2025 年选择最佳新加坡证券商的 10 个专家建议

你知道吗？80% 的投资者认为选择合适的券商是实现财务目标的最关键因素。在新加坡这个快速发展、竞争激烈的市场中，随着新的参与者不断涌现，找到合适的券商变得比以往任何时候都更加具有挑战性和重要性。随着 2025 年 ESG（环境、社会和治理）投资的快速崛起，对于那些希望将投资组合与个人价值观对接并最大化回报的投资者来说，风险也更大。

你准备好应对券商选择的复杂性，发掘适合你投资旅程的最佳选择了吗？无论是经验丰富的投资者还是首次投资的新人，这 10 个专家建议将帮助你做出自信、明智的决策。不要让错误的选择阻碍你——继续阅读，确保你的财务未来掌握在正确的手中。

了解你的投资目标

你的投资目标是你决策的基石。明确自己是想进行活跃交易，还是希望建立长期财富，将直接影响你选择的券商。

区分短期目标与长期目标

你的投资周期在塑造选择时至关重要。

短期目标：如果你希望在几个月或几年内实现投资目标，比如储蓄度假或进行重大购买，重点关注提供低交易费用并能接触到高流动性资产（如外汇或短期债券）的券商。选择一个执行速度快、提款费用最低的券商，有助于你利用市场短期机会。

长期目标：对于退休或建立代际财富等目标，优先选择提供多样化投资组合选项、全球市场以及低年费的券商。长期投资者可以从提供全面监控工具和资产组合再平衡功能的平台中获益。

评估你的财务状况

在投资之前，了解自己的财务起点至关重要。

评估当前资产与负债：通过评估储蓄、收入和债务来了解你的净资产。这能帮助你确定可以实际用于投资的金额。

为持续投资设定预算：将一部分收入专门留作投资。选择提供自动投资工具或灵活投资选项的券商，这样可以使投资过程更加顺畅。

评估你的风险承受能力

你对风险的接受程度将显著影响你的投资策略。

了解风险承受度：风险承受能力因年龄、收入稳定性和经验等因素而异。年轻投资者可能倾向于采取高风险高回报的策略，而以增长为导向的投资者则可能更注重财富的保值。

选择提供风险评估工具的券商：寻找提供模拟器、压力测试功能或风险调整回报指标的券商，帮助你将策略与个人的风险承受度相匹配。具备评估投资组合风险工具的券商能够在与你的风险承受能力对接时提供宝贵支持。

将目标与合适的投资类型匹配

不同的目标需要不同类型的投资，选择正确的投资方式至关重要。

对于短期目标，可以考虑外汇、期权或货币市场基金等资产，这些资产具有较高的流动性且回报快。

对于长期目标，应关注蓝筹股、分散投资的 ETF 或符合 ESG 标准的投资组合，这些投资能随着时间稳步增长。选择提供广泛这些选项并提供全面研究工具的券商，可以帮助你做出明智的决策。

考虑时间框架和流动性需求

实现投资目标的时间框架将显著影响你的投资策略以及选择的券商。明确的时间规划有助于你在风险与回报之间做出有效的平衡。

短期目标需要高流动性：对于那些需要在几个月或几年内实现的目标，优先考虑容易转化为现金且不会遭受重大损失的投资，如货币市场基金、短期债券或交易量较大的 ETF。选择提供便捷访问这些产品并提供流动性监控工具的券商。

长期目标可以承担更大的风险和增长潜力：当你的投资时间跨度达到几年甚至几十年时，可以承担更高风险的投资，如股票或符合 ESG 标准的投资组合，这些投资具有可观的增长潜力。选择提供多样化长期投资选项、低持有费用和投资组合管理功能的券商。

平衡流动性需求：即使是长期目标，也需要一定程度的流动性来应对突发事件。提供灵活账户结构（如结合股票、债券和现金等价物的混合投资组合）的券商特别有利。

使用目标设定框架

设定明确、可执行的目标能确保你的投资策略保持专注且可衡量。使用像 SMART 目标这样的框架可以帮助你定义和实现目标。

具体性（Specific）：明确你想要达成的目标。例如，“在 2035 年前为退休储蓄 10 万美元” 比 “为退休储蓄” 更具可操作性。提供个性化目标设定工具的券商可以帮助你精确细化目标。

