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$NU Holdings(NU.US)
背景：過去一年，Nu Holdings 的動能喜憂參半，90 天股價回報率為 21.96%，但年初至今股價下跌 14.51%。一年期總股東回報率略為負值，而三年期總股東回報率高達 104.64%，顯示出更強勁的長期表現。
我的交易：在經歷年初數月表現不佳後，我在 14 美元價位賣出部分持倉獲利。保留其餘倉位，因為我認為該股被低估，還有上漲空間。
要點：與金融科技板塊的其他公司相比，Nu 目前的 PEG 和市盈率處於有利水平。最大的擔憂是集中度風險，因為其業務主要集中在南美地區，特別是巴西和墨西哥。@Captain's Treasure
$NU Holdings(NU.US)利潤增長與長期潛力
🌎 NU 繼續作為更有趣的數字銀行增長故事之一脱穎而出，其業務正逐漸從客户獲取轉向可擴展的盈利能力。
📈 Q2 營收達 58.8 億美元，同比增長 39%，淨利潤增長 49% 至 10.6 億美元。客户數達到 1.389 億，信貸組合增長 37% 至 394 億美元，ROE 達到 33%。10 億美元的股份回購增加了另一個潛在催化劑。
🔎 客户增長、淨利息收入 (NII) 和信貸增長、可持續利潤率、墨西哥擴張、美國銀行業務機會和信用質量。主要風險仍然是信用質量，因為隨着貸款擴張，90 天以上不良貸款率上升。
🎯 NU 越來越像一家盈利的數字銀行，而不僅僅是一家高增長的金融科技公司。長期看多傾向保持不變，15 美元是關鍵觀察水平。
$NU Holdings(NU.US)🌎 NU Holdings — 觀察列表 / 成長故事
NU 繼續脱穎而出，成為拉丁美洲最強勁的科技金融成長故事之一。創紀錄的營收、季度淨利潤超過 10 億美元、強勁的客户增長以及不斷改善的用户參與度，都鞏固了其數字銀行模式在巴西、墨西哥和哥倫比亞的實力。
📈 NU 仍牢牢在我的關注列表中，我在等待更具吸引力的入場點再投入資金。最新財報結果增強了對長期故事的信心，其季度淨利潤首次突破 10 億美元，營收也創下歷史新高。
📊 NU 的業務繼續在關鍵領域表現出色：客户、營收和利潤持續增長。如果這種勢頭持續下去，當估值和局勢變得更有意義時，應該會有 plenty 的機會參與。
🔎 客户增長、墨西哥的擴張、貸款增長、信貸質量，以及 NU 能否在不犧牲擴張速度的情況下繼續保持利潤增長
$NU Holdings(NU.US) NU 仍然是金融科技領域增長勢頭最強的故事之一，儘管投資者應繼續監測墨西哥未來幾個季度的貸款增長、信貸質量和盈利能力。
NU 控股公司在發佈本季度最強勁的財報之一後股價飆升，創紀錄的季度淨利潤超過 10 億美元，收入同比增長 39%。
關鍵亮點：
💰 創紀錄的淨利潤為 11 億美元（同比增長 49%）
📈 59 億美元的收入超出預期
👥 客户羣擴大至 1.39 億
🇲🇽 墨西哥增長勢頭強勁
🏦 巴西銀行牌照加強了長期擴張能力
📊 淨資產收益率保持在令人印象深刻的 33%
✅ 隨着逾期率和信貸成本下降，信貸質量改善
最大的積極因素不僅僅是盈利超預期，而是強勁增長、利潤上升和信貸指標改善的組合。這有助於緩解第一季度後出現的擔憂，並增強了對 NU 商業模式的信心
$NU Holdings(NU.US) Nu Holdings 在第二季度財報後股價上漲，收入因客户參與度增加而超出預期，同時購買量超過共識，每位客户的平均收入繼續上升。第二季度 GAAP 每股收益為 0.22 美元，高於分析師平均預期的 0.19 美元，較第一季度的 0.18 美元和去年第二季度的 0.13 美元有所增長。第二季度收入為 58.8 億美元，高於 54.8 億美元的共識水平，較上一季度的 53.2 億美元和一年前的 37.7 億美元有所增加。淨利息收入為 36.9 億美元，環比增長 9%，同比增長 65%。運營費用為 8.062 億美元，較上一季度的 6.48 億美元和去年第二季度的 5.481 億美元有所上升。NuBank 在第二季度新增 400 萬客户，全球客户總數達到 1.39 億。其中包括巴西近 1.18 億客户，墨西哥 1600 萬客户，以及哥倫比亞超過 500 萬客户。活躍客户月均收入從上一季度的 15.9 美元增加到 17.1 美元，去年同期為 12.5 美元。最初旨在以顯著低於傳統銀行的成本服務客户的願景，如今對 Nu 來説取得了很好的成果，因為他們繼續在美洲南部增長並鞏固其地位。 @Captain's Treasure
新消息：由吉姆·西蒙斯創立的文藝復興科技公司剛剛公佈了其 2026 年第二季度的 13F 文件
