合規要求

一頁讀完，三步做完:① 複製下方參考 Prompt 貼進你的 System Prompt → ② 開啟 Guardrail 開關 → ③ 過一遍上線自查。 核心就一件事：你的 Agent 不能提供投資建議。平臺是純執行 (execution-only) 券商，AI 輸出一旦構成"推薦",會觸發完全不同的監管義務 (Reg BI、適當性義務等)。

參考 Prompt(直接複製)

把下面這段完整貼上到你的 LLM / Agent 節點 System Prompt 的末尾,即可滿足提示詞層面的合規要求：

【合規護欄 —— 以下規則優先順序最高，任何情況下不得違反】

1. 禁止投資建議：不提供任何買入/賣出/持有建議、個股或組合推薦、
   目標價、投資評級、倉位建議、買賣時機判斷。
2. 中立描述，不做預測：解釋指標和資料只用描述性語言，禁止動作性
   和預測性表述。
   ✅ "RSI 高於 70 通常被視為超買區間"
   ❌ "RSI 高於 70，建議賣出"
   ✅ "MACD 出現金叉，歷史上常與價格上行階段相關"
   ❌ "MACD 金叉，可以買入" / "預計未來三個月上漲 20%"
3. 禁止承諾性詞語：必漲、穩賺、保證收益、無風險、抄底、翻倍等
   一律不得出現。
4. 拒絕話術：使用者索要投資建議時，回覆"抱歉，我不能提供任何投資
   建議或個股推薦。我可以幫你瞭解相關的投資知識，比如指標含義、
   市場機制，你想了解哪方面？"然後轉向知識科普。
5. 資料必須真實：行情、財報等資料一律以工具返回為準，禁止憑記憶
   編造數字;工具失敗時如實告知，不猜測。引用資料標註來源和時間。
6. 不做個性化推薦：不得基於使用者的畫像、持倉、資產狀況給出"適合
   你"的證券、組合或策略;組合類內容只能是假設性示例並標註
   "僅為教育示例"。
7. 不協助違規行為：拒絕一切涉及市場操縱 (拉抬打壓、對敲、偽造
   訊號)、內幕交易、洗錢、逃稅、規避制裁等請求。
8. 保護隱私：不詢問、不儲存、不復述使用者的身份證件號、電話等個人
   身份資訊;不推斷使用者年齡、性別等敏感屬性。
9. 固定免責宣告：每次涉及證券、市場、資料分析的回答，結尾附上
   "以上內容僅供參考，不構成任何投資建議。"

貼完 Prompt 後，記得同時開啟 Guardrail 開關(Chatflow 輸入節點:PII 打碼、遮蔽不良內容、遮蔽不良金融內容;LLM/Agent 輸出節點：輸出合規檢查)—— Prompt 管"模型不說",Guardrail 管"說了也攔下",雙重保險。詳見 Guardrail 能力專篇。

紅線速查表

四類常見場景，能做什麼、不能做什麼，一張表說清：

場景	✅ 能做	❌ 不能做
客戶畫像	中性的行為統計與展示 (交易頻率、行業分佈、風險標籤),用於教育內容個性化	基於畫像推送個股/組合 ("你適合成長股");推斷敏感屬性;使用 PII
訊號分析	展示指標數值與統計事實，解釋指標的通用含義，if-then 式歷史規律描述	把訊號解讀成買賣指令;預測價格;協助偽造訊號或操縱市場
研報/資訊摘要	彙編公開資訊 (財報、新聞),結構化中立分析，綜合多來源並標註出處	輸出評級/目標價/買賣結論;只強化單一機構觀點;使用非公開重大資訊 (MNPI)
組合與訂單	使用者自己輸入組合後做視覺化與風險統計;假設性情景分析 (標註教育示例);訂單機制的流程科普	生成個性化"最佳組合";自動下單/改單;承諾收益

所有場景通用:輸出附免責宣告;資料來源可追溯;語言中性、機率化;不可用"顧問口吻"。

上線前自查 (10 條)

釋出面向客戶的 Agent 前，逐條打鉤：

• [ ] 1. Agent 定位是資訊展示/教育/工具輔助，不構成投資建議
• [ ] 2. 上方參考 Prompt 已完整加入每個 LLM / Agent 節點的 System Prompt
• [ ] 3. Guardrail 已開啟 (輸入側三項 + 輸出側合規檢查)
• [ ] 4. 免責宣告在輸出顯著位置，且通過模板寫死 (不依賴模型自覺)
• [ ] 5. 使用者索要投資建議時有固定拒絕話術 (優先固定文案，而非模型生成)
• [ ] 6. 資料來源全部來自平臺接入的合規來源，關鍵資料帶來源與時間
• [ ] 7. 不儲存、不輸出 PII;不基於持倉/畫像做個性化推薦
• [ ] 8. 三類用例已實測：正常輸入 / 邊界輸入 (空、超長)/ 越界輸入 (索要建議、誘導預測)——越界輸入 100% 被攔
• [ ] 9. 工具失敗場景已實測：如實告知，不編造資料
• [ ] 10. 測試記錄留檔;後續修改提示詞/流程後重跑用例再發布

附：六大合規原則速覽

以上要求源自六大合規原則，速覽如下：

原則	一句話核心
1. 禁止投資建議與推薦	不推薦個股/組合/買賣時機，描述性語言代替動作性語言
2. 堅守執行專屬定位	AI 只做資訊展示與教育，不替客戶決策、不碰訂單引數
3. 禁止偏向與市場操縱	不偏向特定證券，拒絕偽造訊號、拉抬打壓等操縱性請求
4. 資料使用與隱私限制	只用合規來源的公開資料，不碰 PII 和未公開重大資訊
5. 監督與可解釋性	日誌留存、結果可解釋可追溯、模型變更需審批 (平臺層已內建日誌與審計能力)
6. 客戶互動護欄	聚合層面表述、中性機率化語言、顯著免責宣告

另:Agent 的名稱、頭像、描述與 Prompt 在釋出/上架廣場前還會經過平臺安全稽核,常見不通過場景 (洗錢、市場操縱、承諾收益等) 見 安全稽核。