<h2>關鍵要點</h2>
<ul>
<li>全球經濟前景開始顯得不穩定，股市也開始下滑。</li>
<li>在這種環境下，風險管理可以保護你的投資組合，幫助你度過艱難時期。</li>
<li>這四隻 ETF 可以作為核心投資組合的持有資產，而不會讓你面臨集中風險。</li>
<li>我們更看好的 10 只股票比 Vanguard Total Stock Market ETF 更具吸引力 ›</li>
</ul>
<p>許多投資者專注於實時挑選贏家和輸家。在許多情況下，簡單地購買一組高質量公司的股票，讓長期複利發揮作用，可能更為理想。</p>
<p>而且你並不需要 20 只不同的 ETF 來實現這一點。市場上有很多基金在數百甚至數千只股票中進行多樣化投資，並且費用比率極低。這些 ETF 通常是很好的核心投資組合持有資產，可以永久持有。</p>
<p><em><strong>人工智能會創造出世界上第一個萬億富翁嗎？</strong> 我們的團隊剛剛發佈了一份關於一家鮮為人知的公司報告，該公司被稱為 “不可或缺的壟斷”，提供 Nvidia 和 Intel 都需要的關鍵技術。<strong>繼續 »</strong></em></p>
<p>由於其多樣化的持股，它們能夠承受各種市場環境。針對特定行業或風格的基金可能會在多年內不受歡迎，即使整體市場在上漲。紅利股票就是一個很好的例子。醫療保健也是如此，或者説過去幾年幾乎所有非科技類股票都是如此。</p>
<p>全能型 ETF 並不是特別令人興奮。但當市場環境開始惡化時，比如現在伊朗的戰爭，這些基金迅速展現出其價值。這並不一定意味着它們不會虧損，但它們可能會減輕在這些環境中可能發生的一些波動。</p>
<p>如果你在投資組合中有 2000 美元（甚至更少）閒置現金等待投資，可以看看我最喜歡的四隻全能型 ETF。它們非常適合長期持有，作為核心基礎資產，或者在艱難時期提供一些安全感。</p>
<p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://g.foolcdn.com/image//query-dXJsPWh0dHBzOi8vZy5mb29sY2RuLmNvbS9lZGl0b3JpYWwvaW1hZ2VzLzg1OTcwMi9nZXR0eWltYWdlcy05MTQ1OTk5Mi5qcGcWdz03MDA?x-oss-process=image/auto-orient,1/interlace,1/resize,w_1440,h_1440/quality,q_95/format,jpg" alt="" original-src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://g.foolcdn.com/image//query-dXJsPWh0dHBzOi8vZy5mb29sY2RuLmNvbS9lZGl0b3JpYWwvaW1hZ2VzLzg1OTcwMi9nZXR0eWltYWdlcy05MTQ1OTk5Mi5qcGcWdz03MDA"/></p>
<p>圖片來源：Getty Images。</p>
<h2>Vanguard Total Stock Market ETF</h2>
<p><strong>Vanguard Total Stock Market ETF</strong>（NYSEMKT: VTI）是簡單擁有市場的最佳例子。對於核心投資組合，許多投資者會選擇 <strong>Vanguard S&amp;P 500 ETF</strong>。這無疑是一個合理的選擇，擁有美國最大的公司是非常有意義的。</p>
<p>我更喜歡擁有整個美國市場，這意味着將小型公司納入大型公司投資組合。過去幾年，隨着大型科技公司幾乎單槍匹馬推動主要平均指數上漲，這種多樣化並沒有太大意義。但 2026 年提醒我們，這種情況並不總是發生。Vanguard Total Stock Market ETF 大約將 25% 的資產分配給中小型股票。這足以提供一些整體風險緩解，同時捕捉額外的長期增長潛力。</p>
<h2>Invesco Nasdaq 100 ETF</h2>
<p><strong>Invesco Nasdaq 100 ETF</strong>（NASDAQ: QQQM）及其姐妹基金 <strong>Invesco QQQ ETF</strong> 一直是市場表現最好的基金之一。科技股的牛市和人工智能（AI）熱潮在其中發揮了重要作用。但技術革命似乎仍處於早期階段。</p>
<p>擁有一個在某個行業中權重如此之大的基金是有一定風險的，尤其是被指定為全能型投資組合的基金。但不可否認的是，科技是美國經濟的最大驅動力之一。它持續產生穩定的收入和盈利增長，使其成為能夠應對不同經濟環境的行業。</p>
<h2>Schwab U.S. Dividend Equity ETF</h2>
<p><strong>Schwab U.S. Dividend Equity ETF</strong>（NYSEMKT: SCHD）是一個很好的全能型投資組合，因為它充滿了能夠產生大量現金流的耐用、財務健康的公司，且該投資組合與 <strong>S&amp;P 500</strong> 的樣子完全不同。</p>
<p>該基金的選擇過程針對那些多年來持續支付紅利、具有維持這些紅利支付的資產負債表健康狀況並支付高於平均水平收益率的公司。其前三大行業持股分別為能源（20%）、消費品（19%）和醫療保健（16%）。這些領域的市場需求應該在任何經濟環境下都保持穩定。這使得 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 成為一個能夠應對市場高低起伏的基金。</p>
<h2>Vanguard Total World Stock ETF</h2>
<p><strong>Vanguard Total World Stock ETF</strong>（NYSEMKT: VT）是一個很好的基金，它為整個美國市場增加了國際股票的曝光度。由於國際經濟往往與美國有很大不同，它們提供了獨特的視角和經濟週期，與 S&amp;P 500 相輔相成。</p>
