<h2>關鍵要點</h2>
<ul>
<li>iShares Core MSCI Total International Stock ETF 的費用比率較低，分紅收益率高於 State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF</li>
<li>State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF 的投資組合較小，包含 672 只股票，專注於淨零目標，而 iShares 基金則提供 4,160 只國際股票的廣泛曝光</li>
<li>iShares Core MSCI Total International Stock ETF 在過去一年中表現優於 SPDR 基金，但歷史最大回撤略深</li>
<li>我們更喜歡的 10 只股票，勝過 iShares Trust - iShares Core Msci Total International Stock ETF ›</li>
</ul>
<p>在 <strong>iShares Core MSCI Total International Stock ETF</strong>(NASDAQ:IXUS) 和 <strong>State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF</strong>(NASDAQ:NZAC) 之間進行選擇時，需要權衡廣泛的國際曝光與氣候意識強烈、科技重心的全球戰略。</p>
<p>雖然這兩隻基金都提供國際股票的投資機會，但它們在多元化投資組合中扮演着不同的角色。iShares ETF 主要針對發達市場和新興市場的非美國股票，提供巨大的地理多樣性。相比之下，State Street 基金是一個全球投資工具，包含美國股票，但通過環境篩選來與《巴黎協定》保持一致。</p>
<h2>快照（成本與規模）</h2>
<table>
<thead>
<tr>
<th>指標</th>
<th>NZAC</th>
<th>IXUS</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>發行人</td>
<td>SPDR</td>
<td>iShares</td>
</tr>
<tr>
<td>費用比率</td>
<td>0.12%</td>
<td>0.07%</td>
</tr>
<tr>
<td>1 年回報（截至 2026 年 5 月 1 日）</td>
<td>25.22%</td>
<td>31.70%</td>
</tr>
<tr>
<td>股息收益率</td>
<td>1.82%</td>
<td>2.94%</td>
</tr>
<tr>
<td>管理資產</td>
<td>1.876 億美元</td>
<td>561 億美元</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<p>對於長期持有者來説，iShares 基金的費用比率為 0.07%，相比之下 SPDR 基金為 0.12%，更具吸引力。對於尋求收入的投資者，IXUS 還提供顯著更高的分紅，過去 12 個月的分紅收益率比 NZAC 高出 1.12 個百分點。</p>
<h2>業績與風險比較</h2>
<table>
<thead>
<tr>
<th>指標</th>
<th>NZAC</th>
<th>IXUS</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>最大回撤（5 年）</td>
<td>(28.30%)</td>
<td>(30.10%)</td>
</tr>
<tr>
<td>5 年內 $1,000 的增長（總回報）</td>
<td>$1,580</td>
<td>$1,501</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<h2>投資組合內容</h2>
<p>iShares Core MSCI Total International Stock ETF 提供約 4,160 只股票的龐大投資組合，主要集中在金融服務（23.00%）、工業（16.00%）和科技（16.00%）。其最大持倉包括 <strong>Asml Holding Nv</strong>(NASDAQ:ASML) 佔 1.32%，<strong>Tencent Holdings Ltd</strong>(OTC:TCEHY) 佔 0.90%，和 <strong>Hsbc Holdings Plc</strong>(NYSE:HSBC) 佔 0.75%。該基金於 2012 年推出，過去 12 個月的每股分紅為 2.74 美元，缺乏特定的環境限制，提供比氣候聚焦基金更廣泛的市場代表性。</p>
<p>State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF (NASDAQ:NZAC) 更為集中，持有約 672 只股票，重心偏向科技（30.00%）、現金（17.00%）和金融服務（13.00%）。主要持倉包括 <strong>Nvidia Corp</strong>(NASDAQ:NVDA) 佔 5.87%，<strong>Apple Inc</strong>(NASDAQ:AAPL) 佔 4.49%，和 <strong>Microsoft Corp</strong>(NASDAQ:MSFT) 佔 3.30%。該基金於 2014 年推出，跟蹤旨在降低氣候風險的指數，過去 12 個月的每股分紅為 0.82 美元。這一策略確保投資組合與淨零轉型目標保持一致，同時保持全球曝光。</p>
<p>有關 ETF 投資的更多指導，請查看 此鏈接 的完整指南。</p>
<h2>對投資者的意義</h2>
<p>與氣候目標的一致性並不是投資者可能更傾向於選擇 State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF 的唯一原因。由於 “七大奇蹟” 中的所有七個成員都在其前十大持倉中，投資 State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF 的投資組合在美國科技行業中佔有很大比重。</p>
<p>對於大多數個人投資者來説，通過其僱主的税收優惠退休計劃投資的基金自動獲得對 “七大奇蹟” 股票的曝光。iShares Core MSCI Total International Stock ETF 是許多美國投資者獲得全球多樣化的簡單方式。</p>
<p>儘管存在環境限制，State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF 在較長時間內的表現優於 iShares Core MSCI Total International Stock ETF。在過去十年中，NZAC ETF 的回報率為 208.4%，如果包括分紅支付。而 IXUS ETF 在同一時間段內的總回報僅為 143.4%。</p>
<h2>你現在應該購買 iShares Trust - iShares Core Msci Total International Stock ETF 的股票嗎？</h2>
<p>在你購買 iShares Trust - iShares Core Msci Total International Stock ETF 的股票之前，請考慮以下幾點：</p>
