<h2>關鍵點</h2>
<ul>
<li>SCHD 的費用遠低於 NOBL，並且提供更高的股息收益率。</li>
<li>NOBL 更傾向於消費防禦和工業，而 SCHD 則重倉於能源和醫療保健。</li>
<li>一個 ETF 專注於收益，另一個則面向股息增長。</li>
<li>我們更喜歡的 10 只股票，勝過 ProShares S&amp;P 500 股息貴族 ETF ›</li>
</ul>
<p><strong>Schwab 美國股息股票 ETF</strong>(NYSEMKT:SCHD) 和 <strong>ProShares S&amp;P 500 股息貴族 ETF</strong>(NYSEMKT:NOBL) 都以股息為重點的美國股票為目標，但 SCHD 以其更低的成本和更高的收益脱穎而出，而 NOBL 提供了更為多樣化的行業組合。</p>
<p>這兩隻 ETF 採取不同的策略：SCHD 跟蹤道瓊斯美國股息 100 指數，而 NOBL 至少將 80% 的總資產投資於其指數的成分證券，且至少包含 40 只等權重股票，且沒有單一行業的權重超過 30%。</p>
<h2>快照（成本與規模）</h2>
<table>
<thead>
<tr>
<th>指標</th>
<th>SCHD</th>
<th>NOBL</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>發行人</td>
<td>Schwab</td>
<td>ProShares</td>
</tr>
<tr>
<td>費用比率</td>
<td>0.06%</td>
<td>0.35%</td>
</tr>
<tr>
<td>1 年總回報（截至 2026-03-21）</td>
<td>13.8%</td>
<td>5.7%</td>
</tr>
<tr>
<td>股息收益率</td>
<td>3.5%</td>
<td>2%</td>
</tr>
<tr>
<td>貝塔</td>
<td>0.65</td>
<td>0.76</td>
</tr>
<tr>
<td>管理資產</td>
<td>982 億美元</td>
<td>109 億美元</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><em>貝塔值衡量相對於 S&amp;P 500 的價格波動性；貝塔值是根據五年的月度回報計算的。1 年回報代表過去 12 個月的總回報。</em></p>
<p>SCHD 是更具成本效益的選擇，年費僅為 0.06%，而 NOBL 為 0.35%。SCHD 還提供更高的股息收益率，這可能吸引尋求更強回報的收入型投資者。</p>
<h2>績效與風險比較</h2>
<table>
<thead>
<tr>
<th>指標</th>
<th>SCHD</th>
<th>NOBL</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>最大回撤（5 年）</td>
<td>-16.82%</td>
<td>-17.91%</td>
</tr>
<tr>
<td>5 年內 $1,000 的增長</td>
<td>$1,267</td>
<td>$1,229</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<h2>內部組成</h2>
<p>NOBL 持有約 70 只股票，且沒有單一行業的比例超過 30%。該基金最大的行業敞口為工業（22.5%）、消費防禦（22.09%）和金融服務（13.08%）。截至 3 月 20 日的前十大持股包括 <strong>Chevron</strong>(NYSE:CVX)、<strong>ExxonMobil</strong>(NYSE:XOM) 和 <strong>Linde</strong>(NASDAQ:LIN)，每隻股票佔資產的比例均低於 2%。該基金有 12.4 年的業績記錄。這種等權重的方法旨在降低集中風險，並保持對成熟股息增長公司的廣泛敞口。</p>
<p>相比之下，SCHD 持有 101 只股票，更加重倉於能源（19.88%）、消費防禦（18.5%）和醫療保健（16.2%）。其最大持倉為 <strong>ConocoPhillips</strong>(NYSE:COP)、<strong>洛克希德·馬丁公司</strong>(NYSE:LMT) 和 Chevron，每隻股票佔資產的比例約為 4.8%-5%，形成了更為集中化的投資組合。兩隻基金均避免使用槓桿、貨幣對沖和其他結構性特徵。</p>
<p>有關 ETF 投資的更多指導，請查看 此鏈接 的完整指南。</p>
<h2>這對投資者意味着什麼</h2>
<p>Schwab 美國股息股票 ETF 提供的股息收益率遠高於 ProShares S&amp;P 500 股息貴族 ETF。這是因為 SCHD 以收益為導向，投資於提供高收益的股票。然而，該基金的基礎指數——道瓊斯美國股息 100™ 指數，確保其公司具有強大的股息記錄，並使用財務比率選擇其成分。這意味着只有高質量的公司才能進入該 ETF。</p>
<p></p>
<p>NOBL 數據由 YCharts 提供</p>
<p>另一方面，NOBL 專注於股息增長而非收益，僅投資於股息貴族®。股息貴族 <em>®</em> 是標準普爾金融服務公司 LLC 的註冊商標，該公司是 <strong>S&amp;P 500 Global</strong>(NYSE:SPGI) 的子公司。它是一個精英羣體，由在過去至少 25 年中提高股息的 S&amp;P 500 公司組成。這些公司在各自行業中都是成熟的，財務狀況良好，能夠支持定期增長的股息。</p>
<p>更高的收益與顯著更低的費用比率（費用比率）相結合，使 SCHD 成為更優質的股息 ETF。 然而，NOBL 更適合尋求股息穩定性的投資者，因為其成分公司有着長期的股息增長記錄。</p>
<h2>你現在應該購買 ProShares S&amp;P 500 股息貴族 ETF 的股票嗎？</h2>
<p>在你購買 ProShares S&amp;P 500 股息貴族 ETF 的股票之前，請考慮以下幾點：</p>
<p><em>Motley Fool Stock Advisor</em> 分析團隊剛剛確定了他們認為的 <strong>10 只最佳股票</strong> 供投資者現在購買……而 ProShares S&amp;P 500 股息貴族 ETF 並不在其中。這 10 只股票可能在未來幾年內產生鉅額回報。</p>
<p>考慮到 <strong>Netflix</strong> 在 2004 年 12 月 17 日上榜時……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，<strong>你現在將擁有 495,179 美元</strong>！* 或者當 <strong>Nvidia</strong> 在 2005 年 4 月 15 日上榜時……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，<strong>你現在將擁有 1,058,743 美元</strong>！*</p>