可衡量（Measurable）：设定可以追踪进展的基准。提供进度仪表盘或投资组合表现跟踪器的平台可以简化监控进度，并保持你的动力。

可达成（Achievable）：确保目标与个人财务能力相符。提供风险调整建议或自动投资计划的券商可以帮助你制定切实可行的路径。

相关性（Relevant）：你的目标应与你的整体财务状况和人生规划相符。例如，如果可持续性是你的重点，可以考虑 ESG 投资。选择那些专注于特定领域或社会责任投资的券商。

时限性（Time-Bound）：为每个目标分配一个时间框架，以保持专注。提供提醒和警报功能的券商，能帮助你按时完成定期投资或调整投资组合。

评估券商的声誉

券商的声誉是信任度的重要指标。了解他们的过往记录有助于确保你的投资处于安全之中。研究券商的历史和运营诚信可以帮助你评估其可靠性。值得信赖的券商通常具有透明的操作流程、良好的客户留存率，并始终遵守监管规范。

监管合规

只与新加坡金融管理局（MAS）监管的券商合作。MAS 监管的券商确保你的投资符合当地法律，并提供投资者保护的保障。这一监管框架对于防止诈骗和确保高度透明度至关重要。

客户评价

不要仅仅依赖券商的营销材料，深入查看客户的评论和推荐。公正的反馈往往能够揭示隐藏的优势或潜在的风险信号。社交媒体平台、金融论坛和专业评论网站是收集这类信息的好地方。此外，重点关注券商如何处理客户投诉，因为这反映了他们对客户满意度的承诺。

奖项和认证

行业奖项是信誉和追求卓越的象征。获得 “最佳交易平台” 或 “最透明费用结构” 等奖项的券商通常在竞争激烈的市场中表现突出。这些认可标志着券商在创新和适应不断变化的市场趋势方面的能力，确保客户受益于最前沿的工具。

评估交易平台

技术是现代交易的支柱。券商的交易平台可以决定你的交易体验。平台的功能是否顺畅，是否提供强大的分析工具，都能极大地影响你的交易结果。一个设计良好的平台不仅简化交易过程，还能提供必要的稳定性和速度，以便你抓住市场机会。

移动端和桌面端平台

你的券商应该提供无缝的移动端和桌面端平台整合。例如，在两个平台上同步看盘列表和通知，确保你不会错过任何机会。无论是在移动设备上交易还是在桌面上交易，一致的界面和易于操作的导航都能增强用户体验。此外，确保应用程序定期更新，以修复漏洞并引入新功能。

分析工具

领先的券商提供高级工具，如热图、算法交易功能和可定制的技术指标。这些工具能帮助投资者做出明智的决策，减少对外部分析的依赖。通过整合 AI 进行预测分析的券商，能为交易者提供优势，帮助他们预测市场趋势。历史数据分析和回测工具等功能也能增强交易策略。

速度和稳定性

平台的执行速度和正常运行时间对于活跃交易者至关重要。市场波动可能在毫秒内发生，订单处理延迟可能导致重大损失。验证平台的服务器容量能否在波动期间处理高交易量。此外，确保客服支持能够迅速解决与平台相关的问题，以避免平台停机。

比较费用和佣金

透明的定价对可持续投资至关重要。隐藏费用可能随着时间推移侵蚀你的利润，因此在选择券商之前，务必全面了解其费用结构。清楚了解所有涉及的费用，包括交易费用和附加费用，确保你能够优化投资回报。那些定价透明的券商通常会提供详细的费用拆分，帮助投资者做出明智决策。

交易成本

许多券商宣传低交易费用，但通过隐藏费用来弥补差额。确保你比较所有相关费用，包括买卖差价和过夜持仓费用。对于频繁交易的投资者，即使是微小的费用差异，随着时间的推移也能带来显著的节省。考虑选择为大宗交易提供折扣的券商，以降低整体费用。

隐藏费用

小心那些收取非活跃费或过高提现费的券商。寻找那些在特定条件下提供费用豁免的券商，比如保持最低账户余额。始终阅读券商费用结构中的细则，避免遇到不愉快的意外费用。此外，了解额外服务费用，例如账户转账和数据订阅费。