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<p>考慮到 <strong>Netflix</strong> 在 2004 年 12 月 17 日進入這個名單……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，<strong>你現在將擁有 496,473 美元</strong>！* 或者當 <strong>Nvidia</strong> 在 2005 年 4 月 15 日進入這個名單……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，<strong>你現在將擁有 1,216,605 美元</strong>！*</p>
<p>現在值得注意的是，<em>Stock Advisor</em> 的總平均回報率為 968% — 遠超標普 500 的 202%。<strong>不要錯過最新的前 10 名單，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區，獲取 <em>Stock Advisor</em> 的最新信息。</strong></p>
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<p><em>滙豐控股是 Motley Fool Money 的廣告合作伙伴。Cory Renauer 在提到的任何股票中均沒有持倉。Motley Fool 持有並推薦 ASML、Apple、Microsoft、Nvidia 和騰訊。Motley Fool 推薦滙豐控股。Motley Fool 有 披露政策。</em></p>
<p>此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映 Nasdaq, Inc. 的觀點。</p>

iShares核心非美國際市場ETF

NZAC

<p>iShares 核心 MSCI 全球國際股票 ETF（IXUS）在收益和一年回報方面表現優於 State Street SPDR MSCI ACWI 氣候巴黎對齊 ETF（NZAC）。IXUS 的費用比率較低（0.07%），分配收益率較高（2.94%），而 NZAC 的費用比率為 0.12%，收益率為 1.82%。雖然 IXUS 提供了廣泛的國際投資組合，持有 4,160 只股票，但 NZAC 則專注於氣候意識投資，持有 672 只股票。在過去十年中，NZAC 的回報率為 208.4%，超越了 IXUS 的 143.4%。投資者在選擇這兩隻 ETF 時，應權衡多樣化與氣候對齊之間的優先級</p>

<h2>Key Points</h2>
<div class="lb-trans"><h2>關鍵要點</h2>
</div><ul>
<li>iShares Core MSCI Total International Stock ETF offers a lower expense ratio and a higher distribution yield than State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF</li>
<li>State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF has a smaller portfolio of 672 holdings focused on net-zero goals, while the iShares fund offers broad exposure across 4,160 international stocks</li>
<li>iShares Core MSCI Total International Stock ETF has outperformed the SPDR fund over the trailing year but shows a slightly deeper historical max drawdown</li>
<li>10 stocks we like better than iShares Trust - iShares Core Msci Total International Stock ETF ›</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>iShares Core MSCI Total International Stock ETF 的費用比率較低，分紅收益率高於 State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF</li>
<li>State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF 的投資組合較小，包含 672 只股票，專注於淨零目標，而 iShares 基金則提供 4,160 只國際股票的廣泛曝光</li>
<li>iShares Core MSCI Total International Stock ETF 在過去一年中表現優於 SPDR 基金，但歷史最大回撤略深</li>
<li>我們更喜歡的 10 只股票，勝過 iShares Trust - iShares Core Msci Total International Stock ETF ›</li>
</ul>
</div><p>Choosing between <strong>iShares Core MSCI Total International Stock ETF</strong>(NASDAQ:IXUS) and <strong>State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF</strong>(NASDAQ:NZAC) involves weighing broad international exposure against a climate-conscious, tech-heavy global strategy.</p>
<div class="lb-trans"><p>在 <strong>iShares Core MSCI Total International Stock ETF</strong>(NASDAQ:IXUS) 和 <strong>State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF</strong>(NASDAQ:NZAC) 之間進行選擇時，需要權衡廣泛的國際曝光與氣候意識強烈、科技重心的全球戰略。</p>
</div><p>While both funds offer international equity exposure, they serve different roles in a diversified portfolio. The iShares ETF targets non-U.S. stocks across both developed and emerging markets, providing massive geographical diversification. In contrast, the State Street fund is a global vehicle that includes U.S. positions but filters them through an environmental screen to align with the Paris Agreement.</p>