<p>Vanguard Total World Stock ETF 大約 60% 是美國股票，30% 是發達市場股票，10% 是新興市場股票。如果你覺得這國際曝光度有點過多，可以使用 Vanguard Total Stock Market ETF 和 <strong>Vanguard Total International Stock ETF</strong> 的組合來調整你個人的資產配置。</p>
<h2>你現在應該購買 Vanguard Total Stock Market ETF 的股票嗎？</h2>
<p>在你購買 Vanguard Total Stock Market ETF 的股票之前，請考慮以下幾點：</p>
<p>_Motley Fool Stock Advisor_分析團隊剛剛確定了他們認為的 <strong>10 只最佳股票</strong> 供投資者現在購買……而 Vanguard Total Stock Market ETF 並不在其中。這 10 只入選的股票在未來幾年可能會產生巨大的回報。</p>
<p>考慮一下 <strong>Netflix</strong> 在 2004 年 12 月 17 日進入這個名單時……如果你在我們推薦時投資了 1000 美元，<strong>你將擁有 497,659 美元</strong>！* 或者 <strong>Nvidia</strong> 在 2005 年 4 月 15 日進入這個名單時……如果你在我們推薦時投資了 1000 美元，<strong>你將擁有 1,095,404 美元</strong>！*</p>
<p>現在值得注意的是，<em>Stock Advisor</em> 的總平均回報率為 912%——相比之下，標準普爾 500 指數的回報率為 185%，表現出色。<strong>不要錯過最新的前 10 名股票列表，使用 <em>Stock Advisor</em>，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區。</strong></p>
<p><strong>查看這 10 只股票 »</strong></p>
<p><em>*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 3 月 27 日。</em></p>
<p><em>David Dierking 持有 Invesco NASDAQ 100 ETF、Vanguard Total International Stock ETF 和 Vanguard Total Stock Market ETF 的頭寸。The Motley Fool 持有並推薦 Vanguard S&amp;P 500 ETF、Vanguard Total International Stock ETF 和 Vanguard Total Stock Market ETF。The Motley Fool 有披露政策。</em></p>
<p>此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映 Nasdaq, Inc. 的觀點。</p>

全球股票指數 ETF - Vanguard

美國紅利股指數 ETF - Charles Schwab

大盤指數 MSCI ETF - Vanguard

全美成長股指數 MSCI ETF - Vanguard

<p>這篇文章討論了四隻適合長期投資的 “全季節” ETF，特別是在不確定的經濟條件下。這些 ETF 包括先鋒總股票市場 ETF、景順納斯達克 100 ETF、施瓦布美國紅利股 ETF 和先鋒全球股票 ETF。它們旨在提供多樣化並降低風險，使其成為理想的核心投資組合持有資產。重點關注能夠承受市場波動的高質量公司，以較低的費用比率提供平衡的投資方式</p>

<h2>Key Points</h2>
<div class="lb-trans"><h2>關鍵要點</h2>
</div><ul>
<li>The global economic outlook is beginning to look shakier and equity markets have begun to decline.</li>
<li>In these types of environments, risk management can protect your portfolio and get you through the tougher times.</li>
<li>These four ETFs can act as a core portfolio holdings without exposing you to concentration risk.</li>
<li>10 stocks we like better than Vanguard Total Stock Market ETF ›</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>全球經濟前景開始顯得不穩定，股市也開始下滑。</li>
<li>在這種環境下，風險管理可以保護你的投資組合，幫助你度過艱難時期。</li>
<li>這四隻 ETF 可以作為核心投資組合的持有資產，而不會讓你面臨集中風險。</li>
<li>我們更看好的 10 只股票比 Vanguard Total Stock Market ETF 更具吸引力 ›</li>
</ul>
</div><p>Many investors focus on picking winners and losers in real time. In many cases, it's more optimal to simply buy a portfolio of high-quality companies and let long-term compounding do its thing.</p>
<div class="lb-trans"><p>許多投資者專注於實時挑選贏家和輸家。在許多情況下，簡單地購買一組高質量公司的股票，讓長期複利發揮作用，可能更為理想。</p>
