如何增長一個投資賬户（不靠運氣）我有 4 個核心原則：1. 主題2. 信念3. 集中4. 定投-&g

如何增長一個投資賬户（不靠運氣）

我有 4 個核心原則：

1. 主題

2. 信念

3. 集中

4. 定投

-> 1. 主題

在任何特定時間點，跟隨熱門板塊。

- 哪些板塊花錢最多？

- 哪些領域得到政府最多支持？

- 世界正朝着哪個方向發展？

股價具有前瞻性，反映未來收益。

那麼，哪些公司的收益增長會最快？

在過去大約十年裏，是軟件相關的科技公司，如 $谷歌-A(GOOGL.US), $微軟(MSFT.US), $Meta(META.US), $Palantir Tech(PLTR.US)。

在那之前，是能源和銀行等板塊。

目前是 AI 超級週期，追蹤科技七巨頭資本支出沿着供應鏈向下傳導至光電子和存儲等板塊。

到 2035 年，很可能是一個與太空相關的超級週期，例如，由在月球上建設數據中心公司組成的板塊。

-> 2. 信念

第一步很容易。

這一步最難，但也最重要。

你需要自己做研究，以建立對該主題、板塊和公司的信念。

沒有信念，我概述的這個整個投資過程就毫無意義。

“研究” 最簡單的方式就是閲讀分析師/研究員寫的東西。這是你應該做的最起碼的事。

你的知識增長將是指數級的。

不要跟單交易——如果推文或文章中有內容讓你不理解，AI 可以幫你。

最終，你希望理解一家公司（及其投資邏輯），能夠用兩三句話解釋清楚，且不使用術語：

1. 他們做什麼

2. 他們為什麼重要

用第一性原理思考，深入公司的真正根源。

如果在做完這一切後，你相信公司的故事——那就是信念。

並且能防止你過早賣出持倉。

-> 3. 集中

投資 $SPY 並略微向 $QQQ 傾斜，你不會快速致富並實現資本複利。

但你也不想全倉押注像 $閃迪(SNDK.US) 或 $應用光電公司(AAOI.US) 這樣的高貝塔值股票——如果該股一天內下跌 20%，你的投資組合就會遭受重創。

如果資金低於約 25 萬英鎊，我推薦的方法是挑選 5-6 只不同貝塔值的 “高增長” 股票。

例如：

40%: $美光科技(MU.US) + $SIVE: 用於高貝塔值 AI 股

40%: $邁威爾科技(MRVL.US) + $康寧(GLW.US): 用於中等級別貝塔值 AI 股

20%: $谷歌-A(GOOGL.US) + $英偉達(NVDA.US): 用於 AI 複利股

這樣的集中度足以讓你在任一股價大幅上漲時，看到投資組合獲得可觀的百分比收益。

同時具有一定的穩定性，這樣即使某隻股票因任何原因大幅下跌，你也不會被摧毀。

重申一下，如果你有信念，你就不會在任何下跌時賣出，因為你對該業務有很高的信心。

-> 4. 定投

這部分完全取決於個人的風險承受能力。

但一般來説，一次性大筆買入建倉不是我的首選方法。

不過，如果你正確執行了步驟 1-3，並且不會恐慌性拋售，這種方法也可能有效。

你永遠無法完美地抄到底部，所以留出一些備用資金來攤低成本是個好主意。

然後，當對公司故事的信念增強時，進行加倉定投。

例如，產品資格認證、盈利超預期、交易/渠道拓展。

假設我有 1000 美元用於一個倉位，我喜歡這樣做：

1. 快速研究後，投入 300 美元建立初始倉位。

2. 在幾天/幾周內進行更詳細的研究，即上述第 2 步：建立信念。

3. 如果通過深入研究建立了更多信念，再投入 300 美元。

4. 在接下來的幾周/幾個月內，投入 400 美元進行定投，利用任何下跌來擴大倉位。

這種方法的一個注意事項是，你永遠不會擁有 “最佳” 平均價格。

但它有助於在交易中建立更強的信心。

而這正是長期投資的最終目標。

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這篇帖子的標題靈感來自 @naval 關於《如何致富（不靠運氣）》的病毒式推文串——可能是有史以來最偉大的推文串。我每年至少會讀幾遍。