<ul>
<li>3 只通過大規模回購發出強烈信號的股票</li>
</ul>
<p>Fair Isaac（紐約證券交易所代碼：FICO）的高管在一次會議上為公司的抵押貸款評分地位、資本配置策略和軟件增長前景進行了辯護，會議上出席的有總裁兼首席執行官 William J. Lansing 和執行副總裁兼首席財務官 Steven Weber。</p>
<p>Lansing 表示，過去 15 個月公司股票受到壓力，他將其主要歸因於華盛頓對抵押貸款業務的政治審查的擔憂。他表示，Fair Isaac 仍然致力於回購股票，並將公司形容為 “有點像緩慢發展的槓桿收購”。</p>
<ul>
<li>MarketBeat 週迴顧 – 10/13 - 10/17</li>
</ul>
<p>他指出，Fair Isaac 在他加入董事會時有 7400 萬股流通股，2012 年他成為首席執行官時有 3000 萬股，而現在大約有 2300 萬股。Lansing 表示，公司利用現金流回購股票，並將槓桿管理在大約兩到三倍的範圍內。</p>
<p>“業務變得越來越強大，” Lansing 説，並補充管理層對股票交易的現狀 “有點驚訝”。</p>
<h2>高管概述長期財務框架</h2>
<ul>
<li>FICO 的大幅下跌可能是今年最佳買入機會</li>
</ul>
<p>Weber 表示，Fair Isaac 尚未發佈長期數字目標，但描述了公司基於歷史表現的內部規劃框架。他表示，管理層通常目標是實現 “至少十幾” 的收入增長，這可能支持超過 20% 的淨收入增長和利潤率擴張。他説，受回購推動的每股收益增長有時可以超過 30%。</p>
<p>“粗略地説，這就是我們一直以來的看法，” Weber 説。</p>
<h2>抵押貸款評分審查仍然是核心問題</h2>
<p>討論的重點主要集中在抵押貸款信用評分及 VantageScore 進入合規抵押貸款市場的潛在影響上。Lansing 表示，Fair Isaac 在抵押貸款之外與 VantageScore 競爭已有 20 多年，並認為 VantageScore 在這些市場中並未獲得有意義的付費市場份額。</p>
<p>他表示，FICO Score 10T 的預測能力比 VantageScore 4 高出 8%，並且能夠為 5% 的借款人提供資格，引用了 Fair Isaac 的分析和 Milliman 的一項獨立研究。Lansing 鼓勵投資者閲讀 FICO 和 Milliman 的技術白皮書。</p>
<p>Lansing 還表示，價格不太可能成為貸款人切換的原因，因為 Fair Isaac 通過其直接許可計劃推出了 0.99 美元的抵押貸款評分選項，與討論中提到的 VantageScore 價格相匹配。他表示，使用這兩種評分的剩餘潛在激勵將是通過向房利美或房地美呈現更好的兩種評分來 “遊戲” 系統。</p>
<p>然而，Lansing 表示，這種策略不會減少 FICO 的使用量，因為貸款人仍然需要提取 FICO 評分以便與其他評分進行比較。他表示，這種遊戲的可尋址市場 “不到 10%”，引用了包括貸款價值比低於 80% 的規則，以及在將 VantageScore 放入基於 FICO 的貸款級別價格調整網格之前減去 20 分的方法。</p>
<h2>直接許可計劃預計很快推出</h2>
<p>Lansing 表示，Fair Isaac 的直接許可計劃預計將在 “下個月” 準備就緒，待政府贊助企業的認證。他表示，GSE 和 FHFA 主任對此表示支持，但時間取決於認證。</p>
<p>當被問及新績效模型的可能採用時，Lansing 表示 “需求很大”，並且它可以在一年內 “輕鬆” 達到市場的一半。他表示，績效模型將通過直接許可計劃通過三合一轉售商提供，而這些轉售商佔據了抵押貸款評分購買的 “絕大部分”。</p>
<p>Lansing 表示，FHFA 主任瞭解定價結構並 “支持” 它。他還表示，關於 21 家貸款人測試 VantageScore 的試點項目的信息有限，因為參與者受保密協議的約束。</p>
<p>關於 FICO Score 10T 的採用，Lansing 表示，該評分在非合規抵押貸款市場的採用速度相當快。他承認，在合規市場中存在顯著的慣性，系統仍然圍繞經典 FICO 構建。儘管如此，他表示，FICO Score 10T 在架構上與早期的 FICO 模型更為相似，而不是 VantageScore 4，儘管由於使用了趨勢數據，它並不完全向後兼容。</p>
<h2>定價策略超越抵押貸款</h2>
<p>Lansing 表示，Fair Isaac 在過去十年中提高了抵押貸款評分價格，此前大約 30 年沒有價格上漲，但他認為該產品相對於整體抵押貸款成交成本仍然便宜。他表示，公司正在努力將幾十年來 “管理不善和未充分貨幣化” 的知識產權進行貨幣化，同時儘量減少市場干擾。</p>
<p>他説，2027 年的定價尚未確定。Fair Isaac 通常在 8 月或 9 月審查定價，並在 1 月 1 日之前將變更通知合作伙伴。</p>
<p>在汽車領域，Lansing 表示公司已進行了適度的價格上漲，並繼續評估評分的價值超過 Fair Isaac 收費的地方。在信用卡方面，他表示，價格上漲通常更接近通貨膨脹，因為市場的交易量更高且更具彈性。</p>
<p>Lansing 還表示，與信用局的關係在與直接許可計劃相關的緊張局勢後有所改善。他表示，公司在宣佈替代分銷渠道之前讓信用局首席執行官感到驚訝，但補充説信用局隨後進行了調整。“歸根結底，我們與他們有着共生的關係，” 他説。</p>
<h2>軟件平台和人工智能被視為增長驅動因素</h2>
<p>蘭辛表示，Fair Isaac 的新軟件業務集中在一個決策平台上，幫助公司實時利用數據和分析來優化客户互動。他將其描述為 “下一代客户關係管理系統”，能夠在客户互動的關鍵時刻將決策融入工作流程中。</p>