</div><p>And you don't need 20 different ETFs to do it either. There are a lot of funds out there that are diversified among hundreds, if not thousands, of stocks and come with razor-thin expense ratios. These ETFs often make for great core portfolio holdings that can be bought and held forever.</p>
<div class="lb-trans"><p>而且你並不需要 20 只不同的 ETF 來實現這一點。市場上有很多基金在數百甚至數千只股票中進行多樣化投資，並且費用比率極低。這些 ETF 通常是很好的核心投資組合持有資產，可以永久持有。</p>
</div><p><em><strong>Will AI create the world's first trillionaire?</strong> Our team just released a report on the one little-known company, called an &#34;Indispensable Monopoly&#34; providing the critical technology Nvidia and Intel both need. <strong>Continue »</strong></em></p>
<div class="lb-trans"><p><em><strong>人工智能會創造出世界上第一個萬億富翁嗎？</strong> 我們的團隊剛剛發佈了一份關於一家鮮為人知的公司報告，該公司被稱為 “不可或缺的壟斷”，提供 Nvidia 和 Intel 都需要的關鍵技術。<strong>繼續 »</strong></em></p>
</div><p>Because of their diverse holdings, they're built to withstand a wide range of market environments. Funds that target a specific sector or style can remain out of favor for years, even as the broader market rises. Dividend stocks are a good example. So is healthcare, or really pretty much any equity category that wasn't tech over the past few years.</p>
<div class="lb-trans"><p>由於其多樣化的持股，它們能夠承受各種市場環境。針對特定行業或風格的基金可能會在多年內不受歡迎，即使整體市場在上漲。紅利股票就是一個很好的例子。醫療保健也是如此，或者説過去幾年幾乎所有非科技類股票都是如此。</p>
</div><p>All-weather ETFs aren't terribly exciting. But when conditions start to turn rough, as they are right now with the war in Iran, these funds demonstrate their value quickly. It doesn't necessarily mean that they won't lose money, but they're likely to mitigate some of the volatility that can happen in those environments.</p>
<div class="lb-trans"><p>全能型 ETF 並不是特別令人興奮。但當市場環境開始惡化時，比如現在伊朗的戰爭，這些基金迅速展現出其價值。這並不一定意味着它們不會虧損，但它們可能會減輕在這些環境中可能發生的一些波動。</p>
</div><p>If you've got $2,000 (or even less) sitting in cash in your portfolio waiting to be put to work, take a look at four of my favorite all-weather ETFs. They're great for long-term buy-and-hold, as a core foundational piece, or just to provide a little security in tough times.</p>
<div class="lb-trans"><p>如果你在投資組合中有 2000 美元（甚至更少）閒置現金等待投資，可以看看我最喜歡的四隻全能型 ETF。它們非常適合長期持有，作為核心基礎資產，或者在艱難時期提供一些安全感。</p>
</div><p><img src="https://imageproxy.pbkrs.com/https://g.foolcdn.com/image//query-dXJsPWh0dHBzOi8vZy5mb29sY2RuLmNvbS9lZGl0b3JpYWwvaW1hZ2VzLzg1OTcwMi9nZXR0eWltYWdlcy05MTQ1OTk5Mi5qcGcmdz03MDA" alt="" original-src="https://g.foolcdn.com/image/?url=https%3A%2F%2Fg.foolcdn.com%2Feditorial%2Fimages%2F859702%2Fgettyimages-91459992.jpg&amp;w=700"/></p>
<p>Image source: Getty Images.</p>
<div class="lb-trans"><p>圖片來源：Getty Images。</p>
</div><h2>Vanguard Total Stock Market ETF</h2>
<div class="lb-trans"><h2>Vanguard Total Stock Market ETF</h2>
