想要获得高达 13% 的股息收益率？分析师推荐购买这两只股息股票

过去一年持续上涨的牛市最近经历了波动性激增。中国初创公司 DeepSeek 发布了其最新的 AI 模型 R1，并声称该新 AI 所需的计算能力仅为现有知名 AI 的一小部分，开发成本也大大降低，但结果却相当可比。这让与 AI 相关的股票受到冲击，投资者急于评估这一低成本、高效率竞争者对行业的影响。

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这一发展与最近的美联储声明同时出现，后者暗示中央银行本月不会降息。这并不完全出乎意料，但这意味着利率将维持在高位，时间比市场观察者所希望的要长。

这就是投资者努力构建能够应对任何市场条件的投资组合的背景。这时，股息股票便派上了用场。最好的股息股票提供稳定的收入流，其收益率不仅超过通货膨胀，还超越当前的利率。

我们打开了 TipRanks 数据库，找到了两只这样的股息股票 – 股息收益率高达 13% 的股票。此外，我们将在这里关注的股票被一些华尔街分析师标记为 2025 年的潜在赢家。让我们仔细看看它们。

MFA Financial ( MFA )

首先是房地产投资信托（REIT）MFA Financial。MFA 作为一家专业金融公司，投资股东资金于住宅抵押贷款和抵押贷款支持证券（MBS），以及其他房地产资产。该公司通过直接购买物业和为抵押贷款提供融资来开展其活动。MFA 的投资组合总额为 105 亿美元，其中最大部分为 42 亿美元的非合格抵押贷款。此外，该公司在住宅过渡贷款和单户出租贷款方面也有相当大的投资。合计这三个部分构成了公司投资组合的 80 亿美元。

作为一家 REIT，MFA 根据税收法规要求将利润直接返还给股东，像大多数同行一样，该公司使用股息作为合规手段。MFA 最近一次宣布股息支付是在 12 月 11 日，支付于 1 月 31 日，每普通股的支付率为 35 美分。这标志着连续第九个季度维持在这一水平。每普通股 1.40 美元的年化支付带来了 13.3% 的前瞻性收益率。

该公司通过其房地产活动支持其股息政策。在最近报告的季度中，2024 年第三季度，MFA 的净利息收入为 5060 万美元。尽管同比增长近 10%，但这一数字比预期少了 657 万美元。公司的底线报告为非 GAAP 每股收益 37 美分。这比预期低了 4 美分，但也强劲逆转了 2023 年第三季度报告的每股亏损 64 美分。MFA 的可分配每股收益也为 37 美分，直接支持公司的股息支付。

在 Janney 对该股票的覆盖中，分析师 Jason Stewart 解释说，他喜欢 MFA，因为它对 MBS 资产的曝光，以及考虑到当前抵押贷款市场的可能发展轨迹。Stewart 对公司的评价是：“历史上，投资者在市场中作为非经济参与者利用政府干预获得了良好的回报。从主题上看，在当前经济回报下投资高质量、流动性强的机构 MBS 市场是有吸引力的，MFA 一直在机会主义地扩大其机构 MBS 投资组合。抵押贷款利差比长期平均水平更宽，随着固定收益波动性的下降，可能会收窄，从而推动 MFA 的账面价值上升。MFA 的股票交易价格远低于当前的 GAAP 每股账面价值和经济每股账面价值。我们预计每股账面价值将实现中个位数的增长，并向经济账面价值扩张。”

Stewart 用买入评级量化了他的观点，并设定了 14 美元的目标价，指向该股票一年内的上涨潜力为 33%。加上股息回报，这一年的回报可能高达 46%。(要查看 Stewart 的业绩记录，请点击这里)

该股票获得了市场共识的适度买入评级，基于 5 条评论，其中包括 3 条买入和 2 条持有。股票价格为 10.50 美元，其 12.55 美元的平均目标价暗示 12 个月内将获得 19.5% 的收益。(见 MFA 股票预测)

Apple Hospitality REIT ( APLE )

接下来是 Apple Hospitality REIT，这是一家专注于休闲行业房地产的公司。具体而言，Apple 建立了一个酒店投资组合，专注于最大化客房数量的高档物业。该公司的酒店分布在 37 个州的 86 个市场。总的来说，Apple 拥有 221 家酒店，提供超过 29,700 个客房。公司投资组合中的品牌包括万豪、万怡酒店、希尔顿欢朋和凯悦酒店。

Apple 的物业遍布广泛。该公司在佛罗里达州有 22 家酒店，在德克萨斯州有 26 家，在加利福尼亚州还有 26 家。Apple 甚至在缅因州的波特兰和阿拉斯加的安克雷奇拥有物业。关键点是：公司的物业位于需求强劲、接近客人便利设施的地方，并且有着持续表现的良好记录。

转向业绩，我们发现苹果在 2024 年第三季度的物业收入为 3.7884 亿美元，同比增长 5.7%，尽管略低于预期，差距约为 80 万美元。苹果报告的运营资金，每股为 45 美分，这是与预测一致的，且与 2023 年第三季度的结果相匹配。

苹果的业绩足以支持公司的普通股股息，该股息是按月支付而非按季度支付的。2 月份的股息在 1 月 17 日宣布，为每股 8 美分。这年化为每股 96 美分，前瞻收益率为 6.14%。

这只股票引起了美国银行的 Dany Asad 的关注，他认为 APLE 有几个乐观的理由——首先是房地产市场的老生常谈，位置。他写道：“我们将苹果酒店的评级从中性上调至买入，因为 1）位置、地理和细分市场组合对这一精选服务组合都非常有利，2）由于资产的平均年龄较低，资本需求有限，3）其股息收益率高于同行。”

深入细节，美国银行分析师补充道：“苹果是我们 REIT 覆盖范围内资本效率最高的公司之一，资本支出占收入的比例为 6%（同行为 9%）。其酒店的平均有效年龄为 4-5 年，自 2019 年以来保持稳定，意味着低延迟维护。高利润率、低杠杆和较低的资本支出推动了有吸引力的调整后 FFO，强劲且覆盖良好的股息，并应允许 APLE 在 2025 年酒店并购环境加速时采取进攻策略。”

Asad 给予 APLE 股票买入评级，目标价为 17 美元，暗示一年内有 10% 的涨幅。考虑到年化股息收益率，总回报可能超过 16%。(要查看 Asad 的业绩记录，请点击这里)

总体而言，这只股票的共识评级为适度买入，基于 7 条评论，显示出 5 条买入和 2 条持有。该股票的交易价格为 15.44 美元，平均目标价为 17.50 美元，暗示一年内潜在涨幅为 13%。(见 APLE 股票预测)

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