<p>他説，公司通常與自家開發的系統競爭，而不是其他軟件供應商，並認為 Fair Isaac 的平台在成本上可以顯著低於內部開發。蘭辛表示，新平台在上個季度增長了 49%，佔軟件業務的約三分之一，而其餘軟件組合則 “基本持平”。</p>
<p>他還表示，該平台的基於美元的淨留存率為 136%，反映了現有客户的擴展。</p>
<p>關於人工智能，蘭辛表示 Fair Isaac 受益於軟件開發中的生產力提升，並看到在其決策產品周圍增加人工智能代理的機會。他以欺詐檢測為例，表示人工智能代理可以處理現在由欺詐分析師執行的任務，前提是軟件標記了異常情況。</p>
<p>蘭辛表示，Fair Isaac 在短期內沒有出售或剝離軟件業務的計劃，並補充説管理層認為該業務 “被低估且未被充分認可”。</p>
<h2>關於 Fair Isaac NYSE: FICO</h2>
<p>Fair Isaac Corporation，通常稱為 FICO，是一家數據分析和軟件公司，以其廣泛使用的信用評分系統 FICO Score 而聞名，幫助貸款人評估消費者信用風險。該公司由比爾·費爾和厄爾·艾薩克於 1956 年創立，已從統計信用評分的起源發展到更廣泛的預測分析、決策管理和基於人工智能的金融服務及其他行業解決方案。FICO 總部位於加利福尼亞州聖荷西，並在全球運營，服務於北美、拉丁美洲、歐洲、中東、非洲和亞太地區的客户。</p>
<p>FICO 的產品組合集中在分析和決策技術上。</p>
<p><em>此即時新聞提醒由敍事科學技術和 MarketBeat 的金融數據生成，以便為讀者提供最快的報道和公正的覆蓋。請將任何問題或意見發送至 contact@marketbeat.com。</em></p>
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<p>在考慮 Fair Isaac 之前，你需要聽聽這個。</p>
<p>MarketBeat 每天跟蹤華爾街頂級評級和表現最佳的研究分析師及其推薦給客户的股票。MarketBeat 已識別出五隻頂級分析師悄悄向客户推薦的股票，建議在更廣泛的市場注意到之前購買……而 Fair Isaac 並不在名單上。</p>
<p>雖然 Fair Isaac 目前在分析師中獲得了適度買入評級，但頂級分析師認為這五隻股票更值得購買。</p>
<p>在這裏查看這五隻股票</p>

FICO

雲計算 ETF - GlobalX

北美科技軟件股指數 ETF - iShares

標普軟件與服務 ETF - SPDR

XDAT

<p>Fair Isaac（紐約證券交易所代碼：FICO）的高管在一次會議上為公司的抵押貸款評分立場和資本配置策略進行了辯護。首席執行官威廉·J·蘭辛（William J. Lansing）指出，由於政治審查，股票面臨壓力，並強調正在進行的股票回購。首席財務官史蒂文·韋伯（Steven Weber）討論了收入增長目標以及 VantageScore 對抵押貸款市場的影響。蘭辛宣佈即將推出的直接許可計劃，並強調 FICO Score 10T 的競爭優勢。他還提到了一項定價策略，旨在實現知識產權的貨幣化，同時儘量減少市場干擾</p>

<ul>
<li>3 Stocks Sending a Strong Signal With Massive Buybacks</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>3 只通過大規模回購發出強烈信號的股票</li>
</ul>
</div><p>Fair Isaac NYSE: FICO executives defended the company’s mortgage scoring position, capital allocation strategy and software growth outlook during a conference appearance featuring President and CEO William J. Lansing and EVP and CFO Steven Weber.</p>
<div class="lb-trans"><p>Fair Isaac（紐約證券交易所代碼：FICO）的高管在一次會議上為公司的抵押貸款評分地位、資本配置策略和軟件增長前景進行了辯護，會議上出席的有總裁兼首席執行官 William J. Lansing 和執行副總裁兼首席財務官 Steven Weber。</p>
</div><p>Lansing said the company’s stock has been pressured over the past 15 months, which he attributed largely to concerns about political scrutiny in Washington tied to the mortgage business. He said Fair Isaac remains committed to repurchasing shares, describing the company as “kind of a slow-moving LBO.”</p>
<div class="lb-trans"><p>Lansing 表示，過去 15 個月公司股票受到壓力，他將其主要歸因於華盛頓對抵押貸款業務的政治審查的擔憂。他表示，Fair Isaac 仍然致力於回購股票，並將公司形容為 “有點像緩慢發展的槓桿收購”。</p>
</div><ul>
<li>MarketBeat Week in Review – 10/13 - 10/17</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>MarketBeat 週迴顧 – 10/13 - 10/17</li>
