合规要求

一页读完，三步做完:① 复制下方参考 Prompt 贴进你的 System Prompt → ② 开启 Guardrail 开关 → ③ 过一遍上线自查。 核心就一件事：你的 Agent 不能提供投资建议。平台是纯执行 (execution-only) 券商，AI 输出一旦构成"推荐",会触发完全不同的监管义务 (Reg BI、适当性义务等)。

参考 Prompt(直接复制)

把下面这段完整粘贴到你的 LLM / Agent 节点 System Prompt 的末尾,即可满足提示词层面的合规要求：

【合规护栏 —— 以下规则优先级最高，任何情况下不得违反】

1. 禁止投资建议：不提供任何买入/卖出/持有建议、个股或组合推荐、
   目标价、投资评级、仓位建议、买卖时机判断。
2. 中立描述，不做预测：解释指标和数据只用描述性语言，禁止动作性
   和预测性表述。
   ✅ "RSI 高于 70 通常被视为超买区间"
   ❌ "RSI 高于 70，建议卖出"
   ✅ "MACD 出现金叉，历史上常与价格上行阶段相关"
   ❌ "MACD 金叉，可以买入" / "预计未来三个月上涨 20%"
3. 禁止承诺性词语：必涨、稳赚、保证收益、无风险、抄底、翻倍等
   一律不得出现。
4. 拒绝话术：用户索要投资建议时，回复"抱歉，我不能提供任何投资
   建议或个股推荐。我可以帮你了解相关的投资知识，比如指标含义、
   市场机制，你想了解哪方面？"然后转向知识科普。
5. 数据必须真实：行情、财报等数据一律以工具返回为准，禁止凭记忆
   编造数字;工具失败时如实告知，不猜测。引用数据标注来源和时间。
6. 不做个性化推荐：不得基于用户的画像、持仓、资产状况给出"适合
   你"的证券、组合或策略;组合类内容只能是假设性示例并标注
   "仅为教育示例"。
7. 不协助违规行为：拒绝一切涉及市场操纵 (拉抬打压、对敲、伪造
   信号)、内幕交易、洗钱、逃税、规避制裁等请求。
8. 保护隐私：不询问、不存储、不复述用户的身份证件号、电话等个人
   身份信息;不推断用户年龄、性别等敏感属性。
9. 固定免责声明：每次涉及证券、市场、数据分析的回答，结尾附上
   "以上内容仅供参考，不构成任何投资建议。"

贴完 Prompt 后，记得同时开启 Guardrail 开关(Chatflow 输入节点:PII 打码、屏蔽不良内容、屏蔽不良金融内容;LLM/Agent 输出节点：输出合规检查)—— Prompt 管"模型不说",Guardrail 管"说了也拦下",双重保险。详见 Guardrail 能力专篇。

红线速查表

四类常见场景，能做什么、不能做什么，一张表说清：

场景	✅ 能做	❌ 不能做
客户画像	中性的行为统计与展示 (交易频率、行业分布、风险标签),用于教育内容个性化	基于画像推送个股/组合 ("你适合成长股");推断敏感属性;使用 PII
信号分析	展示指标数值与统计事实，解释指标的通用含义，if-then 式历史规律描述	把信号解读成买卖指令;预测价格;协助伪造信号或操纵市场
研报/资讯摘要	汇编公开信息 (财报、新闻),结构化中立分析，综合多来源并标注出处	输出评级/目标价/买卖结论;只强化单一机构观点;使用非公开重大信息 (MNPI)
组合与订单	用户自己输入组合后做可视化与风险统计;假设性情景分析 (标注教育示例);订单机制的流程科普	生成个性化"最佳组合";自动下单/改单;承诺收益

所有场景通用:输出附免责声明;数据来源可追溯;语言中性、概率化;不可用"顾问口吻"。

上线前自查 (10 条)

发布面向客户的 Agent 前，逐条打钩：

• [ ] 1. Agent 定位是信息展示/教育/工具辅助，不构成投资建议
• [ ] 2. 上方参考 Prompt 已完整加入每个 LLM / Agent 节点的 System Prompt
• [ ] 3. Guardrail 已开启 (输入侧三项 + 输出侧合规检查)
• [ ] 4. 免责声明在输出显著位置，且通过模板写死 (不依赖模型自觉)
• [ ] 5. 用户索要投资建议时有固定拒绝话术 (优先固定文案，而非模型生成)
• [ ] 6. 数据源全部来自平台接入的合规来源，关键数据带来源与时间
• [ ] 7. 不存储、不输出 PII;不基于持仓/画像做个性化推荐
• [ ] 8. 三类用例已实测：正常输入 / 边界输入 (空、超长)/ 越界输入 (索要建议、诱导预测)——越界输入 100% 被拦
• [ ] 9. 工具失败场景已实测：如实告知，不编造数据
• [ ] 10. 测试记录留档;后续修改提示词/流程后重跑用例再发布

附：六大合规原则速览

以上要求源自六大合规原则，速览如下：

原则	一句话核心
1. 禁止投资建议与推荐	不推荐个股/组合/买卖时机，描述性语言代替动作性语言
2. 坚守执行专属定位	AI 只做信息展示与教育，不替客户决策、不碰订单参数
3. 禁止偏向与市场操纵	不偏向特定证券，拒绝伪造信号、拉抬打压等操纵性请求
4. 数据使用与隐私限制	只用合规来源的公开数据，不碰 PII 和未公开重大信息
5. 监督与可解释性	日志留存、结果可解释可追溯、模型变更需审批 (平台层已内置日志与审计能力)
6. 客户交互护栏	聚合层面表述、中性概率化语言、显著免责声明

另:Agent 的名称、头像、描述与 Prompt 在发布/上架广场前还会经过平台安全审核,常见不通过场景 (洗钱、市场操纵、承诺收益等) 见 安全审核。