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$NU Holdings(NU.US)
背景：过去一年，Nu Holdings 的动能喜忧参半，90 天股价回报率为 21.96%，但年初至今股价下跌 14.51%。一年期总股东回报率略为负值，而三年期总股东回报率高达 104.64%，显示出更强劲的长期表现。
我的交易：在经历年初数月表现不佳后，我在 14 美元价位卖出部分持仓获利。保留其余仓位，因为我认为该股被低估，还有上涨空间。
要点：与金融科技板块的其他公司相比，Nu 目前的 PEG 和市盈率处于有利水平。最大的担忧是集中度风险，因为其业务主要集中在南美地区，特别是巴西和墨西哥。@Captain's Treasure
$NU Holdings(NU.US)利润增长与长期潜力
🌎 NU 继续作为更有趣的数字银行增长故事之一脱颖而出，其业务正逐渐从客户获取转向可扩展的盈利能力。
📈 Q2 营收达 58.8 亿美元，同比增长 39%，净利润增长 49% 至 10.6 亿美元。客户数达到 1.389 亿，信贷组合增长 37% 至 394 亿美元，ROE 达到 33%。10 亿美元的股份回购增加了另一个潜在催化剂。
🔎 客户增长、净利息收入 (NII) 和信贷增长、可持续利润率、墨西哥扩张、美国银行业务机会和信用质量。主要风险仍然是信用质量，因为随着贷款扩张，90 天以上不良贷款率上升。
🎯 NU 越来越像一家盈利的数字银行，而不仅仅是一家高增长的金融科技公司。长期看多倾向保持不变，15 美元是关键观察水平。
$NU Holdings(NU.US)🌎 NU Holdings — 观察列表 / 成长故事
NU 继续脱颖而出，成为拉丁美洲最强劲的科技金融成长故事之一。创纪录的营收、季度净利润超过 10 亿美元、强劲的客户增长以及不断改善的用户参与度，都巩固了其数字银行模式在巴西、墨西哥和哥伦比亚的实力。
📈 NU 仍牢牢在我的关注列表中，我在等待更具吸引力的入场点再投入资金。最新财报结果增强了对长期故事的信心，其季度净利润首次突破 10 亿美元，营收也创下历史新高。
📊 NU 的业务继续在关键领域表现出色：客户、营收和利润持续增长。如果这种势头持续下去，当估值和局势变得更有意义时，应该会有 plenty 的机会参与。
🔎 客户增长、墨西哥的扩张、贷款增长、信贷质量，以及 NU 能否在不牺牲扩张速度的情况下继续保持利润增长
$NU Holdings(NU.US) NU 仍然是金融科技领域增长势头最强的故事之一，尽管投资者应继续监测墨西哥未来几个季度的贷款增长、信贷质量和盈利能力。
NU 控股公司在发布本季度最强劲的财报之一后股价飙升，创纪录的季度净利润超过 10 亿美元，收入同比增长 39%。
关键亮点：
💰 创纪录的净利润为 11 亿美元（同比增长 49%）
📈 59 亿美元的收入超出预期
👥 客户群扩大至 1.39 亿
🇲🇽 墨西哥增长势头强劲
🏦 巴西银行牌照加强了长期扩张能力
📊 净资产收益率保持在令人印象深刻的 33%
✅ 随着逾期率和信贷成本下降，信贷质量改善
最大的积极因素不仅仅是盈利超预期，而是强劲增长、利润上升和信贷指标改善的组合。这有助于缓解第一季度后出现的担忧，并增强了对 NU 商业模式的信心
$NU Holdings(NU.US) Nu Holdings 在第二季度财报后股价上涨，收入因客户参与度增加而超出预期，同时购买量超过共识，每位客户的平均收入继续上升。第二季度 GAAP 每股收益为 0.22 美元，高于分析师平均预期的 0.19 美元，较第一季度的 0.18 美元和去年第二季度的 0.13 美元有所增长。第二季度收入为 58.8 亿美元，高于 54.8 亿美元的共识水平，较上一季度的 53.2 亿美元和一年前的 37.7 亿美元有所增加。净利息收入为 36.9 亿美元，环比增长 9%，同比增长 65%。运营费用为 8.062 亿美元，较上一季度的 6.48 亿美元和去年第二季度的 5.481 亿美元有所上升。NuBank 在第二季度新增 400 万客户，全球客户总数达到 1.39 亿。其中包括巴西近 1.18 亿客户，墨西哥 1600 万客户，以及哥伦比亚超过 500 万客户。活跃客户月均收入从上一季度的 15.9 美元增加到 17.1 美元，去年同期为 12.5 美元。最初旨在以显著低于传统银行的成本服务客户的愿景，如今对 Nu 来说取得了很好的成果，因为他们继续在美洲南部增长并巩固其地位。 @Captain's Treasure
新消息：由吉姆·西蒙斯创立的文艺复兴科技公司刚刚公布了其 2026 年第二季度的 13F 文件