<div class="lb-trans"><p>雖然這兩隻基金都提供國際股票的投資機會，但它們在多元化投資組合中扮演着不同的角色。iShares ETF 主要針對發達市場和新興市場的非美國股票，提供巨大的地理多樣性。相比之下，State Street 基金是一個全球投資工具，包含美國股票，但通過環境篩選來與《巴黎協定》保持一致。</p>
</div><h2>Snapshot (cost &amp; size)</h2>
<div class="lb-trans"><h2>快照（成本與規模）</h2>
</div><table>
<thead>
<tr>
<th>Metric</th>
<th>NZAC</th>
<th>IXUS</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>Issuer</td>
<td>SPDR</td>
<td>iShares</td>
</tr>
<tr>
<td>Expense ratio</td>
<td>0.12%</td>
<td>0.07%</td>
</tr>
<tr>
<td>1-yr return (as of May 1, 2026)</td>
<td>25.22%</td>
<td>31.70%</td>
</tr>
<tr>
<td>Dividend yield</td>
<td>1.82%</td>
<td>2.94%</td>
</tr>
<tr>
<td>AUM</td>
<td>$187.6 million</td>
<td>$56.1 billion</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<div class="lb-trans"><table>
<thead>
<tr>
<th>指標</th>
<th>NZAC</th>
<th>IXUS</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>發行人</td>
<td>SPDR</td>
<td>iShares</td>
</tr>
<tr>
<td>費用比率</td>
<td>0.12%</td>
<td>0.07%</td>
</tr>
<tr>
<td>1 年回報（截至 2026 年 5 月 1 日）</td>
<td>25.22%</td>
<td>31.70%</td>
</tr>
<tr>
<td>股息收益率</td>
<td>1.82%</td>
<td>2.94%</td>
</tr>
<tr>
<td>管理資產</td>
<td>1.876 億美元</td>
<td>561 億美元</td>
</tr>
</tbody>
</table>
</div><p>The iShares fund is more affordable for long-term holders with an expense ratio of 0.07%, compared to 0.12% for the SPDR fund. For income-seeking investors, IXUS also offers a significantly higher payout, with a trailing-12-month distribution yield that exceeds NZAC’s by 1.12 percentage points.</p>
<div class="lb-trans"><p>對於長期持有者來説，iShares 基金的費用比率為 0.07%，相比之下 SPDR 基金為 0.12%，更具吸引力。對於尋求收入的投資者，IXUS 還提供顯著更高的分紅，過去 12 個月的分紅收益率比 NZAC 高出 1.12 個百分點。</p>
</div><h2>Performance &amp; risk comparison</h2>
<div class="lb-trans"><h2>業績與風險比較</h2>
</div><table>
<thead>
<tr>
<th>Metric</th>
<th>NZAC</th>
<th>IXUS</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>Max drawdown (5 yr)</td>
<td>(28.30%)</td>
<td>(30.10%)</td>
</tr>
<tr>
<td>Growth of $1,000 over 5 years (total return)</td>
<td>$1,580</td>
<td>$1,501</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<div class="lb-trans"><table>
<thead>
<tr>
<th>指標</th>
<th>NZAC</th>
<th>IXUS</th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>最大回撤（5 年）</td>
<td>(28.30%)</td>
<td>(30.10%)</td>
</tr>
<tr>
<td>5 年內 $1,000 的增長（總回報）</td>
<td>$1,580</td>
<td>$1,501</td>
</tr>
</tbody>
</table>
</div><h2>What's inside</h2>
<div class="lb-trans"><h2>投資組合內容</h2>
</div><p>The iShares Core MSCI Total International Stock ETF provides a massive portfolio of approximately 4,160 holdings, primarily focused on Financial Services (23.00%), Industrials (16.00%), and Technology (16.00%). Its largest positions include <strong>Asml Holding Nv</strong>(NASDAQ:ASML) at 1.32%, <strong>Tencent Holdings Ltd</strong>(OTC:TCEHY) at 0.90%, and <strong>Hsbc Holdings Plc</strong>(NYSE:HSBC) at 0.75%. Launched in 2012, it has a trailing-12-month dividend of $2.74 per share and lacks specific environmental constraints, offering broader market representation than climate-focused funds.</p>
