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High Five ETF 組合投資策略分享

前言

今天給大家分享五隻"永遠不需要賣出"的 ETF 組合。我選擇這五隻 ETF 的目標是滿足三個條件：

1. 最大程度享受美國乃至全球經濟發展的紅利
2. 賺最容易賺到的錢
3. 讓市場給我發薪水

這五隻 ETF 的組合，我稱之為"High Five 組合"。

ETF 詳細介紹

1. RSP - 標普 500 等權重 ETF

• 發行商：Invesco（全球第四大 ETF 發行商）
• 費用率：0.2%
• 追蹤指數：標普 500 等權重指數
• 主要指標：
  • PE：約 16 倍
  • 分紅率：約 1.6%
  • 十年複合回報率：約 11%（截至 2023 年第二季度）

特點：

• 投資標普 500 指數中最具價值的 500 家公司
• 採用等權重配置，每個季度重新平衡
• 具有優勝劣汰機制，能保持指數質量

2. IWY - 羅素 Top 200 成長股 ETF

• 發行商：BlackRock（全球最大 ETF 發行商）
• 費用率：0.2%
• 追蹤指數：羅素 Top 200 成長指數
• 主要指標：
  • PE：約 26 倍
  • 分紅率：0.69%
  • 十年複合回報率：16.74%（截至 2023 年第二季度）

特點：

• 投資美股市值最大且成長性最好的股票
• 持倉 111 只股票，前十大持倉佔比近 60%
• 相比 QQQ 和 XLK，選股範圍更廣，邏輯更優

3. MOTE - 護城河 ETF

• 發行商：VanEck
• 費用率：0.46%
• 追蹤指數：晨星寬護城河指數
• 主要指標：
  • PE：約 24 倍
  • 分紅率：0.99%
  • 十年複合回報率：14.07%（截至 2023 年第二季度）

特點：

• 投資具有持續競爭優勢的企業
• 採用等權重配置
• 2023 年已創歷史新高，顯示其抗風險能力

4. PFF - 優先股 ETF

• 發行商：BlackRock
• 費用率：0.46%
• 追蹤指數：ICE 優先股指數
• 主要指標：
  • PE：約 10 倍
  • 派息率：6.87%（每月分紅）

特點：

• 主要投資大型銀行的優先股
• 提供穩定的現金流收入
• 風險收益在債券與普通股之間

5. VNQ - 房地產投資信託 ETF

• 發行商：Vanguard（全球第二大 ETF 發行商）
• 費用率：0.12%
• 資產規模：330 多億美元
• 主要指標：
  • PE：約 27 倍
  • 派息率：4% 以上（每季度派息）

特點：

• 投資美國房地產信託
• 提供穩定的租金收入
• 受經濟週期和利率影響較大

投資策略

配置方式

• 五隻 ETF 等權重配置
• 採用"只買不賣"策略
• 建議投資方案：
  • 初始投入：10 萬美元
  • 月度定投：1000 美元
  • 股息再投資
  • 每年重新平衡到等權重

組合邏輯

1. RSP：獲取美國整體經濟發展紅利，作為基準收益
2. IWY：聚焦大市值成長股，進攻型配置
3. MOTE：投資具護城河企業，防守型配置
4. PFF 和 VNQ：提供穩定現金流

歷史業績

• 過去三年、五年、十年複合回報率維持在 10% 左右
• 表現優於 Ray Dalio 的全天候組合
• 波動相對較小，穩定性好

實例分析

以 50 萬加元初始投資計算，按 10% 複合回報率：

• 投資期限：30 年
• 每月追加投資：1000 加元
• 每年重新平衡一次
• 預期最終資產：約 900 萬加元

注意：在市場大幅下跌時適當增持，可能獲得更高回報。