<p>現在值得注意的是，<em>Stock Advisor</em> 的總平均回報率為 898% — 遠超標普 500 的 183%。<strong>不要錯過最新的前 10 名股票列表，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區，獲取 <em>Stock Advisor</em> 的最新信息。</strong></p>
<p>查看這 10 只股票 »</p>
<p><em>*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 3 月 23 日。</em></p>
<p><em>Neha Chamaria 在提到的任何股票中均沒有持倉。The Motley Fool 在 Chevron、ProShares S&amp;P 500 Dividend Aristocrats ETF 和 S&amp;P Global 中持有頭寸並推薦這些股票。The Motley Fool 推薦 ConocoPhillips、Linde 和 Lockheed Martin。The Motley Fool 有 披露政策.</em></p>
<p>此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映 Nasdaq, Inc. 的觀點。</p>

標普 500 派息 ETF - ProShares

美國紅利股指數 ETF - Charles Schwab

嘉信理財

<p>施瓦布美國紅利股指數 ETF（SCHD）被強調為關注紅利投資者的優選，因為其費用比率為 0.06%，紅利收益率為 3.5%，相比之下，ProShares 標普 500 派息貴族 ETF（NOBL）的費用比率為 0.35%，收益率為 2%。SCHD 強調收益，持有 101 只股票，而 NOBL 則專注於紅利增長，主要投資於約 70 只股票，主要集中在消費防禦和工業領域。尋求更高收益的投資者可能更傾向於 SCHD，而重視紅利穩定性的投資者可能會選擇 NOBL</p>

<h2>Key Points</h2>
<div class="lb-trans"><h2>關鍵點</h2>
</div><ul>
<li>SCHD charges a much lower fee and delivers a higher dividend yield than NOBL.</li>
<li>NOBL tilts more toward consumer defensive and industrials, while SCHD leans heavily on energy and healthcare.</li>
<li>While one ETF focuses on yield, the other is oriented towards dividend growth</li>
<li>10 stocks we like better than ProShares S&amp;P 500 Dividend Aristocrats ETF ›</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>SCHD 的費用遠低於 NOBL，並且提供更高的股息收益率。</li>
<li>NOBL 更傾向於消費防禦和工業，而 SCHD 則重倉於能源和醫療保健。</li>
<li>一個 ETF 專注於收益，另一個則面向股息增長。</li>
<li>我們更喜歡的 10 只股票，勝過 ProShares S&amp;P 500 股息貴族 ETF ›</li>
</ul>
</div><p>Both the <strong>Schwab U.S. Dividend Equity ETF</strong>(NYSEMKT:SCHD) and the <strong>ProShares S&amp;P 500 Dividend Aristocrats ETF</strong>(NYSEMKT:NOBL) target dividend-focused U.S. equities, but SCHD stands out for its lower cost and higher yield, while NOBL offers a more diversified sector mix.</p>
<div class="lb-trans"><p><strong>Schwab 美國股息股票 ETF</strong>(NYSEMKT:SCHD) 和 <strong>ProShares S&amp;P 500 股息貴族 ETF</strong>(NYSEMKT:NOBL) 都以股息為重點的美國股票為目標，但 SCHD 以其更低的成本和更高的收益脱穎而出，而 NOBL 提供了更為多樣化的行業組合。</p>
</div><p>The ETFs take distinct approaches: SCHD tracks the Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, whereas NOBL invests at least 80% of its total assets in component securities of its index, with a minimum of 40 equally weighted stocks and no single sector comprising more than 30% of index weight.</p>
<div class="lb-trans"><p>這兩隻 ETF 採取不同的策略：SCHD 跟蹤道瓊斯美國股息 100 指數，而 NOBL 至少將 80% 的總資產投資於其指數的成分證券，且至少包含 40 只等權重股票，且沒有單一行業的權重超過 30%。</p>
</div><h2>Snapshot (cost &amp; size)</h2>
<div class="lb-trans"><h2>快照（成本與規模）</h2>
</div><table>
<thead>
<tr>
<th>Metric</th>
<th>SCHD</th>
<th>NOBL</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>Issuer</td>
<td>Schwab</td>
<td>ProShares</td>
</tr>
<tr>
<td>Expense ratio</td>
<td>0.06%</td>
<td>0.35%</td>
</tr>
<tr>
<td>1-yr total return (as of 2026-03-21)</td>
<td>13.8%</td>