</div><p>The <strong>Vanguard Total Stock Market ETF</strong>(NYSEMKT: VTI) is the best example of simply owning the market. For core portfolio positions, many investors will choose the <strong>Vanguard S&amp;P 500 ETF</strong>. That's certainly a defensible option, and it makes a lot of sense to own the biggest U.S. companies.</p>
<div class="lb-trans"><p><strong>Vanguard Total Stock Market ETF</strong>（NYSEMKT: VTI）是簡單擁有市場的最佳例子。對於核心投資組合，許多投資者會選擇 <strong>Vanguard S&amp;P 500 ETF</strong>。這無疑是一個合理的選擇，擁有美國最大的公司是非常有意義的。</p>
</div><p>I prefer owning the total U.S. market, which means adding smaller companies to a large-cap portfolio. That diversification hasn't mattered much over the past few years when mega-cap tech was almost single-handedly driving the major averages higher. But 2026 has been a good reminder that this doesn't always happen. The Vanguard Total Stock Market ETF allocates about 25% of its assets to mid- and small-cap stocks. That's enough to provide some overall risk mitigation while capturing additional long-term growth potential.</p>
<div class="lb-trans"><p>我更喜歡擁有整個美國市場，這意味着將小型公司納入大型公司投資組合。過去幾年，隨着大型科技公司幾乎單槍匹馬推動主要平均指數上漲，這種多樣化並沒有太大意義。但 2026 年提醒我們，這種情況並不總是發生。Vanguard Total Stock Market ETF 大約將 25% 的資產分配給中小型股票。這足以提供一些整體風險緩解，同時捕捉額外的長期增長潛力。</p>
</div><h2>Invesco Nasdaq 100 ETF</h2>
<div class="lb-trans"><h2>Invesco Nasdaq 100 ETF</h2>
</div><p>The <strong>Invesco Nasdaq 100 ETF</strong>(NASDAQ: QQQM), along with its sister fund, the <strong>Invesco QQQ ETF</strong>, has been one of the market's best-performing funds. The bull market in tech stocks and the artificial intelligence (AI) boom have played big roles in that. But the technological revolution feels like it's still in the early innings.</p>
<div class="lb-trans"><p><strong>Invesco Nasdaq 100 ETF</strong>（NASDAQ: QQQM）及其姐妹基金 <strong>Invesco QQQ ETF</strong> 一直是市場表現最好的基金之一。科技股的牛市和人工智能（AI）熱潮在其中發揮了重要作用。但技術革命似乎仍處於早期階段。</p>
</div><p>There's some risk to owning a fund that's so heavily weighted in one sector, especially one designated as an all-weather portfolio. But there's no denying that tech is one of the biggest drivers of the U.S. economy. Its ability to generate consistent revenue and earnings growth makes it a sector that can weather different economic environments.</p>
<div class="lb-trans"><p>擁有一個在某個行業中權重如此之大的基金是有一定風險的，尤其是被指定為全能型投資組合的基金。但不可否認的是，科技是美國經濟的最大驅動力之一。它持續產生穩定的收入和盈利增長，使其成為能夠應對不同經濟環境的行業。</p>
</div><h2>Schwab U.S. Dividend Equity ETF</h2>
<div class="lb-trans"><h2>Schwab U.S. Dividend Equity ETF</h2>
</div><p>The <strong>Schwab U.S. Dividend Equity ETF</strong>(NYSEMKT: SCHD) is a great all-weather portfolio because it's full of durable, financially healthy companies that generate lots of cash flow, and the portfolio doesn't look anything like the <strong>S&amp;P 500</strong>.</p>