促销和折扣

一些券商为新客户提供限时费用折扣。例如，长桥证券为新用户提供有吸引力的促销活动。这类优惠能为你节省初期费用，但请确保券商在长期内仍具有竞争力。点击此处查看长桥证券的定价。

评估投资选项

产品种类的多样性可以拓宽你的机会并增强投资组合的抗风险能力。提供丰富产品选择的券商让你可以构建多元化的投资组合，从而在市场下行时最大程度地减少风险。考虑选择那些提供传统产品（如股票和 ETF ）以及更复杂的金融工具（如衍生品和外汇）的券商。能够投资稳定且受监管的工具（如蓝筹股、政府债券或多元化的 ETF ）也能帮助你根据财务目标和风险承受能力调整投资组合。

股票和 ETF

确保你的券商能提供访问新加坡股市以及主要国际市场的渠道。尤其是多元化的 ETF ，能以低成本让投资者参与众多资产类别。提供创新工具和详细分析的券商，可以让所有类型的投资者更容易接触股票和 ETF 的投资过程。此外，还要确认该券商是否提供工具，分析 ETF 的费用比率和行业分配等因素。

衍生品访问

对于高级投资者，访问衍生品（如期权和期货）是至关重要的，因为这些工具提供了对冲风险和利用市场波动的机会。期权交易使投资者能够对市场方向进行投机或对潜在损失进行对冲，在各种市场条件下提供灵活性。期货合约则更适合锁定商品或货币的价格，为战略规划提供稳定性和可预测性。衍生品的可用性扩大了投资机会，满足寻求最大化回报的投资者的高级策略需求。

外汇交易能力

对于那些寻求进入全球货币市场的投资者来说，外汇交易能力同样至关重要。通过外汇，投资者可以多元化投资组合，并在经济波动时利用货币波动。高级功能如实时外汇图表、可定制的警报和技术指标（如斐波那契回撤或相对强弱指数 RSI ）有助于决策。此外，确保券商提供杠杆选项，并明确说明条款，且合理管理保证金要求以降低风险。寻找提供 24/7 外汇交易的券商，以适应外汇市场的全球动态性，确保你不错过任何机会。

AI 顾问服务的崛起和广泛应用

自动化咨询服务通过提供算法驱动的投资组合管理，彻底改变了投资方式。这些服务消除了持续监控的需求，通过自动再平衡和税务优化策略提供帮助。AI 顾问特别适合那些倾向于简化、低成本投资管理的投资者，它们也非常适合初学者，因为许多平台提供教育资源和简洁的入门流程，引导用户完成投资之旅。

寻找强大的客户支持

一个响应迅速的客户服务团队能够迅速解决问题，从而提升你的整体体验。优秀的客户支持应包括全天候多渠道服务，如电话、电子邮件和在线聊天，确保投资者能够及时解决问题。提供多语言支持的券商能够服务于更广泛的客户群，尤其是在全球化的交易环境中。此外，针对高净值客户提供专属客户经理，或为初学者提供个性化帮助，也能显著提升用户满意度。

可用性

确保券商提供全天候支持，支持渠道包括电话、电子邮件和在线聊天。具有多语言支持的券商对于国际投资者尤为有利。在交易时段内立即获得支持对于应对紧急问题至关重要。此外，检查该券商是否为高净值客户提供专属客户经理。

专业知识

券商的客户代表应该具备技术专业知识，无论是解决平台问题还是协助交易。经验丰富的员工可以迅速有效地帮助解决复杂问题，从而最大程度减少交易中断。提供详细常见问题解答（FAQ）和自助服务的券商能进一步提升客户体验，使投资者能够快速解决较小的问题，而无需等待客服介入。

教育资源

丰富的网络研讨会、文章和视频教程库能帮助你做出更明智的投资决策。提供实时市场分析的券商能为投资者带来巨大的附加值。个性化的投资建议或策略制定研讨会，能够进一步提升教育体验。此外，某些券商会在投资者完成高级培训课程后提供认证或资质证明，这对于投资者的长期发展和专业成长十分有帮助。

紧跟市场趋势

股市变化迅速，保持对新趋势的关注可以为你带来竞争优势提供定期市场动态和趋势更新（如 ESG 投资或技术进步）的券商，是帮助投资者保持领先的重要资源。利用这些见解，投资者可以使其策略与最新发展保持一致，从而做出更明智、更及时的决策。此外，关注趋势分析和市场预测，有助于投资者识别新兴机会并有效规避潜在风险。