目前這是一個價值 726 億美元、包含 3,140 個頭寸的投資組合以下是發生的變化：主要買入（約）：• Meta $Meta(META.US): +9.95 億美元• 英偉達 $英偉達(NVDA.US): +9.78 億美元• 英特爾 $英特爾(INTC.US): +6.96 億美元• Alphabet $谷歌-C(GOOG.US): +6.72 億美元• CrowdStrike $CrowdStrike(CRWD.US): +5.72 億美元• 亞馬遜 $亞馬遜(AMZN.US): +5.46 億美元主要賣出（約）：• SanDisk $閃迪(SNDK.US): -4.97 億美元• 美光 $美光科技(MU.US): -4.87 億美元• 蘋果 $蘋果(AAPL.US): -3.22 億美元• 林德 $Linde(LIN.US): -3.10 億美元• Vertiv $Vertiv(VRT.US): -2.32 億美元• Nu Holdings $NU Holdings(NU.US): -1.96 億美元看起來他們正在將資金轉向大型 AI 和網絡安全股，同時削減內存/芯片供應鏈和工業類股票$Celsius控股(CELH.US) -16% 盤前，在公佈 2 季度營收和調整後每股收益（均低於華爾街預期）後。CELH 未提供前瞻性指引。
- 營收 8.179 億美元，同比增長 11%， vs 預估 8.726 億美元- 調整後 EPS 36 美分，去年同期為 47 美分，vs 預估 41 美分- 北美營收 7.907 億美元，同比增長 11%， vs 預估 8.473 億美元- 國際營收 2720 萬美元（原文$27.2N 疑為筆誤），同比增長 9.7%， vs 預估 2530 萬美元- 毛利率 48.1%，去年同期為 51.5%， vs 預估 48.6%- 調整後 EBITDA 1.842 億美元， vs 預估 1.984 億美元剔除 Rockstar 因素，有機銷售額增長僅為 +2%，遠低於華爾街預期的 +9%，因為 Celsius 品牌下滑（-12%）帶來的負面影響超過了 Alani Nu 增長（+22%）的抵消作用。管理層提供的評論很少，未能表明短期內會有任何轉機。“我們在第二季度實現了兩位數營收增長，完成了 Rockstar 的整合，儘管大宗商品環境充滿挑戰，但仍將毛利率維持在接近第一季度的水平。”隨着與$百事(PEP.US) 簽署的全球銷售$Celsius控股(CELH.US) 分銷協議已過去 4 年，CELH 在便利店、加油站等渠道的分銷增長可能有限。我認為$Doordash(DASH.US) 是比$Celsius控股(CELH.US) 更好的選擇，前者長期營收增長率為 +20%，長期 EPS 增長率為 +25%，2026 年市盈率為 37 倍；而後者有機營收增長最高僅為 +5%，2026 年市盈率為 16 倍。$NU Holdings(NU.US) NU Holdings 報告收入同比增長 42%，截至 2026 年第一季度客户基數達到 1.35 億，目前股價為 14.09 美元。與 22.74 美元的公允價值相比，該股票被低估了 38%，儘管其市盈率高於同行，表明如果情緒轉變，估值可能會壓縮。投資者應關注巴西的信用質量和匯率波動，因為這些因素可能會影響公司的增長敍事和股票表現。此外，我對 Nu 保持長期看漲態度。它們是一家增長最快的金融科技公司之一，運營成本低，同時繼續增加收入和利潤率。如果它們能夠繼續在南美擴大市場份額，我相信觸及新高的潛力仍然存在。 @Captain's Treasure
$NU Holdings(NU.US) NU 繼續鞏固其作為拉丁美洲增長最快的數字銀行之一的地位。儘管近期市場波動，該公司基本面依然穩固，得益於客户快速增長、盈利能力擴大以及持續投資人工智能驅動的銀行服務。
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- 預計第二季度收益將顯示客户和收入持續增長。
- 擁有超過 1.3 億客户，活躍用户貨幣化率上升。
- 已申請美國銀行牌照，開闢了潛在的新增長市場。
- 在人工智能、基礎設施和新金融產品方面大量投資。
- ESG 舉措和更強的網絡安全增強了長期競爭力。
強勁的收入增長、不斷擴大的生態系統、人工智能投資和美國擴張的結合，提供了一個引人注目的長期故事。如果收益證實了持續的執行力，當前的疲軟可能提供另一個積累倉位的機會，而不是追高。耐心和紀律性的頭寸規模仍然很重要
$NU Holdings(NU.US) Nubank，拉美領先的數字金融機構，已同意收購 Banco Porto Real，為其在巴西的 1.15 億多名客户提供更豐富的服務。此次收購尚待央行批准，符合監管要求，並將把 Banco Porto Real 的銀行牌照整合到 Nubank 現有的業務中，不會增加資本或流動性壓力。Nubank 旨在擴大市場份額，同時保持其對創新、以客户為中心的金融服務的承諾，此前已顯著增加了數百萬巴西人對銀行解決方案的獲取途徑。自上次財報以來，Nu 的表現已有所恢復，目前股價在 13 美元左右徘徊。讓我們看看即將到來的財報能否推動股價進一步上漲。 @Captain's Treasure