<div class="lb-trans"><p><strong>Schwab U.S. Dividend Equity ETF</strong>（NYSEMKT: SCHD）是一個很好的全能型投資組合，因為它充滿了能夠產生大量現金流的耐用、財務健康的公司，且該投資組合與 <strong>S&amp;P 500</strong> 的樣子完全不同。</p>
</div><p>The fund's selection process targets companies that have paid dividends for years, have the balance sheet health to maintain those dividend payments, and pay above-average yields. Its top three sector holdings are energy (20%), consumer staples (19%), and healthcare (16%). These are areas of the market that should have steady demand regardless of the economic environment. That makes the Schwab U.S. Dividend Equity ETF a fund built to ride out the highs and lows.</p>
<div class="lb-trans"><p>該基金的選擇過程針對那些多年來持續支付紅利、具有維持這些紅利支付的資產負債表健康狀況並支付高於平均水平收益率的公司。其前三大行業持股分別為能源（20%）、消費品（19%）和醫療保健（16%）。這些領域的市場需求應該在任何經濟環境下都保持穩定。這使得 Schwab U.S. Dividend Equity ETF 成為一個能夠應對市場高低起伏的基金。</p>
</div><h2>Vanguard Total World Stock ETF</h2>
<div class="lb-trans"><h2>Vanguard Total World Stock ETF</h2>
</div><p>The <strong>Vanguard Total World Stock ETF</strong>(NYSEMKT: VT) is a great fund that adds international equity exposure to the total U.S. market. Since international economies can often look very different from the U.S., they offer a unique perspective and economic cycles that pair well with the S&amp;P 500.</p>
<div class="lb-trans"><p><strong>Vanguard Total World Stock ETF</strong>（NYSEMKT: VT）是一個很好的基金，它為整個美國市場增加了國際股票的曝光度。由於國際經濟往往與美國有很大不同，它們提供了獨特的視角和經濟週期，與 S&amp;P 500 相輔相成。</p>
</div><p>The Vanguard Total World Stock ETF is roughly 60% U.S. stocks, 30% developed-market stocks, and 10% emerging-market stocks. If that's a little too much international exposure for your liking, you can use a combination of the Vanguard Total Stock Market ETF and the <strong>Vanguard Total International Stock ETF</strong> to tailor your own personal asset allocation.</p>
<div class="lb-trans"><p>Vanguard Total World Stock ETF 大約 60% 是美國股票，30% 是發達市場股票，10% 是新興市場股票。如果你覺得這國際曝光度有點過多，可以使用 Vanguard Total Stock Market ETF 和 <strong>Vanguard Total International Stock ETF</strong> 的組合來調整你個人的資產配置。</p>
</div><h2>Should you buy stock in Vanguard Total Stock Market ETF right now?</h2>
<div class="lb-trans"><h2>你現在應該購買 Vanguard Total Stock Market ETF 的股票嗎？</h2>
</div><p>Before you buy stock in Vanguard Total Stock Market ETF, consider this:</p>
<div class="lb-trans"><p>在你購買 Vanguard Total Stock Market ETF 的股票之前，請考慮以下幾點：</p>
</div><p>The <em>Motley Fool Stock Advisor</em> analyst team just identified what they believe are the <strong>10 best stocks</strong> for investors to buy now… and Vanguard Total Stock Market ETF wasn’t one of them. The 10 stocks that made the cut could produce monster returns in the coming years.</p>