<td>5.7%</td>
</tr>
<tr>
<td>Dividend yield</td>
<td>3.5%</td>
<td>2%</td>
</tr>
<tr>
<td>Beta</td>
<td>0.65</td>
<td>0.76</td>
</tr>
<tr>
<td>AUM</td>
<td>$98.2 billion</td>
<td>$10.9 billion</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<div class="lb-trans"><table>
<thead>
<tr>
<th>指標</th>
<th>SCHD</th>
<th>NOBL</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>發行人</td>
<td>Schwab</td>
<td>ProShares</td>
</tr>
<tr>
<td>費用比率</td>
<td>0.06%</td>
<td>0.35%</td>
</tr>
<tr>
<td>1 年總回報（截至 2026-03-21）</td>
<td>13.8%</td>
<td>5.7%</td>
</tr>
<tr>
<td>股息收益率</td>
<td>3.5%</td>
<td>2%</td>
</tr>
<tr>
<td>貝塔</td>
<td>0.65</td>
<td>0.76</td>
</tr>
<tr>
<td>管理資產</td>
<td>982 億美元</td>
<td>109 億美元</td>
</tr>
</tbody>
</table>
</div><p><em>Beta measures price volatility relative to the S&amp;P 500; beta is calculated from five-year monthly returns. The 1-yr return represents total return over the trailing 12 months.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>貝塔值衡量相對於 S&amp;P 500 的價格波動性；貝塔值是根據五年的月度回報計算的。1 年回報代表過去 12 個月的總回報。</em></p>
</div><p>SCHD comes in as the more affordable option, charging just 0.06% annually versus NOBL’s 0.35%. SCHD also delivers a higher dividend yield, which may appeal to income-focused investors looking for a stronger payout.</p>
<div class="lb-trans"><p>SCHD 是更具成本效益的選擇，年費僅為 0.06%，而 NOBL 為 0.35%。SCHD 還提供更高的股息收益率，這可能吸引尋求更強回報的收入型投資者。</p>
</div><h2>Performance &amp; risk comparison</h2>
<div class="lb-trans"><h2>績效與風險比較</h2>
</div><table>
<thead>
<tr>
<th>Metric</th>
<th>SCHD</th>
<th>NOBL</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>Max drawdown (5 y)</td>
<td>-16.82%</td>
<td>-17.91%</td>
</tr>
<tr>
<td>Growth of $1,000 over 5 years</td>
<td>$1,267</td>
<td>$1,229</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<div class="lb-trans"><table>
<thead>
<tr>
<th>指標</th>
<th>SCHD</th>
<th>NOBL</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>最大回撤（5 年）</td>
<td>-16.82%</td>
<td>-17.91%</td>
</tr>
<tr>
<td>5 年內 $1,000 的增長</td>
<td>$1,267</td>
<td>$1,229</td>
</tr>
</tbody>
</table>
</div><h2>What's inside</h2>
<div class="lb-trans"><h2>內部組成</h2>
</div><p>NOBL holds around 70 stocks, with no single sector allowed to exceed 30% of the portfolio. The fund’s largest sector exposures are industrials (22.5%), consumer defensive (22.09%), and financial services (13.08%). Top holdings as of March 20 include <strong>Chevron</strong>(NYSE:CVX), <strong>ExxonMobil</strong>(NYSE:XOM), and <strong>Linde</strong>(NASDAQ:LIN), each making up less than 2% of assets. The fund has a 12.4-year track record. This equally weighted approach aims to reduce concentration risk and maintain broad exposure to established dividend growers.</p>
<div class="lb-trans"><p>NOBL 持有約 70 只股票，且沒有單一行業的比例超過 30%。該基金最大的行業敞口為工業（22.5%）、消費防禦（22.09%）和金融服務（13.08%）。截至 3 月 20 日的前十大持股包括 <strong>Chevron</strong>(NYSE:CVX)、<strong>ExxonMobil</strong>(NYSE:XOM) 和 <strong>Linde</strong>(NASDAQ:LIN)，每隻股票佔資產的比例均低於 2%。該基金有 12.4 年的業績記錄。這種等權重的方法旨在降低集中風險，並保持對成熟股息增長公司的廣泛敞口。</p>
