<h2>關鍵點</h2>
<ul>
<li>SCHA 和 ISCB 的費用比率均為低至 0.04%，但在管理資產和交易量上差異顯著</li>
<li>SCHA 提供了更高的 1 年總回報，而 ISCB 的歷史回撤略小且股息收益率稍高</li>
<li>ISCB 更加重視醫療保健和工業，而 SCHA 更傾向於科技領域的投資</li>
<li>我們更喜歡的 10 只股票，勝過 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF ›</li>
</ul>
<p>Schwab 美國小盤 ETF ( <strong>NYSEMKT:SCHA</strong>) 和 iShares Morningstar 小盤 ETF ( <strong>NYSEMKT:ISCB</strong>) 都以 0.04% 的費用比率提供廣泛的小盤美國股票投資，但 SCHA 的規模更大、流動性更強，而 ISCB 提供略高的收益率，並稍微偏向醫療保健和工業領域。</p>
<p>對於比較 SCHA 和 ISCB 的投資者來説，這兩個基金都旨在捕捉美國小盤股票的表現，但在規模、行業配置和近期回報上存在差異。此分析探討了成本、表現、風險和投資組合構成的關鍵差異，以幫助您決定哪個更適合您的投資組合。</p>
<h2>快照（成本與規模）</h2>
<table>
<thead>
<tr>
<th>指標</th>
<th>SCHA</th>
<th>ISCB</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>發行人</td>
<td>Schwab</td>
<td>IShares</td>
</tr>
<tr>
<td>費用比率</td>
<td>0.04%</td>
<td>0.04%</td>
</tr>
<tr>
<td>1 年回報（截至 2026-04-22）</td>
<td>47.1%</td>
<td>38.4%</td>
</tr>
<tr>
<td>股息收益率</td>
<td>1.1%</td>
<td>1.3%</td>
</tr>
<tr>
<td>貝塔值</td>
<td>1.10</td>
<td>1.08</td>
</tr>
<tr>
<td>管理資產</td>
<td>220 億美元</td>
<td>2.685 億美元</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p><em>貝塔值衡量相對於 S&amp;P 500 的價格波動性；貝塔值是根據五年月度回報計算的。1 年回報代表過去 12 個月的總回報。</em></p>
<p>這兩個 ETF 在費用上同樣實惠，但 ISCB 提供略高的股息收益率。SCHA 的規模更大、交易量更高，可能更吸引那些優先考慮流動性或機構規模的投資者。</p>
<h2>表現與風險比較</h2>
<table>
<thead>
<tr>
<th>指標</th>
<th>SCHA</th>
<th>ISCB</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>最大回撤（5 年）</td>
<td>-30.78%</td>
<td>-29.94%</td>
</tr>
<tr>
<td>5 年內 $1,000 的增長</td>
<td>$1,346</td>
<td>$1,305</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<h2>投資組合內容</h2>
<p>ISCB 跟蹤廣泛的美國小盤股，最近報告顯示其在工業（18%）、金融服務（16%）和醫療保健（14%）方面有顯著配置。該基金持有 1,554 只股票，最大持倉包括 Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE)、Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD) 和 Albemarle Corp (NYSE:ALB)，每隻股票佔資產的比例較小。ISCB 已成立近 22 年，建立了較長的業績記錄。</p>
<p>相比之下，SCHA 更傾向於科技（18%），同時在金融服務和工業（各佔 16%）方面也有顯著權重。其主要持倉包括 Sandisk Corp (NASDAQ:SNDK)、Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE) 和 Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD)。SCHA 的資產數量更多，擁有 1,729 只持倉，表明在小盤領域內略有更廣泛的多樣化。</p>
<p>有關 ETF 投資的更多指導，請查看 此鏈接 的完整指南。</p>
<h2>這對投資者意味着什麼</h2>
<p>當兩個基金以相同的價格跟蹤市場的同一部分時，決策通常取決於對投資工具的信心，而不是策略。五年後，這兩個基金之間的差距為 $41，基於 $1,000 的投資——這個差距足夠小，以至於沒有一個基金證明了結構上的優勢。小盤股在投資組合層面提供的是遠離大型股集中度的多樣化，這種集中度多年來主導了大型股指數，並且長期歷史回報溢價往往在十年以上的時間範圍內顯現，而不是幾個季度。唯一有意義的區別是行業傾斜：SCHA 更加偏向科技，ISCB 則偏向醫療保健——在顯著的回撤中，這兩者的表現會有所不同。如果您在其他地方已經有較重的科技投資，ISCB 的傾斜提供了更多的平衡。無論如何，更有用的問題是，30% 的下跌對您來説是威脅還是機會——能夠在這種波動中買入而不是賣出的投資者，將從他們選擇的任何基金中獲得更多收益。</p>
<h2>您現在應該購買 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF 的股票嗎？</h2>
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<p>現在值得注意的是，<em>Stock Advisor</em> 的總平均回報率為 967%——相比之下，標準普爾 500 指數的回報率為 199%，表現出色。<strong>不要錯過最新的前 10 名股票列表，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區，獲取 <em>Stock Advisor</em> 的支持。</strong></p>
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<p><em>*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 4 月 24 日。</em></p>
<p><em>Seena Hassouna 在提到的任何股票中均沒有持倉。Motley Fool 在 Lumentum 中持有頭寸並推薦該股票。Motley Fool 有一個 披露政策.</em></p>
<p>此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映納斯達克公司的觀點。</p>

ISCB

美國小盤 ETF - Charles Schwab

<p>SCHA 和 ISCB 都是小盤美國股票 ETF，費用比率為 0.04%。SCHA 的資產規模更大（220 億美元），且 1 年回報率更高（47.1%），相比之下，ISCB 的資產為 2.685 億美元，回報率為 38.4%。ISCB 提供略高的股息收益率（1.3%），並更側重於醫療保健和工業領域，而 SCHA 更傾向於科技領域。投資者在選擇這兩隻基金時，應考慮其行業暴露和回撤容忍度，因為兩者都提供小盤投資的多樣化</p>

<h2>Key Points</h2>
<div class="lb-trans"><h2>關鍵點</h2>
</div><ul>