<div class="lb-trans"><p>_Motley Fool Stock Advisor_分析團隊剛剛確定了他們認為的 <strong>10 只最佳股票</strong> 供投資者現在購買……而 Vanguard Total Stock Market ETF 並不在其中。這 10 只入選的股票在未來幾年可能會產生巨大的回報。</p>
</div><p>Consider when <strong>Netflix</strong> made this list on December 17, 2004... if you invested $1,000 at the time of our recommendation, <strong>you’d have $497,659</strong>!* Or when <strong>Nvidia</strong> made this list on April 15, 2005... if you invested $1,000 at the time of our recommendation, <strong>you’d have $1,095,404</strong>!*</p>
<div class="lb-trans"><p>考慮一下 <strong>Netflix</strong> 在 2004 年 12 月 17 日進入這個名單時……如果你在我們推薦時投資了 1000 美元，<strong>你將擁有 497,659 美元</strong>！* 或者 <strong>Nvidia</strong> 在 2005 年 4 月 15 日進入這個名單時……如果你在我們推薦時投資了 1000 美元，<strong>你將擁有 1,095,404 美元</strong>！*</p>
</div><p>Now, it’s worth noting <em>Stock Advisor’s</em> total average return is 912% — a market-crushing outperformance compared to 185% for the S&amp;P 500. <strong>Don't miss the latest top 10 list, available with <em>Stock Advisor</em>, and join an investing community built by individual investors for individual investors.</strong></p>
<div class="lb-trans"><p>現在值得注意的是，<em>Stock Advisor</em> 的總平均回報率為 912%——相比之下，標準普爾 500 指數的回報率為 185%，表現出色。<strong>不要錯過最新的前 10 名股票列表，使用 <em>Stock Advisor</em>，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區。</strong></p>
</div><p><strong>See the 10 stocks »</strong></p>
<div class="lb-trans"><p><strong>查看這 10 只股票 »</strong></p>
</div><p><em>*Stock Advisor returns as of March 27, 2026.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 3 月 27 日。</em></p>
</div><p><em>David Dierking has positions in Invesco NASDAQ 100 ETF, Vanguard Total International Stock ETF, and Vanguard Total Stock Market ETF. The Motley Fool has positions in and recommends Vanguard S&amp;P 500 ETF, Vanguard Total International Stock ETF, and Vanguard Total Stock Market ETF. The Motley Fool has a disclosure policy.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>David Dierking 持有 Invesco NASDAQ 100 ETF、Vanguard Total International Stock ETF 和 Vanguard Total Stock Market ETF 的頭寸。The Motley Fool 持有並推薦 Vanguard S&amp;P 500 ETF、Vanguard Total International Stock ETF 和 Vanguard Total Stock Market ETF。The Motley Fool 有披露政策。</em></p>
</div><p>The views and opinions expressed herein are the views and opinions of the author and do not necessarily reflect those of Nasdaq, Inc.</p>
<div class="lb-trans"><p>此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映 Nasdaq, Inc. 的觀點。</p>
</div>

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