招商信諾兩項數字化項目獲評"2025 年中國保險業數字化轉型優秀案例"

近日，由《中國銀行保險報》主辦的"2025 年中國保險業數字化轉型優秀案例"徵集活動評選結果揭曉，招商信諾人壽保險有限公司（以下簡稱"招商信諾"）申報的銀保數字化平台升級項目、大模型多模態智能質檢平台項目，雙雙榮獲"2025 年中國保險業數字化轉型優秀案例"稱號。

作為金融監管總局主管媒體，《中國銀行保險報》始終密切關注保險業數字化轉型進程，自 2019 年以來，已連續六年面向全行業徵集數字化轉型案例，旨在全面展示我國保險業利用先進科技推動數字化轉型發展進程與成果，促進行業經驗交流分享，助力保險業高質量發展。招商信諾兩項數字化項目獲獎，為全行業創新提了可複製的經驗範式。

銀保數字化平台升級：科技賦能渠道專業化轉型

在銀保渠道競爭加劇、客户需求向"綜合風險解決方案"升級的背景下，招商信諾銀保數字化平台升級項目針對傳統銀保渠道營銷中存在的"關係營銷"以及"人海戰術"等問題，依託人工智能、大數據等前沿技術，構建了集智能工具、客户經營、學習賦能、績效管理於一體的移動端工作中樞，有助於賦能一線提升專業度與工作效率，具有創新意義。

集成"諾小助"AI 智能問答系統，實現知識賦能革命。招商信諾"諾小助"採用自然語言處理和機器學習技術，通過語義理解精準識別銷售人員提出的碎片化、口語化問題，實現了高頻問題解答正確率達 96%，成為銷售人員的 7×24 小時在線"智能專家"，提升了其服務的專業性。

構建"客户維度"數據引擎，落地以客户為中心的經營理念。招商信諾打通分散在不同系統中的數據孤島，通過數據中台技術進行清洗、整合與建模，構建了統一客户視圖；成功實現了從"保單維度"向"客户維度"的跨越，真正做到了"以客户為中心"。

打造模塊化"功能中心"，實現渠道經營的可持續積累。招商信諾將超過 40 項業務功能整合到一個清晰的"功能中心"模塊中，涵蓋了工具助手、客户服務、知識庫等全方位場景，實現了渠道能力和經營水平的可持續深度積累，賦能渠道長期健康發展。

大模型多模態智能質檢平台：全鏈路合規風控升級

面對保險線上觸達（電銷、企業微信等）海量數據與監管"銷售過程可回溯、問題責任可追溯"要求，招商信諾歷時半年打造大模型多模態智能質檢平台，創新融合私有化大模型、OCR 圖片識別與質檢知識庫等技術，全面覆蓋語音、視頻、文字與圖片等多模態素材，真正構建起客户觸達各個環節的全場景質檢體系。

一是私有化部署大模型，實現數據安全與模型靈活性的雙重突破。招商信諾基於私有云環境，自主部署大語言模型，結合業務知識庫構建的智能體，公司可根據自身業務特點（如健康險、意外險的差異化要求）快速調整質檢策略，保障數據安全性。

二是大模型賦能上下文理解，破解"斷章取義"式質檢難題。項目通過大模型的長文本語義理解能力，構建"意圖—行為—結果"推理鏈，識別和提示銷售過程中可能會產生歧義的話術，解決傳統規則引擎"斷章取義"的問題。

三是知識庫與 AI 協同，構建"場景化智能體"。該項目將 100+ 質檢風險場景沉澱為質檢知識庫，並通過大模型的"提示工程"技術，將知識庫與銷售對話內容關聯，生成"智能質檢策略"，實現"一場景一策略"的動態質檢，避免"一刀切"規則導致的誤判。

四是 OCR 識別技術，填補圖片質檢"最後一公里"。招商信諾引入 OCR 圖片識別技術，結合大模型的文本理解能力，實現"圖片內容提取—關鍵信息識別—合規性判斷"全流程覆蓋，填補了圖片場景的質檢空白。

兩項案例的獲獎是行業對公司數字化轉型戰略實踐的認可。未來，招商信諾將秉持"金融為民"的理念，以責任為使命，抓住時代賦予的新機遇，勇敢迎接挑戰，持續推進數字化轉型，構建大健康服務生態，促進自身的高質量發展的同時，也為保險業發展注入新活力與新動能。