<li>Both SCHA and ISCB charge a low 0.04% expense ratio but differ sharply in assets under management and trading volume</li>
<li>SCHA delivered a higher 1-year total return, while ISCB has a slightly smaller historical drawdown and a marginally higher dividend yield</li>
<li>ISCB places more emphasis on Healthcare and Industrials, whereas SCHA leans into Technology exposure</li>
<li>10 stocks we like better than iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF ›</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>SCHA 和 ISCB 的費用比率均為低至 0.04%，但在管理資產和交易量上差異顯著</li>
<li>SCHA 提供了更高的 1 年總回報，而 ISCB 的歷史回撤略小且股息收益率稍高</li>
<li>ISCB 更加重視醫療保健和工業，而 SCHA 更傾向於科技領域的投資</li>
<li>我們更喜歡的 10 只股票，勝過 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF ›</li>
</ul>
</div><p>Schwab U.S. Small-Cap ETF ( <strong>NYSEMKT:SCHA</strong>) and iShares Morningstar Small-Cap ETF ( <strong>NYSEMKT:ISCB</strong>) both offer broad small-cap U.S. equity exposure at a 0.04% expense ratio, but SCHA is much larger and more liquid, while ISCB offers a slightly higher yield and a modest tilt toward Healthcare and Industrials.</p>
<div class="lb-trans"><p>Schwab 美國小盤 ETF ( <strong>NYSEMKT:SCHA</strong>) 和 iShares Morningstar 小盤 ETF ( <strong>NYSEMKT:ISCB</strong>) 都以 0.04% 的費用比率提供廣泛的小盤美國股票投資，但 SCHA 的規模更大、流動性更強，而 ISCB 提供略高的收益率，並稍微偏向醫療保健和工業領域。</p>
</div><p>For investors comparing SCHA and ISCB, both funds aim to capture the performance of U.S. small-cap stocks, yet they differ in scale, sector allocation, and recent returns. This analysis explores the key differences in cost, performance, risk, and portfolio makeup to help you decide which may fit your portfolio better.</p>
<div class="lb-trans"><p>對於比較 SCHA 和 ISCB 的投資者來説，這兩個基金都旨在捕捉美國小盤股票的表現，但在規模、行業配置和近期回報上存在差異。此分析探討了成本、表現、風險和投資組合構成的關鍵差異，以幫助您決定哪個更適合您的投資組合。</p>
</div><h2>Snapshot (cost &amp; size)</h2>
<div class="lb-trans"><h2>快照（成本與規模）</h2>
</div><table>
<thead>
<tr>
<th>Metric</th>
<th>SCHA</th>
<th>ISCB</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>Issuer</td>
<td>Schwab</td>
<td>IShares</td>
</tr>
<tr>
<td>Expense ratio</td>
<td>0.04%</td>
<td>0.04%</td>
</tr>
<tr>
<td>1-yr return (as of 2026-04-22)</td>
<td>47.1%</td>
<td>38.4%</td>
</tr>
<tr>
<td>Dividend yield</td>
<td>1.1%</td>
<td>1.3%</td>
</tr>
<tr>
<td>Beta</td>
<td>1.10</td>
<td>1.08</td>
</tr>
<tr>
<td>AUM</td>
<td>$22.0 billion</td>
<td>$268.5 million</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<div class="lb-trans"><table>
<thead>
<tr>
<th>指標</th>
<th>SCHA</th>
<th>ISCB</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>發行人</td>
<td>Schwab</td>
<td>IShares</td>
</tr>
<tr>
<td>費用比率</td>
<td>0.04%</td>
<td>0.04%</td>
</tr>
<tr>
<td>1 年回報（截至 2026-04-22）</td>
<td>47.1%</td>
<td>38.4%</td>
</tr>
<tr>
<td>股息收益率</td>
<td>1.1%</td>
<td>1.3%</td>
</tr>
<tr>
<td>貝塔值</td>
<td>1.10</td>
<td>1.08</td>
</tr>
<tr>
<td>管理資產</td>
<td>220 億美元</td>
<td>2.685 億美元</td>
</tr>
</tbody>
</table>
</div><p><em>Beta measures price volatility relative to the S&amp;P 500; beta is calculated from five-year monthly returns. The 1-yr return represents total return over the trailing 12 months.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>貝塔值衡量相對於 S&amp;P 500 的價格波動性；貝塔值是根據五年月度回報計算的。1 年回報代表過去 12 個月的總回報。</em></p>
</div><p>Both ETFs are equally affordable on fees, but ISCB offers a marginally higher dividend yield. SCHA’s much larger size and higher trading volume may appeal to those prioritizing liquidity or institutional scale.</p>