<div class="lb-trans"><p>iShares Core MSCI Total International Stock ETF 提供約 4,160 只股票的龐大投資組合，主要集中在金融服務（23.00%）、工業（16.00%）和科技（16.00%）。其最大持倉包括 <strong>Asml Holding Nv</strong>(NASDAQ:ASML) 佔 1.32%，<strong>Tencent Holdings Ltd</strong>(OTC:TCEHY) 佔 0.90%，和 <strong>Hsbc Holdings Plc</strong>(NYSE:HSBC) 佔 0.75%。該基金於 2012 年推出，過去 12 個月的每股分紅為 2.74 美元，缺乏特定的環境限制，提供比氣候聚焦基金更廣泛的市場代表性。</p>
</div><p>The State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF (NASDAQ:NZAC) is more concentrated, holding about 672 stocks with a heavy tilt toward Technology (30.00%), Cash (17.00%), and Financial Services (13.00%). Top holdings include <strong>Nvidia Corp</strong>(NASDAQ:NVDA) at 5.87%, <strong>Apple Inc</strong>(NASDAQ:AAPL) at 4.49%, and <strong>Microsoft Corp</strong>(NASDAQ:MSFT) at 3.30%. Launched in 2014, the fund tracks an index designed to reduce climate risk and has a trailing-12-month dividend of $0.82 per share. This strategy ensures the portfolio aligns with net-zero transition goals while maintaining global exposure.</p>
<div class="lb-trans"><p>State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF (NASDAQ:NZAC) 更為集中，持有約 672 只股票，重心偏向科技（30.00%）、現金（17.00%）和金融服務（13.00%）。主要持倉包括 <strong>Nvidia Corp</strong>(NASDAQ:NVDA) 佔 5.87%，<strong>Apple Inc</strong>(NASDAQ:AAPL) 佔 4.49%，和 <strong>Microsoft Corp</strong>(NASDAQ:MSFT) 佔 3.30%。該基金於 2014 年推出，跟蹤旨在降低氣候風險的指數，過去 12 個月的每股分紅為 0.82 美元。這一策略確保投資組合與淨零轉型目標保持一致，同時保持全球曝光。</p>
</div><p>For more guidance on ETF investing, check out the full guide at this link.</p>
<div class="lb-trans"><p>有關 ETF 投資的更多指導，請查看 此鏈接 的完整指南。</p>
</div><h2>What it means for investors</h2>
<div class="lb-trans"><h2>對投資者的意義</h2>
</div><p>Alignment with climate goals is not the only reason investors might prefer the State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF. With all seven members of the Magnificent Seven in its top 10 holdings, an investment in the State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF is strongly weighted toward the U.S. technology sector.</p>
<div class="lb-trans"><p>與氣候目標的一致性並不是投資者可能更傾向於選擇 State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF 的唯一原因。由於 “七大奇蹟” 中的所有七個成員都在其前十大持倉中，投資 State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF 的投資組合在美國科技行業中佔有很大比重。</p>
</div><p>For most individual investors, exposure to Magnificent Seven stocks is automatic through the funds their employer’s tax-advantaged retirement plan invests in. The iShares Core MSCI Total International Stock ETF is an easy way for many U.S. investors to gain global diversification.</p>
<div class="lb-trans"><p>對於大多數個人投資者來説，通過其僱主的税收優惠退休計劃投資的基金自動獲得對 “七大奇蹟” 股票的曝光。iShares Core MSCI Total International Stock ETF 是許多美國投資者獲得全球多樣化的簡單方式。</p>
</div><p>Despite its environmental limitations, the State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF has outperformed the iShares Core MSCI Total International Stock ETF over long periods. Over the past decade, the NZAC ETF has returned 208.4% if you include dividend payments. The IXUS ETF produced a total return of just 143.4% over the same time frame.</p>
<div class="lb-trans"><p>儘管存在環境限制，State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF 在較長時間內的表現優於 iShares Core MSCI Total International Stock ETF。在過去十年中，NZAC ETF 的回報率為 208.4%，如果包括分紅支付。而 IXUS ETF 在同一時間段內的總回報僅為 143.4%。</p>