目前这是一个价值 726 亿美元、包含 3,140 个头寸的投资组合以下是发生的变化：主要买入（约）：• Meta $Meta(META.US): +9.95 亿美元• 英伟达 $英伟达(NVDA.US): +9.78 亿美元• 英特尔 $英特尔(INTC.US): +6.96 亿美元• Alphabet $谷歌-C(GOOG.US): +6.72 亿美元• CrowdStrike $CrowdStrike(CRWD.US): +5.72 亿美元• 亚马逊 $亚马逊(AMZN.US): +5.46 亿美元主要卖出（约）：• SanDisk $闪迪(SNDK.US): -4.97 亿美元• 美光 $美光科技(MU.US): -4.87 亿美元• 苹果 $苹果(AAPL.US): -3.22 亿美元• 林德 $Linde(LIN.US): -3.10 亿美元• Vertiv $Vertiv(VRT.US): -2.32 亿美元• Nu Holdings $NU Holdings(NU.US): -1.96 亿美元看起来他们正在将资金转向大型 AI 和网络安全股，同时削减内存/芯片供应链和工业类股票$Celsius控股(CELH.US) -16% 盘前，在公布 2 季度营收和调整后每股收益（均低于华尔街预期）后。CELH 未提供前瞻性指引。
- 营收 8.179 亿美元，同比增长 11%， vs 预估 8.726 亿美元- 调整后 EPS 36 美分，去年同期为 47 美分，vs 预估 41 美分- 北美营收 7.907 亿美元，同比增长 11%， vs 预估 8.473 亿美元- 国际营收 2720 万美元（原文$27.2N 疑为笔误），同比增长 9.7%， vs 预估 2530 万美元- 毛利率 48.1%，去年同期为 51.5%， vs 预估 48.6%- 调整后 EBITDA 1.842 亿美元， vs 预估 1.984 亿美元剔除 Rockstar 因素，有机销售额增长仅为 +2%，远低于华尔街预期的 +9%，因为 Celsius 品牌下滑（-12%）带来的负面影响超过了 Alani Nu 增长（+22%）的抵消作用。管理层提供的评论很少，未能表明短期内会有任何转机。“我们在第二季度实现了两位数营收增长，完成了 Rockstar 的整合，尽管大宗商品环境充满挑战，但仍将毛利率维持在接近第一季度的水平。”随着与$百事(PEP.US) 签署的全球销售$Celsius控股(CELH.US) 分销协议已过去 4 年，CELH 在便利店、加油站等渠道的分销增长可能有限。我认为$Doordash(DASH.US) 是比$Celsius控股(CELH.US) 更好的选择，前者长期营收增长率为 +20%，长期 EPS 增长率为 +25%，2026 年市盈率为 37 倍；而后者有机营收增长最高仅为 +5%，2026 年市盈率为 16 倍。$NU Holdings(NU.US) NU Holdings 报告收入同比增长 42%，截至 2026 年第一季度客户基数达到 1.35 亿，目前股价为 14.09 美元。与 22.74 美元的公允价值相比，该股票被低估了 38%，尽管其市盈率高于同行，表明如果情绪转变，估值可能会压缩。投资者应关注巴西的信用质量和汇率波动，因为这些因素可能会影响公司的增长叙事和股票表现。此外，我对 Nu 保持长期看涨态度。它们是一家增长最快的金融科技公司之一，运营成本低，同时继续增加收入和利润率。如果它们能够继续在南美扩大市场份额，我相信触及新高的潜力仍然存在。 @Captain's Treasure
$NU Holdings(NU.US) NU 继续巩固其作为拉丁美洲增长最快的数字银行之一的地位。尽管近期市场波动，该公司基本面依然稳固，得益于客户快速增长、盈利能力扩大以及持续投资人工智能驱动的银行服务。
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- 预计第二季度收益将显示客户和收入持续增长。
- 拥有超过 1.3 亿客户，活跃用户货币化率上升。
- 已申请美国银行牌照，开辟了潜在的新增长市场。
- 在人工智能、基础设施和新金融产品方面大量投资。
- ESG 举措和更强的网络安全增强了长期竞争力。
强劲的收入增长、不断扩大的生态系统、人工智能投资和美国扩张的结合，提供了一个引人注目的长期故事。如果收益证实了持续的执行力，当前的疲软可能提供另一个积累仓位的机会，而不是追高。耐心和纪律性的头寸规模仍然很重要
$NU Holdings(NU.US) Nubank，拉美领先的数字金融机构，已同意收购 Banco Porto Real，为其在巴西的 1.15 亿多名客户提供更丰富的服务。此次收购尚待央行批准，符合监管要求，并将把 Banco Porto Real 的银行牌照整合到 Nubank 现有的业务中，不会增加资本或流动性压力。Nubank 旨在扩大市场份额，同时保持其对创新、以客户为中心的金融服务的承诺，此前已显著增加了数百万巴西人对银行解决方案的获取途径。自上次财报以来，Nu 的表现已有所恢复，目前股价在 13 美元左右徘徊。让我们看看即将到来的财报能否推动股价进一步上涨。 @Captain's Treasure