<div class="lb-trans"><p>這兩個 ETF 在費用上同樣實惠，但 ISCB 提供略高的股息收益率。SCHA 的規模更大、交易量更高，可能更吸引那些優先考慮流動性或機構規模的投資者。</p>
</div><h2>Performance &amp; risk comparison</h2>
<div class="lb-trans"><h2>表現與風險比較</h2>
</div><table>
<thead>
<tr>
<th>Metric</th>
<th>SCHA</th>
<th>ISCB</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>Max drawdown (5 y)</td>
<td>-30.78%</td>
<td>-29.94%</td>
</tr>
<tr>
<td>Growth of $1,000 over 5 years</td>
<td>$1,346</td>
<td>$1,305</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<div class="lb-trans"><table>
<thead>
<tr>
<th>指標</th>
<th>SCHA</th>
<th>ISCB</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>最大回撤（5 年）</td>
<td>-30.78%</td>
<td>-29.94%</td>
</tr>
<tr>
<td>5 年內 $1,000 的增長</td>
<td>$1,346</td>
<td>$1,305</td>
</tr>
</tbody>
</table>
</div><h2>What's inside</h2>
<div class="lb-trans"><h2>投資組合內容</h2>
</div><p>ISCB tracks a broad mix of U.S. small-caps, with notable allocations to Industrials (18%), Financial Services (16%), and Healthcare (14%) as of its most recent report. The fund holds 1,554 stocks, with its largest positions in Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE), Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD), and Albemarle Corp (NYSE:ALB), each representing a small fraction of assets. With a fund age of nearly 22 years, ISCB has established a long track record.</p>
<div class="lb-trans"><p>ISCB 跟蹤廣泛的美國小盤股，最近報告顯示其在工業（18%）、金融服務（16%）和醫療保健（14%）方面有顯著配置。該基金持有 1,554 只股票，最大持倉包括 Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE)、Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD) 和 Albemarle Corp (NYSE:ALB)，每隻股票佔資產的比例較小。ISCB 已成立近 22 年，建立了較長的業績記錄。</p>
</div><p>By contrast, SCHA tilts more toward Technology (18%), alongside significant weights in Financial Services and Industrials (each 16%). Its top holdings include Sandisk Corp (NASDAQ:SNDK), Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE), and Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD). SCHA’s asset count is larger, with 1,729 holdings, suggesting slightly broader diversification within the small-cap space.</p>
<div class="lb-trans"><p>相比之下，SCHA 更傾向於科技（18%），同時在金融服務和工業（各佔 16%）方面也有顯著權重。其主要持倉包括 Sandisk Corp (NASDAQ:SNDK)、Lumentum Holdings Inc (NASDAQ:LITE) 和 Revolution Medicines Inc (NASDAQ:RVMD)。SCHA 的資產數量更多，擁有 1,729 只持倉，表明在小盤領域內略有更廣泛的多樣化。</p>
</div><p>For more guidance on ETF investing, check out the full guide at this link.</p>
<div class="lb-trans"><p>有關 ETF 投資的更多指導，請查看 此鏈接 的完整指南。</p>
</div><h2>What this means for investors</h2>
<div class="lb-trans"><h2>這對投資者意味着什麼</h2>
</div><p>When two funds track the same corner of the market at the same price, the decision usually comes down to conviction on the vehicle, not the strategy. Five years out, the gap between these two is $41 on a $1,000 investment — close enough that neither fund has proven a structural edge. What small-caps offer at a portfolio level is diversification away from mega-cap concentration, which has dominated large-cap indices for years, and a longer-run historical return premium that tends to materialize over decade-plus horizons, not quarters. The one meaningful difference is sector tilt: SCHA leans harder into Technology, ISCB into Healthcare — and in a significant drawdown, those behave differently. If you already have heavy Tech exposure elsewhere, ISCB's tilt offers a bit more balance. The more useful question either way is whether a 30% drop feels like a threat or an opportunity — investors who can buy into that kind of volatility rather than sell out of it will get considerably more out of whichever fund they choose.</p>