</div><p>In contrast, SCHD holds 101 names, leaning more heavily on energy (19.88%), consumer defensive (18.5%), and healthcare (16.2%). Its largest positions are <strong>ConocoPhillips</strong>(NYSE:COP), <strong>Lockheed Martin Corp</strong>(NYSE:LMT), and Chevron, each at around 4.8%–5% of assets, creating a more top-heavy profile. Both funds avoid leverage, currency hedging, and other structural quirks.</p>
<div class="lb-trans"><p>相比之下，SCHD 持有 101 只股票，更加重倉於能源（19.88%）、消費防禦（18.5%）和醫療保健（16.2%）。其最大持倉為 <strong>ConocoPhillips</strong>(NYSE:COP)、<strong>洛克希德·馬丁公司</strong>(NYSE:LMT) 和 Chevron，每隻股票佔資產的比例約為 4.8%-5%，形成了更為集中化的投資組合。兩隻基金均避免使用槓桿、貨幣對沖和其他結構性特徵。</p>
</div><p>For more guidance on ETF investing, check out the full guide at this link.</p>
<div class="lb-trans"><p>有關 ETF 投資的更多指導，請查看 此鏈接 的完整指南。</p>
</div><h2>What this means for investors</h2>
<div class="lb-trans"><h2>這對投資者意味着什麼</h2>
</div><p>The Schwab U.S. Dividend Equity ETF offers a much higher dividend yield than the ProShares S&amp;P 500 Dividend Aristocrats ETF. That’s because SCHD is yield-oriented, investing in stocks offering high yields. However, the fund’s underlying index, the Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index, ensures that its companies have a strong dividend track record and selects its constituents using financial ratios. That means only high-quality companies make it to the ETF.</p>
<div class="lb-trans"><p>Schwab 美國股息股票 ETF 提供的股息收益率遠高於 ProShares S&amp;P 500 股息貴族 ETF。這是因為 SCHD 以收益為導向，投資於提供高收益的股票。然而，該基金的基礎指數——道瓊斯美國股息 100™ 指數，確保其公司具有強大的股息記錄，並使用財務比率選擇其成分。這意味着只有高質量的公司才能進入該 ETF。</p>
</div><p></p>
<div class="lb-trans"><p></p>
</div><p>NOBL data by YCharts</p>
<div class="lb-trans"><p>NOBL 數據由 YCharts 提供</p>
</div><p>NOBL, on the other hand, focuses on dividend growth instead of yields, investing only in Dividend Aristocrats®. The term Dividend Aristocrats <em>®</em> is a registered trademark of Standard &amp; Poor’s Financial Services LLC, a subsidiary of the <strong>S&amp;P 500 Global</strong>(NYSE:SPGI). It is an elite group of S&amp;P 500 companies that have raised their dividends for at least 25 consecutive years. These are established companies in their respective industries with strong financials that can support regular, growing dividends.</p>
<div class="lb-trans"><p>另一方面，NOBL 專注於股息增長而非收益，僅投資於股息貴族®。股息貴族 <em>®</em> 是標準普爾金融服務公司 LLC 的註冊商標，該公司是 <strong>S&amp;P 500 Global</strong>(NYSE:SPGI) 的子公司。它是一個精英羣體，由在過去至少 25 年中提高股息的 S&amp;P 500 公司組成。這些公司在各自行業中都是成熟的，財務狀況良好，能夠支持定期增長的股息。</p>
</div><p>The combination of a higher yield with significantly lower fees (expense ratio) makes SCHD a superior dividend ETF to own. NOBL, however, is a better fit for investors seeking dividend stability, as its constituents have a long track record of dividend raises.</p>
<div class="lb-trans"><p>更高的收益與顯著更低的費用比率（費用比率）相結合，使 SCHD 成為更優質的股息 ETF。 然而，NOBL 更適合尋求股息穩定性的投資者，因為其成分公司有着長期的股息增長記錄。</p>
</div><h2>Should you buy stock in ProShares S&amp;P 500 Dividend Aristocrats ETF right now?</h2>
<div class="lb-trans"><h2>你現在應該購買 ProShares S&amp;P 500 股息貴族 ETF 的股票嗎？</h2>