</ul>
</div><p>He noted that Fair Isaac had 74 million shares outstanding when he joined the board, 30 million when he became CEO in 2012 and about 23 million today. Lansing said the company uses cash flow to repurchase stock and manages leverage in a range of roughly two to three times.</p>
<div class="lb-trans"><p>他指出，Fair Isaac 在他加入董事會時有 7400 萬股流通股，2012 年他成為首席執行官時有 3000 萬股，而現在大約有 2300 萬股。Lansing 表示，公司利用現金流回購股票，並將槓桿管理在大約兩到三倍的範圍內。</p>
</div><p>“The business has just gotten stronger and stronger and stronger,” Lansing said, adding that management is “a little surprised” by where the stock is trading.</p>
<div class="lb-trans"><p>“業務變得越來越強大，” Lansing 説，並補充管理層對股票交易的現狀 “有點驚訝”。</p>
</div><h2>Executives Outline Long-Term Financial Framework</h2>
<div class="lb-trans"><h2>高管概述長期財務框架</h2>
</div><ul>
<li>FICO’s Big Dip Could Be the Best Buying Chance of the Year</li>
</ul>
<div class="lb-trans"><ul>
<li>FICO 的大幅下跌可能是今年最佳買入機會</li>
</ul>
</div><p>Weber said Fair Isaac has not issued long-term numerical targets, but described the company’s internal planning framework based on historical performance. He said management typically aims for revenue growth “at least into the teens,” which could support net income growth above 20% with margin expansion. EPS growth, aided by buybacks, can at times exceed 30%, he said.</p>
<div class="lb-trans"><p>Weber 表示，Fair Isaac 尚未發佈長期數字目標，但描述了公司基於歷史表現的內部規劃框架。他表示，管理層通常目標是實現 “至少十幾” 的收入增長，這可能支持超過 20% 的淨收入增長和利潤率擴張。他説，受回購推動的每股收益增長有時可以超過 30%。</p>
</div><p>“Just rough justice, that’s how we’ve been looking at it,” Weber said.</p>
<div class="lb-trans"><p>“粗略地説，這就是我們一直以來的看法，” Weber 説。</p>
</div><h2>Mortgage Scoring Scrutiny Remains Central Issue</h2>
<div class="lb-trans"><h2>抵押貸款評分審查仍然是核心問題</h2>
</div><p>Much of the discussion focused on mortgage credit scores and the potential impact of VantageScore entering the conforming mortgage market. Lansing said Fair Isaac has competed with VantageScore for more than 20 years outside mortgage and argued that VantageScore has not gained meaningful paid share in those markets.</p>
<div class="lb-trans"><p>討論的重點主要集中在抵押貸款信用評分及 VantageScore 進入合規抵押貸款市場的潛在影響上。Lansing 表示，Fair Isaac 在抵押貸款之外與 VantageScore 競爭已有 20 多年，並認為 VantageScore 在這些市場中並未獲得有意義的付費市場份額。</p>
</div><p>He said FICO Score 10T is 8% more predictive than VantageScore 4 and qualifies 5% more borrowers, citing Fair Isaac’s analysis and an independent study by Milliman. Lansing encouraged investors to read the technical white papers from both FICO and Milliman.</p>