<div class="lb-trans"><p>當兩個基金以相同的價格跟蹤市場的同一部分時，決策通常取決於對投資工具的信心，而不是策略。五年後，這兩個基金之間的差距為 $41，基於 $1,000 的投資——這個差距足夠小，以至於沒有一個基金證明了結構上的優勢。小盤股在投資組合層面提供的是遠離大型股集中度的多樣化，這種集中度多年來主導了大型股指數，並且長期歷史回報溢價往往在十年以上的時間範圍內顯現，而不是幾個季度。唯一有意義的區別是行業傾斜：SCHA 更加偏向科技，ISCB 則偏向醫療保健——在顯著的回撤中，這兩者的表現會有所不同。如果您在其他地方已經有較重的科技投資，ISCB 的傾斜提供了更多的平衡。無論如何，更有用的問題是，30% 的下跌對您來説是威脅還是機會——能夠在這種波動中買入而不是賣出的投資者，將從他們選擇的任何基金中獲得更多收益。</p>
</div><h2>Should you buy stock in iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF right now?</h2>
<div class="lb-trans"><h2>您現在應該購買 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF 的股票嗎？</h2>
</div><p>Before you buy stock in iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF, consider this:</p>
<div class="lb-trans"><p>在您購買 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF 的股票之前，請考慮以下幾點：</p>
</div><p>The <em>Motley Fool Stock Advisor</em> analyst team just identified what they believe are the <strong>10 best stocks</strong> for investors to buy now… and iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF wasn’t one of them. The 10 stocks that made the cut could produce monster returns in the coming years.</p>
<div class="lb-trans"><p><em>Motley Fool Stock Advisor</em> 分析團隊剛剛確定了他們認為的 <strong>10 只最佳股票</strong> 供投資者現在購買……而 iShares Trust - iShares Morningstar Small-Cap ETF 並不在其中。這 10 只股票可能在未來幾年產生巨大的回報。</p>
</div><p>Consider when <strong>Netflix</strong> made this list on December 17, 2004... if you invested $1,000 at the time of our recommendation, <strong>you’d have $500,572</strong>!* Or when <strong>Nvidia</strong> made this list on April 15, 2005... if you invested $1,000 at the time of our recommendation, <strong>you’d have $1,223,900</strong>!*</p>
<div class="lb-trans"><p>考慮一下 <strong>Netflix</strong> 在 2004 年 12 月 17 日進入這個名單時……如果您在我們推薦時投資了 $1,000，<strong>您將擁有 $500,572</strong>！* 或者 <strong>Nvidia</strong> 在 2005 年 4 月 15 日進入這個名單時……如果您在我們推薦時投資了 $1,000，<strong>您將擁有 $1,223,900</strong>！*</p>
</div><p>Now, it’s worth noting <em>Stock Advisor’s</em> total average return is 967% — a market-crushing outperformance compared to 199% for the S&amp;P 500. <strong>Don't miss the latest top 10 list, available with <em>Stock Advisor</em>, and join an investing community built by individual investors for individual investors.</strong></p>
<div class="lb-trans"><p>現在值得注意的是，<em>Stock Advisor</em> 的總平均回報率為 967%——相比之下，標準普爾 500 指數的回報率為 199%，表現出色。<strong>不要錯過最新的前 10 名股票列表，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區，獲取 <em>Stock Advisor</em> 的支持。</strong></p>
</div><p>See the 10 stocks »</p>
<div class="lb-trans"><p>查看這 10 只股票 »</p>
</div><p><em>*Stock Advisor returns as of April 24, 2026.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 4 月 24 日。</em></p>
</div><p><em>Seena Hassouna has no position in any of the stocks mentioned. The Motley Fool has positions in and recommends Lumentum. The Motley Fool has a disclosure policy.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>Seena Hassouna 在提到的任何股票中均沒有持倉。Motley Fool 在 Lumentum 中持有頭寸並推薦該股票。Motley Fool 有一個 披露政策.</em></p>
</div><p>The views and opinions expressed herein are the views and opinions of the author and do not necessarily reflect those of Nasdaq, Inc.</p>
<div class="lb-trans"><p>此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映納斯達克公司的觀點。</p>
</div>

SCHA 與 ISCB 的比較主要取決於行業傾向和你的回撤承受能力