理解新加坡的券商佣金費用：如何降低成本

對許多希望積累財富的新加坡人來說，投資股市是一項令人興奮的前景。然而，交易的實際成本是多少？我們是否有方法來控制這些支出？券商佣金似乎是投資過程中的一個不可避免的部分，但理解它的運作方式並找到減少成本的方法，可以在長期內帶來顯著的差異。對於那些希望優化投資回報的投資者而言，制定有關佣金費用的策略性決策至關重要。

讓我們來詳細探討什麼是券商佣金費用，它們如何影響您的投資，以及如何在保持活躍的同時有效地降低這些費用。

什麼是券商佣金費用？

當您買賣股票、債券或其他證券時，券商是您與市場之間的中介，促進交易的完成。通常，券商會為這項服務收取費用或佣金。在新加坡，這些費用通常以幾種關鍵方式構成：

固定費用——每筆交易收取固定費用，無論交易規模如何。

百分比費用——按交易總額的一定比例收取佣金。

最低佣金——券商通常會設置最低佣金，即使您交易的金額較小，他們也確保賺取一定費用。

這些佣金乍一看可能不多，但如果您頻繁交易或擁有較大組合，它們會迅速累積。例如，對於一些新加坡券商，最低費用可高達每筆交易 25 新元，這會侵蝕您的回報，尤其是在您投資較小金額或頻繁交易的情況下。

券商的收費標準是多少？

在新加坡，券商費用根據平台或服務提供商的不同而異。DBS Vickers、OCBC Securities 和 UOB Kay Hian 等知名銀行採用基於固定和百分比結合的費用結構。通常，對於新加坡股票，費用約為交易額的 0.08% 到 0.28%，最低費用在 10 新元到 25 新元之間。

佣金費用如何影響您的回報

隨著時間的推移，這些費用會對您的投資表現產生巨大影響。假設您每月定期交易，每筆交易需支付 25 新元的固定費用。一年下來，光佣金費用就達到 300 新元，這還不包括可能的百分比費用。對於小投資者來說，這些費用可能會顯著減少您的總回報，尤其是在市場表現不佳的情況下。

例如，如果您一年的總回報僅為 1,000 新元，而佣金費用高達 300 新元，意味著您放棄了 30% 的回報來支付交易成本。這就是為什麼密切關注這些費用並在可能的情況下進行管理至關重要。

降低佣金費用的方法

鑒於這些費用對您的投資影響，以下是一些在市場中投資時減少佣金成本的有效方法。

選擇合適的券商平台

在選擇券商平台時，並不存在一種萬能的解決方案。每個券商都有不同的費用結構，因此值得比較各家平台，以找到最適合您交易習慣的平台。

例如，如果您是頻繁交易者，可以考慮那些提供最低佣金的券商，如在線交易平台，這些平台通常比傳統銀行券商費用更低。這些新興平台提供具有競爭力的低收費服務，最低佣金低至每筆交易 0.99 新元，使其成為希望保持低成本的頻繁或小規模投資者的優秀選擇。其他平台也提供較低的佣金，但長橋證券的低成本與用戶友好的特點，使其對希望最大化投資組合增長的用戶具有獨特優勢。

合併交易

如果您計劃進行多筆交易，可以考慮將它們合併為較少的交易，以減少佣金費用。這樣可以減少您支付最低費用的次數。例如，與其分多筆交易購買少量股票，不如積累一定金額後再購買較大份額。這樣做可以整體減少支付的費用，降低對回報的負面影響。

利用促銷活動

許多券商為新客戶提供促銷活動，如折扣交易費甚至限時免佣交易。這對於首次投資者或有意轉換券商的投資者尤為有用。例如，一些平台可能會在您的前幾筆交易中提供零佣金，讓您無需額外成本即可投資。

但請務必仔細閱讀這些促銷活動的條款，因為它們可能附帶一些條件，如最低交易金額或促銷期限的限制。

利用中央託管賬戶（CDP）

在新加坡，許多投資者使用中央託管賬戶（CDP）持有其股票，從而提供一種安全、直接的方式管理投資。然而，關聯 CDP 的券商往往收費較高，對於頻繁交易者而言成本效益較低。另一方面，提供託管賬戶的券商——由券商代投資者持有股票——通常佣金較低。儘管您的股票不是直接持有在個人 CDP 賬戶中，但對於那些希望降低成本且接受不直接控制 CDP 的投資者來說，託管券商可能是更經濟的選擇。

考慮低周轉率的 ETF

如果您的投資為長期且不需要頻繁交易，交易所交易基金（ETF）可以幫助減少佣金成本。由於 ETF 讓您通過一筆交易投資一籃子股票，您可以減少交易次數，從而降低整體交易費用。

新加坡提供了多種 ETF，既可跟蹤本地市場也可跟蹤國際市場。通過將多元化的 ETF 納入投資組合中，您可以在構建平衡投資策略的同時，減少多筆交易的需求，從而有效降低總費用。

如何選擇合適的新加坡券商

選擇合適的券商取決於您的投資風格、組合規模和交易頻率。對於偶爾交易且注重安全性的投資者來說，提供直接訪問中央託管賬戶（CDP）的券商可能更為適合。然而，對於活躍交易者或小額投資者，具有更低費用和更具競爭力定價結構的在線平台可能更具成本效益。選擇合適的券商需平衡費用、便利性以及最符合您投資目標的功能。

在承諾使用某家券商前，請考慮以下因素：

佣金費率：您是按固定費率、交易的百分比還是兩者結合收費？

最低費用：每筆交易的最低收費是多少，您將多頻繁進行交易？

賬戶類型：您更傾向於擁有 CDP 關聯賬戶的安全性，還是接受託管賬戶以獲得較低費用？

平台可用性：券商的平台是否易於使用？它是否提供管理投資所需的工具？

結論：降低投資成本

券商費用是投資的必要組成部分，但通過合理的策略，您可以將其對投資組合的影響降到最低。通過選擇合適的平台、合併交易、利用促銷活動以及考慮低成本的替代方案如 ETF，您可以顯著降低支出，從而在長期內最大化回報。

隨著當今券商和平台的多樣化，投資者有更多機會量身定制投資方式，以便在實現財務目標的同時保持低成本。無論您是剛開始投資之旅還是已經在管理投資組合，關注這些費用是確保您的資金更好地為您服務的明智之舉。

如果您準備開始投資或尋找改進投資策略的方法，現在是比較券商並探索更實惠選擇的絕佳時機。明智的投資在於做出明智的決策，包括減少不必要的費用。歡迎下載我們的應用程式，開始探索指尖上的更具成本效益的投資體驗！