<div class="lb-trans"><p>他表示，FICO Score 10T 的預測能力比 VantageScore 4 高出 8%，並且能夠為 5% 的借款人提供資格，引用了 Fair Isaac 的分析和 Milliman 的一項獨立研究。Lansing 鼓勵投資者閲讀 FICO 和 Milliman 的技術白皮書。</p>
</div><p>Lansing also argued that price is less likely to be a reason for lenders to switch because Fair Isaac has introduced a $0.99 option for mortgage scores through its Direct License Program, matching the VantageScore price referenced in the discussion. He said the remaining potential incentive to use both scores would be to “game” the system by presenting the better of two scores to Fannie Mae or Freddie Mac.</p>
<div class="lb-trans"><p>Lansing 還表示，價格不太可能成為貸款人切換的原因，因為 Fair Isaac 通過其直接許可計劃推出了 0.99 美元的抵押貸款評分選項，與討論中提到的 VantageScore 價格相匹配。他表示，使用這兩種評分的剩餘潛在激勵將是通過向房利美或房地美呈現更好的兩種評分來 “遊戲” 系統。</p>
</div><p>However, Lansing said that strategy would not reduce FICO volume because lenders would still need to pull a FICO score in order to compare it with another score. He said the addressable market for such gaming is “under 10%,” citing rules including a loan-to-value threshold below 80% and an approach that subtracts 20 points from a VantageScore before placing it into a FICO-based loan-level price adjustment grid.</p>
<div class="lb-trans"><p>然而，Lansing 表示，這種策略不會減少 FICO 的使用量，因為貸款人仍然需要提取 FICO 評分以便與其他評分進行比較。他表示，這種遊戲的可尋址市場 “不到 10%”，引用了包括貸款價值比低於 80% 的規則，以及在將 VantageScore 放入基於 FICO 的貸款級別價格調整網格之前減去 20 分的方法。</p>
</div><h2>Direct License Program Expected Soon</h2>
<div class="lb-trans"><h2>直接許可計劃預計很快推出</h2>
</div><p>Lansing said Fair Isaac’s Direct License Program is expected to be ready “next month,” pending certification from the government-sponsored enterprises. He said the GSEs and the FHFA director are supportive, though the timing depends on certification.</p>
<div class="lb-trans"><p>Lansing 表示，Fair Isaac 的直接許可計劃預計將在 “下個月” 準備就緒，待政府贊助企業的認證。他表示，GSE 和 FHFA 主任對此表示支持，但時間取決於認證。</p>
</div><p>Asked about possible adoption of the new performance model, Lansing said there is “a lot of demand” and that it could “easily” reach half of the market within a year. He said the performance model will be available through tri-merge resellers via the Direct License Program, and that those resellers account for the “lion’s share” of mortgage score purchases.</p>
<div class="lb-trans"><p>當被問及新績效模型的可能採用時，Lansing 表示 “需求很大”，並且它可以在一年內 “輕鬆” 達到市場的一半。他表示，績效模型將通過直接許可計劃通過三合一轉售商提供，而這些轉售商佔據了抵押貸款評分購買的 “絕大部分”。</p>
</div><p>Lansing said the FHFA director is aware of the pricing structure and “supports it.” He also said there is limited information available about a pilot involving 21 lenders testing VantageScore because participants are under nondisclosure agreements.</p>