ESG 投资

ESG 投资的快速增长凸显了紧跟市场趋势的重要性。例如，券商提供 ESG 主题投资组合，并提供实时更新，让投资者能够根据社会和环境影响调整投资策略。这不仅确保您了解新兴趋势，还使您能够把握可持续投资领域日益增长的机遇。

把握新兴市场机会

在迅速变化的全球市场中，及时了解新兴市场趋势至关重要。提供对可再生能源、医疗创新和清洁技术等增长领域洞察的券商可以为你提供竞争优势。这些市场通常具有较高的增长潜力，使投资者能够利用全球需求和政策变化带来的机会。此外，选择提供详细行业分析和专门投资工具的券商，可确保您的投资组合始终与未来发展趋势保持一致。

模拟账户功能

模拟账户还提供了熟悉券商独特功能的机会，例如教育整合或用户友好的交易仪表板。这些功能可以增强你对券商生态系统的理解，为过渡到真实账户做好准备。

过渡到真实账户

一旦有信心，过渡到实盘交易应该是无缝的。透明的开户流程和专门为新用户提供的支持可以帮助平稳过渡。长桥证券提供模拟账户功能，帮助你建立信心，并无缝过渡到真实资金的投资。

重视安全性

券商的安全措施是保护你资产的保障。在当今的数字交易环境中，强大的安全框架是不可或缺的。除了基础的加密技术外，寻找采用多层安全系统的券商，包括端到端加密和高级防火墙保护。这些措施有助于防止未经授权的访问和数据泄露，确保你的敏感信息得到保护。

加密技术

确保平台采用先进的加密技术保护交易和个人数据。SSL 认证以及定期渗透测试是衡量平台安全性的关键指标。寻找那些公开安全认证并提供额外安全工具（如密码管理器）的券商。采用高级加密标准可降低您的账户遭受网络攻击的风险。

保险政策

提供破产保险的券商可以增强投资者的信心。检查您的资金是否与券商的运营资金分离存放，以防止被滥用。这种做法可确保即使券商遭遇财务困境，您的资产仍然受到保护。清晰的保险条款能确保您的投资免受不可预测的事件影响。

防止欺诈

双重认证（2FA）和自动欺诈检测系统有助于降低风险。定期更新安全协议显示券商对客户安全的承诺。此外，提供账户活动提醒的券商可以让你随时了解任何异常交易。一些券商还提供生物识别认证，为账户提供额外的安全保障，有效防止未经授权的访问。

评估券商的增长潜力

选择具备前瞻性思维的券商可以带来长期收益。券商的增长愿景直接影响其为客户提供的工具和服务。那些投资于新兴技术并扩展至新市场的券商，更有可能提供创新解决方案，例如 AI 驱动的分析或进入尚未充分开发的市场。此外，积极寻求与金融科技公司或金融机构合作的券商，往往更具适应性，并能更好地满足客户需求。

区域扩展

正在扩展区域市场的券商通常会将先进的工具和专业知识引入新市场。扩张还意味着财务稳健，并愿意根据不同客户群体的需求进行调整。此外，区域扩张也可能带来新兴市场的投资机会，帮助投资者实现投资组合的多元化。

合作与联盟

与知名金融机构的合作可以提升券商的信誉，并增强其资源获取能力。这些合作关系通常能带来更强的研究能力以及更具创新性的金融产品。同时，与科技公司合作的券商可能会提供 AI 驱动的分析工具或自动化交易选项，提高交易效率和投资体验。

创新功能

寻找提供高级投资组合分析工具或跨市场无缝交易功能的券商，这些功能有助于吸引不同类型的投资者。这些创新确保无论是初学者还是经验丰富的投资者，都能轻松管理自己的投资策略。

社交交易平台可以让用户观察并复制成功投资者的策略，从而帮助新手快速学习。此外，自动再平衡工具或提供全球市场实时洞察的功能，也能简化投资流程，提高所有用户的投资效率和回报。

结论

选择合适的券商对于 2025 年在新加坡进行投资至关重要，这需要细致的研究和清晰的需求认知。通过关注这些专家建议并充分利用最新的投资工具，您将为成功的投资之旅做好充分准备。准备好迈出第一步了吗？今天就注册，享受专属福利吧！