</div><p>Before you buy stock in ProShares S&amp;P 500 Dividend Aristocrats ETF, consider this:</p>
<div class="lb-trans"><p>在你購買 ProShares S&amp;P 500 股息貴族 ETF 的股票之前，請考慮以下幾點：</p>
</div><p>The <em>Motley Fool Stock Advisor</em> analyst team just identified what they believe are the <strong>10 best stocks</strong> for investors to buy now… and ProShares S&amp;P 500 Dividend Aristocrats ETF wasn’t one of them. The 10 stocks that made the cut could produce monster returns in the coming years.</p>
<div class="lb-trans"><p><em>Motley Fool Stock Advisor</em> 分析團隊剛剛確定了他們認為的 <strong>10 只最佳股票</strong> 供投資者現在購買……而 ProShares S&amp;P 500 股息貴族 ETF 並不在其中。這 10 只股票可能在未來幾年內產生鉅額回報。</p>
</div><p>Consider when <strong>Netflix</strong> made this list on December 17, 2004... if you invested $1,000 at the time of our recommendation, <strong>you’d have $495,179</strong>!* Or when <strong>Nvidia</strong> made this list on April 15, 2005... if you invested $1,000 at the time of our recommendation, <strong>you’d have $1,058,743</strong>!*</p>
<div class="lb-trans"><p>考慮到 <strong>Netflix</strong> 在 2004 年 12 月 17 日上榜時……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，<strong>你現在將擁有 495,179 美元</strong>！* 或者當 <strong>Nvidia</strong> 在 2005 年 4 月 15 日上榜時……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，<strong>你現在將擁有 1,058,743 美元</strong>！*</p>
</div><p>Now, it’s worth noting <em>Stock Advisor’s</em> total average return is 898% — a market-crushing outperformance compared to 183% for the S&amp;P 500. <strong>Don't miss the latest top 10 list, available with <em>Stock Advisor</em>, and join an investing community built by individual investors for individual investors.</strong></p>
<div class="lb-trans"><p>現在值得注意的是，<em>Stock Advisor</em> 的總平均回報率為 898% — 遠超標普 500 的 183%。<strong>不要錯過最新的前 10 名股票列表，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區，獲取 <em>Stock Advisor</em> 的最新信息。</strong></p>
</div><p>See the 10 stocks »</p>
<div class="lb-trans"><p>查看這 10 只股票 »</p>
</div><p><em>*Stock Advisor returns as of March 23, 2026.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 3 月 23 日。</em></p>
</div><p><em>Neha Chamaria has no position in any of the stocks mentioned. The Motley Fool has positions in and recommends Chevron, ProShares S&amp;P 500 Dividend Aristocrats ETF, and S&amp;P Global. The Motley Fool recommends ConocoPhillips, Linde, and Lockheed Martin. The Motley Fool has a disclosure policy.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>Neha Chamaria 在提到的任何股票中均沒有持倉。The Motley Fool 在 Chevron、ProShares S&amp;P 500 Dividend Aristocrats ETF 和 S&amp;P Global 中持有頭寸並推薦這些股票。The Motley Fool 推薦 ConocoPhillips、Linde 和 Lockheed Martin。The Motley Fool 有 披露政策.</em></p>
</div><p>The views and opinions expressed herein are the views and opinions of the author and do not necessarily reflect those of Nasdaq, Inc.</p>
<div class="lb-trans"><p>此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映 Nasdaq, Inc. 的觀點。</p>
</div>

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