<div class="lb-trans"><p>Lansing 表示，FHFA 主任瞭解定價結構並 “支持” 它。他還表示，關於 21 家貸款人測試 VantageScore 的試點項目的信息有限，因為參與者受保密協議的約束。</p>
</div><p>On FICO Score 10T adoption, Lansing said the score is being adopted fairly quickly in the non-conforming mortgage market. He acknowledged significant inertia in the conforming market, where systems remain built around Classic FICO. Still, he said FICO Score 10T is architecturally more similar to earlier FICO models than VantageScore 4, though it is not fully backward-compatible because it uses trended data.</p>
<div class="lb-trans"><p>關於 FICO Score 10T 的採用，Lansing 表示，該評分在非合規抵押貸款市場的採用速度相當快。他承認，在合規市場中存在顯著的慣性，系統仍然圍繞經典 FICO 構建。儘管如此，他表示，FICO Score 10T 在架構上與早期的 FICO 模型更為相似，而不是 VantageScore 4，儘管由於使用了趨勢數據，它並不完全向後兼容。</p>
</div><h2>Pricing Strategy Extends Beyond Mortgage</h2>
<div class="lb-trans"><h2>定價策略超越抵押貸款</h2>
</div><p>Lansing said Fair Isaac has raised mortgage score prices over the past decade after roughly 30 years without price increases, but argued the product remains inexpensive relative to overall mortgage closing costs. He said the company is trying to monetize intellectual property that had been “undermanaged and undermonetized” for decades while minimizing market disruption.</p>
<div class="lb-trans"><p>Lansing 表示，Fair Isaac 在過去十年中提高了抵押貸款評分價格，此前大約 30 年沒有價格上漲，但他認為該產品相對於整體抵押貸款成交成本仍然便宜。他表示，公司正在努力將幾十年來 “管理不善和未充分貨幣化” 的知識產權進行貨幣化，同時儘量減少市場干擾。</p>
</div><p>He said 2027 pricing has not yet been determined. Fair Isaac typically reviews pricing in August or September and communicates changes to partners for implementation on Jan. 1, he said.</p>
<div class="lb-trans"><p>他説，2027 年的定價尚未確定。Fair Isaac 通常在 8 月或 9 月審查定價，並在 1 月 1 日之前將變更通知合作伙伴。</p>
</div><p>In auto, Lansing said the company has made modest price increases and continues to evaluate where the value of the score exceeds what Fair Isaac charges. In credit cards, he said increases are generally closer to inflation because the market has higher volume and more elasticity.</p>
<div class="lb-trans"><p>在汽車領域，Lansing 表示公司已進行了適度的價格上漲，並繼續評估評分的價值超過 Fair Isaac 收費的地方。在信用卡方面，他表示，價格上漲通常更接近通貨膨脹，因為市場的交易量更高且更具彈性。</p>
</div><p>Lansing also said relationships with credit bureaus have improved after tensions related to the Direct License Program. He said the company surprised bureau CEOs shortly before announcing the alternate distribution channel, but added that the bureaus have since adjusted. “At the end of the day, we have symbiotic relationship with them,” he said.</p>