</div><h2>Should you buy stock in iShares Trust - iShares Core Msci Total International Stock ETF right now?</h2>
<div class="lb-trans"><h2>你現在應該購買 iShares Trust - iShares Core Msci Total International Stock ETF 的股票嗎？</h2>
</div><p>Before you buy stock in iShares Trust - iShares Core Msci Total International Stock ETF, consider this:</p>
<div class="lb-trans"><p>在你購買 iShares Trust - iShares Core Msci Total International Stock ETF 的股票之前，請考慮以下幾點：</p>
</div><p>The <em>Motley Fool Stock Advisor</em> analyst team just identified what they believe are the <strong>10 best stocks</strong> for investors to buy now… and iShares Trust - iShares Core Msci Total International Stock ETF wasn’t one of them. The 10 stocks that made the cut could produce monster returns in the coming years.</p>
<div class="lb-trans"><p><em>Motley Fool Stock Advisor</em> 分析團隊剛剛確定了他們認為的 <strong>10 只最佳股票</strong> 供投資者現在購買……而 iShares Trust - iShares Core Msci Total International Stock ETF 並不在其中。入選的 10 只股票可能在未來幾年產生巨大的回報。</p>
</div><p>Consider when <strong>Netflix</strong> made this list on December 17, 2004... if you invested $1,000 at the time of our recommendation, <strong>you’d have $496,473</strong>!* Or when <strong>Nvidia</strong> made this list on April 15, 2005... if you invested $1,000 at the time of our recommendation, <strong>you’d have $1,216,605</strong>!*</p>
<div class="lb-trans"><p>考慮到 <strong>Netflix</strong> 在 2004 年 12 月 17 日進入這個名單……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，<strong>你現在將擁有 496,473 美元</strong>！* 或者當 <strong>Nvidia</strong> 在 2005 年 4 月 15 日進入這個名單……如果你在我們推薦時投資了 1,000 美元，<strong>你現在將擁有 1,216,605 美元</strong>！*</p>
</div><p>Now, it’s worth noting <em>Stock Advisor’s</em> total average return is 968% — a market-crushing outperformance compared to 202% for the S&amp;P 500. <strong>Don't miss the latest top 10 list, available with <em>Stock Advisor</em>, and join an investing community built by individual investors for individual investors.</strong></p>
<div class="lb-trans"><p>現在值得注意的是，<em>Stock Advisor</em> 的總平均回報率為 968% — 遠超標普 500 的 202%。<strong>不要錯過最新的前 10 名單，加入由個人投資者為個人投資者建立的投資社區，獲取 <em>Stock Advisor</em> 的最新信息。</strong></p>
</div><p>See the 10 stocks »</p>
<div class="lb-trans"><p>查看這 10 只股票 »</p>
</div><p><em>*Stock Advisor returns as of May 3, 2026.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>*Stock Advisor 的回報截至 2026 年 5 月 3 日。</em></p>
</div><p><em>HSBC Holdings is an advertising partner of Motley Fool Money. Cory Renauer has no position in any of the stocks mentioned. The Motley Fool has positions in and recommends ASML, Apple, Microsoft, Nvidia, and Tencent. The Motley Fool recommends HSBC Holdings. The Motley Fool has a disclosure policy.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>滙豐控股是 Motley Fool Money 的廣告合作伙伴。Cory Renauer 在提到的任何股票中均沒有持倉。Motley Fool 持有並推薦 ASML、Apple、Microsoft、Nvidia 和騰訊。Motley Fool 推薦滙豐控股。Motley Fool 有 披露政策。</em></p>
</div><p>The views and opinions expressed herein are the views and opinions of the author and do not necessarily reflect those of Nasdaq, Inc.</p>
<div class="lb-trans"><p>此處表達的觀點和意見僅代表作者的觀點和意見，並不一定反映 Nasdaq, Inc. 的觀點。</p>
</div>

iShares IXUS ETF 在收益率和一年回報率方面優於 SPDR NZAC ETF