗表示。“我們一直在與當局合作,以加強和保護金融體系的完整性。” 大華銀行在一份聲明中表示,它對洗錢或恐怖主義融資的風險保持警惕,並利用數據分析和技術解決方案,確保作為盡職調查的一部分進行強有力的檢查。 瑞士信貸和瑞士寶盛均拒絕置評。 帳目審核 這起醜聞發生之際,受相對政治穩定、低税收和有利於設立基金的政策的吸引,這個城市國家從中國、香港和其他地方流入的資產大幅增加。 新加坡央行的最新數據顯示,2021 年新加坡管理的總資產增加了 16%,達到 5.4 萬億美元,超過了當年全球 12% 的增幅,達到 112 萬億美元。 由於這起醜聞引發了人們對新加坡作為財富中心形象的質疑,當局正在加強對涉嫌參與此案的金融公司的檢查。 支票的增加導致一些銀行放棄了客户。 一名在新加坡永久居住的中國公民表示,華僑銀行上月通知他們,將關閉他們已有 10 年曆史的賬户,但沒有給出原因。 我們已經對 Account…進行了審查華僑銀行在路透社查看的一份通知中表示,並對我們不能再支持他們表示遺憾,並補充説,無法透露是什麼因素促使其做出這一決定。 這位不願透露姓名的人士認為,關閉該賬户是因為涉嫌洗錢,因為該賬户出現在與中國商業夥伴的常規交易中。 華僑銀行沒有對這一具體案件發表評論。 一位為國內外富人提供諮詢的房地產經紀人表示,現在一些客户開立銀行賬户的時間比往常要長得多。 這位經紀人補充道:“現在我們的生意非常艱難,我們需要克服太多的障礙。”“但比起捲入犯罪,還是格外小心為好。”