<div class="lb-trans"><p>Lansing 還表示，與信用局的關係在與直接許可計劃相關的緊張局勢後有所改善。他表示，公司在宣佈替代分銷渠道之前讓信用局首席執行官感到驚訝，但補充説信用局隨後進行了調整。“歸根結底，我們與他們有着共生的關係，” 他説。</p>
</div><h2>Software Platform and AI Seen as Growth Drivers</h2>
<div class="lb-trans"><h2>軟件平台和人工智能被視為增長驅動因素</h2>
</div><p>Lansing said Fair Isaac’s newer software business is centered on a decisioning platform that helps companies use data and analytics in real time to optimize customer interactions. He described it as a “next generation CRM” that can feed decisions into workflows at the point of customer interaction.</p>
<div class="lb-trans"><p>蘭辛表示，Fair Isaac 的新軟件業務集中在一個決策平台上，幫助公司實時利用數據和分析來優化客户互動。他將其描述為 “下一代客户關係管理系統”，能夠在客户互動的關鍵時刻將決策融入工作流程中。</p>
</div><p>He said the company typically competes against homegrown systems rather than other software vendors and argued Fair Isaac’s platform can be substantially less expensive than internal builds. Lansing said the newer platform grew 49% last quarter and represents about one-third of the software business, while the rest of the software portfolio is “pretty much flat.”</p>
<div class="lb-trans"><p>他説，公司通常與自家開發的系統競爭，而不是其他軟件供應商，並認為 Fair Isaac 的平台在成本上可以顯著低於內部開發。蘭辛表示，新平台在上個季度增長了 49%，佔軟件業務的約三分之一，而其餘軟件組合則 “基本持平”。</p>
</div><p>He also said the platform has a dollar-based net retention rate of 136%, reflecting expansion among existing customers.</p>
<div class="lb-trans"><p>他還表示，該平台的基於美元的淨留存率為 136%，反映了現有客户的擴展。</p>
</div><p>On artificial intelligence, Lansing said Fair Isaac benefits from productivity improvements in software development and sees opportunities to add AI agents around its decisioning products. He gave fraud detection as an example, saying AI agents could handle tasks now performed by fraud analysts after software flags an exception.</p>
<div class="lb-trans"><p>關於人工智能，蘭辛表示 Fair Isaac 受益於軟件開發中的生產力提升，並看到在其決策產品周圍增加人工智能代理的機會。他以欺詐檢測為例，表示人工智能代理可以處理現在由欺詐分析師執行的任務，前提是軟件標記了異常情況。</p>
</div><p>Lansing said Fair Isaac has no near-term plan to sell or spin off the software business, adding that management believes it is “undervalued and under-recognized.”</p>
<div class="lb-trans"><p>蘭辛表示，Fair Isaac 在短期內沒有出售或剝離軟件業務的計劃，並補充説管理層認為該業務 “被低估且未被充分認可”。</p>
</div><h2>About Fair Isaac NYSE: FICO</h2>
<div class="lb-trans"><h2>關於 Fair Isaac NYSE: FICO</h2>
</div><p>Fair Isaac Corporation, commonly known as FICO, is a data analytics and software company best known for its FICO Score, a widely used credit-scoring system that helps lenders assess consumer credit risk. Founded in 1956 by Bill Fair and Earl Isaac, the company has evolved from its origins in statistical credit scoring to a broader focus on predictive analytics, decision management and artificial intelligence-driven solutions for financial services and other industries. FICO is headquartered in San Jose, California, and operates globally, serving clients across North America, Latin America, Europe, the Middle East, Africa and the Asia-Pacific region.</p>
<div class="lb-trans"><p>Fair Isaac Corporation，通常稱為 FICO，是一家數據分析和軟件公司，以其廣泛使用的信用評分系統 FICO Score 而聞名，幫助貸款人評估消費者信用風險。該公司由比爾·費爾和厄爾·艾薩克於 1956 年創立，已從統計信用評分的起源發展到更廣泛的預測分析、決策管理和基於人工智能的金融服務及其他行業解決方案。FICO 總部位於加利福尼亞州聖荷西，並在全球運營，服務於北美、拉丁美洲、歐洲、中東、非洲和亞太地區的客户。</p>
</div><p>FICO's product portfolio centers on analytics and decisioning technologies.</p>
<div class="lb-trans"><p>FICO 的產品組合集中在分析和決策技術上。</p>
</div><p><em>This instant news alert was generated by narrative science technology and financial data from MarketBeat in order to provide readers with the fastest reporting and unbiased coverage. Please send any questions or comments about this story to contact@marketbeat.com.</em></p>
<div class="lb-trans"><p><em>此即時新聞提醒由敍事科學技術和 MarketBeat 的金融數據生成，以便為讀者提供最快的報道和公正的覆蓋。請將任何問題或意見發送至 contact@marketbeat.com。</em></p>
</div><h2>Should You Invest $1,000 in Fair Isaac Right Now?</h2>
<div class="lb-trans"><h2>你現在應該投資 1,000 美元在 Fair Isaac 嗎？</h2>
</div><p>Before you consider Fair Isaac, you'll want to hear this.</p>
<div class="lb-trans"><p>在考慮 Fair Isaac 之前，你需要聽聽這個。</p>
</div><p>MarketBeat keeps track of Wall Street's top-rated and best performing research analysts and the stocks they recommend to their clients on a daily basis. MarketBeat has identified the five stocks that top analysts are quietly whispering to their clients to buy now before the broader market catches on... and Fair Isaac wasn't on the list.</p>
<div class="lb-trans"><p>MarketBeat 每天跟蹤華爾街頂級評級和表現最佳的研究分析師及其推薦給客户的股票。MarketBeat 已識別出五隻頂級分析師悄悄向客户推薦的股票，建議在更廣泛的市場注意到之前購買……而 Fair Isaac 並不在名單上。</p>
</div><p>While Fair Isaac currently has a Moderate Buy rating among analysts, top-rated analysts believe these five stocks are better buys.</p>
<div class="lb-trans"><p>雖然 Fair Isaac 目前在分析師中獲得了適度買入評級，但頂級分析師認為這五隻股票更值得購買。</p>
</div><p>View The Five Stocks Here</p>
<div class="lb-trans"><p>在這裏查看這五隻股票</p>
</div>

Fair Isaac Defends Mortgage Score Moat, Touts Buybacks and Software Growth

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Fair Isaac 捍衞其在抵押貸款評分領域的競爭優勢，並強調股票回購和軟件業務的增長